Table of Contents
ایس آئی پی بمقابلہ آر ڈی
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے؟
گھونٹ بمقابلہ آر ڈی؟کہاں سرمایہ کاری کرنا ہے بہتر دولت کی تخلیق کے لیے؟ دولت پیدا کرنے کا ایک حتمی طریقہ ہر ماہ پیسہ بچانا ہے۔ عام طور پر، ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (SIP) اور ایک RD (ریکرنگ ڈپازٹ) ہندوستان میں سرمایہ کاری کے دو موثر ترین اختیارات ہیں۔پیسے بچانا ہر مہینے. SIP اور RD دونوں ہی سرمایہ کاروں کو اس قابل بناتے ہیں کہ وہ اچھے منافع کمانے کے لیے باقاعدہ وقفوں میں چھوٹی رقم کی سرمایہ کاری کریں۔ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) کے ساتھ، سرمایہ کاروں کو کمانے کے لیے، ماہانہ یا سہ ماہی، تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔مارکیٹ- منسلک واپسی ایک RD (بار بار جمع کرنے) کے ساتھ،سرمایہ کار مقررہ منافع حاصل کرنے کے لیے پہلے سے طے شدہ مدت کے لیے مقررہ رقم کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اب، سرمایہ کار آسانی سے ایس آئی پی ریٹرن کا حساب لگا سکتے ہیں۔گھونٹ کیلکولیٹر اور RD ایک کا استعمال کرتے ہوئے واپسی کرتا ہے۔آر ڈی کیلکولیٹر ان کی سرمایہ کاری کی ضروریات کا اندازہ لگانے کے لیے۔
ہندوستان میں، چند سب سے آسان متواتر سرمایہ کاری کے اختیارات میں SIP، RD اور شامل ہیں۔پی پی ایف (ایس آئی پی سب سے زیادہ مقبول ہے)۔
SIP بمقابلہ RD - پروڈکٹ کا ڈھانچہ
سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP)
ایک SIP ایک ہے۔سرمایہ کاری ایک خاص رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا موڈباہمی چندہ وقتا فوقتا کم از کم رقمSIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم ہے۔ عام طور پر، ایکویٹی میں SIPs کو اچھا منافع پیش کیا جاتا ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں اور مارکیٹ کے مطابق واپسی دے سکتے ہیں۔ مختلف ذرائع کے مطابق، طویل عرصے کے دوران SIP کی واپسی 12% سے 22% p.a. تک زیادہ ہو سکتی ہے، جو کہ RD (بار بار جمع ہونے والی جمع) کی طرف سے پیش کردہ سود کی شرح سے بہت زیادہ ہے۔ ایس آئی پی (سسٹمیٹک انویسٹمنٹ پلان) کا واحد نقصان یہ ہے کہ ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے کیونکہ وہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں، اس لیے خطرہعنصر بہت زیادہ ہے. تاہم، جب طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کی جاتی ہے، تو SIPs کو اچھا منافع پیش کرنے کے لیے سمجھا جاتا ہے۔
اعادی جمع (RD)
ریکرنگ ڈپازٹ یا RD ایک سرمایہ کاری اسکیم ہے جس میں سرمایہ کار کو سرمایہ کاری سے پہلے سرمایہ کاری کی رقم اور سرمایہ کاری کی مدت کا انتخاب کرنا ہوتا ہے۔ ایک RD کے تحت، سرمایہ کار کو کچھ سود اور سرمایہ کاری کی گئی رقم حاصل کرنے کے لیے منتخب مدت میں ماہانہ سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔ عام طور پر، RD کی شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ اور اس کے نتیجے میں بزرگ شہریوں کے لیے زیادہ ہے۔ RD واپسی کی شرح فکسڈ ڈپازٹ اور SIP سے بہت کم ہے کیونکہ ایک RD پورے 12 ماہ کا سود صرف پہلی ڈپازٹ پر حاصل کرتا ہے۔ RD میں دوسرے ڈپازٹ پر، سود 11 مہینوں کے لیے، تیسرے ڈپازٹ پر 10 ماہ کے لیے حاصل کیا جاتا ہے وغیرہ۔ لہذا، اس کے برعکس، RD میں کوئی مرکب فوائد نہیں ہیں۔ایف ڈی اور SIP. RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور RD کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے آسانی سے شمار کیا جا سکتا ہے۔ ریکرنگ ڈپازٹ کا سب سے بڑا نقصان یہ ہے کہ یہ ٹیکس موثر نہیں ہے۔ TDS (ماخذ پر ٹیکس کٹوتی) سود پر لاگو ہوتا ہے۔آمدنی RD سے
Talk to our investment specialist
سرفہرست 7 پرفارمنگ بیلنسڈ فنڈ SIP
جیسا کہمتوازن فنڈ سے کم خطرہ ہےایکویٹی میوچل فنڈز، متوازن فنڈز طویل مدت کے دوران مستحکم منافع دے سکتے ہیں۔ نیچے دیے گئے فنڈز کی فہرست گزشتہ 3 سال کے سالانہ ریٹرن پر مبنی ہے (سی اے جی آر) اور فنڈز جن کے خالص اثاثے زیادہ ہیں۔500 کروڑ اور فنڈ کی عمر > 3 سال۔
(Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on 1. JM Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 35 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 33.8% , 2022 was 8.1% and 2021 was 22.9% . JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (07 Nov 24) ₹125.145 ↓ -0.59 (-0.47 %) Net Assets (Cr) ₹643 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.36 Sharpe Ratio 2.9 Information Ratio 1.3 Alpha Ratio 14.61 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,515 31 Oct 21 ₹17,261 31 Oct 22 ₹17,599 31 Oct 23 ₹21,474 31 Oct 24 ₹30,859 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 0.2% 6 Month 12% 1 Year 41.6% 3 Year 21% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% 2015 -0.2% 2014 33.4% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.75 Yr. Chaitanya Choksi 20 Aug 21 3.12 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 81.48% Debt 18.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 15.86% Technology 10.72% Consumer Defensive 10.34% Health Care 9.43% Consumer Cyclical 9.16% Industrials 8.63% Basic Materials 5.28% Energy 1.41% Real Estate 1.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 81.48% Government 10.71% Corporate 7.8% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -5% -₹33 Cr 190,000
↑ 190,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK5% ₹33 Cr 190,000
↑ 90,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 2,550,000
↑ 250,000 Future on ICICI Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹21 Cr 163,000
↑ 163,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK3% ₹21 Cr 163,000
↑ 77,000 07.18 Goi 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹18 Cr 1,700,000 Future on Balrampur Chini Mills Ltd
Derivatives | -3% -₹17 Cr 258,994
↑ 258,994 Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 24 | BALRAMCHIN3% ₹17 Cr 258,994
↑ 38,994 Future on ITC Ltd
Derivatives | -2% -₹16 Cr 310,000
↑ 310,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC2% ₹16 Cr 310,000 2. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (07 Nov 24) ₹503.698 ↓ -1.90 (-0.38 %) Net Assets (Cr) ₹96,536 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0% 6 Month 8.9% 1 Year 31.2% 3 Year 21% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 2.18 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 2.18 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 1.99 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 2.18 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.63 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.28 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 1.7% AAA 98.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (06 Nov 24) ₹709.469 ↑ 2.24 (0.32 %) Net Assets (Cr) ₹50,496 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 4.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 3.6% 6 Month 8.6% 1 Year 28.5% 3 Year 19.2% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.67 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.69 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.33 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.69 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.42 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.17 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 2.18% AA 18.51% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 4. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 17.7% since its launch. Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% . BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (07 Nov 24) ₹38.6 ↓ -0.13 (-0.34 %) Net Assets (Cr) ₹1,000 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.68 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,496 31 Oct 21 ₹18,828 31 Oct 22 ₹18,853 31 Oct 23 ₹22,801 31 Oct 24 ₹31,596 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 1.4% 6 Month 13.8% 1 Year 36.9% 3 Year 19% 5 Year 26.6% 10 Year 15 Year Since launch 17.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 7.63 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.91% Equity 72.78% Debt 17.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 13.28% Industrials 12.22% Consumer Cyclical 10.55% Financial Services 9.28% Technology 8.54% Health Care 7% Energy 5.22% Consumer Defensive 2.84% Communication Services 2.64% Utility 1.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.54% Corporate 10.33% Cash Equivalent 5.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹30 Cr 385,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | OIL3% ₹28 Cr 475,000
↓ -55,000 Castrol India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5008702% ₹25 Cr 1,001,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹22 Cr 200,000
↓ -42,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DEEPAKNTR2% ₹19 Cr 67,000
↑ 17,000 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹18 Cr 138,000
↑ 17,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹18 Cr 280,000
↑ 41,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹18 Cr 1,800,000
↑ 1,800,000 5. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (07 Nov 24) ₹371.68 ↓ -2.77 (-0.74 %) Net Assets (Cr) ₹41,396 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio 2.09 Alpha Ratio 7.75 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,198 31 Oct 21 ₹15,945 31 Oct 22 ₹17,634 31 Oct 23 ₹20,357 31 Oct 24 ₹27,284 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 0.5% 6 Month 9.3% 1 Year 31.4% 3 Year 19% 5 Year 22% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 8.82 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 11.04 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 3.76 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.69 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.42 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.78% AA 30.35% AAA 65.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 6. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (07 Nov 24) ₹71.3267 ↓ -0.73 (-1.01 %) Net Assets (Cr) ₹4,060 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 4.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month 0.9% 6 Month 8.4% 1 Year 32.6% 3 Year 17.2% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.89 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.35% Equity 45.2% Debt 15.27% Other 13.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 12.58% Consumer Cyclical 12.33% Industrials 8.62% Energy 7.12% Technology 5.66% Health Care 5.42% Consumer Defensive 4.08% Basic Materials 3.51% Utility 3.04% Communication Services 2.28% Real Estate 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.35% Government 15.14% Corporate 0.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -13% ₹540 Cr 84,233,605
↑ 11,854,650 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹206 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹154 Cr 1,500,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹152 Cr 514,568
↑ 217,524 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹126 Cr 720,500
↑ 30,250 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | HDFCBANK3% ₹125 Cr 720,500
↑ 30,250 07.23 Goi 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹104 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -3% -₹102 Cr 795,200
↑ 795,200 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL2% ₹92 Cr 540,734
↑ 77,262 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 23 | LT2% ₹91 Cr 248,709
↑ 41,502 7. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (07 Nov 24) ₹61.01 ↓ -0.43 (-0.70 %) Net Assets (Cr) ₹2,198 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 2.24 Alpha Ratio 5.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,909 31 Oct 21 ₹14,323 31 Oct 22 ₹15,374 31 Oct 23 ₹17,397 31 Oct 24 ₹23,078 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 1.1% 6 Month 11.8% 1 Year 30.4% 3 Year 17% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 8.97 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.25 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.17 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.57% Equity 73.99% Debt 17.44% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.25% Consumer Cyclical 13.59% Technology 8.59% Health Care 6.63% Industrials 6.4% Utility 4.92% Energy 4.2% Consumer Defensive 3.63% Communication Services 2.99% Basic Materials 2.62% Real Estate 1.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.87% Cash Equivalent 8.57% Corporate 6.56% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹129 Cr 12,500,000
↑ 12,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹117 Cr 922,915 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹76 Cr 441,172 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹71 Cr 1,602,337
↑ 231,112 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹66 Cr 384,375 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹63 Cr 326,791
↑ 25,945 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹51 Cr 269,725
↑ 22,229 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 17 | MARUTI2% ₹50 Cr 37,447
SIP بمقابلہ RD: بہتر RD یا SIP کون سا ہے؟
ریکرنگ ڈپازٹ اور ایس آئی پی کے درمیان فرق
یہاں استعمال ہونے والے عوامل ہیں واپسی کی شرح،لیکویڈیٹیٹیکسیشن، اتار چڑھاؤ، خطرے کے عوامل، وغیرہ۔
| عوامل | اعادی جمع (RD) | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان (SIP) |
|---|---|---|
| واپسی کی شرح | SIP ریٹرن مارکیٹ سے منسلک ہیں اور فنڈ کی قسم اور فنڈ کی کارکردگی کے لحاظ سے مختلف ہو سکتے ہیں۔ تاہم، طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر SIP کا منافع عام طور پر اچھا ہوتا ہے۔ | ایک RD کی واپسی کی شرح اس کی وجہ سے طے ہوتی ہے۔مقررہ شرح سود. لہذا، اس سرمایہ کاری پر مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کا کوئی اثر نہیں ہے۔ |
| سرمایہ کاری اسکیم | آر ڈی اسکیم میں، آپ کو ایک ڈپازٹ پلان میں سرمایہ کاری کرنا ہوگی جو آپ کو منافع کی مقررہ شرح دے گی۔ اگر آپ مزید لچک تلاش کر رہے ہیں تو آپ لچکدار ریکرینگ ڈپازٹ سکیم کا بھی انتخاب کر سکتے ہیں۔ | میوچل فنڈز کے لیے ایس آئی پی میں، آپ اپنی خطرے کی صلاحیت کے لحاظ سے قرض یا ایکویٹی قسم کے فنڈز میں سے انتخاب کر سکتے ہیں۔ |
| سرمایہ کاری کی قسم | ریکرنگ ڈپازٹ اسکیم میں، سرمایہ کار کو ہر ماہ ایک مقررہ رقم جمع کرنی ہوتی ہے۔ | سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان آپ کے پیسے کو میوچل فنڈز پر لگانے کا ایک طریقہ ہے۔ سرمایہ کاری متواتر پر کی جا سکتی ہے۔بنیاد - روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ یا سہ ماہی۔ |
| لیکویڈیٹی | کوSIP منسوخ کریں۔، سرمایہ کار بغیر کسی جرمانہ کے اپنی سرمایہ کاری کو بند کر سکتے ہیں اور اپنی رقم نکال سکتے ہیں۔ | RD کی صورت میں، سرمایہ کاری کی قبل از وقت واپسی یا بندش جرمانہ چارجز کا سبب بنے گی۔ |
| ٹیکس لگانا | ریکرنگ ڈپازٹ کی رقم یا اس پر حاصل ہونے والا سود ٹیکس سے مستثنیٰ نہیں ہے۔ | ایس آئی پی کی سرمایہ کاری اور ریٹرن صرف اس وقت ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں جب ایکویٹی لنکڈ سیونگ اسکیم (ای ایل ایس ایس) فنڈز۔ |
| اتار چڑھاؤ | مارکیٹ سے منسلک ہونے کی وجہ سے، ایس آئی پی کی واپسی غیر مستحکم ہوتی ہے اور فنڈ سے دوسرے فنڈ میں مختلف ہو سکتی ہے۔ | RD ریٹرن طے شدہ ہیں اور اس طرح یہ غیر مستحکم سرمایہ کاری نہیں ہے۔ |
| خطرے کا عنصر | RD سرمایہ کاری میں رسک فیکٹر تقریباً کالعدم ہے کیونکہ واپسی طے شدہ ہے۔ یہ سب سے محفوظ سرمایہ کاری میں سے ایک ہے۔ | ایس آئی پی میں خطرہ آر ڈی کے مقابلے میں زیادہ ہے، کیونکہ ایس آئی پی کی واپسی کا انحصار اسٹاک مارکیٹ اوراثاثہ تین ہلاک. |
| سرمایہ کاری کا مقصد | ریکرنگ ڈپازٹس عام طور پر قلیل مدتی بچت کا مقصد پورا کرتے ہیں اور طویل مدتی دولت کی ترقی میں مدد نہیں کرتے۔ | SIPs ہر قسم کے سرمایہ کاری کے اہداف میں مدد کر سکتے ہیں، چاہے وہ مختصر ہو یا طویل مدتی، سرمایہ کاری کی فریکوئنسی، منتخب کردہ فنڈز اور دیگر عوامل پر منحصر ہے۔ |
| قسط کی تعدد | ریکرنگ ڈپازٹ عام طور پر ماہانہ اقساط کے ساتھ آتا ہے۔ | SIPs روزانہ، ہفتہ وار، ماہانہ، سہ ماہی وغیرہ کے لچکدار قسطوں کے منصوبے پیش کرتے ہیں۔ |
تشخیص: SIP بمقابلہ RD کی واپسی۔
سرمایہ کاری کا بہتر آپشن کون سا ہے- SIP بمقابلہ RD؟ اس سوال کا جواب انفرادی ضروریات کے لحاظ سے مختلف ہو سکتا ہے۔ جیسا کہ آپ جانتے ہیں، SIP ریٹرن متغیر ہوتے ہیں جب کہ RD ریٹرن فکسڈ ہوتے ہیں، آئیے دیکھتے ہیں کہ اگر کوئی INR 1 کی سرمایہ کاری کرتا ہے تو سرمایہ کاری میں کتنا اضافہ ہوتا ہے،000 RD اور SIP دونوں میں 1 سال (12 ماہ) کے لیے۔
آر ڈی ریٹرن کیلکولیٹر
RD سود کی شرح ہر جگہ مختلف ہو سکتی ہے۔بینکلیکن عام طور پر، شرح سود 7% سے 9% p.a تک ہوتی ہے۔ شرح سود کو 8% مانتے ہوئے، آئیے 12 ماہ کے لیے ماہانہ INR 1,000 کی RD سرمایہ کاری میں اضافے کا تجزیہ کریں۔
ایس آئی پی ریٹرن کیلکولیٹر
یہ فرض کرتے ہوئے کہ SIP کی شرح سود 12% ہے، آئیے مانیٹر کریں کہ اگر آپ 1 سال کے لیے ماہانہ INR 1000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کا SIP کس طرح بڑھتا ہے۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت.
آخر میں، سرمایہ کاروں کے لیے کچھ حتمی تجاویز یہ ہیں۔
- اگر آپ خطرے سے بچنے والے سرمایہ کار ہیں، تو RD یا ریکرینگ ڈپازٹ ایک بہتر آپشن ہے۔ RD سود کی شرح اور ریٹرن پہلے سے محدود ہیں اور عام طور پر بہت زیادہ نہیں ہوتے ہیں، 7-9% p.a سے مختلف ہو سکتے ہیں۔
- اگر آپ تھوڑا سا خطرہ مول لینا چاہتے ہیں تو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے SIP بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات میں سے ایک ہے۔ تجزیہ کے مطابق، SIPs اچھا منافع پیش کرتے ہیں اور شرح سود عام طور پر زیادہ ہوتی ہے، جو کہ 15% p.a سے زیادہ ہوتی ہے۔ کچھ صورتو میں.
- 5 سال کے لیے سرمایہ کاری کرتے وقت، RD ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک محفوظ آپشن ہے جو مقررہ منافع کی تلاش میں ہیں۔
- تاہم، جب کسی خاص کے لیے طویل مدت (5 سال سے زیادہ) کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔مالی مقصد، SIP اچھا منافع پیش کرتا ہے اور رقم کی ترقی بہت زیادہ ہے۔
"ایس آئی پی کے ذریعے ایکویٹی میں سرمایہ کاری ایک درخت لگانے کے مترادف ہے، پھل حاصل کرنے کے لیے صبر کرنا ہوگا۔"
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved