fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »آئی سی آئی سی آئی پرو بال ایڈوانس فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

Updated on November 20, 2024 , 11726 views

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں اسکیمیں ایکویٹی سرمایہ کاری میں زیادہ نمائش کے ساتھ اوپن اینڈڈ بیلنسڈ فنڈز ہیں۔ اگرچہ یہ اسکیمیں متوازن فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں لیکن مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے ان میں فرق ہے۔ ایک عام نوٹ پر، متوازن فنڈز ان اسکیموں کا حوالہ دیتے ہیں جن کا کارپس ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگایا جاتا ہے۔آمدنی پہلے سے طے شدہ تناسب میں آلات۔ تاہم، ان اسکیموں میں کم از کم ان کے کارپس کا %65 ایکویٹی آلات میں لگایا گیا ہے۔ ساتھ ساتھ باقاعدہ آمدنی کے خواہاں افرادسرمایہ طویل مدتی ترقی متوازن فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کر سکتی ہے۔ تو آئیے آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک اوپن اینڈڈ ہے۔متوازن فنڈ اسکیم جو سال 2006 میں شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اس کا ایک حصہ ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چندک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ یہاں، پہلے تین افراد ایکویٹی سرمایہ کاری کا انتظام کرتے ہیں جب کہ آخری افراد کی دیکھ بھال کرتے ہیں۔مقررہ آمدنی سرمایہ کاری 31 مارچ 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Eicher Motors Limited، Maruti Suzuki India Limited، Ambuja Cements Limited، اور Godrej Properties Limited شامل ہیں۔ اس اسکیم کا مقصد حفاظت کے ساتھ ترقی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کی سرمایہ کاری کے مجموعہ میں۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index کا استعمال کرتا ہے۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ (پہلے ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ)

HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ 01 فروری 1994 کو شروع کیا گیا۔ HDFC پروڈنس فنڈ اور HDFC گروتھ فنڈ کو ملا کر HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بنایا گیا۔ یہ اسکیم ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ ہے جس کا انتظام کیا جاتا ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. اسکیم کا مقصد طویل مدتی مدت میں ترقی کے ساتھ ساتھ متواتر منافع حاصل کرنا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس پر مشتمل پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے اپنا مقصد حاصل کرنے کی کوشش کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے بنیادی بینچ مارک اور NIFTY 50 کو اپنے اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں این ٹی پی سی لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریاست شامل ہیں۔بینک بھارت کے،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور ٹاٹا کنسلٹنسی سروسز۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر ایک دوسرے سے مختلف ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔ تو، آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور تجزیہ کریں۔

بنیادی سیکشن

کرنٹنہیں ہیں, اسکیم کیٹیگری، اور Fincash Rating کچھ تقابلی عناصر ہیں جو بنیادی سیکشن کا حصہ بنتے ہیں۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ہائبرڈ بیلنسڈ-ایکویٹی۔ کے حوالے سےFincash کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہے کہ *ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کو 3-اسٹار قرار دیا گیا ہے۔. موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 20 اپریل 2018 تک، ICICI کا NAVمشترکہ فنڈکی اسکیم تقریباً INR 33 تھی اور HDFC میوچل فنڈ کی اسکیم تقریباً INR 497 تھی۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹69.07 ↑ 0.38   (0.55 %)
₹60,545 on 31 Oct 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.08
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹495.014 ↑ 5.20   (1.06 %)
₹94,866 on 31 Oct 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.5
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

کارکردگی سیکشن

مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر کارکردگی کے سیکشن میں مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا حصہ ہے۔ مختلف وقت کے وقفے جن پر کارکردگی کا موازنہ کیا جاتا ہے ان میں 1 ماہ کی واپسی، 3 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہے۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص وقت کے وقفوں کے لیے، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی کارکردگی بہتر ہوتی ہے جبکہ دیگر وقفوں میں، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی کارکردگی بہتر ہوتی ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-1.2%
5.6%
17.5%
12%
13%
11.4%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-2.7%
3.7%
25.3%
21.4%
19.9%
18.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ اس سیکشن میں، کسی خاص سال کے لیے تیار کردہ دونوں اسکیموں کے درمیان مطلق واپسی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ یہ بھی ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دوسروں کے لیے، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

دیگر تفصیلات سیکشن

AUM، کم از کمگھونٹ اور لمپسم سرمایہ کاری کچھ تقابلی عناصر ہیں جو دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بنتے ہیں۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اے یو ایم کے حوالے سے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں میں نمایاں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM تقریباً INR 36,594 کروڑ تھا جبکہ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 26,050 کروڑ تھا۔ اسی طرح، کم از کمSIP سرمایہ کاری HDFC کی اسکیم کی صورت میں INR 500 ہے جبکہ ICICI کی اسکیم INR 1 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری مستقل ہے، یعنی INR 5,000۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.31 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.26 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,251
31 Oct 21₹13,106
31 Oct 22₹14,033
31 Oct 23₹15,332
31 Oct 24₹18,556
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.89%
AA27.77%
AAA68.33%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA2.33%
AAA97.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

نتیجے کے طور پر، یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے درمیان اختلافات موجود ہیں. نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے بہت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس سے سرمایہ کاروں کو پریشانی سے پاک طریقے سے وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 11 reviews.
POST A COMMENT

1 - 2 of 2