Table of Contents
- میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
- 2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
- پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
- یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
- میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
- میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
- نتیجہ
Top 5 Funds
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری
کیا آپ جانتے ہیں کہ آپ اس میں یکمشت رقم لگا سکتے ہیں۔باہمی چندہ? اگر ہاں، تو یہ اچھی بات ہے۔ تاہم، اگر نہیں، تو فکر نہ کریں۔ یہ مضمون آپ کو اسی سلسلے میں رہنمائی کرے گا۔ Mutual Funds میں یکمشت سرمایہ کاری سے مراد ایسی صورت حال ہے جب کوئی فرد ایک وقت میں Mutual Funds میں رقم لگاتا ہے۔ یہاں، جمع متعدد بار نہیں ہوتا ہے۔ کے درمیان بہت فرق ہے۔گھونٹ اور سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ۔ تو، آئیے میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری کے تصور کو سمجھیں،بہترین باہمی فنڈز یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، اس مضمون کے ذریعے یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے، Mutual Fund Lump sum ریٹرن کیلکولیٹر، اور دیگر متعلقہ پہلو۔
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری ایک ایسا منظر نامہ ہے جہاں افرادمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ صرف ایک بار کے لیے. تاہم، سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے برعکس جہاں افراد یکمشت موڈ میں تھوڑی رقم جمع کرتے ہیں، افراد کافی رقم جمع کرتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، یہ ایک شاٹ تکنیک ہےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اضافی فنڈز ہیں جو ان کے پاس مثالی ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور مزید کمانے کے لیے چینلز تلاش کر رہے ہیں۔آمدنی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے۔
2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
اس سے پہلے کہ آپ یکمشت موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز جیسے کہ AUM، سرمایہ کاری کی رقم، اور بہت کچھ پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز درج ذیل ہیں۔
ایکویٹی میوچل فنڈز میں بہترین سرمایہ کاری
ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان اسکیموں کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ افراد ایکویٹی فنڈز میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں لیکن ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی تجویز کردہ تکنیک یا تو SIP کے ذریعے ہے یامنظم منتقلی کا منصوبہ (STP) موڈ۔ ایس ٹی پی موڈ میں، افراد پہلے کافی رقم جمع کرتے ہیں۔قرض فنڈ جیسا کہمائع فنڈز اور پھر رقم کو ایکویٹی فنڈز میں باقاعدہ وقفوں پر منتقل کیا جاتا ہے۔ کچھ ایکویٹی میوچل فنڈز جن پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹180.049
↓ -1.41 ₹60,373 5,000 7 33.3 47.3 30.7 37.9 48.9 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹105.728
↑ 0.29 ₹14,446 5,000 13.5 40.3 65.6 36.2 34.5 41.7 Kotak Small Cap Fund Growth ₹283.074
↓ -1.40 ₹17,507 5,000 8.2 34.8 42.7 21.4 33.8 34.8 Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹67.03
↓ -0.73 ₹1,653 5,000 -0.3 30.9 63.9 31.2 33.5 51.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹197.2
↓ -1.09 ₹6,063 5,000 5.2 24.9 56.8 36.2 33 44.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24
Talk to our investment specialist
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں بہترین یکمشت سرمایہ کاری
ڈیبٹ فنڈز اپنے فنڈ کی رقم مختلف میں لگاتے ہیں۔مقررہ آمدنی ٹریژری بلز، کارپوریٹ جیسے آلاتبانڈز، اور بہت کچھ. ان اسکیموں کو مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے لوگ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم لگانے کا انتخاب کرتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین قرض فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.6236
↑ 0.00 ₹122 5,000 1 2.3 6 39.1 5.6 7.05% 6M 4D 7M 6D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹35.9539
↑ 0.04 ₹1,869 1,000 2.6 4.9 8.4 12.8 6.9 7.86% 3Y 9M 7D 5Y 1M 13D UTI Credit Risk Fund Growth ₹16.1053
↑ 0.01 ₹370 5,000 2.6 4.3 7.7 11.2 6.6 8.18% 2Y 25D 2Y 11M 12D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.2854
↑ 0.05 ₹451 10,000 2.8 4.4 8.6 11 6.2 7.02% 5Y 8M 5D 7Y 11M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین ہائبرڈ فنڈز
ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔متوازن فنڈ اپنے پیسے کو ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس دونوں میں لگائیں۔ یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ پیداوار۔ متوازن اسکیموں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، افراد ہائبرڈ اسکیموں میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین ہائبرڈ فنڈز ذیل میں درج ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹508.579
↓ -1.65 ₹94,048 5,000 4 15 32.9 23.1 22 31.3 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹128.701
↓ -0.28 ₹487 5,000 5.6 25.4 46.6 22.8 27 33.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹383.65
↑ 1.11 ₹39,091 5,000 7.6 16.1 34.8 22.4 24.4 28.2 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹715.709
↓ -0.87 ₹46,488 5,000 5.8 14.8 29.2 21.6 22.5 24.1 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.74
↓ -0.46 ₹921 5,000 5.5 23 40.7 19.5 28.3 33.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین انڈیکس فنڈز
انڈیکس فنڈ کے پورٹ فولیو میں حصص اور دیگر آلات اسی تناسب سے ہوتے ہیں جس تناسب سے وہ انڈیکس میں ہوتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں انڈیکس کی کارکردگی کی نقل کرتی ہیں۔ یہ غیر فعال طور پر منظم فنڈز ہیں اور انہیں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ بہترین میں سے کچھانڈیکس فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹42.0581
↑ 0.12 ₹731 7.5 14.7 23.5 12.7 18.4 19.5 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹155.549
↑ 0.44 ₹86 7.4 14.3 22.9 12.3 18 19 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹203.613
↑ 0.30 ₹719 7.9 15.6 26.6 13.5 18.8 20.2 SBI Nifty Index Fund Growth ₹223.121
↑ 0.33 ₹8,215 8 15.7 26.8 13.7 19 20.7 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24
پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
The investment objective is to generate long-term capital appreciation for unit holders from a portfolio invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in the Banking & Financial Services Sector. Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Jun 12. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to provide long term capital growth by investing predominantly in JPMorgan Funds – JF ASEAN Equity Fund, an equity fund which invests primarily in companies of countries which are members of the Association of South East Asian Nations (ASEAN). However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund is a Equity - Global fund was launched on 1 Jul 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation and/or provide income distribution from a portfolio of predominantly equity and equity related instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realized. IDFC Focused Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 16 Mar 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDFC Focused Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Focused 25 Fund is a Equity - Focused fund was launched on 7 May 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco F.O.R.C.E Fund) The objective of the Fund is to provide long - term capital appreciation by
primarily investing in equity and equity related securities of companies in the Finance, Retail & Entertainment sectors. However, there can be no
assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Consumer Trends Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Consumer Trends Fund Returns up to 1 year are on 1. Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
CAGR/Annualized return of 13.2% since its launch. Ranked 32 in Sectoral category. Return for 2023 was 20.5% , 2022 was 15.7% and 2021 was 8% . Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Jun 12 NAV (19 Sep 24) ₹45.562 ↓ -0.18 (-0.38 %) Net Assets (Cr) ₹165 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio 1.1 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio 6.99 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹8,965 31 Aug 21 ₹13,048 31 Aug 22 ₹13,665 31 Aug 23 ₹14,996 31 Aug 24 ₹19,196 Returns for Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 9.7% 3 Month 10.6% 6 Month 22.3% 1 Year 31.8% 3 Year 14.9% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 13.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.5% 2022 15.7% 2021 8% 2020 -1% 2019 23.1% 2018 1.2% 2017 32.9% 2016 8.7% 2015 -11.8% 2014 59% Fund Manager information for Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Sandeep Jain 14 Mar 22 2.47 Yr. Miten Vora 1 Dec 22 1.75 Yr. Data below for Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 92.66% Technology 2.55% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.98% Equity 97.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | 53217419% ₹32 Cr 260,000
↓ -15,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 14 | 50018018% ₹30 Cr 182,950
↑ 15,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 12 | 5001128% ₹13 Cr 161,500 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5322157% ₹12 Cr 100,000
↓ -11,500 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5000344% ₹6 Cr 8,976
↑ 4,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | 5002473% ₹5 Cr 27,900
↑ 3,500 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SHRIRAMFIN3% ₹5 Cr 15,000 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5407772% ₹4 Cr 50,000 India Shelter Finance Corporation Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5440442% ₹4 Cr 50,000 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5407162% ₹4 Cr 16,500
↓ -9,500 2. Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 18 in Global category. Return for 2023 was -1.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 6.3% . Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 1 Jul 11 NAV (18 Sep 24) ₹28.443 ↑ 0.10 (0.36 %) Net Assets (Cr) ₹60 on 31 Jul 24 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio -0.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,136 31 Aug 21 ₹10,975 31 Aug 22 ₹10,920 31 Aug 23 ₹11,547 31 Aug 24 ₹12,897 Returns for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 8.9% 3 Month 18% 6 Month 15.3% 1 Year 18.6% 3 Year 7.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 -1.4% 2022 4.8% 2021 6.3% 2020 2.3% 2019 12% 2018 -2.1% 2017 21.9% 2016 9.6% 2015 -11.1% 2014 8.4% Fund Manager information for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 27 Sep 19 4.93 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 2.92 Yr. Data below for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 45.79% Industrials 9.73% Communication Services 7.51% Consumer Cyclical 6.95% Real Estate 6.72% Consumer Defensive 4.54% Health Care 3.58% Technology 2.98% Utility 2.3% Energy 2.03% Basic Materials 1.99% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.86% Equity 94.12% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM ASEAN Equity I (acc) USD
Investment Fund | -97% ₹77 Cr 48,805
↑ 8,048 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹3 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO | -0% ₹0 Cr 3. IDFC Focused Equity Fund
CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 13 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was -5% and 2021 was 24.6% . IDFC Focused Equity Fund
Growth Launch Date 16 Mar 06 NAV (19 Sep 24) ₹87.69 ↑ 0.11 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,652 on 31 Jul 24 Category Equity - Multi Cap AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,553 31 Aug 21 ₹15,730 31 Aug 22 ₹16,216 31 Aug 23 ₹17,978 31 Aug 24 ₹25,738 Returns for IDFC Focused Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 8.2% 3 Month 10.9% 6 Month 27.1% 1 Year 43.1% 3 Year 17.6% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 -5% 2021 24.6% 2020 14.9% 2019 8.9% 2018 -12.7% 2017 54.4% 2016 1.8% 2015 -4.8% 2014 32.2% Fund Manager information for IDFC Focused Equity Fund
Name Since Tenure Sumit Agrawal 20 Oct 16 7.87 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.24 Yr. Data below for IDFC Focused Equity Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.66% Consumer Cyclical 21.22% Industrials 12.68% Technology 12.17% Energy 5.3% Health Care 5.04% Real Estate 4.84% Utility 4.15% Consumer Defensive 3.76% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.18% Equity 97.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5001809% ₹149 Cr 912,664 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5321748% ₹133 Cr 1,078,678
↓ -141,500 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | TRENT6% ₹101 Cr 141,436
↓ -10,406 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5003255% ₹92 Cr 305,924 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | APARINDS5% ₹88 Cr 95,629
↓ -18,531 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 22 | PHOENIXLTD5% ₹84 Cr 223,835 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5112434% ₹77 Cr 530,834
↓ -35,369 INOX Green Energy Services Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 24 | INOXGREEN4% ₹72 Cr 3,623,188
↑ 3,623,188 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5002094% ₹61 Cr 314,307 FSN E-Commerce Ventures Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | 5433843% ₹58 Cr 2,812,367 4. Motilal Oswal Focused 25 Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 28 in Focused category. Return for 2023 was 18.8% , 2022 was 2% and 2021 was 14.6% . Motilal Oswal Focused 25 Fund
Growth Launch Date 7 May 13 NAV (19 Sep 24) ₹50.8504 ↓ -0.23 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹2,075 on 31 Jul 24 Category Equity - Focused AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio -0.87 Alpha Ratio 4.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,806 31 Aug 21 ₹15,850 31 Aug 22 ₹15,859 31 Aug 23 ₹17,109 31 Aug 24 ₹23,847 Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 7.9% 3 Month 12.3% 6 Month 28.4% 1 Year 37% 3 Year 14% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18.8% 2022 2% 2021 14.6% 2020 17.3% 2019 17.1% 2018 -4.2% 2017 32.2% 2016 2.8% 2015 5.9% 2014 44.2% Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund
Name Since Tenure Santosh Singh 1 Aug 23 1.09 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.78 Yr. 1 Jul 24 0.17 Yr. Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.28% Consumer Cyclical 32.54% Technology 14.19% Industrials 12.43% Health Care 2.13% Communication Services 1.79% Basic Materials 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.86% Equity 99.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Religare Enterprises Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | RELIGARE10% ₹213 Cr 7,752,343
↑ 100,000 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | ZFCVINDIA9% ₹196 Cr 125,908
↑ 8,000 Star Health and Allied Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5434129% ₹194 Cr 3,093,128 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | MOTHERSON9% ₹193 Cr 9,883,411
↑ 400,000 FSN E-Commerce Ventures Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5433849% ₹190 Cr 9,167,722
↓ -573,513 L&T Technology Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | LTTS8% ₹162 Cr 283,617
↑ 26,255 Piramal Enterprises Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | PEL7% ₹152 Cr 1,456,960
↓ -74,860 Dreamfolks Services Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435916% ₹120 Cr 2,501,046 HDFC Life Insurance Company Limited (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5407774% ₹86 Cr 1,169,806
↑ 252,726 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433963% ₹74 Cr 1,188,078
↑ 46,274 5. Canara Robeco Consumer Trends Fund
CAGR/Annualized return of 17.8% since its launch. Ranked 16 in Sectoral category. Return for 2023 was 26.4% , 2022 was 6.1% and 2021 was 30.2% . Canara Robeco Consumer Trends Fund
Growth Launch Date 14 Sep 09 NAV (19 Sep 24) ₹117.37 ↑ 0.29 (0.25 %) Net Assets (Cr) ₹1,694 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.17 Sharpe Ratio 2.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,914 31 Aug 21 ₹17,033 31 Aug 22 ₹18,844 31 Aug 23 ₹20,885 31 Aug 24 ₹29,900 Returns for Canara Robeco Consumer Trends Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 7.8% 3 Month 12% 6 Month 29% 1 Year 43.7% 3 Year 20.6% 5 Year 25.4% 10 Year 15 Year Since launch 17.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 26.4% 2022 6.1% 2021 30.2% 2020 20.5% 2019 12.8% 2018 2% 2017 41% 2016 3.4% 2015 1.8% 2014 56.3% Fund Manager information for Canara Robeco Consumer Trends Fund
Name Since Tenure Shridatta Bhandwaldar 1 Oct 19 4.92 Yr. Ennette Fernandes 1 Oct 21 2.92 Yr. Data below for Canara Robeco Consumer Trends Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 31.65% Financial Services 26.95% Consumer Defensive 21.21% Industrials 8.93% Communication Services 5.68% Health Care 2.31% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.27% Equity 96.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5008756% ₹107 Cr 2,125,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5324545% ₹80 Cr 503,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5001804% ₹74 Cr 452,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5433204% ₹69 Cr 2,750,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | TRENT4% ₹64 Cr 90,000 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | BAJAJ-AUTO3% ₹54 Cr 49,390 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 21 | GODREJCP3% ₹52 Cr 350,000 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5324783% ₹48 Cr 232,000 Dabur India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5000963% ₹47 Cr 735,000 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5175693% ₹47 Cr 101,500
یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو بہت سارے پیرامیٹرز کا خیال رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں شامل ہیں:
مارکیٹ کی ٹائمنگ
جب بات یکمشت سرمایہ کاری کی ہو تو افراد کو ہمیشہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔مارکیٹ اوقات خاص طور پر ایکویٹی پر مبنی فنڈز کے حوالے سے۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا وقت وہ ہے جب مارکیٹیں کم ہوں اور اس کی گنجائش ہے کہ وہ جلد ہی تعریف کرنا شروع کر دیں گے۔ تاہم، اگر مارکیٹیں پہلے ہی عروج پر ہیں تو، یکمشت سرمایہ کاری سے دور رہنا بہتر ہے۔
تنوع
تنوع بھی ایک اہم پہلو ہے جس پر یکمشت سرمایہ کاری کرنے سے پہلے غور کرنے کی ضرورت ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں افراد کو متعدد راستوں میں پھیل کر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہیے۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا مجموعی پورٹ فولیو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتا ہے یہاں تک کہ اگر اسکیموں میں سے کوئی بھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتا ہے۔
اپنی سرمایہ کاری اپنے مقصد کے مطابق کریں۔
کوئی بھی سرمایہ کاری جو افراد کرتے ہیں وہ ایک خاص مقصد حاصل کرنا ہے۔ لہذا، افراد کو جانچنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار کے مطابق ہے۔سرمایہ کارکا مقصد یہاں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز کی تلاش کرنی چاہیے جیسےسی اے جی آر اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ریٹرن، مطلق واپسی، ٹیکس کا اثر اور بہت کچھ۔
فدیہ صحیح وقت پر کیا جائے۔
افراد کو اپنا کام کرنا چاہیے۔رہائی یکمشت سرمایہ کاری میں صحیح وقت پر۔ اگرچہ یہ ابھی تک سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہوسکتا ہے؛ افراد کو اس اسکیم کا بروقت جائزہ لینا چاہیے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ تاہم، انہیں اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک رکھنے کی بھی ضرورت ہے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں۔
میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
میوچل فنڈ کی یکمشت واپسی کیلکولیٹر افراد کو یہ بتانے میں مدد کرتا ہے کہ کسی فرد کی یکمشت سرمایہ کاری ایک مقررہ وقت کے دوران کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ اعداد و شمار جنہیں یکمشت کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ان میں سرمایہ کاری کی مدت، ابتدائی سرمایہ کاری کی رقم، طویل مدتی متوقع ترقی کی شرح اور بہت کچھ شامل ہوتا ہے۔ میوچل فنڈ کے یکمشت واپسی کیلکولیٹر کی ایک مثال درج ذیل ہے۔
مثال
یکمشت سرمایہ کاری: 25 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 15 سال
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%
یکمشت کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: INR 2,03,427
سرمایہ کاری پر خالص منافع: 1,78,427 روپے
اس طرح، مندرجہ بالا حساب سے پتہ چلتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری پر سرمایہ کاری پر خالص منافع INR 1,78,427 ہے جبکہ آپ کی سرمایہ کاری کی کل قیمت INR 2,03,427 ہے۔.
میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
SIP کی طرح، Lump Sum Investment کے بھی اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ تو آئیے ان فوائد اور نقصانات کو دیکھتے ہیں۔
فوائد
Lump Sum سرمایہ کاری کے فوائد درج ذیل ہیں۔
- بڑی رقم کی سرمایہ کاری کریں: افراد میوچل فنڈز میں بڑی رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور فنڈز کو بیکار رکھنے کے بجائے زیادہ منافع کما سکتے ہیں۔
- طویل مدتی کے لیے مثالی: سرمایہ کاری کا لمپ سم موڈ طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے اچھا ہے خاص طور پر ایکویٹی فنڈز کے معاملے میں۔ تاہم، قرض کے فنڈز کی صورت میں، مدت مختصر یا درمیانی مدت کی ہو سکتی ہے۔
- سہولت: یکمشت سرمایہ کاری کا طریقہ آسان ہے کیونکہ ادائیگی صرف ایک بار کی جاتی ہے اور باقاعدہ وقفوں پر کٹوتی نہیں کی جاتی ہے۔
نقصانات
یکمشت سرمایہ کاری کے نقصانات یہ ہیں:
- بے قاعدہ سرمایہ کاری: یکمشت سرمایہ کاری کسی سرمایہ کار کی باقاعدہ بچت کو یقینی نہیں بناتی ہے کیونکہ یہ بچت کی باقاعدہ عادت نہیں ڈالتی ہے۔
- زیادہ خطرہ: یکمشت سرمایہ کاری میں، اوقات کو دیکھنا ضروری ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ یکمشت موڈ میں سرمایہ کاری صرف ایک بار کی جاتی ہے نہ کہ باقاعدہ وقفوں پر۔ لہذا، اگر لوگ وقت پر غور نہیں کرتے ہیں، تو وہ نقصان میں ختم ہوسکتے ہیں.
نتیجہ
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ یکمشت موڈ بھی Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرتے وقت پراعتماد ہونے کی ضرورت ہے۔ اگر نہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved