فنکاش »ICICI Pru Bal Adv. فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ
Table of Contents
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈایکویٹی فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔متوازن فنڈ. متوازن فنڈز اپنے کارپس کو ایکویٹی اور فکسڈ دونوں میں لگاتے ہیں۔آمدنی پہلے سے طے شدہ تناسب میں آلات جو وقت کے ساتھ بدل سکتے ہیں۔ یہ اسکیم تلاش کرنے والے افراد کے لیے اچھی ہے۔سرمایہ حاصل باقاعدہ آمدنی کے ساتھ طویل مدتی سے زیادہ۔ بیلنسڈ فنڈز اپنی جمع شدہ رقم کا کم از کم 65% یا اس سے زیادہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتے ہیں اور بقیہمقررہ آمدنی آلات یہ درمیانی اور طویل مدتی مدت کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا آپشن ہے۔ اگرچہ ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں کا تعلق متوازن فنڈ کے زمرے سے ہے، پھر بھی؛ ان کے درمیان اختلافات موجود ہیں. لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر دونوں اسکیم کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا ایک حصہ ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ اسکیم 30 دسمبر 2006 کو شروع کی گئی تھی۔سرمایہ کاری ایکویٹی کے ساتھ ساتھ قرض کے آلات دونوں میں۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر سنکرن نارین، مسٹر رجت چندک، مسٹر ایہاب دلوائی، اور مسٹر منیش بنتھیا کرتے ہیں۔ ان میں سے، مسٹر منیش بنتھیا مقررہ آمدنی کی سرمایہ کاری کی دیکھ بھال کرتے ہیں، جبکہ دیگر ایکویٹی سرمایہ کاری کی دیکھ بھال کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Eicher Motors Limited، Maruti Suzuki India Limited، Ambuja Cements Limited، اور Godrej Properties Limited شامل ہیں۔
ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ اسکیم ہے جس کی پیشکش ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. HDFC پریمیئر ملٹی کیپ فنڈ اور HDFC بیلنسڈ فنڈ کو ملا کر HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بنایا گیا۔ یہ اسکیم سال 2000 میں شروع کی گئی تھی۔ HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ باقاعدگی سے آمدنی کے ساتھ تعریف. یہ مقصد پہلے سے طے شدہ تناسب میں ایکویٹی اور مقررہ آمدنی کے آلات کے پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے حاصل کیا جاتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کا انتظام مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ایکسس بینک لمیٹڈ، وولٹاس لمیٹڈ، اور اوروبندو فارما لمیٹڈ۔ HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کو اپنے بنیادی معیار کے طور پر اور NIFTY 50 کو اپنے اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔
اگرچہ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں ابھی تک ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ لہذا، آئیے مختلف عناصر کا استعمال کرتے ہوئے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
یہ اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے جس کے عناصر میں کرنٹ شامل ہے۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ کے ساتھ شروع کرنے کے لئےفنکاش کی درجہ بندییہ کہا جا سکتا ہے کہآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کو 3 اسٹار اور ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کو 5 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV کے درمیان ایک اہم فرق ہے۔ 20 اپریل 2018 تک، ICICI پروڈنشل کا NAVمشترکہ فنڈکی اسکیم تقریباً INR 33 تھی جبکہ HDFC Hybrid Equity Fund کی تقریباً INR 149 تھی۔ سکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ہائبرڈ بیلنسڈ-ایکویٹی۔ ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.07 ↑ 0.38 (0.55 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹112.978 ↑ 1.42 (1.27 %) ₹24,068 on 31 Oct 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 1.94 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ کرتا ہے یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کے لیے واپسی ان واپسیوں کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 6 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر حالات میں، HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے مقابلے بہتر ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -1.2% 5.6% 17.5% 12% 13% 11.4% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -0.6% -1.7% 5.2% 19.1% 12.7% 15.7% 15.5%
Talk to our investment specialist
سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، HDFC ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی ICICI پرڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے مقابلے بہتر ہے۔ تاہم، کچھ سالوں کے لئے، کارکردگی اس کے برعکس ہے. ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ اے یو ایم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے اے یو ایم میں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ICICI پراڈینشل بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کا AUM تقریباً 26,050 کروڑ روپے ہے جبکہ HDFC بیلنسڈ فنڈ کا تقریباً 20,401 کروڑ روپے ہے۔ کم از کمSIP سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے بھی مختلف ہے۔ ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے، ایس آئی پی کی رقم 500 روپے ہے جبکہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے، یہ 1 روپے ہے۔000. تاہم، دونوں اسکیموں کے معاملے میں کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5,000۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے لیے ایگزٹ لوڈ بھی فرق ظاہر کرتا ہے۔ HDFC کی اسکیم کی صورت میں، ایگزٹ لوڈ 1% ہے اگررہائی ایک سال کے اندر کیا جاتا ہے اور ICICI کی اسکیم کے تحت، اگر سرمایہ کاری کی تاریخ سے 18 ماہ کے اندر چھٹکارا کیا جاتا ہے تو ایگزٹ لوڈ 1% ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr. HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.6 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,853 31 Oct 21 ₹14,700 31 Oct 22 ₹15,567 31 Oct 23 ₹17,091 31 Oct 24 ₹21,062
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 70.49% Debt 28.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.54% Industrials 11.66% Consumer Defensive 7.54% Technology 6.88% Energy 6.56% Health Care 4.91% Communication Services 4.29% Consumer Cyclical 3.15% Utility 1.47% Real Estate 0.75% Basic Materials 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.35% Corporate 13.17% Cash Equivalent 0.99% Credit Quality
Rating Value AA 9.34% AAA 90.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,859 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,635 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,153 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹1,085 Cr 3,675,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹1,026 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹980 Cr 5,223,368 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹970 Cr 18,714,400 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹883 Cr 11,208,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322152% ₹619 Cr 5,025,000 SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA2% ₹513 Cr 943,108
لہذا، مختصر طور پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں میں فرق ہے. نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقہ کار کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور جانچنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے معیار سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ اس سے افراد کو پریشانی سے پاک انداز میں سرمایہ کاری کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund