فنکاش »ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی انڈیا کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں۔ویلیو فنڈ اور L&T ایکویٹی فنڈ۔ یہ اختلافات ایک ہی زمرے سے تعلق رکھنے والی دونوں اسکیموں کے باوجود موجود ہیں۔مشترکہ فنڈ اور ایک ہی فنڈ ہاؤس۔ سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز کے زمرے ہیںایکویٹی فنڈز جس کا کارپس لاج کیپ، مڈ کیپ، اور سمال کیپ کمپنیوں کے اسٹاک میں لگایا جاتا ہے۔ یہ اسکیمیں ہر ایک کے مواقع سے فائدہ اٹھانے کی کوشش کرتی ہیں۔مارکیٹاس طرح ٹوپیاں؛ اپنے سرمایہ کاروں کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع۔ متنوع فنڈز، ایک عام نوٹ پر، اپنے کارپس کا تقریباً 40-60% سرمایہ کاری کرتے ہیںبڑے کیپ فنڈزان کے کارپس کا 10-40%مڈ کیپ فنڈز، اور زیادہ سے زیادہ 10% میںسمال کیپ فنڈز. بعض حالات میں، چھوٹے کیپ اسٹاکس میں سرمایہ کاری صفر کے برابر بھی ہوسکتی ہے۔ متفرق فنڈز درمیانی سے طویل مدتی سرمایہ کاری کی مدت کے لیے ایک اچھا آپشن ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
L&T انڈیا ویلیو فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ہندوستانی منڈیوں میں ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز کی نمائش کے لیے تلاش کر رہے ہیں اور اس کے نتیجے میںسرمایہ طویل مدتی میں ترقی. اسکیم ہندوستانی کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتی ہے جس میں کم قیمت سیکیورٹیز پر زیادہ توجہ دی جاتی ہے۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ 08 جنوری 2010 کو شروع کیا گیا تھا اور اس کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر وینوگوپال مانگٹ اور مسٹر کرن دیسائی کرتے ہیں۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ S&P BSE 200 TRI انڈیکس کو اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے اس کی بنیاد کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ کی اس اسکیم کے کچھ فوائدایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ طویل المدتی دولت کے خالق، طرز تنوع اور 360 ڈگری اپروچ ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایل اینڈ انڈیا ویلیو فنڈ کا حصہ بننے والے کچھ اجزاء میں دی فیڈرل شامل ہیں۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ، گودریج انڈسٹریز لمیٹڈ، اور ایچ سی ایل ٹیکنالوجیز لمیٹڈ۔
L&T ایکویٹی فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی نمو کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری متنوع پورٹ فولیو میں جو بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز پر مشتمل ہوتا ہے۔ L&T ایکویٹی فنڈ کے کچھ فوائد مثالی بنیادی سرمایہ کاری، زیادہ تنوع، اور 360 ڈگری اپروچ ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا، عام حالات میں، اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 95% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور بقیہ 5% فکسڈ میں لگاتا ہے۔آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات مسٹر ایس این لاہری اور مسٹر کرن دیسائی مشترکہ طور پر ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ کا انتظام کرتے ہیں۔ Axis Bank Limited, Tata Consultancy Services Limited, Lupin Limited, Vedanta Limited, and Pidilite Industries Limited کچھ ایسے اجزاء ہیں جو 31 مارچ 2018 کو L&T ایکویٹی فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بنتے ہیں۔
ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی فنڈ ہاؤس اور ایک ہی زمرے سے ہے۔ لہذا، آئیے ان پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے اسکیموں کے درمیان ان فرقوں کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
یہ موازنہ کا پہلا سیکشن ہے جس میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگ، اور کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں. اسکیم کے زمرے کے ساتھ ہونے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ اگلے پیرامیٹر پر جانا، یعنی،فنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےL&T انڈیا ویلیو فنڈ ایک 5-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور L&T ایکویٹی فنڈ 4-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کے NAV کے حوالے سے، ایک اہم فرق موجود ہے۔ 30 اپریل 2018 تک، L&T انڈیا ویلیو فنڈ کا NAV تقریباً INR 38 تھا اور L&T ایکویٹی فنڈ کا تقریباً INR 85 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کی کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹91.7912 ↓ -0.24 (-0.26 %) ₹942 on 31 Oct 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.29 2.38 -0.1 8.36 Not Available NIL UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹197.038 ↓ -0.99 (-0.50 %) ₹3,873 on 31 Oct 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 1.49 -1.03 -4.66 Not Available NIL
کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر مختلف اوقات میں واپسی کارکردگی کے حصے میں کی جاتی ہے۔ ان مدتوں میں 1 ماہ کی واپسی 3 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ بتاتا ہے کہ بعض صورتوں میں، L&T انڈیا ویلیو فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر میں، L&T ایکویٹی فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -4.8% -0.8% 7.6% 32.6% 14.2% 17.7% 12.5% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -6.2% -6.2% 5.6% 20.7% 9.3% 17.2% 14.8%
Talk to our investment specialist
مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی کا تجزیہ بتاتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں، L&T انڈیا ویلیو فنڈ نے L&T ایکویٹی فنڈ کے مقابلے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 31.3% -2.1% 23.6% 17.8% 14.3% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
یہ مقابلے میں آخری سیکشن ہے اور اس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ کم از کمگھونٹ اور دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ اور L&T ایکویٹی فنڈ کے لیے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے۔ دوسری طرف، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیمیں AUM کے حوالے سے کافی مختلف ہیں۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ کا AUM تقریباً INR 7,347 کروڑ تھا جبکہ L&T ایکویٹی فنڈ کا 31 مارچ 2018 تک تقریباً INR 2,589 کروڑ تھا۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.64 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.18 Yr.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,298 31 Oct 21 ₹15,153 31 Oct 22 ₹14,620 31 Oct 23 ₹16,070 31 Oct 24 ₹23,232 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.5% Equity 95.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.51% Technology 14.6% Consumer Cyclical 11.36% Industrials 10.33% Basic Materials 7.47% Health Care 7.14% Consumer Defensive 5.34% Energy 4.07% Utility 3.6% Communication Services 1.89% Real Estate 1.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK6% ₹53 Cr 411,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK5% ₹48 Cr 279,160 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY4% ₹36 Cr 205,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002513% ₹30 Cr 42,414 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE3% ₹28 Cr 213,200 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322152% ₹24 Cr 203,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹23 Cr 132,500 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹22 Cr 920,813 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | BECTORFOOD2% ₹22 Cr 117,132 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5002712% ₹20 Cr 158,000
↓ -8,500 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.63% Debt 0.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.54% Consumer Cyclical 14.84% Technology 10.51% Industrials 9.14% Consumer Defensive 7.14% Basic Materials 6.06% Health Care 5.97% Communication Services 5.93% Utility 4.41% Real Estate 2.59% Energy 2.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK8% ₹310 Cr 2,399,846 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹307 Cr 1,765,955 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹209 Cr 1,190,348
↓ -31,812 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹180 Cr 1,113,374 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹126 Cr 1,082,691 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹95 Cr 740,047
↑ 10,390 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403762% ₹88 Cr 224,563
↑ 5,457 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹86 Cr 430,757
↓ -5,095 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5325382% ₹83 Cr 75,004 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000342% ₹79 Cr 115,180
نتیجے کے طور پر، مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے یہ کہا جا سکتا ہے کہ، اگرچہ دونوں سکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس اور زمرہ سے تعلق رکھتی ہیں؛ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے پیرامیٹرز کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ یقینی بنانا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس سے ان کی سرمایہ کاری کے محفوظ ہونے کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.