فنکاش »L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ میں بہت سے فرق ہیں۔ایکویٹی فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ، حالانکہ وہ ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں۔ یہ اسکیمیں ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز کا حصہ ہیں۔ سادہ الفاظ میں، متوازن فنڈز یا ہائبرڈ فنڈز ایکویٹی اور فکسڈ دونوں کے فوائد سے لطف اندوز ہوتے ہیں۔آمدنی آلات یہ اسکیمیں اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ قرض کے آلات دونوں میں پہلے سے طے شدہ تناسب میں لگاتی ہیں جو وقت کے ساتھ ساتھ بدل سکتی ہے۔ متوازن فنڈز ان افراد کے لیے موزوں ہیں جو طویل مدتی کے خواہاں ہیں۔سرمایہ تعریف کے ساتھ ساتھمقررہ آمدنی اضافی وقت. متوازن فنڈز کو درمیانی سے طویل مدتی مدت کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ (جو پہلے ایل اینڈ ٹی انڈیا پروڈنس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا انتظام اور پیشکش کی جاتی ہے۔ایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ. یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی میں سرمایہ کی تعریف کے خواہاں ہیں اور ساتھ ہی ایک پورٹ فولیو سے کمائے گئے معقول منافع کے حصول کے ساتھ ساتھ ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کے آلات دونوں پر مشتمل ہے۔ اسکیم S&P BSE 200 TRI انڈیکس اور CRISIL مختصر مدت کا استعمال کرتی ہے۔بانڈ اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے فنڈ انڈیکس کو اس کی بنیاد بناتا ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم کا مقصد، یہ اپنی جمع شدہ سرمایہ کاری کی رقم کا تقریباً 65-75% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی رقم مقررہ آمدنی کے آلات میں۔ L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی کچھ جھلکیاں ترقی اور استحکام اور 360 ڈگری اپروچ کے درمیان توازن برقرار رکھتی ہیں۔ L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر ایس این لاہڑی، مسٹر کرن ڈیسائی اور مسٹر شری رام رامناتھن کرتے ہیں۔ یہ اسکیم 07 فروری 2011 کو شروع کی گئی تھی۔
آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک اوپن اینڈڈ ہے۔متوازن فنڈ کی طرف سے منظم سکیمآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. یہ اسکیم سال 2006 میں شروع کی گئی تھی۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چانڈک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں جہاں پہلے تین افراد ایکویٹی سرمایہ کاری کا انتظام کرتے ہیں جبکہ آخری اسکیم کی مقررہ آمدنی کی سرمایہ کاری کی دیکھ بھال کرتا ہے۔ آئشر موٹرز لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، امبوجا سیمنٹس لمیٹڈ، اور گودریج پراپرٹیز لمیٹڈ اس ICICI پروڈنشل کے کچھ سرفہرست اجزاء ہیں۔مشترکہ فنڈکی اسکیم 31 مارچ 2018 تک۔ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا مقصد حفاظت کے ساتھ ترقی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کی سرمایہ کاری کے مجموعہ میں۔
ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ موجودہ جیسے متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔نہیں ہیں، AUM، کارکردگی، اور اسی طرح. تو، آئیے ہم ان پیرامیٹرز میں سے ہر ایک کا تجزیہ کریں جو کہ ذیل میں درج ذیل چار حصوں میں تقسیم ہیں۔
موجودہ NAV، Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ کچھ تقابلی عناصر ہیں جو بنیادی سیکشن کا حصہ ہیں۔ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ نے L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے مقابلے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا NAV تقریباً INR 33 تھا جبکہ L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا تقریباً INR 26 اپریل 2018 تک تھا۔ سکیم کے زمرے پر بات کرتے ہوئے یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی کیٹیگری سے تعلق رکھتی ہیں۔ . کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی فرق بھی ظاہر کرتا ہے۔ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ ایک 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک 3 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ نیچے دیے گئے جدول میں کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.07 ↑ 0.38 (0.55 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹200.699 ↑ 3.66 (1.86 %) ₹3,873 on 31 Oct 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 1.49 -1.03 -4.66 Not Available NIL
کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر واپسی کارکردگی کے سیکشن میں کی جاتی ہے۔ یہ موازنہ مختلف وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 6 ماہ کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ نے بہت سے معاملات میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -1.2% 5.6% 17.5% 12% 13% 11.4% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -3.3% -5% 7.2% 22.6% 10.9% 17.7% 14.8%
Talk to our investment specialist
دونوں سیکشن کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ اس سالانہ کارکردگی کے سیکشن میں کیا گیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، L&T Hybrid Equity Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
آخری سیکشن ہونے کی وجہ سے، یہ تفصیلات کا موازنہ کرتا ہے جیسے AUM، کم از کمSIP سرمایہ کاری اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. تاہم، کم از کم میں فرق ہےگھونٹ دونوں اسکیموں کی رقم۔ L&T میوچل فنڈ کی اسکیم کی صورت میں، SIP کی رقم INR 500 ہے، جب کہ ICICI پرڈینشل میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے، یہ INR 1,000 ہے۔ نیز، اے یو ایم کا موازنہ دونوں اسکیموں کے لیے ایک اہم فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM تقریباً INR 26,050 کروڑ ہے اور L&T ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا تقریباً INR 9,820 کروڑ ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.18 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.63% Debt 0.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.54% Consumer Cyclical 14.84% Technology 10.51% Industrials 9.14% Consumer Defensive 7.14% Basic Materials 6.06% Health Care 5.97% Communication Services 5.93% Utility 4.41% Real Estate 2.59% Energy 2.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK8% ₹310 Cr 2,399,846 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹307 Cr 1,765,955 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹209 Cr 1,190,348
↓ -31,812 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹180 Cr 1,113,374 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹126 Cr 1,082,691 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹95 Cr 740,047
↑ 10,390 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403762% ₹88 Cr 224,563
↑ 5,457 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹86 Cr 430,757
↓ -5,095 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5325382% ₹83 Cr 75,004 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000342% ₹79 Cr 115,180
اس طرح، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم کو منتخب کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس کے علاوہ، انہیں یہ بھی دیکھنا چاہیے کہ آیا یہ ان کی سرمایہ کاری کی ضروریات کے مطابق ہے یا نہیں۔ اگر ضرورت ہو تو، افراد ایک سے رائے لینے کے لیے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund