فنکاش »ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ بمقابلہ کوٹک سمال کیپ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور کوٹک سمال کیپ فنڈ دونوں کے زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔سمال کیپ فنڈز. سمال کیپ فنڈز ان کمپنیوں کے حصص میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مارکیٹ INR 500 کروڑ سے کم کا سرمایہ۔ دونوں اسکیمیں طویل مدتی مدت کے لیے موزوں ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور کوٹک سمال کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا آغاز مئی 2014 کے مہینے میں کیا گیا تھا۔ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کی سرمایہ کاری کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ طویل مدت میں تعریف. یہ مقصد ایک متنوع پورٹ فولیو سے حاصل کیا گیا ہے جس میں ایکویٹی سے متعلق سیکیورٹیز شامل ہیں جو بنیادی طور پر چھوٹی کیپ کمپنیوں پر مرکوز ہیں۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر ایس این لاہڑی اور مسٹر کرن دیسائی کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء سپریم انڈسٹریز لمیٹڈ، سوراج انجنز لمیٹڈ، NOCIL لمیٹڈ، فیوچر ریٹیل لمیٹڈ پر مشتمل تھے۔ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE سمال کیپ TRI کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کے اہم فوائد تجربہ کار سرمایہ کاری ٹیم ہیں، جو زیادہ منافع کے خواہاں سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں، اور اسٹائل ڈائیورسیفائر ہیں۔
کوٹک سمال کیپ فنڈ (جسے پہلے کوٹک مڈ کیپ اسکیم کے نام سے جانا جاتا تھا) 24 فروری 2005 کو شروع کیا گیا تھا۔ یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی سرمائے کی ترقی کے خواہاں ہیں۔سرمایہ کاری ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں جو بنیادی طور پر چھوٹے کیپ کمپنیوں پر مشتمل ہے۔ جے کے سیمنٹ لمیٹڈ، ڈکسن ٹیکنالوجیز انڈیا لمیٹڈ، انڈس انڈبینک لمیٹڈ، اور سولر انڈسٹریز انڈیا لمیٹڈ 31 مارچ 2018 تک کوٹک سمال کیپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز ہیں۔ مسٹر پنکج تبریوال واحد فنڈ مینیجر ہیں جو کوٹک سمال کیپ فنڈ کا انتظام کر رہے ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک پیٹرن، کوٹک سمال کیپ فنڈ اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 65-100% حصص میں لگاتا ہے۔درمیانی ٹوپی سیکورٹیز فنڈ کی باقی رقم مقررہ سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔آمدنی اورکرنسی مارکیٹ چھوٹے ٹوپی کے زمرے کے علاوہ کمپنیوں کے آلات یا حصص کی زیادہ سے زیادہ حد 35% تک۔
اگرچہ دونوںمشترکہ فنڈ اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، بہر حال؛ وہ مختلف پیرامیٹرز جیسے AUM، کارکردگی، وغیرہ کی وجہ سے مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان پیرامیٹرز کا استعمال کرتے ہوئے L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور کوٹک سمال کیپ فنڈ کے درمیان فرق کا موازنہ کریں جنہیں ذیل میں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے۔
کرنٹنہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ وہ پیرامیٹرز ہیں جو بنیادی سیکشن کا حصہ بنتے ہیں۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 24 اپریل 2018 تک، کوٹک سمال کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 81 تھا جبکہ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا تقریباً INR 28 تھا۔فنکاش کی درجہ بندی اسکیموں کے بارے میں کہا جا سکتا ہے۔ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کو 5-اسٹار جبکہ کوٹک سمال کیپ فنڈ کو 3-اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. دونوں میوچل فنڈ اسکیموں کے لیے اسکیم کا زمرہ ایک ہی ہے، یعنی ایکویٹی مڈ اور سمال کیپ۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹70.8552 ↓ -2.37 (-3.24 %) ₹13,334 on 28 Feb 25 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 -0.4 -0.11 1.44 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹230.044 ↓ -5.90 (-2.50 %) ₹14,407 on 28 Feb 25 24 Feb 05 ☆☆☆ Equity Small Cap 23 Moderately High 1.67 -0.22 -0.66 4.91 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
یہ سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بہت سی مثالوں میں L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ سے حاصل ہونے والا منافع زیادہ ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دی گئی جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 9.5% -18.2% -17% 1.1% 17.2% 37.6% 20.1% Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details 8.4% -15.4% -17.9% 5% 12.7% 36% 17%
Talk to our investment specialist
اس سیکشن میں کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کیا گیا ہے۔ اس حصے کے تجزیے سے یہ بھی پتہ چلتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 28.5% 46.1% 1% 77.4% 15.5% Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details 25.5% 34.8% -3.1% 70.9% 34.2%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ یہ سیکشن عناصر کا موازنہ کرتا ہے جیسے AUM، کم از کمگھونٹ اور یکمشت رقم، اور دیگر متعلقہ پیرامیٹرز۔ اے یو ایم کا موازنہ دونوں اسکیموں کے درمیان سخت فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کوٹک سمال کیپ فنڈ کا اے یو ایم تقریباً 819 کروڑ روپے تھا جبکہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا تقریباً 4,404 کروڑ روپے تھا۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. تاہم، کم از کمSIP سرمایہ کاری کے لیےمیوچل فنڈ باکسکی اسکیم INR 1,000 اور اس کے لیے ہے۔ایل اینڈ ٹی میوچل فنڈکی اسکیم INR 500 ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 5.21 Yr. Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Harish Bihani - 1.36 Yr.
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹20,010 31 Mar 22 ₹29,870 31 Mar 23 ₹31,289 31 Mar 24 ₹46,026 31 Mar 25 ₹48,026 Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹22,777 31 Mar 22 ₹31,078 31 Mar 23 ₹29,901 31 Mar 24 ₹41,373 31 Mar 25 ₹44,967
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.91% Equity 93.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 24.78% Consumer Cyclical 15.58% Financial Services 14.01% Basic Materials 10.75% Technology 9.78% Health Care 5.55% Real Estate 4.98% Consumer Defensive 4.06% Energy 1.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹310 Cr 292,479
↓ -6,521 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹297 Cr 1,595,574 Suven Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 20 | SUVENPHAR2% ₹279 Cr 2,298,085 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL2% ₹263 Cr 3,286,897 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | BSE2% ₹257 Cr 555,021
↓ -297,579 Time Technoplast Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | TIMETECHNO2% ₹243 Cr 6,810,500 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5900032% ₹240 Cr 11,912,400 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5329292% ₹237 Cr 2,499,622 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | FEDERALBNK2% ₹236 Cr 13,286,579 Sumitomo Chemical India Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 20 | SUMICHEM2% ₹215 Cr 4,672,221 Kotak Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.51% Equity 98.49% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 30.46% Consumer Cyclical 21.56% Health Care 19.17% Basic Materials 14.29% Real Estate 4.3% Financial Services 3.6% Consumer Defensive 2.73% Communication Services 2.24% Technology 0.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | BLUESTARCO3% ₹483 Cr 2,518,929 Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5325483% ₹475 Cr 6,590,679
↑ 21,212 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | ASTERDM3% ₹474 Cr 11,757,234
↑ 1,712,815 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | CYIENT3% ₹453 Cr 3,574,852 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433503% ₹450 Cr 4,918,037 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433083% ₹442 Cr 8,473,425
↑ 376,495 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5329293% ₹386 Cr 4,078,404
↑ 400,000 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | TECHNOE2% ₹360 Cr 3,691,305
↑ 100,000 Garware Technical Fibres Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 21 | GARFIBRES2% ₹350 Cr 4,643,002
↑ 7,370 Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 18 | AMBER2% ₹347 Cr 616,512
لہذا، مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک دوسرے سے مختلف ہیں. نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت بہت زیادہ احتیاط کرنی چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو اچھی طرح سمجھنا چاہئے اور اس بات کو یقینی بنانا چاہئے کہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد سے میل کھاتی ہے۔ اس سے انہیں اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے اور اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے۔.