fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

Updated on November 20, 2024 , 6604 views

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اورقرض فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں ہائبرڈ فنڈز-ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ فنڈ ہاؤس ہے جو دونوں فنڈ ہاؤس کی اسکیموں کا انتظام کرتا ہے۔متوازن فنڈ ہےمشترکہ فنڈ اسکیم جس کا کارپس ایکویٹی اور فکسڈ دونوں کے مجموعہ میں لگایا جاتا ہے۔آمدنی آلات ایکویٹی اور دونوں کا فیصدمقررہ آمدنی سرمایہ کاری پہلے سے طے شدہ ہے۔ یہ ان افراد کے لیے موزوں ہے جن کا مقصد ہے۔سرمایہ مستقل آمدنی کے ساتھ طویل مدتی ترقی۔ اگرچہ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ ان کے درمیان فرق ہے. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ (پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ)

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے۔ یہ نومبر 1999 میں شروع کیا گیا تھا۔ اس اسکیم کا مقصد ایکویٹی اور فکسڈ انکم سیکیورٹیز پر مشتمل متنوع پورٹ فولیو سے موجودہ آمدنی فراہم کرنے کے ساتھ ساتھ طویل مدتی میں سرمائے کی قدر میں اضافہ کرنا ہے۔ اس اسکیم کی خصوصیات میں سے ایک ریٹرن میں اتار چڑھاؤ کو کم کرنا اور تنوع کے ذریعے خطرے کو کم کرنا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، ICICI ہیں۔بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، امبوجا سیمنٹس لمیٹڈ، اور آئی ٹی سی لمیٹڈ۔ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر اتل پٹیل اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ ان میں سے، مسٹر منیش بنتھیا مقررہ آمدنی والے حصے کا انتظام کرتے ہیں، جبکہ باقی دونوں ایکویٹی سرمایہ کاری کے حصے کا انتظام کرتے ہیں۔

ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا جائزہ

آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام بھی آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل میوچل فنڈ کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ یہ اوپن اینڈڈ اسکیم 30 دسمبر 2006 کو شروع کی گئی تھی۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ اس اسکیم کا مقصد حفاظت کے ساتھ ساتھ ترقی کرنا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کے آلات دونوں میں۔ 31 مارچ، 2016 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا پورٹ فولیو متعدد اسٹاکس پر مشتمل تھا جیسے Eicher Motors Limited، Apollo Tires Limited، HDFC Bank Limited، Godrej Properties Limited، Kotak Mahindra Bank Limited، اور Ambuja Cements Limited۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چندک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا ہیں۔

آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ

اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتی ہیں، تاہم، ان کے درمیان بے شمار اختلافات موجود ہیں۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز جیسے فنکاش ریٹنگز، کرنٹ کے حوالے سے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق پر ایک نظر ڈالیں۔نہیں ہیں، کارکردگی، کم از کمSIP سرمایہ کاری، اور اسی طرح، جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات سیکشن۔

بنیادی سیکشن

دونوں اسکیموں کے مقابلے میں یہ پہلا سیکشن ہے۔ اس سیکشن کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ Fincash کی درجہ بندی کے ساتھ شروع کرنے کے لئے، یہ کہا جا سکتا ہے کہآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک 4-اسٹار فنڈ ہے جبکہ؛ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک 3-اسٹار فنڈ ہے۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی۔ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں کافی فرق ہے۔ 5 اپریل 2018 تک، ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ کا NAV تقریباً INR 126 تھا اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 33 تھا۔ نیچے دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹363.82 ↑ 4.41   (1.23 %)
₹40,203 on 31 Oct 24
3 Nov 99
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
2.45
1.93
6.47
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹69.07 ↑ 0.38   (0.55 %)
₹60,545 on 31 Oct 24
30 Dec 06
Hybrid
Dynamic Allocation
18
Moderately High
1.59
2.08
0
0
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

کارکردگی سیکشن

پرفارمنس سیکشن دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا سیکشن ہے۔ یہ سیکشن مختلف اوقات میں دونوں اسکیموں کی کارکردگی کا موازنہ کرتا ہے۔ ان مدتوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ اگرچہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی کے درمیان زیادہ اہمیت نہیں ہے، پھر بھی؛ بہت سے معاملات میں، ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ ذیل میں دی گئی جدول کی مدد سے کیا گیا ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
-3.1%
-2.8%
5.1%
26.1%
18.6%
21.6%
15.4%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-1.2%
5.6%
17.5%
12%
13%
11.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کی کارکردگی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہاں تک کہ اس سیکشن میں بھی، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ کی کارکردگی بہت سے مواقع پر شرح کو آگے لے جاتی ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
28.2%
11.7%
41.7%
9%
9.3%
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
16.5%
7.9%
15.1%
11.7%
10.8%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس حصے کا حصہ بننے والے عناصر کم سے کم ہیں۔گھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری، AUM، اور ایگزٹ لوڈ۔ دونوں اسکیموں میں کم از کم SIP سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 1،000. اسی طرح، دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری INR 5,000 ہے۔ اے یو ایم کے حوالے سے، دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ 28 فروری 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM INR 25,663 کروڑ ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ کا INR 27,801 کروڑ ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے معاملے میں ایگزٹ لوڈ بھی مختلف ہے۔ ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے لیے، ایگزٹ لوڈ 1% ہے اگررہائی 1 سال کے اندر ہے، اور اگر چھٹکارا ایک سال کے بعد ہے تو کوئی نہیں۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے، اگر خریداری کی تاریخ سے 18 ماہ کے اندر چھٹکارا حاصل کیا جائے تو ایگزٹ لوڈ 1% ہے اور 18 ماہ کے بعد کوئی نہیں۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں کیا گیا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.91 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 7.31 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,198
31 Oct 21₹15,945
31 Oct 22₹17,634
31 Oct 23₹20,357
31 Oct 24₹27,284
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,251
31 Oct 21₹13,106
31 Oct 22₹14,033
31 Oct 23₹15,332
31 Oct 24₹18,556

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash16.21%
Equity68.06%
Debt14.99%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services18.98%
Consumer Cyclical11.57%
Utility6.93%
Energy6.16%
Health Care6.01%
Communication Services4.82%
Industrials4.72%
Technology2.86%
Consumer Defensive2.61%
Basic Materials1.94%
Real Estate1.51%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate12.9%
Cash Equivalent12.03%
Government7%
Credit Quality
RatingValue
A3.31%
AA27.98%
AAA68.71%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 532555
7%₹2,784 Cr62,807,600
↓ -6,361,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK
6%₹2,492 Cr19,579,632
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK
5%₹2,213 Cr12,775,772
↓ -394,900
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI
5%₹2,089 Cr1,578,091
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL
4%₹1,679 Cr9,820,680
↓ -303,525
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA
4%₹1,650 Cr8,561,834
↓ -482,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE
3%₹1,185 Cr4,014,343
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312
3%₹1,133 Cr38,077,802
↑ 3,600,301
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 532343
3%₹1,091 Cr3,840,285
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
2%₹829 Cr80,746,220
Asset Allocation
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash36.11%
Equity47.11%
Debt16.41%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services17.84%
Consumer Cyclical14.33%
Consumer Defensive7%
Technology6.23%
Industrials5.75%
Basic Materials5.09%
Energy3.36%
Health Care3.08%
Utility2.51%
Communication Services1.88%
Real Estate0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent34.43%
Corporate9.2%
Government6.67%
Securitized2.59%
Credit Quality
RatingValue
A3.89%
AA27.77%
AAA68.33%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nifty 50 Index
Derivatives | -
8%-₹5,016 Cr1,930,000
↑ 1,930,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 532343
5%₹3,063 Cr10,787,443
↓ -50,239
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK
4%₹2,645 Cr20,775,205
↓ -1,619,800
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI
4%₹2,377 Cr1,795,308
↓ -342,721
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK
4%₹2,320 Cr13,394,287
↓ -282,700
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY
3%₹1,954 Cr10,419,568
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC
3%₹1,677 Cr32,372,717
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
2%₹1,527 Cr4,153,549
↓ -379,500
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹1,509 Cr149,643,240
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹1,447 Cr37,107,913
↓ -1,000,000

اس طرح، مندرجہ بالا عوامل سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ مختلف پیرامیٹرز پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق موجود ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کی شناخت کرنے سے پہلے اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھ لینا چاہئے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 20 reviews.
POST A COMMENT

S K Srivastava, posted on 12 Oct 21 4:55 PM

Very good comparison

1 - 2 of 2