Table of Contents
Top 5 Funds
کیا آپ جانتے ہیں کہ آپ اس میں یکمشت رقم لگا سکتے ہیں۔باہمی چندہ? اگر ہاں، تو یہ اچھی بات ہے۔ تاہم، اگر نہیں، تو فکر نہ کریں۔ یہ مضمون آپ کو اسی سلسلے میں رہنمائی کرے گا۔ Mutual Funds میں یکمشت سرمایہ کاری سے مراد ایسی صورت حال ہے جب کوئی فرد ایک وقت میں Mutual Funds میں رقم لگاتا ہے۔ یہاں، جمع متعدد بار نہیں ہوتا ہے۔ کے درمیان بہت فرق ہے۔گھونٹ اور سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ۔ تو، آئیے میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری کے تصور کو سمجھیں،بہترین باہمی فنڈز یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، اس مضمون کے ذریعے یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے، Mutual Fund Lump sum ریٹرن کیلکولیٹر، اور دیگر متعلقہ پہلو۔
میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری ایک ایسا منظر نامہ ہے جہاں افرادمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ صرف ایک بار کے لیے. تاہم، سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے برعکس جہاں افراد یکمشت موڈ میں تھوڑی رقم جمع کرتے ہیں، افراد کافی رقم جمع کرتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، یہ ایک شاٹ تکنیک ہےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اضافی فنڈز ہیں جو ان کے پاس مثالی ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور مزید کمانے کے لیے چینلز تلاش کر رہے ہیں۔آمدنی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے۔
اس سے پہلے کہ آپ یکمشت موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز جیسے کہ AUM، سرمایہ کاری کی رقم، اور بہت کچھ پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز درج ذیل ہیں۔
ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان اسکیموں کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ افراد ایکویٹی فنڈز میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں لیکن ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی تجویز کردہ تکنیک یا تو SIP کے ذریعے ہے یامنظم منتقلی کا منصوبہ (STP) موڈ۔ ایس ٹی پی موڈ میں، افراد پہلے کافی رقم جمع کرتے ہیں۔قرض فنڈ جیسا کہمائع فنڈز اور پھر رقم کو ایکویٹی فنڈز میں باقاعدہ وقفوں پر منتقل کیا جاتا ہے۔ کچھ ایکویٹی میوچل فنڈز جن پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹151.856
↑ 0.91 ₹50,826 5,000 -14 -15.5 3.9 20.7 41.8 26.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹178.57
↑ 0.65 ₹6,886 5,000 -4.6 -10 5.3 28.3 41.6 27.4 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.346
↑ 0.27 ₹1,400 5,000 -11.4 -16.1 3 26.1 39.4 39.3 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹319.253
↑ 1.86 ₹6,125 5,000 -9.1 -13.8 1.1 27.8 38.5 26.9 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹43.731
↑ 0.24 ₹2,105 5,000 -6.5 -11 2.8 29.1 38.2 23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Apr 25
Talk to our investment specialist
ڈیبٹ فنڈز اپنے فنڈ کی رقم مختلف میں لگاتے ہیں۔مقررہ آمدنی ٹریژری بلز، کارپوریٹ جیسے آلاتبانڈز، اور بہت کچھ. ان اسکیموں کو مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے لوگ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم لگانے کا انتخاب کرتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین قرض فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹39.0089
↑ 0.01 ₹2,144 1,000 4.8 8.2 13.6 13.9 10.5 7.72% 3Y 9M 18D 5Y 1M 20D DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹48.4195
↑ 0.02 ₹192 1,000 15.3 17.3 21.9 13.6 7.8 7.96% 2Y 2M 12D 3Y 29D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹21.8146
↑ 0.02 ₹964 1,000 6 10.6 16.6 10.4 11.9 8.24% 2Y 2M 12D 3Y 5M 8D UTI Bond Fund Growth ₹72.5465
↑ 0.02 ₹312 1,000 3.2 4.2 9.4 9.4 8.5 7.31% 6Y 3M 29D 10Y 3M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Apr 25
ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔متوازن فنڈ اپنے پیسے کو ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس دونوں میں لگائیں۔ یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ پیداوار۔ متوازن اسکیموں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، افراد ہائبرڈ اسکیموں میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین ہائبرڈ فنڈز ذیل میں درج ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹490.447
↑ 0.33 ₹90,375 5,000 -2.4 -3.8 7.1 19.2 27.7 16.7 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹112.996
↑ 0.21 ₹729 5,000 -9.1 -11.3 4.4 18.5 29.2 27 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹718.783
↑ 2.77 ₹52,257 5,000 2.3 -1 12.1 17.9 28.4 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹368.52
↑ 0.19 ₹38,507 5,000 -0.2 -3.8 8.8 17.3 29.1 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹69.8376
↓ -0.27 ₹4,979 5,000 -3.7 -5 6.8 16.4 20.2 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Apr 25
انڈیکس فنڈ کے پورٹ فولیو میں حصص اور دیگر آلات اسی تناسب سے ہوتے ہیں جس تناسب سے وہ انڈیکس میں ہوتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں انڈیکس کی کارکردگی کی نقل کرتی ہیں۔ یہ غیر فعال طور پر منظم فنڈز ہیں اور انہیں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ بہترین میں سے کچھانڈیکس فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹142.269
↓ -0.60 ₹78 -3.8 -7.7 3.3 9 22.5 8.2 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹38.6017
↓ -0.16 ₹761 -3.7 -7.4 3.9 9.4 23 8.9 SBI Nifty Index Fund Growth ₹204.358
↓ -0.73 ₹8,409 -3 -7.8 4.4 10.3 24.2 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹186.624
↓ -0.65 ₹646 -3 -7.8 4.3 10.1 23.7 9.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Apr 25
To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy L&T Business Cycles Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Business Cycles Fund Returns up to 1 year are on The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. IDBI Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 21 Jun 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 12.1% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (03 Apr 25) ₹57.94 ↑ 0.67 (1.17 %) Net Assets (Cr) ₹1,047 on 28 Feb 25 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio -0.53 Alpha Ratio 0.52 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,149 31 Mar 22 ₹17,370 31 Mar 23 ₹19,711 31 Mar 24 ₹36,141 31 Mar 25 ₹37,811 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 16.1% 3 Month -4.5% 6 Month -11.8% 1 Year 1.4% 3 Year 28.7% 5 Year 31.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.6% 2022 54.5% 2021 20.5% 2020 31.1% 2019 6.1% 2018 10.1% 2017 -16.9% 2016 24.3% 2015 17.9% 2014 2.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.79 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.81% Utility 24.59% Financial Services 21.69% Energy 18.38% Basic Materials 6.48% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.06% Equity 98.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹96 Cr 3,894,619 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328989% ₹90 Cr 3,599,413 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹86 Cr 1,251,543 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005478% ₹82 Cr 3,445,961 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹65 Cr 2,868,783 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL5% ₹54 Cr 175,355
↑ 22,180 NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN5% ₹52 Cr 5,911,723 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325555% ₹49 Cr 1,570,631 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹46 Cr 2,604,332 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 23 | HINDPETRO4% ₹46 Cr 1,564,169 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 11.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (03 Apr 25) ₹46.346 ↑ 0.27 (0.59 %) Net Assets (Cr) ₹1,400 on 28 Feb 25 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹20,153 31 Mar 22 ₹24,848 31 Mar 23 ₹27,324 31 Mar 24 ₹47,064 31 Mar 25 ₹50,038 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 14% 3 Month -11.4% 6 Month -16.1% 1 Year 3% 3 Year 26.1% 5 Year 39.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 39.3% 2022 50.3% 2021 1.7% 2020 64.8% 2019 6.3% 2018 -5.3% 2017 -25.9% 2016 58.7% 2015 10.7% 2014 -0.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 1.1 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.4 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.73 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 54.7% Utility 13.22% Basic Materials 10.84% Communication Services 4.49% Energy 3.88% Consumer Cyclical 3.46% Financial Services 2.99% Technology 2.07% Health Care 1.9% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.43% Equity 97.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS5% ₹71 Cr 443,385 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹58 Cr 183,173
↑ 11,726 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹54 Cr 452,706 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL4% ₹52 Cr 330,018
↑ 40,855 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹51 Cr 50,452
↑ 3,476 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA3% ₹45 Cr 4,797,143 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹39 Cr 365,137
↓ -69,842 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹39 Cr 12,400,122 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL3% ₹35 Cr 1,431,700 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹35 Cr 512,915 3. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (03 Apr 25) ₹30.1256 ↑ 0.29 (0.98 %) Net Assets (Cr) ₹4,149 on 28 Feb 25 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio -0.1 Alpha Ratio 3.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹13,883 31 Mar 22 ₹17,382 31 Mar 23 ₹19,831 31 Mar 24 ₹37,078 31 Mar 25 ₹39,285 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 13.2% 3 Month -2.7% 6 Month -9.9% 1 Year 1.6% 3 Year 30.4% 5 Year 32.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 23.5% 2022 54% 2021 29% 2020 32.4% 2019 -10% 2018 6% 2017 -23.8% 2016 21.9% 2015 16.2% 2014 -11.1% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.75 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.9% Utility 24.13% Energy 17.02% Industrials 10.67% Basic Materials 6.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.81% Equity 94.07% Debt 0.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN14% ₹591 Cr 8,577,500 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321559% ₹380 Cr 24,350,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹380 Cr 15,135,554
↑ 950,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹334 Cr 13,575,000
↑ 800,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹230 Cr 9,700,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹174 Cr 27,900,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325554% ₹170 Cr 5,443,244 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹154 Cr 7,800,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE4% ₹153 Cr 4,150,000
↑ 550,000 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | SBICARD3% ₹138 Cr 1,650,000 4. L&T Business Cycles Fund
CAGR/Annualized
return of 13.7% since its launch. Ranked 19 in Sectoral
category. Return for 2024 was 36.3% , 2023 was 31.3% and 2022 was 5.3% . L&T Business Cycles Fund
Growth Launch Date 20 Aug 14 NAV (03 Apr 25) ₹39.2243 ↑ 0.21 (0.54 %) Net Assets (Cr) ₹855 on 28 Feb 25 Category Equity - Sectoral AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.43 Sharpe Ratio -0.21 Information Ratio 0.54 Alpha Ratio 2.8 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,684 31 Mar 22 ₹21,100 31 Mar 23 ₹22,192 31 Mar 24 ₹31,871 31 Mar 25 ₹36,168 Returns for L&T Business Cycles Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 13% 3 Month -10.3% 6 Month -10.5% 1 Year 11% 3 Year 19.6% 5 Year 31% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 36.3% 2022 31.3% 2021 5.3% 2020 34.5% 2019 9.3% 2018 5.3% 2017 -17.5% 2016 45.6% 2015 3.2% 2014 3.5% Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 20 Aug 14 10.54 Yr. Gautam Bhupal 1 Jun 23 1.75 Yr. Sonal Gupta 1 Jun 23 1.75 Yr. Data below for L&T Business Cycles Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.32% Industrials 26.49% Consumer Cyclical 15.62% Basic Materials 12.41% Energy 7.28% Technology 1.39% Real Estate 0.94% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 14 | ICICIBANK6% ₹51 Cr 425,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 18 | RELIANCE6% ₹48 Cr 401,700
↑ 36,300 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | MCX6% ₹47 Cr 94,300 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | 5002515% ₹46 Cr 95,680 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 14 | HDFCBANK5% ₹43 Cr 246,800
↑ 53,500 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | LT3% ₹26 Cr 81,830 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | BEL3% ₹25 Cr 1,000,000 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BLUESTARCO3% ₹23 Cr 119,800 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5328103% ₹22 Cr 603,200 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433903% ₹22 Cr 149,200 5. IDBI Small Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 14.4% since its launch. Return for 2024 was 40% , 2023 was 33.4% and 2022 was 2.4% . IDBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (03 Apr 25) ₹28.444 ↑ 0.42 (1.49 %) Net Assets (Cr) ₹434 on 28 Feb 25 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio -0.24 Alpha Ratio 8.11 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹19,259 31 Mar 22 ₹27,068 31 Mar 23 ₹26,914 31 Mar 24 ₹38,308 31 Mar 25 ₹42,752 Returns for IDBI Small Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 12.6% 3 Month -18% 6 Month -15.3% 1 Year 9.6% 3 Year 17.2% 5 Year 35.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 40% 2022 33.4% 2021 2.4% 2020 64.7% 2019 19% 2018 -4.4% 2017 -15% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund
Name Since Tenure Nikhil Rungta 1 Jul 24 0.67 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.67 Yr. Data below for IDBI Small Cap Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.99% Consumer Cyclical 16.45% Basic Materials 13.18% Utility 8.02% Consumer Defensive 7.73% Financial Services 6.05% Health Care 4.12% Communication Services 2.92% Technology 2.63% Real Estate 0.83% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.16% Equity 96.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JTL Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5346004% ₹16 Cr 2,026,866
↑ 325,507 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | HUDCO3% ₹12 Cr 752,118
↑ 198,641 International Gemmological Institute (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 24 | IGIL3% ₹12 Cr 303,787 Sanathan Textiles Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 24 | SANATHAN3% ₹12 Cr 401,251
↑ 25,615 Concord Enviro Systems Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 24 | CEWATER3% ₹12 Cr 261,789
↑ 54,561 Navkar Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | NAVKARCORP2% ₹10 Cr 1,084,277
↑ 75,444 Himatsingka Seide Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5140432% ₹10 Cr 888,863
↑ 116,168 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5419742% ₹10 Cr 102,604 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | TDPOWERSYS2% ₹10 Cr 316,162
↑ 24,398 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP2% ₹10 Cr 118,679
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو بہت سارے پیرامیٹرز کا خیال رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں شامل ہیں:
جب بات یکمشت سرمایہ کاری کی ہو تو افراد کو ہمیشہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔مارکیٹ اوقات خاص طور پر ایکویٹی پر مبنی فنڈز کے حوالے سے۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا وقت وہ ہے جب مارکیٹیں کم ہوں اور اس کی گنجائش ہے کہ وہ جلد ہی تعریف کرنا شروع کر دیں گے۔ تاہم، اگر مارکیٹیں پہلے ہی عروج پر ہیں تو، یکمشت سرمایہ کاری سے دور رہنا بہتر ہے۔
تنوع بھی ایک اہم پہلو ہے جس پر یکمشت سرمایہ کاری کرنے سے پہلے غور کرنے کی ضرورت ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں افراد کو متعدد راستوں میں پھیل کر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہیے۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا مجموعی پورٹ فولیو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتا ہے یہاں تک کہ اگر اسکیموں میں سے کوئی بھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتا ہے۔
کوئی بھی سرمایہ کاری جو افراد کرتے ہیں وہ ایک خاص مقصد حاصل کرنا ہے۔ لہذا، افراد کو جانچنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار کے مطابق ہے۔سرمایہ کارکا مقصد یہاں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز کی تلاش کرنی چاہیے جیسےسی اے جی آر اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ریٹرن، مطلق واپسی، ٹیکس کا اثر اور بہت کچھ۔
افراد کو اپنا کام کرنا چاہیے۔رہائی یکمشت سرمایہ کاری میں صحیح وقت پر۔ اگرچہ یہ ابھی تک سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہوسکتا ہے؛ افراد کو اس اسکیم کا بروقت جائزہ لینا چاہیے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ تاہم، انہیں اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک رکھنے کی بھی ضرورت ہے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں۔
میوچل فنڈ کی یکمشت واپسی کیلکولیٹر افراد کو یہ بتانے میں مدد کرتا ہے کہ کسی فرد کی یکمشت سرمایہ کاری ایک مقررہ وقت کے دوران کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ اعداد و شمار جنہیں یکمشت کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ان میں سرمایہ کاری کی مدت، ابتدائی سرمایہ کاری کی رقم، طویل مدتی متوقع ترقی کی شرح اور بہت کچھ شامل ہوتا ہے۔ میوچل فنڈ کے یکمشت واپسی کیلکولیٹر کی ایک مثال درج ذیل ہے۔
یکمشت سرمایہ کاری: 25 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 15 سال
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%
یکمشت کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: INR 2,03,427
سرمایہ کاری پر خالص منافع: 1,78,427 روپے
اس طرح، مندرجہ بالا حساب سے پتہ چلتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری پر سرمایہ کاری پر خالص منافع INR 1,78,427 ہے جبکہ آپ کی سرمایہ کاری کی کل قیمت INR 2,03,427 ہے۔.
SIP کی طرح، Lump Sum Investment کے بھی اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ تو آئیے ان فوائد اور نقصانات کو دیکھتے ہیں۔
Lump Sum سرمایہ کاری کے فوائد درج ذیل ہیں۔
یکمشت سرمایہ کاری کے نقصانات یہ ہیں:
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ یکمشت موڈ بھی Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرتے وقت پراعتماد ہونے کی ضرورت ہے۔ اگر نہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.