فنکاش »ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی انڈیاویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں اسکیمیں اسی زمرے کا حصہ ہیںمتنوع فنڈز، لیکن ان کے درمیان اب بھی متعدد اختلافات ہیں۔ متنوع فنڈز ، آسان زبان میں ، کا مطلب ہےایکویٹی فنڈ جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں اپنی رقم کی سرمایہ کاری کرتی ہے یعنی بڑے کیپ ،مڈ ٹوپی اورچھوٹی ٹوپی. یہ اسکیمیں ایک قیمت کی پیروی کرتی ہیںسرمایہ کاری یا ترقی کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی۔ یہ اسکیمیں درمیانی اور طویل مدتی مدت کے لئے ایک اچھا سرمایہ کاری کا اختیار ہیں۔ عام طور پر ، متنوع فنڈز اپنے فنڈ کی رقم کا تقریبا 40 40 سے 60 فیصد بڑے کیپ اسٹاکس ، 10-40 فیصد مڈ کیپ اسٹاکس ، اور زیادہ سے زیادہ 10٪ چھوٹے کیپ اسٹاکس میں لگاتے ہیں۔ تو ، آئیے اس مضمون کے ذریعے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں کے مابین فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد بنیادی طور پر مختلف کمپنیوں کے ذخیرے میں غیر منقولہ سیکیورٹیز پر زیادہ توجہ دینے کے ساتھ سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی سرمایے کی تعریف کرنا ہے۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ جنوری 2010 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 ٹی آر آئی انڈیکس کو اپنے معیار کے بطور استعمال کرتی ہے۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ مسٹر وینوگوپال منگھاٹ اور مسٹر کرن دیسائی مشترکہ طور پر سنبھال رہے ہیں۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کے کچھ اہم فوائد طویل مدتی دولت کے خالق ہیں۔ اسکیم بنیادی اصولوں پر مرکوز ہے۔ اگلا فائدہ اسٹائل کی تنوع ہے جس کے ذریعہ اسکیم کم قیمت والے اسٹاک کی شناخت پر توجہ دینے کی کوشش کرتی ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا مقصد ، اس نے اپنے فنڈز میں 80-100٪ کے قریب ہندوستانی کمپنیوں کی ایکویٹی اور ایکوئٹی سے متعلق سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کی ہے۔
پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ (پہلے پرنسپل گروتھ فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے) اس کا ایک حصہ ہےپرنسپل باہمی فنڈ. یہ کھلی سطح پر متنوع فنڈ اپنے کارپس کو بڑے ، وسط اور چھوٹے کیپ اسٹاکس میں لگاتا ہے۔ یہ فنڈ ان افراد کے لئے موزوں ہے جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے پار کمپنیوں کے اسٹاک میں نمائش لے کر طویل مدتی سرمایہ کی ترقی کے خواہاں ہیں۔ اس سکیم نے اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے نفٹی 500 انڈیکس کو اپنے معیار کے بطور استعمال کیا ہے اور اس کا انتظام مسٹر پی وی وی کے موہن کرتے ہیں۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء میں اسٹاک پر مشتمل تھا جیسے ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ ، کرور ویاسا بینک لمیٹڈ ، ڈبر انڈیا لمیٹڈ ، برٹانیہ انڈسٹریز لمیٹڈ ، اور چیمبل کھادیں اور کیمیکلز لمیٹڈ۔ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ نے سرمایہ کاری کے لئے اسٹاک کا انتخاب کرتے ہوئے کچھ پہلوؤں کا استعمال کیا ہے جس میں اعلی انتظامی معیار ، بہتر نمو کی صلاحیتیں ، مالی طور پر مستحکم کمپنیاں ، اور پائیدار مسابقتی فائدہ شامل ہیں۔
اگرچہ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں ایک ہی قسم کے ہیں ، اس کے باوجود ، ان کے مابین متعدد اختلافات ہیں۔ لہذا ، آئیے مندرجہ ذیل چار حصوں میں درجہ بند پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ان اسکیموں کے مابین فرق کو سمجھیں۔
اسکیم کیٹیگری ، موجودہنہیں، اور فنکاش کی درجہ بندی کچھ ایسے پیرامیٹرز ہیں جو بنیادی باتوں کے حصے کا حصہ بنتے ہیں۔ اسکیم کیٹیگری کے ساتھ شروع کرنے کے لئے ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائڈ کی ایک ہی قسم کے ہیں۔ کے احترام کے ساتھFincash درجہ بندی، یہ کہا جاسکتا ہےایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ 5 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے. تاہم ، موجودہ NAV کا موازنہ دونوں اسکیموں کے مابین کافی فرق ظاہر کرتا ہے۔ 30 اپریل ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کا NAV تقریبا IN INR 38 تھا جبکہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ میں 150 کے لگ بھگ تھا۔ بنیادی باتوں کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹92.0318 ↑ 0.71 (0.77 %) ₹942 on 31 Oct 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.29 2.38 -0.1 8.36 Not Available NIL Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹360.89 ↑ 2.62 (0.73 %) ₹2,759 on 31 Oct 24 25 Oct 00 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 12 Moderately High 2.05 2 -0.6 0.88 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن اس مقابلے میں دوسرا سیکشن ہے جو اختلافات کا تجزیہ کرتا ہےسی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے کمپاؤنڈ سالانہ شرح نمو کی واپسی۔ ان سی اے جی آر ریٹرن کا موازنہ مختلف اوقات کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے 1 مہینہ ریٹرن ، 6 ماہ کی واپسی ، 3 سال کی واپسی ، 5 سال کی واپسی ، اور آغاز سے ہی واپسی۔ سی اے جی آر کے منافع کا تجزیہ یہ ظاہر کرتا ہے کہ بعض مواقع میں پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -4.8% -0.8% 7.6% 32.6% 14.2% 17.7% 12.5% Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details -6.2% -3.4% 6% 27.1% 14.1% 20.6% 16.1%
Talk to our investment specialist
اس کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے ، یہ دونوں اسکیموں کے ذریعہ ایک خاص سال کے لئے حاصل ہونے والے مطلق واپسی میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ بیان کرتا ہے کہ کچھ سالوں تک ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ ریس کی راہنمائی کرتا ہے اور دوسروں میں ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ ریس کی قیادت کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ ذیل میں دیا گیا ٹیبل میں دکھایا گیا ہے۔
مقابلے کے آخری حصے کی حیثیت سے ، اس میں AUM ، کم سے کم جیسے عناصر شامل ہیںSIP سرمایہ کاری، کم از کم lumsum سرمایہ کاری ، اور دیگر. دونوں اسکیموں کے لئے کم سے کم ایکسل سرمایہ کاری یکساں ہے ، یعنی 5000 5،000۔ تاہم ، دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے نمایاں طور پر مختلف ہیں۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ کی اے او ایم 629 کروڑ کے لگ بھگ تھی اور ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ میں تقریبا nearly 7،347 کروڑ روپے تھے۔گھونٹ دونوں سکیموں کے لئے بھی سرمایہ کاری مختلف ہے۔ کی صورت میںایل اینڈ ٹی میوچل فنڈاس کی اسکیم ، ایس آئی پی کی رقم INR 500 ہے اور پرنسپل کے لئےمشترکہ فنڈاس کی اسکیم ، یہ 2،000 روپے ہے۔ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دیگر تفصیلات کے حصے کا موازنہ کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.64 Yr. Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ratish Varier - 2.84 Yr.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,298 31 Oct 21 ₹15,153 31 Oct 22 ₹14,620 31 Oct 23 ₹16,070 31 Oct 24 ₹23,232 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,964 31 Oct 21 ₹16,741 31 Oct 22 ₹17,324 31 Oct 23 ₹19,239 31 Oct 24 ₹26,598
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.5% Equity 95.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.51% Technology 14.6% Consumer Cyclical 11.36% Industrials 10.33% Basic Materials 7.47% Health Care 7.14% Consumer Defensive 5.34% Energy 4.07% Utility 3.6% Communication Services 1.89% Real Estate 1.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK6% ₹53 Cr 411,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK5% ₹48 Cr 279,160 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY4% ₹36 Cr 205,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002513% ₹30 Cr 42,414 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE3% ₹28 Cr 213,200 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322152% ₹24 Cr 203,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹23 Cr 132,500 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹22 Cr 920,813 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | BECTORFOOD2% ₹22 Cr 117,132 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5002712% ₹20 Cr 158,000
↓ -8,500 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.76% Equity 95.23% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.04% Industrials 15.99% Consumer Cyclical 15.74% Technology 8.31% Health Care 7.76% Energy 7% Basic Materials 6.72% Communication Services 5.02% Consumer Defensive 4.02% Utility 2.97% Real Estate 2.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE5% ₹133 Cr 449,586
↓ -106,548 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK4% ₹129 Cr 746,575 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹87 Cr 1,955,077 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | LT3% ₹85 Cr 230,571 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY3% ₹80 Cr 425,850 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5329293% ₹76 Cr 539,440 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322152% ₹71 Cr 577,823 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328142% ₹70 Cr 1,339,692 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BLUESTARCO2% ₹70 Cr 337,653 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5002572% ₹68 Cr 311,373
لہذا ، مذکورہ بالا نکات سے ، یہ بیان کیا جاسکتا ہے کہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں ہی اسکیمیں مختلف ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ اس کے نتیجے میں ، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہئے۔ انہیں جانچ پڑتال کرنی چاہئے کہ آیا سرمایہ کاری ان کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد کو حاصل کرنے اور اس بات کا یقین کرنے میں مدد ملے گی کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے.