fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

Updated on November 5, 2024 , 4214 views

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں اسکیمیں ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز کا حصہ بنتی ہیں۔ متوازن فنڈز، سادہ الفاظ میں، وہ اسکیمیں ہیں جو ایکویٹی اور قرض کے آلات کے فوائد سے لطف اندوز ہوتی ہیں۔ متوازن فنڈز اپنے کارپس کو ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگاتے ہیں۔آمدنی پہلے سے طے شدہ تناسب میں آلات جو وقت کے ساتھ بدل سکتے ہیں۔ متوازن فنڈز تلاش کرنے والے سرمایہ کاروں کے لیے ایک اچھا آپشن ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ طویل مدتی مدت میں تعریف۔ ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز اپنے فنڈ کی کم از کم %65 یا اس سے زیادہ رقم مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتے ہیں۔ اگرچہ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور SBI Equity Hybrid Fund کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، اس کے باوجود؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا ایک حصہ ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ اور 30 دسمبر 2006 کو شروع کیا گیا تھا۔ کے ذریعے اس مقصد کو حاصل کرنے کی کوشش کرتا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور کے مجموعہ میں اس کا کارپسمقررہ آمدنی سرمایہ کاری CRISIL Hybrid 35+65- جارحانہ انڈیکس اسکیم اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے استعمال کرتا ہے۔ آئیشر موٹرز لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، امبوجا سیمنٹس لمیٹڈ، اور گودریج پراپرٹیز لمیٹڈ 31 مارچ 2018 تک آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء ہیں۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن راجن ناٹ کے ذریعہ کیا گیا ہے۔ چانڈک اور دیگر۔ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی خطرے کی بھوک معمولی حد تک زیادہ ہے۔

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ (پہلے ایس بی آئی میگنم بیلنسڈ فنڈ)

ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ (اس سے قبل ایس بی آئی میگنم کے نام سے جانا جاتا تھا۔متوازن فنڈ) کی دیکھ بھال مشترکہ طور پر مسٹر آر سری نواسن اور مسٹر دنیش آہوجا کرتے ہیں اور اس کا انتظام اور پیشکش کرتے ہیں۔ایس بی آئی میوچل فنڈ. یہ اسکیم دسمبر 1995 کے مہینے میں شروع کی گئی۔ایکویٹی فنڈز. سرمائے کی ترقی کے ساتھ ساتھ،لیکویڈیٹی کے ایک مجموعہ میں سرمایہ کاری کرکےقرض فنڈ. ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو مکمل نمائش کے بغیر ایکویٹی کی ممکنہ ترقی سے فائدہ حاصل کرنے کے خواہاں ہیں۔ یہ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ – ایگریسو انڈیکس کو اپنے پیمانہ کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم میں، یہ اپنے جمع شدہ فنڈ کی کم از کم 50% رقم ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے۔ نیز، یہ اپنے کارپس کا 40% سے زیادہ مقررہ آمدنی میں سرمایہ کاری نہیں کرے گا۔کرنسی مارکیٹ آلات

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ

اگرچہ دونوں اسکیمیں اسکیم کے زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، اس کے باوجود؛ وہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں، جیسے کہ AUM، کارکردگی، وغیرہ۔ لہذا، آئیے ہم ان پیرامیٹروں کا موازنہ کرکے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی، بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

کرنٹنہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اسکیم کی قسم، اور دیگر اس پہلے حصے کا حصہ بننے والے کچھ تقابلی عناصر ہیں۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں کافی حد تک مختلف ہیں۔ SBI Equity Hybrid Fund کا NAV تقریباً INR 127 تھا اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا 26 اپریل 2018 تک تقریباً INR 33 تھا۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی بتاتا ہے کہ *آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کو 3 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کو 4 اسٹار اسکیم* کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ فارم اسکیمیں ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ ذیل میں ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
₹274.716 ↓ -2.34   (-0.85 %)
₹74,852 on 30 Sep 24
19 Jan 05
Hybrid
Hybrid Equity
10
Moderately High
1.46
2.67
-0.55
2.01
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹69.67 ↓ -0.19   (-0.27 %)
₹62,051 on 30 Sep 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
3.21
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

کارکردگی سیکشن

مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کا موازنہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے دونوں ریٹرن میں نمایاں فرق ہے۔ ان میں سے بہت سی مثالوں میں، SBI Equity Hybrid Fund کے ذریعے حاصل ہونے والا منافع ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے ریٹرن کے مقابلے زیادہ ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
0.6%
7.6%
22.1%
10.2%
13.9%
15%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-0.7%
0.7%
7.8%
19.9%
12.1%
13.1%
11.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعہ کمائے گئے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ کئی سالوں میں، SBI Equity Hybrid Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
16.4%
2.3%
23.6%
12.9%
13.5%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%

دیگر تفصیلات سیکشن

موازنہ کا آخری حصہ ہونے کے ناطے اس میں AUM جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں، کم از کمSIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری مختلف ہے۔ ایس بی آئی کے لیےمشترکہ فنڈکی اسکیم، SIP کی رقم INR 500 ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی صورت میں، SIP کی رقم INR 1 ہے،000. مزید برآں، یکمشت سرمایہ کاری، رقم بھی مختلف ہے۔ SBI Equity Hybrid Fund کے لیے یکمشت رقم INR 1,000 ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے INR 5,000 ہے۔ دونوں اسکیموں کی AUM بھی مختلف ہے حالانکہ فرق زیادہ نہیں ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، SBI کی اسکیم کی AUM تقریباً 21,802 کروڑ روپے ہے اور ICICI کی اسکیم تقریباً 26,050 کروڑ روپے ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹1,000
R. Srinivasan - 12.76 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.22 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,931
31 Oct 21₹14,302
31 Oct 22₹14,602
31 Oct 23₹15,549
31 Oct 24₹19,324
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,251
31 Oct 21₹13,106
31 Oct 22₹14,033
31 Oct 23₹15,332
31 Oct 24₹18,556

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.54%
Equity74.96%
Debt21.99%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services23.76%
Basic Materials9.48%
Industrials9.3%
Consumer Cyclical6.65%
Communication Services6.6%
Energy5.82%
Health Care4.68%
Consumer Defensive4.07%
Technology3.9%
Real Estate0.7%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government12.98%
Corporate8.76%
Cash Equivalent2.54%
Securitized0.75%
Credit Quality
RatingValue
A0.77%
AA21.65%
AAA77.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
6%₹4,356 Cr14,750,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL
6%₹4,274 Cr25,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK
6%₹4,201 Cr33,000,000
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
5%₹3,713 Cr361,335,900
↓ -20,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN
5%₹3,467 Cr44,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK
4%₹3,291 Cr19,000,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS
4%₹3,128 Cr2,712,744
↓ -48,262
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO
4%₹2,825 Cr5,900,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB
4%₹2,722 Cr5,000,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
3%₹2,542 Cr3,300,000
Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.98%
AA28.44%
AAA67.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000

اس طرح، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کا مکمل تجزیہ کرنا چاہئے اور چیک کرنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ اس سے افراد کو وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 5 reviews.
POST A COMMENT