فنکاش »ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ ڈی ایس پی بی آر فوکس فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور ڈی ایس پی بلیک راک فوکس فنڈ دونوں کا تعلق بڑے کیپ کے زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز. اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، اس کے باوجود؛ وہ دونوں مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ ایک عام نوٹ پر،بڑے کیپ فنڈز ایکویٹی فنڈز کا حصہ ہیں۔ ان سکیموں میں اےمارکیٹ INR 10 سے زیادہ کیپٹلائزیشن،000 کروڑ اور اہرام کے اوپری حصے کی تشکیل کرتے ہیں جب ایکویٹی فنڈز کا موازنہ کیا جاتا ہے۔بنیاد مارکیٹ کیپٹلائزیشن بڑے کیپ فنڈز عام طور پر مستحکم ترقی اور کارکردگی دکھاتے ہیں۔ یہ کمپنیاں سائز میں بہت بڑی ہیں،سرمایہ، اور افرادی قوت. اگرچہ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور ڈی ایس پی بلیک راک فوکس فنڈ ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، پھر بھی وہ مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تو آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ ایک اوپن اینڈڈ لاج کیپ اسکیم ہے اور اس کا انتظام کیا جاتا ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ. یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو ہندوستانی بلیو چِپ کمپنیوں میں نمائش کے خواہاں ہیں اور درمیانی سے طویل مدتی سرمایہ کاری کا افق رکھتے ہیں۔ اسکیم کا مقصد طویل مدتی سرمائے کی تعریف کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری بڑی بڑی کمپنیوں کے ایکویٹی اسٹاک کی ایک فعال اور متنوع ٹوکری میں۔ اسکیم کی سرمایہ کاری کی ساخت کے مطابق، یہ اپنی سرمایہ کاری کا تقریباً 70-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی فکسڈ میںآمدنی آلات 31 مارچ 2018 تک ایس بی آئی بلیو چپ ایکویٹی فنڈ کے کچھ اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی بھی شامل ہےبینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، اور نیسلے انڈیا لمیٹڈ۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر محترمہ سوہنی اندانی کرتے ہیں۔
DSP BlackRock Focus Fund (اس سے پہلے DSP BlackRock Focus 25 Fund کے نام سے جانا جاتا تھا) کا انتظام اور پیشکش کی جاتی ہےڈی ایس پی بلیک راک میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈڈ لارج کیپ اسکیم 10 جون 2010 کو شروع کی گئی تھی۔ DSP BlackRock Focus Fund کی سرمایہ کاری کا مقصد بنیادی طور پر مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی سرمائے کی نمو حاصل کرنا ہے۔ ڈی ایس پی بلیک راک فوکس فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر ہریش زاویری اور مسٹر جے کوٹھاری کرتے ہیں۔ ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور انڈس انڈ بینک لمیٹڈ 31 مارچ 2018 تک اسکیم کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 5 اجزاء ہیں۔ تجویز کردہ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم کے مطابق، یہ اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 65-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے جبکہ بقیہ تناسبمقررہ آمدنی آلات
مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیموں میں فرق ہے حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔ لہذا، آئیے ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور ڈی ایس پی بلیک راک فوکس فنڈ کے درمیان فرق کو متعدد پیرامیٹرز کا موازنہ کرتے ہوئے سمجھتے ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے سیکشن۔
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے اور اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لئے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 23 اپریل 2018 تک، ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 38 تھا جبکہ DSP BlackRock فوکس فنڈ کا NAV تقریباً INR 22 تھا۔ اس کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی اس سے پتہ چلتا ہےایس بی آئیمشترکہ فنڈکی اسکیم ایک 4-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ DSP BlackRock میوچل فنڈ کی اسکیم 3-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ۔ بنیادی باتیں سیکشن کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹84.0782 ↓ -1.43 (-1.67 %) ₹46,140 on 28 Feb 25 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 -0.12 -0.14 2.55 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details ₹49.82 ↓ -1.00 (-1.96 %) ₹2,259 on 28 Feb 25 10 Jun 10 ☆☆☆ Equity Focused 27 Moderately High 2.15 0.07 0.27 6.65 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
یہ دوسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان واپسیوں کا موازنہ مختلف وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ تقریباً تمام صورتوں میں، SBI بلیو چپ فنڈ کی کارکردگی DSP BlackRock Focus Fund کی کارکردگی کے مقابلے بہتر ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 3.7% -5.8% -8.7% 4.3% 10.7% 24.5% 11.8% DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details 4.3% -6.4% -9.3% 10.8% 14.7% 24.5% 11.4%
Talk to our investment specialist
یہ مقابلے کا تیسرا حصہ ہے جو کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق منافع کا موازنہ کرتے ہوئے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ کچھ سالوں کے لیے، DSP BlackRock فوکس فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر SBI بلیو چپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 12.5% 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details 18.5% 34.2% -4.5% 22.3% 9%
اسکیموں کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے جس میں AUM جیسے عناصر شامل ہیں، کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ دونوں اسکیموں کے AUM کا موازنہ کرتے ہوئے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں کی AUM میں کافی فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کی AUM INR 17,724 کروڑ تھی جبکہ DSP BlackRock فوکس فنڈ کی INR 2,830 کروڑ تھی۔ تاہم، کم از کمSIP سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے ایک ہی ہے، یعنی INR 500۔ اس کے برعکس، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم مختلف ہے۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کے حوالے سے، یکمشت رقم INR 5,000 ہے اور DSP BlackRock فوکس فنڈ کے لئے یہ INR 1,000 ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 0.91 Yr. DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Vinit Sambre - 4.75 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,408 31 Mar 22 ₹20,217 31 Mar 23 ₹20,757 31 Mar 24 ₹26,883 31 Mar 25 ₹29,084 DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,818 31 Mar 22 ₹18,735 31 Mar 23 ₹18,010 31 Mar 24 ₹25,163 31 Mar 25 ₹29,397
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.4% Equity 94.45% Debt 0.15% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.3% Consumer Cyclical 14.76% Consumer Defensive 9.76% Technology 9.14% Industrials 7.58% Health Care 6.33% Energy 5.99% Basic Materials 5.47% Communication Services 2.87% Real Estate 1.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK10% ₹4,791 Cr 27,655,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK8% ₹3,492 Cr 29,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE6% ₹2,640 Cr 22,000,000
↑ 3,099,063 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT5% ₹2,341 Cr 7,400,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY5% ₹2,312 Cr 13,700,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK4% ₹1,751 Cr 9,200,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS3% ₹1,589 Cr 4,562,331 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹1,580 Cr 40,000,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB3% ₹1,497 Cr 2,731,710 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 19 | EICHERMOT3% ₹1,470 Cr 3,080,000
↑ 178,180 DSP BlackRock Focus Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.74% Health Care 13% Technology 10.38% Basic Materials 9.95% Consumer Cyclical 8.32% Industrials 4.86% Real Estate 3.83% Communication Services 3.04% Energy 3.03% Consumer Defensive 2.38% Utility 1.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 22 | 5000348% ₹189 Cr 221,914 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK6% ₹138 Cr 1,148,242 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK5% ₹117 Cr 677,687 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | COFORGE5% ₹109 Cr 147,483
↑ 19,941 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | CHOLAFIN5% ₹107 Cr 766,081 Ipca Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5244944% ₹101 Cr 742,934 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5322154% ₹95 Cr 932,100
↑ 46,781 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 22 | 5031004% ₹87 Cr 558,910 Suven Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 23 | SUVENPHAR3% ₹79 Cr 647,887 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5063953% ₹73 Cr 436,050
اس طرح، مختصر طور پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تاہم، افراد کو سرمایہ کاری کا کوئی بھی فیصلہ کرنے سے پہلے ان تمام پیرامیٹرز کو مدنظر رکھنا چاہیے۔ ضرورت پڑنے پر وہ مدد بھی لے سکتے ہیں۔مالیاتی مشیر. اس سے انہیں اپنی سرمایہ کاری کی مدت میں اپنا مقصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی اور یہ یقینی بنایا جائے گا کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے۔.