Table of Contents
SIPs بمقابلہ یکمشت
SIPs بمقابلہ یکمشتسرمایہ کاری? مختلف مضامین ہیں جو کہتے ہیں کہ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے (یا SIPs) اس کے لیے بہترین راستہ ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. مختلفگھونٹ کیلکولیٹر آپ کو اس مقصد کے لیے منصوبہ بندی کرنے میں مدد کرتے ہیں، بہت سی ویب سائٹس، اور مالیاتی منصوبہ ساز بھی اس کی وکالت کریں گے۔ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتا ہے۔ زیادہ تر روپے کی لاگت کی اوسط اور SIPs کے فوائد کے بارے میں بات کریں گے، یہ بتاتے ہوئے کہ اسٹاک میں شامل ہونامارکیٹ یکمشت سرمایہ کاری بہترین طریقہ نہیں ہو سکتا۔ اگرچہ کوئی شخص ایس آئی پی کے لیے بہترین میوچل فنڈ میں داخل ہو سکتا ہے، کیا کوئی ایس آئی پی کو سرمایہ کاری کے موڈ کے طور پر استعمال کرکے یکمشت سرمایہ کاری سے بہتر منافع کی توقع کر سکتا ہے؟
SIPs یا یکمشت: وقت کے لیے سرمایہ کاری کریں۔
سرمایہ کاری ہمیشہ واپسی پیدا کرنے کی صلاحیت کے بارے میں ہوتی ہے۔ چاہے یہ یکمشت سرمایہ کاری ہو یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ، کسی کو ہوشیار رہنے اور درست فیصلے کرنے کی ضرورت ہے۔ میں سرمایہ کاری کرناباہمی چندہ ہمیشہ منتخب کرنے کے بارے میں نہیں ہےبہترین باہمی فنڈز یا پھربہترین SIP پلانز. اور بھی بہت کچھ ہے جس پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ خاص طور پر، اگر کوئی ایکویٹی مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں سوچ رہا ہے، تو اسے اور بھی زیادہ محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔ اسٹاک مارکیٹ کا تجزیہ (بی ایس ای سینسیکس کو بینچ مارک کے طور پر لینا) سے پتہ چلتا ہے کہ اگر کوئی طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتا رہے تو منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول سے دیکھا جا سکتا ہے، اگر کوئی صرف نمبروں کے حساب سے جاتا ہے، تو اس بات کا 30% امکان ہے کہ اگر آپ اسٹاک مارکیٹ میں صرف 1 سال تک سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں تو آپ کو نقصان ہو سکتا ہے۔
لہذا زیادہ تر مشیر جب ایکویٹی سرمایہ کاری کے بارے میں بات کرتے ہیں تو ہمیشہ اس سے متعلق ہوتے ہیں۔ایکوئٹیز "طویل مدتی سرمایہ کاری" کے ساتھ۔ اگر کوئی 5 سال تک سرمایہ کاری میں رہنے کا ارادہ رکھتا ہے تو نقصان کا امکان 13% تک گر جاتا ہے۔ اور اگر کوئی واقعی طویل مدتی (10 سال سے زیادہ) ہے، تو نقصان کرنے کی صلاحیت صفر کی طرف مائل ہوتی ہے۔ لہذا، اگر کوئی واقعی اسٹاک مارکیٹ سے پیسہ کمانے میں دلچسپی رکھتا ہے، تو یہ اسٹاک مارکیٹ میں وقت گزارنے کے بارے میں ہے۔ (وقت کو نشان زد کرنے کے بجائے!)
