فنکاش »ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ نپون انڈیا لارج کیپ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور نیپون انڈیا لارج کیپ فنڈ (پہلے ریلائنس لارج کیپ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) دونوں کا تعلق بڑے کیپ کے زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز.بڑے کیپ فنڈزعام طور پر، وہ اسکیمیں ہیں جن کی جمع شدہ رقم کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگائی جاتی ہے جو کہ سائز میں بہت زیادہ ہیں۔ پر الگ ہونے پربنیاد کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن، بڑی ٹوپی کمپنیوں پرامڈ کے سب سے اوپر کی تشکیل. انہیں بلیو چپ کمپنیوں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے اور انہیں اپنی صنعت میں مارکیٹ لیڈر سمجھا جاتا ہے۔
یہ کمپنیاں اپنی کارکردگی کی وجہ سے مشہور ہیں۔ یہاں تک کہ جبمعیشت اچھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کر رہا ہے، بڑی بڑی کمپنیوں کے حصص کی قیمتوں میں زیادہ اتار چڑھاؤ نہیں ہوتا ہے۔ اگرچہ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ ریلائنس/نیپون انڈیا لارج کیپ فنڈ کا تعلق ایک ہی قسم کے بڑے کیپ فنڈز سے ہے، لیکن وہ مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں جیسےنہیں ہیں، کارکردگی، اور اسی طرح. تو آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور جانچ کریں۔
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ جو کہ 14 فروری 2006 کو شروع کیا گیا تھا۔ اس اوپن اینڈڈ لارج کیپ اسکیم کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی اسٹاک کے متنوع پورٹ فولیو سے نمو۔ تاہم، ان اسٹاکس کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن S&P BSE 100 انڈیکس کا حصہ بننے والے حصص کی کم سے کم مارکیٹ کیپٹلائزیشن سے زیادہ ہے۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے ایس اینڈ پی بی ایس ای 100 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز ایچ ڈی ایف سی پر مشتمل تھے۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، اور نیسلے انڈیا لمیٹڈ۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر محترمہ سوہنی اندانی کرتے ہیں۔
نیپون انڈیا لارج کیپ فنڈ ایک اوپن اینڈ لاج کیپ فنڈ ہے جو سال 2007 میں شروع کیا گیا تھا۔ اس فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمایہ کی قدر کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری بڑی کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات میں۔ ریلائنس/نیپون انڈیا لارج کیپ فنڈ کا مقصد بھی ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنا ہے جو اپنی مخصوص صنعت میں رہنما یا ممکنہ رہنما ہیں۔ اس کے علاوہ، ان کمپنیوں نے کاروباری ماڈل اور پائیدار مفت قائم کیے ہیںنقدی بہاؤ. اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ریلائنس لارج کیپ فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر شیلیش راج بھان اور مسٹر اشونی کمار کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک ریلائنس لارج کیپ فنڈ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز، ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، پر مشتمل ہیں۔آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور اے سی سی لمیٹڈ۔
اکتوبر 2019 سے،ریلائنس میوچل فنڈ کا نام بدل کر نیپون انڈیا رکھا گیا ہے۔مشترکہ فنڈ. Nippon Life نے Reliance Nippon Asset Management (RNAM) میں اکثریت (75%) حصص حاصل کر لیے ہیں۔ کمپنی ڈھانچے اور انتظام میں کسی تبدیلی کے بغیر اپنا آپریشن جاری رکھے گی۔
اگرچہ SBI بلیو چپ فنڈ اور Nippon India Large Cap Fund کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، اس کے باوجود، ان کے درمیان اختلافات ہیں۔ لہذا، آئیے ہم مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے سیکشن۔
بنیادی سیکشن دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ مبادیات کے سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں موجودہ NAV، Fincash کی درجہ بندی، سکیم کیٹیگری، وغیرہ شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور نپون انڈیا لارج کیپ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ۔ کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےدونوں اسکیموں کو 4-اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. تاہم، موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 23 اپریل 2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 38 تھا، تاہم؛ ریلائنس لارج کیپ فنڈ کی NAV تقریباً INR 32 تھی۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ خلاصہ کیا گیا ہے جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹90.7792 ↑ 1.13 (1.26 %) ₹53,276 on 30 Sep 24 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 2.13 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details ₹87.9876 ↑ 1.06 (1.21 %) ₹34,432 on 30 Sep 24 8 Aug 07 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 20 Moderately High 1.7 2.59 1.76 2.61 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
یہ دوسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے اس کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کے درمیان کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ ریٹرن۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ CAGR کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع تقریباً ہر وقت کے وقفوں پر یکساں ہیں۔ تاہم، بہت سے معاملات میں، SBI بلیو چپ فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details -1.4% 3.8% 11.7% 28.2% 13.2% 17.1% 12.5% Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details -1.2% 2.3% 10% 34.9% 19.6% 20.1% 13.4%
Talk to our investment specialist
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا سیکشن ہے جو کسی خاص سال کے لیے ہر اسکیم سے حاصل ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے SBI بلیو چپ فنڈ کی کارکردگی ریلائنس لارج کیپ فنڈ کی کارکردگی سے بہتر ہے۔ جبکہ دوسروں میں، ریلائنس لارج کیپ فنڈ نے ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% 11.6% Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details 32.1% 11.3% 32.4% 4.9% 7.3%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے جس میں AUM، کم از کم عناصر شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ اے یو ایم کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں کافی مختلف ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 17,724 کروڑ تھا جبکہ Reliance Large Cap Fund کا تقریباً INR 8,825 کروڑ تھا۔ تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. بہر حال، کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کی رقم مختلف ہے۔ Nippon India/Reliance Large Cap Fund کے لیے، SIP کی کم از کم رقم INR 100 ہے اور SBI Blue Chip Fund کے لیے، رقم INR 500 ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 0.5 Yr. Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sailesh Raj Bhan - 17.16 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,583 31 Oct 21 ₹15,002 31 Oct 22 ₹15,434 31 Oct 23 ₹16,840 31 Oct 24 ₹21,726 Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,645 31 Oct 21 ₹14,406 31 Oct 22 ₹15,733 31 Oct 23 ₹18,203 31 Oct 24 ₹24,807
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.55% Equity 95.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.24% Consumer Cyclical 16.59% Consumer Defensive 11.94% Technology 9.11% Industrials 8.53% Health Care 6.47% Basic Materials 5.58% Energy 4.97% Communication Services 2.7% Real Estate 2.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK8% ₹4,235 Cr 24,450,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK7% ₹3,692 Cr 29,000,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC5% ₹2,606 Cr 50,300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY5% ₹2,570 Cr 13,700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE4% ₹2,303 Cr 7,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT4% ₹2,278 Cr 6,198,441 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS4% ₹1,947 Cr 4,562,331 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK3% ₹1,706 Cr 9,200,000 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | 5008253% ₹1,649 Cr 2,601,838 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | CHOLAFIN3% ₹1,493 Cr 9,284,982 Nippon India Large Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.67% Equity 98.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.82% Consumer Cyclical 10.61% Technology 10.15% Consumer Defensive 9.85% Industrials 9.62% Energy 6.49% Utility 6.43% Basic Materials 5.86% Health Care 4.25% Communication Services 1.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 08 | HDFCBANK10% ₹3,291 Cr 19,000,529
↑ 1,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK6% ₹2,100 Cr 16,500,000
↑ 500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE6% ₹1,979 Cr 6,700,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 16 | ITC6% ₹1,956 Cr 37,750,240 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 07 | INFY5% ₹1,594 Cr 8,500,084 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 07 | LT4% ₹1,323 Cr 3,600,529
↑ 400,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | SBIN4% ₹1,261 Cr 16,000,644 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | 5322154% ₹1,232 Cr 10,000,080 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5004003% ₹1,086 Cr 22,500,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | TCS3% ₹982 Cr 2,300,000
لہذا، مذکورہ بالا حصوں سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھنے کے باوجود مختلف صفات کو پیش کرتی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرنے سے پہلے بہت زیادہ توجہ دینی چاہیے۔ انہیں یہ یقینی بنانا چاہیے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ نیز، انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے سرمایہ کاروں کو اپنا مقصد بروقت حاصل کرنے میں مدد ملے گی اور یہ یقینی بنایا جائے گا کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے۔.