فنکاش »آئی سی آئی سی آئی پرو بلیوچپ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ
Table of Contents
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ دونوں کا تعلق بڑے کیپ کے زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز. یہمشترکہ فنڈ اسکیمیں اپنی جمع شدہ رقم کو بڑی بڑی کمپنیوں کے حصص میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ INR 10 سے اوپر کا کیپٹلائزیشن،000 کروڑوں بڑی کیپ کمپنیوں کو ایک مدت کے دوران مستحکم منافع حاصل کرنے کے لیے سمجھا جاتا ہے۔ وہ مسلسل ترقی بھی دکھاتے ہیں۔ معاشی بدحالی کی صورت میں، افراد اپنی رقم بڑی بڑی کمپنیوں میں لگانے کو ترجیح دیتے ہیں۔ اگرچہ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے، لیکن موجودہ کے لحاظ سے ان کے درمیان فرق موجود ہے۔نہیں ہیں، AUM، کارکردگی، اور اسی طرح. تو آئیے دونوں اسکیموں کی کارکردگی کو دیکھتے اور سمجھتے ہیں۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ (اس سے پہلے آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل فوکسڈ بلیوچپ ایکویٹی فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) ایک اوپن اینڈڈ ہے۔بڑا کیپ فنڈ جو کہ 23 مئی 2008 کو شروع کیا گیا تھا۔ اس اسکیم کا انتظام کیا جاتا ہے۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ. ICICI پروڈنشل بلیوچپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 50 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ اسکیم کا مقصد میں ترقی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ بنیادی طور پر طویل مدتی میںسرمایہ کاری لاج کیپ ڈومین سے تعلق رکھنے والی کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات میں۔ اسکیم ایک بینچ مارک گلے لگانے کی حکمت عملی کی پیروی کرتی ہے جو اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ پورٹ فولیو اچھی طرح سے متنوع ہے اس طرح مجموعی خطرے کو کم کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، اسکیم کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء میں ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، آئشر موٹرز لمیٹڈ، ICICI شامل تھے۔بینک لمیٹڈ، اور لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ۔
ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ (اس سے پہلے ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 200 فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے جس کی پیش کش کی جاتی ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ بڑے ٹوپی زمرے کے تحت. یہ اسکیم سال 1996 میں شروع کی گئی تھی۔ پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے، ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 کو اپنے بنیادی معیار کے طور پر اور ایس اینڈ پی بی ایس ای سینسیکس کو اپنے اضافی بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کا مقصد بی ایس ای 200 انڈیکس سے تعلق رکھنے والی کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات کے پورٹ فولیو سے طویل مدتی میں سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے۔ دیخطرے کی بھوک اسکیم کی شرح اعتدال سے زیادہ ہے۔ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک HDFC ٹاپ 100 کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 10 اجزاء میں سے کچھ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، اور ٹاٹا کنسلٹنسی سروسز پر مشتمل تھے۔
اگرچہ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ دونوں بڑے کیپ اسکیموں کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، پھر بھی، ان دونوں کے درمیان فرق موجود ہے۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے۔ یہ حصے بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن ہیں۔
مبادیات سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز، اور اسکیم کیٹیگری شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ۔ کا موازنہفنکاش ریٹنگز اس سے پتہ چلتا ہےآئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ ایک 4 اسٹار ریٹیڈ فنڈ ہے جبکہ ایچ ڈی ایف سی ٹاپ 100 فنڈ کو 3 اسٹار کی درجہ بندی کی گئی ہے۔. یہاں تک کہ موجودہ NAV کا موازنہ بھی یہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 16 اپریل 2018 تک، ICICI پروڈنشل بلیوچپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 40 تھا جبکہ HDFC Top 100 Fund کا تقریباً INR 444 ہے۔ دونوں اسکیموں کے بنیادی سیکشن کا موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹104.79 ↑ 1.91 (1.86 %) ₹63,670 on 31 Oct 24 23 May 08 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 21 Moderately High 1.69 2.17 1.18 5.97 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,104.11 ↑ 22.59 (2.09 %) ₹36,467 on 31 Oct 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.67 1.72 1.2 0.34 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
دوسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہاں،سی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے درمیان کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ ریٹرن کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ ان ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بہت سے وقفوں پر، ICICI میوچل فنڈ کی اسکیم نے HDFC میوچل فنڈ کی اسکیم کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details -2.3% -3% 6.5% 29.2% 16.9% 19.3% 15.3% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details -2.9% -4.3% 4.9% 24.5% 17.3% 17.3% 19.1%
Talk to our investment specialist
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ یہ سیکشن ایک سال میں پیدا ہونے والی دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں سے ICICI پراڈینشل بلیوچپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں HDFC ٹاپ 100 فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details 27.4% 6.9% 29.2% 13.5% 9.8% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
اس کے مقابلے میں آخری سیکشن ہونے کی وجہ سے، اس سیکشن کا حصہ بننے والے مختلف عناصر میں AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، وغیرہ۔ اے یو ایم کے موازنہ کے حوالے سے یہ کہا جا سکتا ہے کہ 31 مارچ 2018 تک، آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ کا اے یو ایم تقریباً INR 16,102 کروڑ ہے اور HDFC ٹاپ 100 فنڈ کا 28 فروری 2018 تک، تقریباً INR20555 ہے۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری کی رقم مختلف ہے۔ ICICI میوچل فنڈ کی اسکیم کے لیے SIP کی رقم INR 1,000 ہے اور HDFC میوچل فنڈ کے لیے INR 500 ہے۔ تاہم، یکمشت رقم دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ دونوں اسکیم کے لیے دیگر تفصیلات کے سیکشن کا تقابلی خلاصہ یہ ہے۔ جیسا کہ ذیل میں دی گئی جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Anish Tawakley - 6.16 Yr. HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Rahul Baijal - 2.26 Yr.
ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,650 31 Oct 21 ₹15,189 31 Oct 22 ₹16,004 31 Oct 23 ₹17,860 31 Oct 24 ₹24,447 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,718 31 Oct 21 ₹14,032 31 Oct 22 ₹15,013 31 Oct 23 ₹17,031 31 Oct 24 ₹22,572
ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.15% Equity 88.85% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.84% Consumer Cyclical 10.58% Industrials 9.92% Energy 8.41% Technology 7.8% Basic Materials 6.92% Consumer Defensive 5.72% Health Care 4.88% Communication Services 4.26% Utility 3.32% Real Estate 1.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | ICICIBANK8% ₹5,158 Cr 40,518,440 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK7% ₹4,671 Cr 26,970,899
↑ 4,278,804 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 12 | LT6% ₹4,121 Cr 11,212,422
↑ 567,805 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY5% ₹3,146 Cr 16,770,859 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 08 | RELIANCE5% ₹3,082 Cr 10,435,550
↓ -4,060,250 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI5% ₹3,015 Cr 2,277,293
↑ 47,567 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 09 | BHARTIARTL4% ₹2,821 Cr 16,502,788
↑ 411,550 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322154% ₹2,790 Cr 22,640,714
↑ 282,106 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5325384% ₹2,507 Cr 2,124,133 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 15 | SUNPHARMA3% ₹1,939 Cr 10,062,064 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.24% Consumer Cyclical 10.75% Consumer Defensive 8.13% Technology 7.8% Energy 7.69% Industrials 7.56% Health Care 6.38% Utility 6.12% Communication Services 5.27% Basic Materials 3.33% Real Estate 0.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK11% ₹3,882 Cr 30,040,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK10% ₹3,493 Cr 20,126,319 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹2,231 Cr 54,669,743 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹2,109 Cr 5,822,954 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,923 Cr 11,921,785 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY4% ₹1,578 Cr 8,979,648 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,566 Cr 13,502,714
↑ 1,800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,549 Cr 31,691,145 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE4% ₹1,279 Cr 9,601,236
↓ -1,200,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA3% ₹1,246 Cr 27,557,721
اس طرح، مختصر طور پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے درمیان اختلافات ہیں. نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے کام کو پوری طرح سمجھ لینا چاہیے۔ انہیں یہ بھی چیک کرنا چاہیے کہ آیا یہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق موزوں ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
Good Comparison but conclusion / Final analysis Evaluation not done for investors to choose from these two