Table of Contents
- میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
- 2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
- پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
- یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
- میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
- میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
- نتیجہ
Top 5 Funds
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری
کیا آپ جانتے ہیں کہ آپ اس میں یکمشت رقم لگا سکتے ہیں۔باہمی چندہ? اگر ہاں، تو یہ اچھی بات ہے۔ تاہم، اگر نہیں، تو فکر نہ کریں۔ یہ مضمون آپ کو اسی سلسلے میں رہنمائی کرے گا۔ Mutual Funds میں یکمشت سرمایہ کاری سے مراد ایسی صورت حال ہے جب کوئی فرد ایک وقت میں Mutual Funds میں رقم لگاتا ہے۔ یہاں، جمع متعدد بار نہیں ہوتا ہے۔ کے درمیان بہت فرق ہے۔گھونٹ اور سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ۔ تو، آئیے میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری کے تصور کو سمجھیں،بہترین باہمی فنڈز یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، اس مضمون کے ذریعے یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے، Mutual Fund Lump sum ریٹرن کیلکولیٹر، اور دیگر متعلقہ پہلو۔
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری ایک ایسا منظر نامہ ہے جہاں افرادمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ صرف ایک بار کے لیے. تاہم، سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے برعکس جہاں افراد یکمشت موڈ میں تھوڑی رقم جمع کرتے ہیں، افراد کافی رقم جمع کرتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، یہ ایک شاٹ تکنیک ہےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اضافی فنڈز ہیں جو ان کے پاس مثالی ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور مزید کمانے کے لیے چینلز تلاش کر رہے ہیں۔آمدنی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے۔
2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
اس سے پہلے کہ آپ یکمشت موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز جیسے کہ AUM، سرمایہ کاری کی رقم، اور بہت کچھ پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز درج ذیل ہیں۔
ایکویٹی میوچل فنڈز میں بہترین سرمایہ کاری
ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان اسکیموں کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ افراد ایکویٹی فنڈز میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں لیکن ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی تجویز کردہ تکنیک یا تو SIP کے ذریعے ہے یامنظم منتقلی کا منصوبہ (STP) موڈ۔ ایس ٹی پی موڈ میں، افراد پہلے کافی رقم جمع کرتے ہیں۔قرض فنڈ جیسا کہمائع فنڈز اور پھر رقم کو ایکویٹی فنڈز میں باقاعدہ وقفوں پر منتقل کیا جاتا ہے۔ کچھ ایکویٹی میوچل فنڈز جن پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹158.637
↓ -3.63 ₹61,974 5,000 -8.6 -9.3 13.5 23.3 30.7 26.1 ICICI Prudential Technology Fund Growth ₹212.09
↑ 2.87 ₹14,275 5,000 0.8 6.5 20.6 9.2 28.2 25.4 SBI Contra Fund Growth ₹365.974
↑ 2.24 ₹42,181 5,000 -4.8 -4.3 16.3 21.3 27.9 18.8 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹419.374
↑ 4.70 ₹3,628 5,000 3 14.6 30.6 23.5 27.8 42.2 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹97.1149
↓ -1.62 ₹26,421 5,000 -7.9 -1.3 31.4 29.5 27.8 57.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
Talk to our investment specialist
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں بہترین یکمشت سرمایہ کاری
ڈیبٹ فنڈز اپنے فنڈ کی رقم مختلف میں لگاتے ہیں۔مقررہ آمدنی ٹریژری بلز، کارپوریٹ جیسے آلاتبانڈز، اور بہت کچھ. ان اسکیموں کو مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے لوگ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم لگانے کا انتخاب کرتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین قرض فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.8352
↑ 0.00 ₹114 5,000 1.2 2.5 6 39.7 6 7.04% 6M 29D 8M 16D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹37.3883
↑ 0.03 ₹2,004 1,000 1.7 5.9 10.7 14 10.5 7.7% 3Y 8M 23D 5Y 22D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹42.1697
↑ 0.02 ₹189 1,000 1.7 3.8 7.8 11 7.8 7.99% 1Y 11M 1D 2Y 7M 6D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 10,000 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین ہائبرڈ فنڈز
ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔متوازن فنڈ اپنے پیسے کو ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس دونوں میں لگائیں۔ یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ پیداوار۔ متوازن اسکیموں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، افراد ہائبرڈ اسکیموں میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین ہائبرڈ فنڈز ذیل میں درج ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹484.893
↓ -2.77 ₹95,521 5,000 -3.4 -3.5 11.2 20.3 19 16.7 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹115.125
↓ -1.19 ₹763 5,000 -8 -7.7 13.2 19.7 22.5 27 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹699.092
↑ 1.21 ₹51,027 5,000 -1.6 1.4 17.3 18.2 20.1 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹356.68
↓ -1.73 ₹39,770 5,000 -4.6 -3 13.1 17.6 20.2 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹69.9427
↓ -0.28 ₹4,963 5,000 -2.9 -0.1 16.5 17.2 14.6 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین انڈیکس فنڈز
انڈیکس فنڈ کے پورٹ فولیو میں حصص اور دیگر آلات اسی تناسب سے ہوتے ہیں جس تناسب سے وہ انڈیکس میں ہوتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں انڈیکس کی کارکردگی کی نقل کرتی ہیں۔ یہ غیر فعال طور پر منظم فنڈز ہیں اور انہیں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ بہترین میں سے کچھانڈیکس فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹38.5324
↓ -0.17 ₹771 -4.8 -4.8 7.9 10.5 13.5 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹142.214
↓ -0.62 ₹82 -4.9 -5.1 7.3 10 13 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹185.239
↓ -0.91 ₹682 -5.3 -5.1 8.3 11 13.9 9.5 SBI Nifty Index Fund Growth ₹202.862
↓ -1.00 ₹8,635 -5.3 -5.2 8.4 11.1 14 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund) To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies.
The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of
other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and
attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 31 Jan 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 3 Aug 12. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Invesco India Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 5 Dec 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). IDBI Gold Fund is a Gold - Gold fund was launched on 14 Aug 12. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 4.6% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (23 Jan 25) ₹21.9142 ↓ -0.19 (-0.84 %) Net Assets (Cr) ₹947 on 31 Dec 24 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio -0.29 Alpha Ratio 3.62 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹13,141 31 Dec 21 ₹11,960 31 Dec 22 ₹11,045 31 Dec 23 ₹11,815 31 Dec 24 ₹13,698 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 9.4% 3 Month -10.1% 6 Month 6.7% 1 Year 42.2% 3 Year 7.7% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 4.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% 2014 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.84 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.02% Equity 93.33% Debt 0.01% Other 3.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -82% ₹852 Cr 2,040,186
↓ -25,142 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX17% ₹183 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹15 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 2. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
CAGR/Annualized return of 4.7% since its launch. Ranked 20 in Global category. Return for 2024 was -5.1% , 2023 was 20.5% and 2022 was 1.6% . Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 14 NAV (24 Jan 25) ₹16.5139 ↑ 0.29 (1.76 %) Net Assets (Cr) ₹33 on 31 Dec 24 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,156 31 Dec 21 ₹11,843 31 Dec 22 ₹12,029 31 Dec 23 ₹14,493 31 Dec 24 ₹13,756 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 8% 3 Month -1% 6 Month -1.3% 1 Year 3.6% 3 Year 7.3% 5 Year 8.2% 10 Year 15 Year Since launch 4.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 -5.1% 2022 20.5% 2021 1.6% 2020 16.6% 2019 1.6% 2018 17.2% 2017 -11.2% 2016 14.8% 2015 -0.2% 2014 0.6% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Name Since Tenure Herin Shah 1 Aug 24 0.42 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.63% Financial Services 14.07% Health Care 9.98% Basic Materials 9.69% Energy 7.9% Consumer Defensive 7.33% Technology 7.26% Utility 6.47% Communication Services 6.34% Consumer Cyclical 6.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.01% Equity 98.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Pan European Equity C EUR Acc
Investment Fund | -99% ₹32 Cr 122,481
↓ -4,707 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch. Ranked 3 in Global category. Return for 2024 was 17.8% , 2023 was 22% and 2022 was -5.9% . DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (23 Jan 25) ₹60.9692 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹867 on 31 Dec 24 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio -0.5 Alpha Ratio -0.77 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,255 31 Dec 21 ₹15,224 31 Dec 22 ₹14,320 31 Dec 23 ₹17,474 31 Dec 24 ₹20,576 Returns for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 6.9% 3 Month 9.6% 6 Month 11.9% 1 Year 23.4% 3 Year 14.8% 5 Year 16.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 17.8% 2022 22% 2021 -5.9% 2020 24.2% 2019 22.6% 2018 27.5% 2017 -1.1% 2016 15.5% 2015 9.8% 2014 2.5% Fund Manager information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.85 Yr. Data below for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 33.34% Health Care 14.46% Financial Services 13.4% Communication Services 11.74% Consumer Cyclical 7.76% Industrials 5.53% Basic Materials 4.15% Energy 3.31% Consumer Defensive 2.14% Real Estate 1.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 97.63% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -99% ₹841 Cr 2,085,707
↓ -96,219 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹14 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 4. Invesco India Gold Fund
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 14.5% and 2022 was 12.8% . Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (24 Jan 25) ₹23.2925 ↑ 0.21 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹102 on 31 Dec 24 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.45 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,725 31 Dec 21 ₹12,022 31 Dec 22 ₹13,558 31 Dec 23 ₹15,525 31 Dec 24 ₹18,450 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 6.9% 3 Month 3.5% 6 Month 13.3% 1 Year 28.2% 3 Year 17.2% 5 Year 13.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18.8% 2022 14.5% 2021 12.8% 2020 -5.5% 2019 27.2% 2018 21.4% 2017 6.6% 2016 1.3% 2015 21.6% 2014 -15.1% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Herin Shah 1 Aug 24 0.42 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.07% Other 94.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -96% ₹96 Cr 142,777
↑ 12,944 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 5. IDBI Gold Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Return for 2024 was 18.7% , 2023 was 14.8% and 2022 was 12% . IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (24 Jan 25) ₹21.3567 ↑ 0.23 (1.11 %) Net Assets (Cr) ₹72 on 31 Dec 24 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.65 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,416 31 Dec 21 ₹11,923 31 Dec 22 ₹13,352 31 Dec 23 ₹15,322 31 Dec 24 ₹18,180 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 6.6% 3 Month 2.9% 6 Month 12.4% 1 Year 28.2% 3 Year 17.4% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18.7% 2022 14.8% 2021 12% 2020 -4% 2019 24.2% 2018 21.6% 2017 5.8% 2016 1.4% 2015 8.3% 2014 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 0.58 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.17% Other 98.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -100% ₹71 Cr 103,201
↑ 3,300 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو بہت سارے پیرامیٹرز کا خیال رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں شامل ہیں:
مارکیٹ کی ٹائمنگ
