fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ

ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ

Updated on November 18, 2024 , 1930 views

ایل اینڈ ٹی انڈیا کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں۔ویلیو فنڈ اور L&T ایکویٹی فنڈ۔ یہ اختلافات ایک ہی زمرے سے تعلق رکھنے والی دونوں اسکیموں کے باوجود موجود ہیں۔مشترکہ فنڈ اور ایک ہی فنڈ ہاؤس۔ سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز کے زمرے ہیںایکویٹی فنڈز جس کا کارپس لاج کیپ، مڈ کیپ، اور سمال کیپ کمپنیوں کے اسٹاک میں لگایا جاتا ہے۔ یہ اسکیمیں ہر ایک کے مواقع سے فائدہ اٹھانے کی کوشش کرتی ہیں۔مارکیٹاس طرح ٹوپیاں؛ اپنے سرمایہ کاروں کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع۔ متنوع فنڈز، ایک عام نوٹ پر، اپنے کارپس کا تقریباً 40-60% سرمایہ کاری کرتے ہیںبڑے کیپ فنڈزان کے کارپس کا 10-40%مڈ کیپ فنڈز، اور زیادہ سے زیادہ 10% میںسمال کیپ فنڈز. بعض حالات میں، چھوٹے کیپ اسٹاکس میں سرمایہ کاری صفر کے برابر بھی ہوسکتی ہے۔ متفرق فنڈز درمیانی سے طویل مدتی سرمایہ کاری کی مدت کے لیے ایک اچھا آپشن ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ

L&T انڈیا ویلیو فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو ہندوستانی منڈیوں میں ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز کی نمائش کے لیے تلاش کر رہے ہیں اور اس کے نتیجے میںسرمایہ طویل مدتی میں ترقی. اسکیم ہندوستانی کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتی ہے جس میں کم قیمت سیکیورٹیز پر زیادہ توجہ دی جاتی ہے۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ 08 جنوری 2010 کو شروع کیا گیا تھا اور اس کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر وینوگوپال مانگٹ اور مسٹر کرن دیسائی کرتے ہیں۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ S&P BSE 200 TRI انڈیکس کو اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے اس کی بنیاد کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ کی اس اسکیم کے کچھ فوائدایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ طویل المدتی دولت کے خالق، طرز تنوع اور 360 ڈگری اپروچ ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایل اینڈ انڈیا ویلیو فنڈ کا حصہ بننے والے کچھ اجزاء میں دی فیڈرل شامل ہیں۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ، گودریج انڈسٹریز لمیٹڈ، اور ایچ سی ایل ٹیکنالوجیز لمیٹڈ۔

ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ

L&T ایکویٹی فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی نمو کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری متنوع پورٹ فولیو میں جو بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز پر مشتمل ہوتا ہے۔ L&T ایکویٹی فنڈ کے کچھ فوائد مثالی بنیادی سرمایہ کاری، زیادہ تنوع، اور 360 ڈگری اپروچ ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا، عام حالات میں، اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 95% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور بقیہ 5% فکسڈ میں لگاتا ہے۔آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات مسٹر ایس این لاہری اور مسٹر کرن دیسائی مشترکہ طور پر ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ کا انتظام کرتے ہیں۔ Axis Bank Limited, Tata Consultancy Services Limited, Lupin Limited, Vedanta Limited, and Pidilite Industries Limited کچھ ایسے اجزاء ہیں جو 31 مارچ 2018 کو L&T ایکویٹی فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بنتے ہیں۔

ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ

ایل اینڈ ٹی انڈیا ویلیو فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ایکویٹی فنڈ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی فنڈ ہاؤس اور ایک ہی زمرے سے ہے۔ لہذا، آئیے ان پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے اسکیموں کے درمیان ان فرقوں کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

یہ موازنہ کا پہلا سیکشن ہے جس میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگ، اور کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں. اسکیم کے زمرے کے ساتھ ہونے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ اگلے پیرامیٹر پر جانا، یعنی،فنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےL&T انڈیا ویلیو فنڈ ایک 5-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور L&T ایکویٹی فنڈ 4-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کے NAV کے حوالے سے، ایک اہم فرق موجود ہے۔ 30 اپریل 2018 تک، L&T انڈیا ویلیو فنڈ کا NAV تقریباً INR 38 تھا اور L&T ایکویٹی فنڈ کا تقریباً INR 85 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کی کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹91.7912 ↓ -0.24   (-0.26 %)
₹942 on 31 Oct 24
5 Jan 06
Equity
ELSS
22
Moderately High
2.29
2.38
-0.1
8.36
Not Available
NIL
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹197.038 ↓ -0.99   (-0.50 %)
₹3,873 on 31 Oct 24
15 Dec 99
Equity
ELSS
29
Moderately High
1.9
1.49
-1.03
-4.66
Not Available
NIL

کارکردگی سیکشن

کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر مختلف اوقات میں واپسی کارکردگی کے حصے میں کی جاتی ہے۔ ان مدتوں میں 1 ماہ کی واپسی 3 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ بتاتا ہے کہ بعض صورتوں میں، L&T انڈیا ویلیو فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر میں، L&T ایکویٹی فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
-4.8%
-0.8%
7.6%
32.6%
14.2%
17.7%
12.5%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
-6.2%
-6.2%
5.6%
20.7%
9.3%
17.2%
14.8%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی کا تجزیہ بتاتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں، L&T انڈیا ویلیو فنڈ نے L&T ایکویٹی فنڈ کے مقابلے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
31.3%
-2.1%
23.6%
17.8%
14.3%
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
24.3%
-3.5%
33.1%
20.2%
10.4%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ مقابلے میں آخری سیکشن ہے اور اس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ کم از کمگھونٹ اور دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ اور L&T ایکویٹی فنڈ کے لیے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے۔ دوسری طرف، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیمیں AUM کے حوالے سے کافی مختلف ہیں۔ L&T انڈیا ویلیو فنڈ کا AUM تقریباً INR 7,347 کروڑ تھا جبکہ L&T ایکویٹی فنڈ کا 31 مارچ 2018 تک تقریباً INR 2,589 کروڑ تھا۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sanjay Chawla - 2.64 Yr.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Vishal Chopda - 5.18 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,298
31 Oct 21₹15,153
31 Oct 22₹14,620
31 Oct 23₹16,070
31 Oct 24₹23,232
Growth of 10,000 investment over the years.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,292
31 Oct 21₹16,637
31 Oct 22₹16,487
31 Oct 23₹17,551
31 Oct 24₹23,105

تفصیلی پورٹ فولیو موازنہ

Asset Allocation
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash4.5%
Equity95.5%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services28.51%
Technology14.6%
Consumer Cyclical11.36%
Industrials10.33%
Basic Materials7.47%
Health Care7.14%
Consumer Defensive5.34%
Energy4.07%
Utility3.6%
Communication Services1.89%
Real Estate1.2%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK
6%₹53 Cr411,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
5%₹48 Cr279,160
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY
4%₹36 Cr205,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 500251
3%₹30 Cr42,414
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE
3%₹28 Cr213,200
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 532215
2%₹24 Cr203,000
PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 543390
2%₹23 Cr132,500
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 543320
2%₹22 Cr920,813
Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | BECTORFOOD
2%₹22 Cr117,132
Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 500271
2%₹20 Cr158,000
↓ -8,500
Asset Allocation
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.28%
Equity97.63%
Debt0.09%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services28.54%
Consumer Cyclical14.84%
Technology10.51%
Industrials9.14%
Consumer Defensive7.14%
Basic Materials6.06%
Health Care5.97%
Communication Services5.93%
Utility4.41%
Real Estate2.59%
Energy2.51%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK
8%₹310 Cr2,399,846
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK
8%₹307 Cr1,765,955
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
5%₹209 Cr1,190,348
↓ -31,812
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL
5%₹180 Cr1,113,374
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 532215
3%₹126 Cr1,082,691
Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 532424
2%₹95 Cr740,047
↑ 10,390
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 540376
2%₹88 Cr224,563
↑ 5,457
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 500238
2%₹86 Cr430,757
↓ -5,095
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 532538
2%₹83 Cr75,004
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 500034
2%₹79 Cr115,180

نتیجے کے طور پر، مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے یہ کہا جا سکتا ہے کہ، اگرچہ دونوں سکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس اور زمرہ سے تعلق رکھتی ہیں؛ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے پیرامیٹرز کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ یقینی بنانا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس سے ان کی سرمایہ کاری کے محفوظ ہونے کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT