فنکاش »آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ
Table of Contents
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اورقرض فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں ہائبرڈ فنڈز-ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ فنڈ ہاؤس ہے جو دونوں فنڈ ہاؤس کی اسکیموں کا انتظام کرتا ہے۔متوازن فنڈ ہےمشترکہ فنڈ اسکیم جس کا کارپس ایکویٹی اور فکسڈ دونوں کے مجموعہ میں لگایا جاتا ہے۔آمدنی آلات ایکویٹی اور دونوں کا فیصدمقررہ آمدنی سرمایہ کاری پہلے سے طے شدہ ہے۔ یہ ان افراد کے لیے موزوں ہے جن کا مقصد ہے۔سرمایہ مستقل آمدنی کے ساتھ طویل مدتی ترقی۔ اگرچہ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ ان کے درمیان فرق ہے. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے۔ یہ نومبر 1999 میں شروع کیا گیا تھا۔ اس اسکیم کا مقصد ایکویٹی اور فکسڈ انکم سیکیورٹیز پر مشتمل متنوع پورٹ فولیو سے موجودہ آمدنی فراہم کرنے کے ساتھ ساتھ طویل مدتی میں سرمائے کی قدر میں اضافہ کرنا ہے۔ اس اسکیم کی خصوصیات میں سے ایک ریٹرن میں اتار چڑھاؤ کو کم کرنا اور تنوع کے ذریعے خطرے کو کم کرنا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، ICICI ہیں۔بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، امبوجا سیمنٹس لمیٹڈ، اور آئی ٹی سی لمیٹڈ۔ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر اتل پٹیل اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ ان میں سے، مسٹر منیش بنتھیا مقررہ آمدنی والے حصے کا انتظام کرتے ہیں، جبکہ باقی دونوں ایکویٹی سرمایہ کاری کے حصے کا انتظام کرتے ہیں۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام بھی آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل میوچل فنڈ کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ یہ اوپن اینڈڈ اسکیم 30 دسمبر 2006 کو شروع کی گئی تھی۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ اس اسکیم کا مقصد حفاظت کے ساتھ ساتھ ترقی کرنا ہے۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کے آلات دونوں میں۔ 31 مارچ، 2016 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا پورٹ فولیو متعدد اسٹاکس پر مشتمل تھا جیسے Eicher Motors Limited، Apollo Tires Limited، HDFC Bank Limited، Godrej Properties Limited، Kotak Mahindra Bank Limited، اور Ambuja Cements Limited۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چندک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا ہیں۔
اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتی ہیں، تاہم، ان کے درمیان بے شمار اختلافات موجود ہیں۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز جیسے فنکاش ریٹنگز، کرنٹ کے حوالے سے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق پر ایک نظر ڈالیں۔نہیں ہیں، کارکردگی، کم از کمSIP سرمایہ کاری، اور اسی طرح، جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات سیکشن۔
دونوں اسکیموں کے مقابلے میں یہ پہلا سیکشن ہے۔ اس سیکشن کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ Fincash کی درجہ بندی کے ساتھ شروع کرنے کے لئے، یہ کہا جا سکتا ہے کہآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ایکویٹی اینڈ ڈیبٹ فنڈ ایک 4-اسٹار فنڈ ہے جبکہ؛ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ ایک 3-اسٹار فنڈ ہے۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، ہائبرڈ بیلنسڈ – ایکویٹی۔ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں کافی فرق ہے۔ 5 اپریل 2018 تک، ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ کا NAV تقریباً INR 126 تھا اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 33 تھا۔ نیچے دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹363.82 ↑ 4.41 (1.23 %) ₹40,203 on 31 Oct 24 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 2.45 1.93 6.47 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.07 ↑ 0.38 (0.55 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
پرفارمنس سیکشن دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا سیکشن ہے۔ یہ سیکشن مختلف اوقات میں دونوں اسکیموں کی کارکردگی کا موازنہ کرتا ہے۔ ان مدتوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ اگرچہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی کے درمیان زیادہ اہمیت نہیں ہے، پھر بھی؛ بہت سے معاملات میں، ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ ذیل میں دی گئی جدول کی مدد سے کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details -3.1% -2.8% 5.1% 26.1% 18.6% 21.6% 15.4% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -1.2% 5.6% 17.5% 12% 13% 11.4%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کی کارکردگی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہاں تک کہ اس سیکشن میں بھی، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ فنڈ کی کارکردگی بہت سے مواقع پر شرح کو آگے لے جاتی ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 28.2% 11.7% 41.7% 9% 9.3% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس حصے کا حصہ بننے والے عناصر کم سے کم ہیں۔گھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری، AUM، اور ایگزٹ لوڈ۔ دونوں اسکیموں میں کم از کم SIP سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 1،000. اسی طرح، دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری INR 5,000 ہے۔ اے یو ایم کے حوالے سے، دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ 28 فروری 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM INR 25,663 کروڑ ہے اور ICICI پرڈینشل بیلنسڈ فنڈ کا INR 27,801 کروڑ ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے معاملے میں ایگزٹ لوڈ بھی مختلف ہے۔ ICICI پرڈینشل ایکویٹی اور ڈیبٹ فنڈ کے لیے، ایگزٹ لوڈ 1% ہے اگررہائی 1 سال کے اندر ہے، اور اگر چھٹکارا ایک سال کے بعد ہے تو کوئی نہیں۔ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے، اگر خریداری کی تاریخ سے 18 ماہ کے اندر چھٹکارا حاصل کیا جائے تو ایگزٹ لوڈ 1% ہے اور 18 ماہ کے بعد کوئی نہیں۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 8.91 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,198 31 Oct 21 ₹15,945 31 Oct 22 ₹17,634 31 Oct 23 ₹20,357 31 Oct 24 ₹27,284 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.31% AA 27.98% AAA 68.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000
اس طرح، مندرجہ بالا عوامل سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ مختلف پیرامیٹرز پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق موجود ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کی شناخت کرنے سے پہلے اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھ لینا چاہئے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔
You Might Also Like
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund Vs ICICI Prudential Us Bluechip Equity Fund
Very good comparison