جب بات یکمشت سرمایہ کاری کی ہو تو افراد کو ہمیشہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔مارکیٹ اوقات خاص طور پر ایکویٹی پر مبنی فنڈز کے حوالے سے۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا وقت وہ ہے جب مارکیٹیں کم ہوں اور اس کی گنجائش ہے کہ وہ جلد ہی تعریف کرنا شروع کر دیں گے۔ تاہم، اگر مارکیٹیں پہلے ہی عروج پر ہیں تو، یکمشت سرمایہ کاری سے دور رہنا بہتر ہے۔
تنوع
تنوع بھی ایک اہم پہلو ہے جس پر یکمشت سرمایہ کاری کرنے سے پہلے غور کرنے کی ضرورت ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں افراد کو متعدد راستوں میں پھیل کر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہیے۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا مجموعی پورٹ فولیو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتا ہے یہاں تک کہ اگر اسکیموں میں سے کوئی بھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتا ہے۔
اپنی سرمایہ کاری اپنے مقصد کے مطابق کریں۔
کوئی بھی سرمایہ کاری جو افراد کرتے ہیں وہ ایک خاص مقصد حاصل کرنا ہے۔ لہذا، افراد کو جانچنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار کے مطابق ہے۔سرمایہ کارکا مقصد یہاں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز کی تلاش کرنی چاہیے جیسےسی اے جی آر اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ریٹرن، مطلق واپسی، ٹیکس کا اثر اور بہت کچھ۔
فدیہ صحیح وقت پر کیا جائے۔
افراد کو اپنا کام کرنا چاہیے۔رہائی یکمشت سرمایہ کاری میں صحیح وقت پر۔ اگرچہ یہ ابھی تک سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہوسکتا ہے؛ افراد کو اس اسکیم کا بروقت جائزہ لینا چاہیے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ تاہم، انہیں اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک رکھنے کی بھی ضرورت ہے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں۔
میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
میوچل فنڈ کی یکمشت واپسی کیلکولیٹر افراد کو یہ بتانے میں مدد کرتا ہے کہ کسی فرد کی یکمشت سرمایہ کاری ایک مقررہ وقت کے دوران کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ اعداد و شمار جنہیں یکمشت کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ان میں سرمایہ کاری کی مدت، ابتدائی سرمایہ کاری کی رقم، طویل مدتی متوقع ترقی کی شرح اور بہت کچھ شامل ہوتا ہے۔ میوچل فنڈ کے یکمشت واپسی کیلکولیٹر کی ایک مثال درج ذیل ہے۔
مثال
یکمشت سرمایہ کاری: 25 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 15 سال
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%
یکمشت کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: INR 2,03,427
سرمایہ کاری پر خالص منافع: 1,78,427 روپے
اس طرح، مندرجہ بالا حساب سے پتہ چلتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری پر سرمایہ کاری پر خالص منافع INR 1,78,427 ہے جبکہ آپ کی سرمایہ کاری کی کل قیمت INR 2,03,427 ہے۔.
میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
SIP کی طرح، Lump Sum Investment کے بھی اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ تو آئیے ان فوائد اور نقصانات کو دیکھتے ہیں۔
فوائد
Lump Sum سرمایہ کاری کے فوائد درج ذیل ہیں۔
- بڑی رقم کی سرمایہ کاری کریں: افراد میوچل فنڈز میں بڑی رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور فنڈز کو بیکار رکھنے کے بجائے زیادہ منافع کما سکتے ہیں۔
- طویل مدتی کے لیے مثالی: سرمایہ کاری کا لمپ سم موڈ طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے اچھا ہے خاص طور پر ایکویٹی فنڈز کے معاملے میں۔ تاہم، قرض کے فنڈز کی صورت میں، مدت مختصر یا درمیانی مدت کی ہو سکتی ہے۔
- سہولت: یکمشت سرمایہ کاری کا طریقہ آسان ہے کیونکہ ادائیگی صرف ایک بار کی جاتی ہے اور باقاعدہ وقفوں پر کٹوتی نہیں کی جاتی ہے۔
نقصانات
یکمشت سرمایہ کاری کے نقصانات یہ ہیں:
- بے قاعدہ سرمایہ کاری: یکمشت سرمایہ کاری کسی سرمایہ کار کی باقاعدہ بچت کو یقینی نہیں بناتی ہے کیونکہ یہ بچت کی باقاعدہ عادت نہیں ڈالتی ہے۔
- زیادہ خطرہ: یکمشت سرمایہ کاری میں، اوقات کو دیکھنا ضروری ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ یکمشت موڈ میں سرمایہ کاری صرف ایک بار کی جاتی ہے نہ کہ باقاعدہ وقفوں پر۔ لہذا، اگر لوگ وقت پر غور نہیں کرتے ہیں، تو وہ نقصان میں ختم ہوسکتے ہیں.
نتیجہ
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ یکمشت موڈ بھی Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرتے وقت پراعتماد ہونے کی ضرورت ہے۔ اگر نہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved