فنکاش »ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں اسکیمیں ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز کا حصہ بنتی ہیں۔ متوازن فنڈز، سادہ الفاظ میں، وہ اسکیمیں ہیں جو ایکویٹی اور قرض کے آلات کے فوائد سے لطف اندوز ہوتی ہیں۔ متوازن فنڈز اپنے کارپس کو ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگاتے ہیں۔آمدنی پہلے سے طے شدہ تناسب میں آلات جو وقت کے ساتھ بدل سکتے ہیں۔ متوازن فنڈز تلاش کرنے والے سرمایہ کاروں کے لیے ایک اچھا آپشن ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ طویل مدتی مدت میں تعریف۔ ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز اپنے فنڈ کی کم از کم %65 یا اس سے زیادہ رقم مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتے ہیں۔ اگرچہ ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور SBI Equity Hybrid Fund کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، اس کے باوجود؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا ایک حصہ ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ اور 30 دسمبر 2006 کو شروع کیا گیا تھا۔ کے ذریعے اس مقصد کو حاصل کرنے کی کوشش کرتا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور کے مجموعہ میں اس کا کارپسمقررہ آمدنی سرمایہ کاری CRISIL Hybrid 35+65- جارحانہ انڈیکس اسکیم اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے استعمال کرتا ہے۔ آئیشر موٹرز لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، امبوجا سیمنٹس لمیٹڈ، اور گودریج پراپرٹیز لمیٹڈ 31 مارچ 2018 تک آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء ہیں۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن راجن ناٹ کے ذریعہ کیا گیا ہے۔ چانڈک اور دیگر۔ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی خطرے کی بھوک معمولی حد تک زیادہ ہے۔
ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ (اس سے قبل ایس بی آئی میگنم کے نام سے جانا جاتا تھا۔متوازن فنڈ) کی دیکھ بھال مشترکہ طور پر مسٹر آر سری نواسن اور مسٹر دنیش آہوجا کرتے ہیں اور اس کا انتظام اور پیشکش کرتے ہیں۔ایس بی آئی میوچل فنڈ. یہ اسکیم دسمبر 1995 کے مہینے میں شروع کی گئی۔ایکویٹی فنڈز. سرمائے کی ترقی کے ساتھ ساتھ،لیکویڈیٹی کے ایک مجموعہ میں سرمایہ کاری کرکےقرض فنڈ. ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو مکمل نمائش کے بغیر ایکویٹی کی ممکنہ ترقی سے فائدہ حاصل کرنے کے خواہاں ہیں۔ یہ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ – ایگریسو انڈیکس کو اپنے پیمانہ کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم میں، یہ اپنے جمع شدہ فنڈ کی کم از کم 50% رقم ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے۔ نیز، یہ اپنے کارپس کا 40% سے زیادہ مقررہ آمدنی میں سرمایہ کاری نہیں کرے گا۔کرنسی مارکیٹ آلات
اگرچہ دونوں اسکیمیں اسکیم کے زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، اس کے باوجود؛ وہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں، جیسے کہ AUM، کارکردگی، وغیرہ۔ لہذا، آئیے ہم ان پیرامیٹروں کا موازنہ کرکے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی، بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
کرنٹنہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اسکیم کی قسم، اور دیگر اس پہلے حصے کا حصہ بننے والے کچھ تقابلی عناصر ہیں۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں کافی حد تک مختلف ہیں۔ SBI Equity Hybrid Fund کا NAV تقریباً INR 127 تھا اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا 26 اپریل 2018 تک تقریباً INR 33 تھا۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی بتاتا ہے کہ *آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کو 3 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ایس بی آئی ایکویٹی ہائبرڈ فنڈ کو 4 اسٹار اسکیم* کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ فارم اسکیمیں ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ ذیل میں ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹274.716 ↓ -2.34 (-0.85 %) ₹74,852 on 30 Sep 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 2.67 -0.55 2.01 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.67 ↓ -0.19 (-0.27 %) ₹62,051 on 30 Sep 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.21 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کا موازنہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے دونوں ریٹرن میں نمایاں فرق ہے۔ ان میں سے بہت سی مثالوں میں، SBI Equity Hybrid Fund کے ذریعے حاصل ہونے والا منافع ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے ریٹرن کے مقابلے زیادہ ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details -1.4% 0.6% 7.6% 22.1% 10.2% 13.9% 15% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -0.7% 0.7% 7.8% 19.9% 12.1% 13.1% 11.5%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعہ کمائے گئے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ کئی سالوں میں، SBI Equity Hybrid Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
موازنہ کا آخری حصہ ہونے کے ناطے اس میں AUM جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں، کم از کمSIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری مختلف ہے۔ ایس بی آئی کے لیےمشترکہ فنڈکی اسکیم، SIP کی رقم INR 500 ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کی صورت میں، SIP کی رقم INR 1 ہے،000. مزید برآں، یکمشت سرمایہ کاری، رقم بھی مختلف ہے۔ SBI Equity Hybrid Fund کے لیے یکمشت رقم INR 1,000 ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے INR 5,000 ہے۔ دونوں اسکیموں کی AUM بھی مختلف ہے حالانکہ فرق زیادہ نہیں ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، SBI کی اسکیم کی AUM تقریباً 21,802 کروڑ روپے ہے اور ICICI کی اسکیم تقریباً 26,050 کروڑ روپے ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.76 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.22 Yr.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,931 31 Oct 21 ₹14,302 31 Oct 22 ₹14,602 31 Oct 23 ₹15,549 31 Oct 24 ₹19,324 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 74.96% Debt 21.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.76% Basic Materials 9.48% Industrials 9.3% Consumer Cyclical 6.65% Communication Services 6.6% Energy 5.82% Health Care 4.68% Consumer Defensive 4.07% Technology 3.9% Real Estate 0.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 12.98% Corporate 8.76% Cash Equivalent 2.54% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value A 0.77% AA 21.65% AAA 77.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE6% ₹4,356 Cr 14,750,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL6% ₹4,274 Cr 25,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK6% ₹4,201 Cr 33,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -5% ₹3,713 Cr 361,335,900
↓ -20,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,467 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹3,291 Cr 19,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,128 Cr 2,712,744
↓ -48,262 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO4% ₹2,825 Cr 5,900,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹2,722 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000343% ₹2,542 Cr 3,300,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.98% AA 28.44% AAA 67.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000
اس طرح، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کا مکمل تجزیہ کرنا چاہئے اور چیک کرنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ اس سے افراد کو وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund