فنکاش »ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی انڈیاویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں اسکیمیں اسی زمرے کا حصہ ہیںمتنوع فنڈز، لیکن ان کے درمیان اب بھی متعدد اختلافات ہیں۔ متنوع فنڈز ، آسان زبان میں ، کا مطلب ہےایکویٹی فنڈ جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں اپنی رقم کی سرمایہ کاری کرتی ہے یعنی بڑے کیپ ،مڈ ٹوپی اورچھوٹی ٹوپی. یہ اسکیمیں ایک قیمت کی پیروی کرتی ہیںسرمایہ کاری یا ترقی کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی۔ یہ اسکیمیں درمیانی اور طویل مدتی مدت کے لئے ایک اچھا سرمایہ کاری کا اختیار ہیں۔ عام طور پر ، متنوع فنڈز اپنے فنڈ کی رقم کا تقریبا 40 40 سے 60 فیصد بڑے کیپ اسٹاکس ، 10-40 فیصد مڈ کیپ اسٹاکس ، اور زیادہ سے زیادہ 10٪ چھوٹے کیپ اسٹاکس میں لگاتے ہیں۔ تو ، آئیے اس مضمون کے ذریعے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں کے مابین فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد بنیادی طور پر مختلف کمپنیوں کے ذخیرے میں غیر منقولہ سیکیورٹیز پر زیادہ توجہ دینے کے ساتھ سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی سرمایے کی تعریف کرنا ہے۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ جنوری 2010 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 ٹی آر آئی انڈیکس کو اپنے معیار کے بطور استعمال کرتی ہے۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ مسٹر وینوگوپال منگھاٹ اور مسٹر کرن دیسائی مشترکہ طور پر سنبھال رہے ہیں۔ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کے کچھ اہم فوائد طویل مدتی دولت کے خالق ہیں۔ اسکیم بنیادی اصولوں پر مرکوز ہے۔ اگلا فائدہ اسٹائل کی تنوع ہے جس کے ذریعہ اسکیم کم قیمت والے اسٹاک کی شناخت پر توجہ دینے کی کوشش کرتی ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا مقصد ، اس نے اپنے فنڈز میں 80-100٪ کے قریب ہندوستانی کمپنیوں کی ایکویٹی اور ایکوئٹی سے متعلق سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کی ہے۔
پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ (پہلے پرنسپل گروتھ فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے) اس کا ایک حصہ ہےپرنسپل باہمی فنڈ. یہ کھلی سطح پر متنوع فنڈ اپنے کارپس کو بڑے ، وسط اور چھوٹے کیپ اسٹاکس میں لگاتا ہے۔ یہ فنڈ ان افراد کے لئے موزوں ہے جو مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے پار کمپنیوں کے اسٹاک میں نمائش لے کر طویل مدتی سرمایہ کی ترقی کے خواہاں ہیں۔ اس سکیم نے اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے نفٹی 500 انڈیکس کو اپنے معیار کے بطور استعمال کیا ہے اور اس کا انتظام مسٹر پی وی وی کے موہن کرتے ہیں۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء میں اسٹاک پر مشتمل تھا جیسے ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ ، کرور ویاسا بینک لمیٹڈ ، ڈبر انڈیا لمیٹڈ ، برٹانیہ انڈسٹریز لمیٹڈ ، اور چیمبل کھادیں اور کیمیکلز لمیٹڈ۔ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ نے سرمایہ کاری کے لئے اسٹاک کا انتخاب کرتے ہوئے کچھ پہلوؤں کا استعمال کیا ہے جس میں اعلی انتظامی معیار ، بہتر نمو کی صلاحیتیں ، مالی طور پر مستحکم کمپنیاں ، اور پائیدار مسابقتی فائدہ شامل ہیں۔
اگرچہ ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ دونوں ایک ہی قسم کے ہیں ، اس کے باوجود ، ان کے مابین متعدد اختلافات ہیں۔ لہذا ، آئیے مندرجہ ذیل چار حصوں میں درجہ بند پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ان اسکیموں کے مابین فرق کو سمجھیں۔
اسکیم کیٹیگری ، موجودہنہیں، اور فنکاش کی درجہ بندی کچھ ایسے پیرامیٹرز ہیں جو بنیادی باتوں کے حصے کا حصہ بنتے ہیں۔ اسکیم کیٹیگری کے ساتھ شروع کرنے کے لئے ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائڈ کی ایک ہی قسم کے ہیں۔ کے احترام کے ساتھFincash درجہ بندی، یہ کہا جاسکتا ہےایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ 5 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے. تاہم ، موجودہ NAV کا موازنہ دونوں اسکیموں کے مابین کافی فرق ظاہر کرتا ہے۔ 30 اپریل ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ کا NAV تقریبا IN INR 38 تھا جبکہ پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ میں 150 کے لگ بھگ تھا۔ بنیادی باتوں کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹87.6632 ↓ -0.11 (-0.13 %) ₹814 on 28 Feb 25 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.29 -0.15 -0.05 3.52 Not Available NIL Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹346.465 ↑ 0.35 (0.10 %) ₹2,417 on 28 Feb 25 25 Oct 00 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 12 Moderately High 2.05 -0.28 -0.86 1.72 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن اس مقابلے میں دوسرا سیکشن ہے جو اختلافات کا تجزیہ کرتا ہےسی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے کمپاؤنڈ سالانہ شرح نمو کی واپسی۔ ان سی اے جی آر ریٹرن کا موازنہ مختلف اوقات کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے 1 مہینہ ریٹرن ، 6 ماہ کی واپسی ، 3 سال کی واپسی ، 5 سال کی واپسی ، اور آغاز سے ہی واپسی۔ سی اے جی آر کے منافع کا تجزیہ یہ ظاہر کرتا ہے کہ بعض مواقع میں پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 7.3% -9% -9% 7.1% 14% 23.5% 11.9% Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details 6.9% -8.4% -10.9% 6.9% 13.1% 28.2% 15.6%
Talk to our investment specialist
اس کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے ، یہ دونوں اسکیموں کے ذریعہ ایک خاص سال کے لئے حاصل ہونے والے مطلق واپسی میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ بیان کرتا ہے کہ کچھ سالوں تک ، ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ ریس کی راہنمائی کرتا ہے اور دوسروں میں ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ ریس کی قیادت کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ ذیل میں دیا گیا ٹیبل میں دکھایا گیا ہے۔
مقابلے کے آخری حصے کی حیثیت سے ، اس میں AUM ، کم سے کم جیسے عناصر شامل ہیںSIP سرمایہ کاری، کم از کم lumsum سرمایہ کاری ، اور دیگر. دونوں اسکیموں کے لئے کم سے کم ایکسل سرمایہ کاری یکساں ہے ، یعنی 5000 5،000۔ تاہم ، دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے نمایاں طور پر مختلف ہیں۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، پرنسپل ملٹی کیپ گروتھ فنڈ کی اے او ایم 629 کروڑ کے لگ بھگ تھی اور ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ میں تقریبا nearly 7،347 کروڑ روپے تھے۔گھونٹ دونوں سکیموں کے لئے بھی سرمایہ کاری مختلف ہے۔ کی صورت میںایل اینڈ ٹی میوچل فنڈاس کی اسکیم ، ایس آئی پی کی رقم INR 500 ہے اور پرنسپل کے لئےمشترکہ فنڈاس کی اسکیم ، یہ 2،000 روپے ہے۔ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دیگر تفصیلات کے حصے کا موازنہ کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.97 Yr. Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ratish Varier - 3.16 Yr.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,840 31 Mar 22 ₹18,175 31 Mar 23 ₹17,467 31 Mar 24 ₹24,819 31 Mar 25 ₹27,184 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,965 31 Mar 22 ₹22,308 31 Mar 23 ₹21,467 31 Mar 24 ₹29,975 31 Mar 25 ₹32,864
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.62% Equity 95.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.76% Industrials 11.82% Consumer Cyclical 11.61% Technology 10.27% Health Care 8.44% Consumer Defensive 7.81% Basic Materials 6.73% Energy 4.19% Utility 3.21% Communication Services 3.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK7% ₹57 Cr 328,160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK6% ₹49 Cr 411,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹34 Cr 284,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY3% ₹27 Cr 161,100
↓ -43,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹25 Cr 160,566 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹20 Cr 920,813 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT2% ₹20 Cr 64,020 Sagility India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY2% ₹20 Cr 4,616,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | CHOLAFIN2% ₹17 Cr 120,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN2% ₹17 Cr 243,000 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.14% Equity 94.86% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.38% Industrials 18.97% Consumer Cyclical 14.29% Technology 7.58% Energy 7.16% Health Care 7.1% Basic Materials 5.89% Communication Services 5.8% Consumer Defensive 3.95% Utility 2.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK6% ₹135 Cr 778,994 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK5% ₹109 Cr 903,967
↑ 60,398 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE4% ₹100 Cr 836,759 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | LT3% ₹81 Cr 256,848 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322153% ₹78 Cr 772,466
↑ 39,770 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | KOTAKBANK3% ₹75 Cr 391,704 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328143% ₹61 Cr 1,197,042 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY2% ₹60 Cr 354,987 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | BHARTIARTL2% ₹56 Cr 355,661
↑ 16,088 Affle India Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 22 | AFFLE2% ₹52 Cr 373,348
لہذا ، مذکورہ بالا نکات سے ، یہ بیان کیا جاسکتا ہے کہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے دونوں ہی اسکیمیں مختلف ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ اس کے نتیجے میں ، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہئے۔ انہیں جانچ پڑتال کرنی چاہئے کہ آیا سرمایہ کاری ان کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد کو حاصل کرنے اور اس بات کا یقین کرنے میں مدد ملے گی کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے.