فنکاش »ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئیبڑا کیپ فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں، یعنی،ایس بی آئی میوچل فنڈ. اس کے علاوہ، دونوں اسکیمیں ایک ہی بڑے کیپ کیٹیگری سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی فنڈز. جب ایکویٹی فنڈز کی درجہ بندی کی جاتی ہے تو ایکویٹی فنڈز کی یہ بڑی زمرہ اہرام کے اوپری حصے میں آتی ہے۔بنیاد کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن ان کمپنیوں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 10 سے زیادہ ہے،000 کروڑوں یہ کمپنیاں بلیوچپ کمپنیوں کے نام سے بھی جانی جاتی ہیں اور مستحکم ترقی دکھاتی ہیں۔کمائی سالانہ بنیاد پر. بڑی ٹوپی کیٹیگری کا حصہ بننے والی کمپنیاں اپنی صنعت میں مارکیٹ لیڈر سمجھی جاتی ہیں۔ اگرچہ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں پھر بھی ان میں فرق ہے۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئیمشترکہ فنڈ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام کرتا ہے اور لاج کیپ زمرہ کے تحت پیش کرتا ہے۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی اسٹاک کے متنوع پورٹ فولیو سے ترقی جو زیادہ تر بڑے کیپ زمرے کا حصہ بنتی ہے۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 100 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔
ایچ ڈی ایف سیبینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، اور نیسلے انڈیا لمیٹڈ 31 مارچ 2018 تک ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز ہیں۔
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر محترمہ سوہنی اندانی کرتے ہیں۔ اسکیم کی سرمایہ کاری کی ساخت کی بنیاد پر، یہ اپنی سرمایہ کاری کا تقریباً 70-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقیکرنسی مارکیٹ آلات
ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی میگنم ایکویٹی فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کو بھی ایس بی آئی میوچل فنڈ کے ذریعہ منظم اور پیش کیا جاتا ہے۔ یہ بڑی کیپ اوپن اینڈڈ اسکیم 01 جنوری 1991 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے اپنے معیار کے طور پر NIFTY 50 کا استعمال کرتی ہے اور اس کا مقصد بنیادی طور پر طویل مدتی میں سرمائے کی نمو کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری زیادہ ترقی کرنے والی کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور فکسڈ رقم کا باقی ماندہ تناسبآمدنی آلات
31 مارچ 2018 تک ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز شامل ہیںآئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور بھارتی ایرٹیل لمیٹڈ۔
ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر آر سری نواسن کرتے ہیں۔ ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو نسبتاً کم خطرے کے ساتھ طویل مدتی سرمائے کی ترقی کے خواہاں ہیں۔
اگرچہ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ VsSBI میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ کا تعلق ایکویٹی فنڈ کے ایک ہی زمرے اور ایک ہی فنڈ ہاؤس سے ہے، اس کے باوجود؛ ان کے درمیان اختلافات ہیں. لہذا، آئیے متعدد پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ان کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے۔ یہ حصے بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن ہیں۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں کافی فرق ہے۔ 23 اپریل 2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 38 ہے اور SBI Magnum Equity ESG فنڈ کا INR 96 ہے۔
Fincash کی درجہ بندی کا موازنہ بتاتا ہے کہ SBI بلیو چپ فنڈ ہے۔4-ستارہ ریٹیڈ اسکیم اور ایس بی آئی میگنم ایکویٹی ای ایس جی فنڈ ہے۔3-ستارہ درجہ بندی کی سکیم.
اسکیم کے زمرے کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ۔ ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹90.7792 ↑ 1.13 (1.26 %) ₹53,276 on 30 Sep 24 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 2.13 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹234.185 ↑ 2.09 (0.90 %) ₹6,112 on 30 Sep 24 27 Nov 06 ☆☆☆ Equity Sectoral 47 Moderately High 1.97 2.15 0.12 -1.44 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں دوسرا حصہ ہے۔ یہ سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیم کے درمیان واپسی کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی میں زیادہ فرق نہیں ہے حالانکہ بہت سے معاملات میں ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details -1.4% 3.8% 11.7% 28.2% 13.2% 17.1% 12.5% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details -2.8% 0.9% 10.4% 29.5% 11% 16% 12.7%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ یہ بھی ظاہر کرتا ہے کہ تقریباً تمام صورتوں میں، ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% 11.6% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details 24.6% -2.3% 30.3% 13.5% 14.8%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے کا آخری حصہ ہے جو AUM جیسے عناصر کا موازنہ کرتا ہے، کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری اور دیگر۔ کم سے کم کا موازنہSIP سرمایہ کاری ظاہر کرتا ہے کہ SIP کی رقم دونوں اسکیموں کے لیے مشترک ہے، یعنی INR 500۔ تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری مختلف ہے۔ SBI میگنم ایکویٹی ESG فنڈ کے لیے یکمشت رقم INR 1,000 ہے اور SBI بلیو چپ فنڈ کے لیے INR 5,000 ہے۔
اے یو ایم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے اے یو ایم میں فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 17,724 کروڑ تھا اور SBI میگنم ایکویٹی ESG فنڈ کا تقریباً INR 2,044 کروڑ تھا۔
دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 0.5 Yr. SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Rohit Shimpi - 2.75 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,583 31 Oct 21 ₹15,002 31 Oct 22 ₹15,434 31 Oct 23 ₹16,840 31 Oct 24 ₹21,726 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,589 31 Oct 21 ₹15,083 31 Oct 22 ₹14,923 31 Oct 23 ₹16,023 31 Oct 24 ₹20,885
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.55% Equity 95.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.24% Consumer Cyclical 16.59% Consumer Defensive 11.94% Technology 9.11% Industrials 8.53% Health Care 6.47% Basic Materials 5.58% Energy 4.97% Communication Services 2.7% Real Estate 2.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK8% ₹4,235 Cr 24,450,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK7% ₹3,692 Cr 29,000,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC5% ₹2,606 Cr 50,300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY5% ₹2,570 Cr 13,700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE4% ₹2,303 Cr 7,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT4% ₹2,278 Cr 6,198,441 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS4% ₹1,947 Cr 4,562,331 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK3% ₹1,706 Cr 9,200,000 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | 5008253% ₹1,649 Cr 2,601,838 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | CHOLAFIN3% ₹1,493 Cr 9,284,982 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.7% Equity 98.3% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.09% Technology 20.85% Consumer Cyclical 15.87% Industrials 12.31% Basic Materials 5.46% Health Care 3.58% Energy 2.8% Consumer Defensive 2.61% Utility 1.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 03 | INFY8% ₹507 Cr 2,701,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK8% ₹505 Cr 2,917,400 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | ICICIBANK7% ₹444 Cr 3,485,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | 5322155% ₹282 Cr 2,290,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | TCS5% ₹278 Cr 651,034
↑ 70,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 16 | LT4% ₹269 Cr 731,709
↓ -80,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | KOTAKBANK4% ₹229 Cr 1,235,000
↓ -80,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | MARUTI4% ₹216 Cr 163,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5325383% ₹207 Cr 175,000
↓ -40,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | SBIN3% ₹191 Cr 2,430,000
لہذا، مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک دوسرے سے مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے اور اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہیے۔ انہیں یہ بھی یقینی بنانا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ اس سے افراد کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کے مقاصد وقت پر اور پریشانی سے پاک طریقے سے حاصل کیے جائیں.