فنکاش »ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ مزید یہ کہ دونوں اسکیمیں بھی متنوع کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی فنڈز. سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز ہیںمشترکہ فنڈ اسکیمیں جو رقم کو ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ بڑے حروف تہجی دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو بڑے کیپ کے اسٹاکس میں لگاتی ہیں،درمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اقسام. عام طور پر، اسکیمیں اپنے فنڈ کی رقم کا تقریباً 40-60% بڑی کیپ کمپنیوں میں، 10-40% مڈ کیپ کمپنیوں میں اور بقیہ سمال کیپ کمپنیوں میں لگاتی ہیں۔ متنوع فنڈز قدر یا نمو کی پیروی کرتے ہیں۔سرمایہ کاری نقطہ نظر جس میں؛ وہ اپنی قیمتوں اور آمدنی پیدا کرنے کی صلاحیت کے مقابلے میں کم اسٹاک کی قیمتوں والی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام اور پیشکش کی جاتی ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ متنوع زمرے کے تحت۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ مختلف مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں جمع شدہ رقم کی سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی ترقی۔ یہ اسکیم 29 ستمبر 2005 کو شروع کی گئی تھی، اور اس کا بینچ مارک انڈیکس S&P BSE 500 انڈیکس ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیموں میں سے، یہ اپنی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی غیر ملکی سیکیورٹیز میں، فکسڈآمدنی، اورکرنسی مارکیٹ آلات ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر انوپ اپادھیائے کرتے ہیں۔ ایچ ڈی ایف سیبینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ کچھ ایسے اجزاء ہیں جو 31 مارچ 2018 تک ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ ہیں۔
ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی میگنم ملٹی پلیئر فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) بھی ایس بی آئی میوچل فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو سرمائے کی قدر کی تلاش میں ہیں اور سرمایہ کاری کی طویل مدتی مدت رکھتے ہیں۔ ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ 28 فروری 1993 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 انڈیکس کو اپنی بنیاد کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ مسٹر سوربھ پنت ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے واحد فنڈ مینیجر ہیں۔ اسکیم اپنے مقاصد کو پورا کرنے کے لیے اعلی ترقی کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کا ہدف رکھتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کچھ اسٹاک جو SBI Large اور Midcap Fund کے پورٹ فولیو کا حصہ تھے ان میں Bharti Airtel Limited، Mahindra & Mahindra Financial Services Limited، Jubilant Foodworks Limited، اور Tech Mahindra Limited شامل تھے۔
اگرچہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ دونوں اس کے باوجود ایس بی آئی میوچل فنڈ کا حصہ ہیں؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو، آئیے ہم ان پیرامیٹرز کا تجزیہ کرکے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، ذیل میں اس کی وضاحت کی گئی ہے۔
مقابلے میں پہلا سیکشن ہونے کے ناطے، کچھ پیرامیٹرز جو بنیادی باتوں کے حصے کا حصہ بنتے ہیں ان میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگ، اور موجودہ شامل ہیںنہیں ہیں. اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی پتہ چلتا ہے کہدونوں اسکیموں کو 4-اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 30 اپریل 2018 تک، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 48 تھا جبکہ SBI Large and Midcap Fund کا تقریباً INR 219 تھا۔ بنیادی سیکشن کا موازنہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹100.469 ↓ -0.28 (-0.28 %) ₹20,030 on 28 Feb 25 29 Sep 05 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 9 Moderately High 1.72 -0.34 -0.84 1 Not Available 0-6 Months (1%),6-12 Months (0.5%),12 Months and above(NIL) SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹568.5 ↓ -0.67 (-0.12 %) ₹27,385 on 28 Feb 25 25 May 05 ☆☆☆☆ Equity Large & Mid Cap 20 Moderately High 1.74 -0.08 0.06 2.98 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
دوسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کے تجزیے سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا ہونے والے CAGR ریٹرن میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ کچھ مثالوں میں، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ نیچے دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ دکھاتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 4% -7.5% -10.7% 2.5% 9.3% 23.2% 0% SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details 5.5% -4.8% -7.9% 8.3% 15.5% 29.3% 17.4%
Talk to our investment specialist
سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا موازنہ کرتا ہے۔ اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ مخصوص سالوں میں، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے، جب کہ دیگر میں، SBI Large اور Midcap Fund اس دوڑ میں آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 14.2% 22.8% 0.7% 30.8% 13.6% SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details 18% 26.8% 7.3% 39.3% 15.8%
مقابلے کا آخری حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں موازنہ کرنے والے عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے کافی مختلف ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کی اے یو ایم تقریباً INR 4,704 کروڑ تھی جبکہ ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کی تقریباً INR 2,157 کروڑ تھی۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے معاملے میں رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم مختلف ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں یکمشت رقم INR 1 ہے،000 اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے لیے یہ INR 5,000 ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے لیے ایگزٹ لوڈ بھی مختلف ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں، اگررہائی خریداری کے چھ ماہ کے اندر کیا جاتا ہے، باہر نکلنے کا بوجھ 1% لگایا جاتا ہے۔ تاہم، اگر چھٹکارا 6-12 مہینوں کے درمیان کیا جاتا ہے، تو باہر نکلنے کا بوجھ 0.5% لگایا جاتا ہے۔ 12 ماہ کے بعد چھٹکارے کی صورت میں، کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں لگایا جاتا ہے۔ تاہم، ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے معاملے میں، اگر خریداری کی تاریخ سے 12 مہینوں کے اندر چھٹکارا کیا جاتا ہے اور اس کے بعد، کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے تو ایگزٹ لوڈ 1% لگایا جاتا ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Anup Upadhyay - 0.25 Yr. SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 8.48 Yr.
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,953 31 Mar 22 ₹20,568 31 Mar 23 ₹19,914 31 Mar 24 ₹26,041 31 Mar 25 ₹27,325 SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,547 31 Mar 22 ₹22,286 31 Mar 23 ₹23,408 31 Mar 24 ₹31,281 31 Mar 25 ₹34,784
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.3% Equity 91.56% Debt 0.15% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.14% Consumer Cyclical 15.65% Technology 10.28% Basic Materials 6.85% Industrials 5.97% Communication Services 5.84% Health Care 4.87% Energy 4.68% Consumer Defensive 2.91% Utility 0.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | ICICIBANK9% ₹1,843 Cr 15,304,355 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | KOTAKBANK7% ₹1,378 Cr 7,239,500
↑ 2,145,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 20 | INFY5% ₹988 Cr 5,853,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE5% ₹938 Cr 7,816,540 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | HDFCBANK4% ₹879 Cr 5,075,354 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 24 | MARUTI4% ₹805 Cr 674,058
↑ 434,500 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5000343% ₹701 Cr 821,585
↑ 821,585 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5333983% ₹660 Cr 3,095,044 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 22 | M&M3% ₹657 Cr 2,540,154 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BHARTIARTL3% ₹589 Cr 3,750,000 SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.02% Equity 93.85% Debt 0.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Basic Materials 13.6% Consumer Cyclical 11.6% Health Care 10.94% Industrials 10% Technology 7.31% Consumer Defensive 5.56% Energy 3.33% Communication Services 3% Utility 2.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 11 | HDFCBANK8% ₹2,279 Cr 13,157,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 23 | KOTAKBANK4% ₹1,066 Cr 5,600,000
↑ 1,900,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5322153% ₹934 Cr 9,200,000
↑ 2,700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE3% ₹912 Cr 7,600,000 Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | ABBOTINDIA3% ₹836 Cr 274,878 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5003873% ₹791 Cr 290,000
↑ 90,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹704 Cr 5,843,873 HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | HDFCAMC3% ₹693 Cr 1,910,000 Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | ALKEM3% ₹686 Cr 1,476,712
↑ 376,712 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 18 | INFY2% ₹641 Cr 3,800,000
لہذا، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد کھاتوں پر مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقہ کار کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور چیک کرنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ اگر ضرورت ہو تو، افراد ایک کی رائے سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مالی مشیر. اس سے انہیں مقررہ وقت کے اندر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.