Table of Contents
فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ دونوں کا تعلق مڈ کیپ کیٹیگری سے ہےایکویٹی فنڈز.مڈ کیپ فنڈز کا حوالہ دیتے ہیںمشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو مڈ کیپ کمپنیوں کے ایکویٹی حصص میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔مارکیٹ INR 500 - INR 10 کے درمیان کیپٹلائزیشن،000 کروڑوں. یہ کمپنیاں بڑی صلاحیت والی کمپنیوں میں ترقی کرنے اور ان کا حصہ بننے کی صلاحیت رکھتی ہیں۔ مڈ کیپ کمپنیوں نے بہت سے حالات میں بڑی کیپ کمپنیوں سے زیادہ منافع کمایا ہے۔ اگرچہ فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ ابھی تک ایکویٹی فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں؛ وہ کے لحاظ سے مختلف ہیںنہیں ہیں، انتظام کے تحت اثاثے (AUM)، اور دیگر عوامل۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ دونوں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کا انتظام کیا جاتا ہے۔فرینکلن ٹیمپلٹن میوچل فنڈ اور اسے 01 دسمبر 1993 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کے سرمایہ کاری کے مقصد کو دو حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی مقصد اور ثانوی مقصد۔اس کا بنیادی مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ ترقی جبکہ ثانوی مقصد کمانا ہے۔آمدنی باقاعدگی سے وقفوں پر. اس سکیم کو درمیانے درجے کی کمپنیوں میں براہ راست سرمایہ کاری کے متبادل کے طور پر منتخب کیا جا سکتا ہے۔ فنڈ کا مقصد ان کمپنیوں کی نشاندہی کرنا ہے جو ترقی کی زیادہ صلاحیت رکھتی ہیں اور کاروباری زندگی کے ابتدائی مراحل میں ہیں۔
31 جنوری 2018 تک، فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کے سرفہرست 10 اجزاء میں سے کچھ میں Finolex Cables Limited، SKF India Limited، Voltas Limited، اور Equitas Holdings Limited شامل ہیں۔
فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ نفٹی 50، نفٹی 500، اور نفٹی فری استعمال کرتا ہےتیرنا مڈ کیپ 100 اشاریہ جات اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے۔
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ ایک اوپن اینڈ ایکویٹی فنڈ اسکیم ہے جس کا مقصد ہے۔بنیادی طور پر سرمائے میں ترقی حاصل کریں۔سرمایہ کاری مڈ کیپ کمپنیوں کے حصص میں کارپس کی رقم. یہ اسکیم 09 اگست 2004 کو شروع کی گئی تھی، اور یہ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی فری فلوٹ مڈ کیپ 100 انڈیکس کا استعمال کرتی ہے۔
31 جنوری 2018 تک، L&T Midcap Fund کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے کچھ حصص میں Cholamandalam Investment and Finance Company Limited، Emami Limited، Berger Paints India Limited، Kajaria Ceramics Limited، اور Jindal Steel & Power Limited شامل ہیں۔
L&T مڈ کیپ فنڈ حصص کے انتخاب کے لیے جن مختلف معیارات کا استعمال کرتا ہے ان میں مینجمنٹ کوالٹی،لیکویڈیٹی، مسابقتی پوزیشن، اور قدریں
اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے کی ہیں، پھر بھی وہ مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر مختلف صفات کی نمائش کرتی ہیں جیسے AUM، کم از کمSIP سرمایہ کاریاور اسی طرح چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی،بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن. تو آئیے ان حصوں کی بنیاد پر ان دونوں اسکیموں کا تقابلی مطالعہ کریں۔
مبادیات کے سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں سے کچھ شامل ہیں۔فنکاش کی درجہ بندی,اے یو ایم,اسکیم کا زمرہ,اخراجات کا تناسب اور بہت سے. کے ساتھ شروع کرنے کے لئےاسکیم کا زمرہ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی ہیں۔ایکویٹی مڈ اورچھوٹی ٹوپی قسم.
فنکاش ریٹنگ کے مطابق، یہ کہا جا سکتا ہے کہ فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔3-ستارہ جبکہ؛ ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کی درجہ بندی a کے طور پر کی گئی ہے۔4-ستارہ فنڈ
ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کے تقابلی پیرامیٹرز کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details ₹2,796.71 ↓ -23.07 (-0.82 %) ₹12,529 on 31 Jul 24 1 Dec 93 ☆☆☆ Equity Mid Cap 29 Moderately High 1.8 2.87 -1.12 1.96 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹30.4585 ↓ -0.16 (-0.52 %) ₹67 on 31 Jul 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.62 -0.9 -6.94 Not Available NIL
کارکردگی سیکشن کا موازنہ کرتا ہے۔مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کی کارکردگی مختلف اوقات میں. ان مختلف اوقات میں سے کچھ یہ ہیں۔1 ماہ کی واپسی۔,1 سال کی واپسی۔,5 سال کی واپسی۔، اورآغاز کے بعد سے واپسی. پس منظر پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ زیادہ تر وقت پوائنٹس پر،کی طرف سے پیدا کی واپسیایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کے منافع کے مقابلے میں زیادہ ہے۔. فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کی کارکردگی کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details 4% 7.1% 33.3% 50.7% 22.2% 25.8% 20.1% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.8% 5.4% 19.4% 26.9% 14.4% 17.8% 13.6%
Talk to our investment specialist
سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے درمیان مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ یہاں تک کہ سالانہ کارکردگی کے معاملے میں، یہ کہا جا سکتا ہے کہایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کے ذریعہ پیدا ہونے والے منافع فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کے ریٹرن کے مقابلے زیادہ ہیں. سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ ذیل میں دی گئی جدول کی مدد سے دکھایا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details 36.8% 2.2% 32.6% 17.8% 3.5% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
یہ آخری سیکشن ہے جو مختلف پیرامیٹرز پر اسکیموں کا موازنہ کرتا ہے۔ کچھ تقابلی پیرامیٹرز جو اس سیکشن کا حصہ بنتے ہیں وہ ہیں۔کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری. کم سے کم کے حوالے سےگھونٹ اور لمپسم انویسٹمنٹ، یہ کہا جا سکتا ہے کہ فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ اور ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کے لیے، ایس آئی پی کی رقم اور لمپسم کی رقم دونوں ایک جیسی ہیں۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP سرمایہ کاری INR 500 ہے جبکہ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری INR 5,000 ہے۔
مسٹر جانکیرامن رینگراجو، مسٹر ہری شیام سندر، اور مسٹر سریکیش کروناکرن نائر، ایک ساتھ فرینکلن انڈیا پرائما فنڈ کے فنڈ مینیجر ہیں۔
ایل اینڈ ٹی مڈ کیپ فنڈ کا مشترکہ طور پر انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر ایس این لاہری اور مسٹر وہانگ نائک ہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Janakiraman - 13.59 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.48 Yr.
Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,380 31 Aug 21 ₹16,678 31 Aug 22 ₹17,034 31 Aug 23 ₹20,575 31 Aug 24 ₹31,418 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,048 31 Aug 21 ₹14,698 31 Aug 22 ₹15,060 31 Aug 23 ₹17,348 31 Aug 24 ₹22,637
Franklin India Prima Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.45% Equity 97.55% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.81% Consumer Cyclical 16.83% Industrials 14.59% Basic Materials 12.94% Health Care 9.69% Technology 8.15% Real Estate 5.52% Consumer Defensive 4.5% Communication Services 3.06% Utility 1.73% Energy 0.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | FEDERALBNK4% ₹456 Cr 23,439,752 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | MPHASIS3% ₹334 Cr 1,076,105 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 21 | DEEPAKNTR3% ₹320 Cr 1,100,123 Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 16 | CROMPTON2% ₹305 Cr 6,391,052 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | CUMMINSIND2% ₹297 Cr 792,366 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 22 | PRESTIGE2% ₹296 Cr 1,631,918 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 17 | TRENT2% ₹292 Cr 407,254
↓ -46,683 Emami Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 18 | EMAMILTD2% ₹287 Cr 3,526,225 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 21 | PERSISTENT2% ₹279 Cr 539,990 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 11 | COROMANDEL2% ₹275 Cr 1,561,228 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.01% Equity 93.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.45% Technology 13.03% Industrials 12.42% Consumer Defensive 9.56% Health Care 9.14% Consumer Cyclical 8.98% Basic Materials 5.14% Energy 4.16% Communication Services 4.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | 5001805% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | 5003254% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5324544% ₹3 Cr 16,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5002094% ₹3 Cr 13,000
↓ -2,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5407194% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT3% ₹2 Cr 4,400 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5432203% ₹2 Cr 22,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | TATAMOTORS3% ₹2 Cr 17,000
↓ -5,000
اس طرح، مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں فنڈز کے درمیان اختلافات ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔ نتیجے کے طور پر، سرمایہ کاروں کو اسکیموں کے طریقہ کار کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ لوگوں کو بھی ایک سے مشورہ کرنا چاہئے۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور دولت کی تخلیق کی راہ ہموار ہوگی۔