فنکاش »آئی سی آئی سی آئی پرو بال ایڈوانس فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ
Table of Contents
آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں اسکیمیں ایکویٹی سرمایہ کاری میں زیادہ نمائش کے ساتھ اوپن اینڈڈ بیلنسڈ فنڈز ہیں۔ اگرچہ یہ اسکیمیں متوازن فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں لیکن مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے ان میں فرق ہے۔ ایک عام نوٹ پر، متوازن فنڈز ان اسکیموں کا حوالہ دیتے ہیں جن کا کارپس ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگایا جاتا ہے۔آمدنی پہلے سے طے شدہ تناسب میں آلات۔ تاہم، ان اسکیموں میں کم از کم ان کے کارپس کا %65 ایکویٹی آلات میں لگایا گیا ہے۔ ساتھ ساتھ باقاعدہ آمدنی کے خواہاں افرادسرمایہ طویل مدتی ترقی متوازن فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کر سکتی ہے۔ تو آئیے آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک اوپن اینڈڈ ہے۔متوازن فنڈ اسکیم جو سال 2006 میں شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اس کا ایک حصہ ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چندک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ یہاں، پہلے تین افراد ایکویٹی سرمایہ کاری کا انتظام کرتے ہیں جب کہ آخری افراد کی دیکھ بھال کرتے ہیں۔مقررہ آمدنی سرمایہ کاری 31 مارچ 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Eicher Motors Limited، Maruti Suzuki India Limited، Ambuja Cements Limited، اور Godrej Properties Limited شامل ہیں۔ اس اسکیم کا مقصد حفاظت کے ساتھ ترقی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کی سرمایہ کاری کے مجموعہ میں۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index کا استعمال کرتا ہے۔
HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ 01 فروری 1994 کو شروع کیا گیا۔ HDFC پروڈنس فنڈ اور HDFC گروتھ فنڈ کو ملا کر HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بنایا گیا۔ یہ اسکیم ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ ہے جس کا انتظام کیا جاتا ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. اسکیم کا مقصد طویل مدتی مدت میں ترقی کے ساتھ ساتھ متواتر منافع حاصل کرنا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس پر مشتمل پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے اپنا مقصد حاصل کرنے کی کوشش کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے بنیادی بینچ مارک اور NIFTY 50 کو اپنے اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں این ٹی پی سی لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریاست شامل ہیں۔بینک بھارت کے،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور ٹاٹا کنسلٹنسی سروسز۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر ایک دوسرے سے مختلف ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔ تو، آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور تجزیہ کریں۔
کرنٹنہیں ہیں, اسکیم کیٹیگری، اور Fincash Rating کچھ تقابلی عناصر ہیں جو بنیادی سیکشن کا حصہ بنتے ہیں۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ہائبرڈ بیلنسڈ-ایکویٹی۔ کے حوالے سےFincash کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہے کہ *ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کو 3-اسٹار قرار دیا گیا ہے۔. موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 20 اپریل 2018 تک، ICICI کا NAVمشترکہ فنڈکی اسکیم تقریباً INR 33 تھی اور HDFC میوچل فنڈ کی اسکیم تقریباً INR 497 تھی۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.07 ↑ 0.38 (0.55 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹495.014 ↑ 5.20 (1.06 %) ₹94,866 on 31 Oct 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 2.5 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر کارکردگی کے سیکشن میں مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا حصہ ہے۔ مختلف وقت کے وقفے جن پر کارکردگی کا موازنہ کیا جاتا ہے ان میں 1 ماہ کی واپسی، 3 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہے۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص وقت کے وقفوں کے لیے، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی کارکردگی بہتر ہوتی ہے جبکہ دیگر وقفوں میں، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی کارکردگی بہتر ہوتی ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -1.2% 5.6% 17.5% 12% 13% 11.4% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -2.7% 3.7% 25.3% 21.4% 19.9% 18.4%
Talk to our investment specialist
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ اس سیکشن میں، کسی خاص سال کے لیے تیار کردہ دونوں اسکیموں کے درمیان مطلق واپسی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ یہ بھی ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دوسروں کے لیے، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
AUM، کم از کمگھونٹ اور لمپسم سرمایہ کاری کچھ تقابلی عناصر ہیں جو دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بنتے ہیں۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اے یو ایم کے حوالے سے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں میں نمایاں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM تقریباً INR 36,594 کروڑ تھا جبکہ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 26,050 کروڑ تھا۔ اسی طرح، کم از کمSIP سرمایہ کاری HDFC کی اسکیم کی صورت میں INR 500 ہے جبکہ ICICI کی اسکیم INR 1 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری مستقل ہے، یعنی INR 5,000۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.26 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200
نتیجے کے طور پر، یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے درمیان اختلافات موجود ہیں. نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے بہت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس سے سرمایہ کاروں کو پریشانی سے پاک طریقے سے وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund Vs ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund