فنکاش »ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ دونوں کا تعلق مڈ اور سمال کیپ کیٹیگری کے ایک ہی زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز. تاہم، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ بنیادی طور پر چھوٹے کیپ کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتا ہے، جبکہ L&T مڈ کیپ فنڈ مڈ کیپ کمپنیوں کے حصص میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ نتیجے کے طور پر، دونوں اسکیموں کے درمیان کچھ اختلافات ہیں۔ مختصر میں، چھوٹی ٹوپی کمپنیاں وہ ہیں جن کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 500 کروڑ سے کم ہے۔ دوسری طرف، کی مارکیٹ کیپٹلائزیشندرمیانی ٹوپی کمپنیاں INR 500 - INR 10 کے درمیان ہیں،000 کروڑ۔ اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، لیکن وہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کی سرمایہ کاری کا مقصد طویل مدتی پیدا کرنا ہے۔سرمایہ متنوع پورٹ فولیو سے ترقی جس میں ایکویٹی سے متعلق سیکیورٹیز شامل ہیں جو بنیادی طور پر چھوٹی کیپ کمپنیوں پر مرکوز ہیں۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر ایس این لاہڑی اور مسٹر کرن دیسائی کرتے ہیں۔ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ 13 مئی 2014 کو قائم کیا گیا تھا۔ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کے کچھ فوائد میں اسٹائل ڈائیورسیفائر، زیادہ منافع کے خواہاں سرمایہ کاروں کے لیے موزوں اور ایک تجربہ کار سرمایہ کاری ٹیم شامل ہیں۔ اسکیم S&P BSE کا استعمال کرتی ہے۔چھوٹی ٹوپی TRI اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے اپنے معیار کے طور پر۔
سپریم انڈسٹریز لمیٹڈ، سوراج انجنز لمیٹڈ، NOCIL لمیٹڈ، فیوچر ریٹیل لمیٹڈ، 31 مارچ 2018 تک ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کے کچھ ہولڈنگز ہیں۔
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ بھی اس کا ایک حصہ ہے۔ایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ جو بنیادی طور پر مڈ کیپ اسٹاکس میں سرمایہ کاری پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔ ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ نفٹی فری استعمال کرتا ہے۔تیرنا مڈ کیپ 100 انڈیکس اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے۔ یہ اسکیم اگست 2004 کے مہینے میں شروع کی گئی تھی اور اس کا انتظام مسٹر ایس این لاہری اور مسٹر وہنگ نائک کرتے ہیں۔ سکیم کے مطابقاثاثہ تین ہلاک مقصد، یہ اپنے کارپس کا تقریباً 80-100% مڈ کیپ کمپنیوں کے حصص میں لگاتا ہے جبکہ باقی فکسڈ میںآمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات اسکیم ان اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتی ہے جو اس کے بینچ مارک انڈیکس کا حصہ بنتے ہیں۔
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے سرفہرست اجزاء میں (31 مارچ 18 کو) چولامندلم انویسٹمنٹ اینڈ فنانس کمپنی لمیٹڈ، دی رامکو سیمنٹس لمیٹڈ، برجر پینٹس انڈیا لمیٹڈ، گریفائٹ انڈیا لمیٹڈ، اور انڈس انڈ شامل ہیں۔بینک محدود
اگرچہ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور L&T مڈ کیپ فنڈ کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، اس کے باوجود؛ وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں. تو، آئیے ان پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے جو درج ذیل ہیں۔
اسکیموں کے مقابلے میں یہ پہلا سیکشن ہے جس میں فنکاش ریٹنگ، کرنٹ جیسے عناصر شامل ہیں۔نہیں ہیں، اور اسکیم کا زمرہ۔
Fincash کی درجہ بندی کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے5-ستارہجبکہ L&T مڈ کیپ فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔4-ستارہ سکیم
NAV کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیموں میں کافی فرق ہے۔ 24 اپریل 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا NAV تقریباً INR 28 تھا جبکہ L&T مڈ کیپ فنڈ کا تقریباً INR 147 تھا۔ سکیم کے زمرے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی مڈ اینڈ چھوٹی ٹوپی۔ ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹87.0107 ↑ 0.31 (0.36 %) ₹17,306 on 30 Sep 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 2 0.27 0.52 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.932 ↑ 0.17 (0.58 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL
یہ موازنہ کا دوسرا سیکشن ہے جو کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ اس CAGR واپسی کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ زیادہ تر واقعات میں اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details -0.8% 5.4% 14.7% 41.1% 25.1% 30.7% 22.9% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -3.4% -0.6% 9.7% 25.6% 10.7% 14.6% 12.8%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 46.1% 1% 77.4% 15.5% -8.1% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
یہ مقابلے کا آخری حصہ ہے جس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے۔ کم از کم SIP رقم کے حوالے سے، یہ دونوں اسکیموں کے لیے INR 500 ہے اور یکمشت رقم کے لیے، یہ INR 5,000 ہے۔ تاہم، اے یو ایم کا موازنہ دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو ظاہر کرتا ہے۔
31 مارچ 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کی AUM تقریباً 4,404 کروڑ روپے ہے۔ دوسری طرف، L&T مڈ کیپ فنڈ کے لیے، AUM تقریباً 2,403 کروڑ روپے ہے۔
دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 4.79 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.56 Yr.
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,544 31 Oct 21 ₹18,715 31 Oct 22 ₹20,605 31 Oct 23 ₹26,571 31 Oct 24 ₹37,901 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.98% Equity 98.02% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.47% Consumer Cyclical 15.46% Basic Materials 13.32% Financial Services 12.83% Technology 8.01% Real Estate 5.56% Health Care 3.49% Consumer Defensive 3.47% Energy 1.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹482 Cr 505,400
↓ -130,000 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000403% ₹458 Cr 1,607,279 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002513% ₹440 Cr 580,400 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹410 Cr 2,891,084
↓ -138,011 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹396 Cr 2,473,042
↓ -100,000 Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹348 Cr 281,022
↓ -20,000 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC2% ₹341 Cr 11,291,100 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | DIXON2% ₹329 Cr 238,273 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL2% ₹314 Cr 3,286,897 Supreme Petrochem Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 16 | SPLPETRO2% ₹309 Cr 3,565,768 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.51% Industrials 12.18% Technology 11.46% Consumer Defensive 10.04% Health Care 9.63% Consumer Cyclical 8.89% Basic Materials 5.04% Communication Services 4.43% Energy 4.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH3% ₹2 Cr 22,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000
↑ 200,000
لہذا، مختصراً یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ دونوں مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو اپنی سرمایہ کاری کے فیصلے کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ اس میں اپنا پیسہ لگانے سے پہلے انہیں اسکیم کے کام کو پوری طرح سمجھ لینا چاہئے۔ سرمایہ کاروں کو یہ بھی یقینی بنانا چاہیے کہ آیا منتخب کردہ اسکیمیں ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے ملتی ہیں یا نہیں۔ اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو رہے ہیں۔.