SIPs یا یکمشت: ایک تجزیہ
یہ بالکل واضح ہے کہ ایکویٹی مارکیٹ میں سرمایہ کاری ایک طویل مدتی کھیل ہے۔ بہت سے لوگ اس بات کی وکالت کرتے ہیں کہ SIPs کے فوائد روپے کی لاگت سے لے کر نظم و ضبط کی سرمایہ کاری تک پھیلے ہوئے ہیں، لیکن ایک بڑا سوال ہے جس کا جواب دینا ہے، کیا SIPs یکمشت سرمایہ کاری سے بہتر منافع فراہم کرتے ہیں؟
ہم نے 1979 سے (بی ایس ای سینسیکس کے آغاز سے) ایکویٹی مارکیٹوں کو دیکھ کر اس سوال کی گہری سمجھ حاصل کرنے کی کوشش کی۔ بی ایس ای سینسیکس ہندوستان میں سرفہرست 30 کمپنیوں کا ایک مجموعہ ہے اور ایکویٹی مارکیٹ کی نمائندگی کرتا ہے۔ اس ڈیٹا کا تجزیہ کرتے ہوئے، ہم یہ دیکھنے کے لیے کچھ بصیرت حاصل کر سکتے ہیں کہ آیا SIPs یا یکمشت، جو بہتر ہے۔
Talk to our investment specialist
اسٹاک مارکیٹ کے بدترین ادوار
سرمایہ کاری شروع کرنے کا بدترین دور ستمبر 1994 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ عروج پر تھی)۔ درحقیقت، اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار کو دیکھتا ہے۔سرمایہ کار جس نے یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کی تھی وہ 59 مہینوں (تقریباً 5 سال!) تک منفی منافع پر بیٹھا تھا۔ تقریباً جولائی 1999 میں سرمایہ کار نے توڑ دیا۔ مزید 4 سال تک تکلیف اٹھانے کے بعد (منفی منافع کے ساتھ) اور سرمایہ کار بالآخر اکتوبر 2003 میں مثبت ہو گیا۔
SIP سرمایہ کار کے ساتھ کیا ہوا؟ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان سرمایہ کار صرف 19 مہینوں کے لیے منفی تھا اور اس نے منافع پوسٹ کرنا شروع کیا، تاہم، یہ قلیل المدتی تھے۔ ایس آئی پی کے سرمایہ کار عبوری نقصان اٹھانے کے بعد مئی 1999 تک دوبارہ بڑھ گئے۔ جب کہ سفر اب بھی متزلزل رہا، SIP سرمایہ کاروں نے پورٹ فولیو میں بہت پہلے منافع ظاہر کیا۔ یکمشت سرمایہ کار کے لیے زیادہ سے زیادہ نقصان تقریباً 40% تھا، جب کہ SIP سرمایہ کار کے لیے 23% تھا۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سرمایہ کار کے پاس تیزی سے بحالی کی مدت کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو میں کم نقصان تھا۔
سرمایہ کاری شروع کرنے کا ایک اور انتہائی اداس دور مارچ 2000 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ دوبارہ عروج پر تھی!) درحقیقت، اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتا ہے تو جس سرمایہ کار نے یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کی تھی وہ 45 ماہ تک منفی واپسی پر بیٹھا (تقریباً 4 سال!)۔ سرمایہ کار تقریباً 2003 کے دسمبر میں بھی ٹوٹ گیا۔ اگلے سال اگرچہ کچھ ریٹرن پیدا ہوئے، لیکن 2004 میں دوبارہ پھسل جانے کی وجہ سے یہ ریٹرن قلیل مدتی رہے۔ مزید 1 سال تک جھیلنے کے بعد، سرمایہ کار بالآخر ستمبر 2004 میں مثبت ہو گیا۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اور برا وقت تھا۔
SIP سرمایہ کار کی کہانی کیا تھی جس نے مارچ 2000 میں سرمایہ کاری شروع کی؟ اگر کسی نے ماہانہ مساوی رقم کی سرمایہ کاری کی، تو سرمایہ کار جون 2003 میں مثبت تھا اور ستمبر 2004 تک، پورٹ فولیو میں مجموعی طور پر 45 فیصد اضافہ ہوا۔ (جب یکمشت سرمایہ کار بھی ٹوٹ رہا تھا)۔ ایک اور پہلو جس پر غور کرنا ہے وہ ہے زیادہ سے زیادہ نقصان، یکمشت سرمایہ کار کو ستمبر 2001 تک تقریباً 50% نقصان ہوا ہے، اس کے مقابلے میں SIP پورٹ فولیو کا نقصان اسی وقت 28% تھا۔
ہم اوپر سے جو حاصل کر سکتے ہیں وہ یہ ہے کہ جب سٹاک مارکیٹ خراب مدت میں ہوتی ہے تو SIP میں رہنا ہمیشہ بہتر ہوتا ہے کیونکہ ریکوری تیز ہوتی ہے اور پورٹ فولیو میں بھی کم نقصان ہوتا ہے۔
اسٹاک مارکیٹ کے بہترین ادوار
اسٹاک مارکیٹ کے 1979 سے 2016 تک کے پچھلے 37 سالوں کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتے ہوئے، ایک یہ سمجھتا ہے کہ اگر کسی نے ابتدائی سرمایہ کاری (1979 - BSE سینسیکس کے آغاز کے وقت) کی، تو شاید ہی کسی نے پورٹ فولیو میں کوئی منفی منافع دیکھا ہو۔
اگست 1979 کے 5 سالہ تجزیے سے پتہ چلتا ہے کہ یکمشت رقم اور نظامی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کے پورٹ فولیوز نے وہاں سے کسی بھی مدت میں شاید ہی کوئی نقصان پہنچایا ہو۔ جیسا کہ کوئی نیچے کے گراف سے دیکھ سکتا ہے، دونوں محکموں نے سال بہ سال شاندار منافع پوسٹ کیا۔ ہر سال کے اختتام پر، یکمشت پورٹ فولیو نے SIP پورٹ فولیو کو پیچھے چھوڑ دیا اور لیڈ مارجن میں بھی اضافہ کیا۔
لہذا، اگر مارکیٹ کے ایک طرف بڑھنے کی توقع کی جاتی ہے، تو یکمشت ہمیشہ بہتر آپشن ہوتا ہے۔
بہتر سرمایہ کاری موڈ کون سا ہے؟
جب کہ ہم اسٹاک مارکیٹ کے تمام ادوار کا تجزیہ کر سکتے ہیں، کیا ہم واقعی یہ فیصلہ کر سکتے ہیں کہ کون سا بہتر ہے؟ اس کا جواب انفرادی طور پر مختلف ہوتا ہے،نقدی بہاؤسرمایہ کاری (یا ہولڈنگ) کی مدت، باہر جانے والے نقد بہاؤ یا ضروریات وغیرہ۔ بچت کی عادت ڈالنے کے لیے SIPs ایک بہترین ذریعہ ہیں، یہ افراد کی سرمایہ کاری کو اسٹاک مارکیٹ میں منتقل کرتے ہیں۔ اگر آپ ایکویٹیز میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں تو کسی کو طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کا منصوبہ بھی بنانا ہوگا، جہاں ہم واضح طور پر جانتے ہیں کہ وقت کے ساتھ ساتھ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت میں اضافہ ہوتا ہے۔ اس کے علاوہ، اگر کسی کو لگتا ہے کہ بازار کٹے ہوئے ہیں نہ کہ سیدھی لائن، تو پھر SIPs مارکیٹ میں داخل ہونے کا ایک بہترین ذریعہ ہیں۔ مزید برآں، ڈیٹا سے پتہ چلتا ہے کہ SIPs اس بات کو بھی یقینی بناتے ہیں کہ سرمایہ کار کو کسی بھی وقت کم نقصان کا سامنا کرنا پڑے۔
اگر یہ محسوس ہوتا ہے کہ مارکیٹ سیکولر ہوگی (ایک طرف!) اس صورت حال میں، یکمشت سرمایہ کاری ہی راستہ ہوگا۔
ہندوستان میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے SIP پلان 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.5% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (22 Nov 24) ₹105.104 ↑ 1.06 (1.02 %) Net Assets (Cr) ₹20,056 on 31 Oct 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 1.19 Alpha Ratio 19.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 3.6% 6 Month 25% 1 Year 57.9% 3 Year 33.6% 5 Year 32% 10 Year 15 Year Since launch 24.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (22 Nov 24) ₹49.1846 ↑ 0.49 (1.02 %) Net Assets (Cr) ₹786 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 1.03 Alpha Ratio 26.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month -5.2% 6 Month 7.4% 1 Year 56.8% 3 Year 30.9% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 3. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (22 Nov 24) ₹31.1055 ↑ 0.73 (2.40 %) Net Assets (Cr) ₹4,471 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio -0.44 Alpha Ratio -0.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹7,320 31 Oct 21 ₹11,991 31 Oct 22 ₹14,035 31 Oct 23 ₹17,801 31 Oct 24 ₹29,315 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -8.8% 6 Month -4.9% 1 Year 52.3% 3 Year 35% 5 Year 24.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.42 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.78% Utility 23.95% Energy 17.87% Industrials 10.89% Basic Materials 7.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Equity 96.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹679 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹404 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321558% ₹367 Cr 18,350,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹341 Cr 11,975,000
↑ 1,600,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹277 Cr 8,900,000
↑ 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹222 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263715% ₹206 Cr 9,300,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹196 Cr 7,800,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5325223% ₹137 Cr 4,100,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE3% ₹133 Cr 3,600,000 4. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.2% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (22 Nov 24) ₹51.7395 ↑ 0.25 (0.48 %) Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio 1.56 Alpha Ratio 22.87 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,099 31 Oct 21 ₹14,648 31 Oct 22 ₹14,723 31 Oct 23 ₹17,301 31 Oct 24 ₹28,444 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month 0.2% 6 Month 15.4% 1 Year 50.8% 3 Year 24.5% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.89 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.04 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.36% Consumer Cyclical 25.26% Financial Services 17.45% Technology 7.49% Real Estate 6.96% Health Care 5.64% Basic Materials 4.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.53% Equity 99.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002517% ₹303 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433206% ₹259 Cr 10,702,790
↓ -1,075,547 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹217 Cr 3,296,932 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹178 Cr 7,946,960 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹176 Cr 408,886 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹173 Cr 1,055,205 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹162 Cr 297,751 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹161 Cr 24,068,813 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX4% ₹153 Cr 235,083 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹149 Cr 148,305 5. Canara Robeco Infrastructure
CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% . Canara Robeco Infrastructure
Growth Launch Date 2 Dec 05 NAV (22 Nov 24) ₹155.46 ↑ 3.17 (2.08 %) Net Assets (Cr) ₹848 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating Risk High Expense Ratio 2.47 Sharpe Ratio 2.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,008 31 Oct 21 ₹16,390 31 Oct 22 ₹18,486 31 Oct 23 ₹21,810 31 Oct 24 ₹35,302 Returns for Canara Robeco Infrastructure
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.1% 3 Month -4.8% 6 Month 2.5% 1 Year 50.7% 3 Year 27.9% 5 Year 28.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.2% 2022 9% 2021 56.1% 2020 9% 2019 2.3% 2018 -19.1% 2017 40.2% 2016 2.1% 2015 6.7% 2014 69.9% Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
Name Since Tenure Vishal Mishra 26 Jun 21 3.35 Yr. Shridatta Bhandwaldar 29 Sep 18 6.09 Yr. Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 47.56% Utility 12.52% Energy 8.52% Technology 7.58% Financial Services 6.13% Basic Materials 5.74% Communication Services 3.16% Real Estate 1.74% Consumer Cyclical 1.68% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.38% Equity 94.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5325555% ₹46 Cr 1,131,666
↑ 100,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT5% ₹45 Cr 123,401
↓ -20,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE4% ₹33 Cr 244,750 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5328984% ₹31 Cr 977,546 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA4% ₹30 Cr 21,500
↓ -1,500 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5004003% ₹29 Cr 650,000
↑ 250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL3% ₹27 Cr 166,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN3% ₹26 Cr 320,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5328103% ₹26 Cr 565,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON3% ₹25 Cr 17,450
↑ 2,000
یکمشت راستے یا SIPs کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے کا حتمی انتخاب بہت سے عوامل کا نتیجہ ہوگا، تاہم، سرمایہ کار کو ان تمام چیزوں کو مدنظر رکھنے کی ضرورت ہے۔خطرے کی بھوک بہترین راستے کا انتخاب کرنے کے لیے۔ اچھی طرح سے انتخاب کریں، دانشمندی سے انتخاب کریں، سرمایہ کاری کرتے رہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved