+91-22-48913909SIPs بمقابلہ یکمشت
SIPs بمقابلہ یکمشتسرمایہ کاری? مختلف مضامین ہیں جو کہتے ہیں کہ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے (یا SIPs) اس کے لیے بہترین راستہ ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. مختلفگھونٹ کیلکولیٹر آپ کو اس مقصد کے لیے منصوبہ بندی کرنے میں مدد کرتے ہیں، بہت سی ویب سائٹس، اور مالیاتی منصوبہ ساز بھی اس کی وکالت کریں گے۔ٹاپ ایس آئی پی سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتا ہے۔ زیادہ تر روپے کی لاگت کی اوسط اور SIPs کے فوائد کے بارے میں بات کریں گے، یہ بتاتے ہوئے کہ اسٹاک میں شامل ہونامارکیٹ یکمشت سرمایہ کاری بہترین طریقہ نہیں ہو سکتا۔ اگرچہ کوئی شخص ایس آئی پی کے لیے بہترین میوچل فنڈ میں داخل ہو سکتا ہے، کیا کوئی ایس آئی پی کو سرمایہ کاری کے موڈ کے طور پر استعمال کرکے یکمشت سرمایہ کاری سے بہتر منافع کی توقع کر سکتا ہے؟
SIPs یا یکمشت: وقت کے لیے سرمایہ کاری کریں۔
سرمایہ کاری ہمیشہ واپسی پیدا کرنے کی صلاحیت کے بارے میں ہوتی ہے۔ چاہے یہ یکمشت سرمایہ کاری ہو یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ، کسی کو ہوشیار رہنے اور درست فیصلے کرنے کی ضرورت ہے۔ میں سرمایہ کاری کرناباہمی چندہ ہمیشہ منتخب کرنے کے بارے میں نہیں ہےبہترین باہمی فنڈز یا پھربہترین SIP پلانز. اور بھی بہت کچھ ہے جس پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ خاص طور پر، اگر کوئی ایکویٹی مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں سوچ رہا ہے، تو اسے اور بھی زیادہ محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔ اسٹاک مارکیٹ کا تجزیہ (بی ایس ای سینسیکس کو بینچ مارک کے طور پر لینا) سے پتہ چلتا ہے کہ اگر کوئی طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتا رہے تو منافع کمانے کا امکان بڑھ جاتا ہے۔ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول سے دیکھا جا سکتا ہے، اگر کوئی صرف نمبروں کے حساب سے جاتا ہے، تو اس بات کا 30% امکان ہے کہ اگر آپ اسٹاک مارکیٹ میں صرف 1 سال تک سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں تو آپ کو نقصان ہو سکتا ہے۔
لہذا زیادہ تر مشیر جب ایکویٹی سرمایہ کاری کے بارے میں بات کرتے ہیں تو ہمیشہ اس سے متعلق ہوتے ہیں۔ایکوئٹیز "طویل مدتی سرمایہ کاری" کے ساتھ۔ اگر کوئی 5 سال تک سرمایہ کاری میں رہنے کا ارادہ رکھتا ہے تو نقصان کا امکان 13% تک گر جاتا ہے۔ اور اگر کوئی واقعی طویل مدتی (10 سال سے زیادہ) ہے، تو نقصان کرنے کی صلاحیت صفر کی طرف مائل ہوتی ہے۔ لہذا، اگر کوئی واقعی اسٹاک مارکیٹ سے پیسہ کمانے میں دلچسپی رکھتا ہے، تو یہ اسٹاک مارکیٹ میں وقت گزارنے کے بارے میں ہے۔ (وقت کو نشان زد کرنے کے بجائے!)
SIPs یا یکمشت: ایک تجزیہ
یہ بالکل واضح ہے کہ ایکویٹی مارکیٹ میں سرمایہ کاری ایک طویل مدتی کھیل ہے۔ بہت سے لوگ اس بات کی وکالت کرتے ہیں کہ SIPs کے فوائد روپے کی لاگت سے لے کر نظم و ضبط کی سرمایہ کاری تک پھیلے ہوئے ہیں، لیکن ایک بڑا سوال ہے جس کا جواب دینا ہے، کیا SIPs یکمشت سرمایہ کاری سے بہتر منافع فراہم کرتے ہیں؟
ہم نے 1979 سے (بی ایس ای سینسیکس کے آغاز سے) ایکویٹی مارکیٹوں کو دیکھ کر اس سوال کی گہری سمجھ حاصل کرنے کی کوشش کی۔ بی ایس ای سینسیکس ہندوستان میں سرفہرست 30 کمپنیوں کا ایک مجموعہ ہے اور ایکویٹی مارکیٹ کی نمائندگی کرتا ہے۔ اس ڈیٹا کا تجزیہ کرتے ہوئے، ہم یہ دیکھنے کے لیے کچھ بصیرت حاصل کر سکتے ہیں کہ آیا SIPs یا یکمشت، جو بہتر ہے۔
Talk to our investment specialist
اسٹاک مارکیٹ کے بدترین ادوار
سرمایہ کاری شروع کرنے کا بدترین دور ستمبر 1994 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ عروج پر تھی)۔ درحقیقت، اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار کو دیکھتا ہے۔سرمایہ کار جس نے یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کی تھی وہ 59 مہینوں (تقریباً 5 سال!) تک منفی منافع پر بیٹھا تھا۔ تقریباً جولائی 1999 میں سرمایہ کار نے توڑ دیا۔ مزید 4 سال تک تکلیف اٹھانے کے بعد (منفی منافع کے ساتھ) اور سرمایہ کار بالآخر اکتوبر 2003 میں مثبت ہو گیا۔
SIP سرمایہ کار کے ساتھ کیا ہوا؟ سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان سرمایہ کار صرف 19 مہینوں کے لیے منفی تھا اور اس نے منافع پوسٹ کرنا شروع کیا، تاہم، یہ قلیل المدتی تھے۔ ایس آئی پی کے سرمایہ کار عبوری نقصان اٹھانے کے بعد مئی 1999 تک دوبارہ بڑھ گئے۔ جب کہ سفر اب بھی متزلزل رہا، SIP سرمایہ کاروں نے پورٹ فولیو میں بہت پہلے منافع ظاہر کیا۔ یکمشت سرمایہ کار کے لیے زیادہ سے زیادہ نقصان تقریباً 40% تھا، جب کہ SIP سرمایہ کار کے لیے 23% تھا۔ منظم سرمایہ کاری کے منصوبے کے سرمایہ کار کے پاس تیزی سے بحالی کی مدت کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو میں کم نقصان تھا۔
سرمایہ کاری شروع کرنے کا ایک اور انتہائی اداس دور مارچ 2000 کے آس پاس تھا (یہ وہ وقت تھا جب اسٹاک مارکیٹ دوبارہ عروج پر تھی!) درحقیقت، اگر کوئی مارکیٹ کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتا ہے تو جس سرمایہ کار نے یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کی تھی وہ 45 ماہ تک منفی واپسی پر بیٹھا (تقریباً 4 سال!)۔ سرمایہ کار تقریباً 2003 کے دسمبر میں بھی ٹوٹ گیا۔ اگلے سال اگرچہ کچھ ریٹرن پیدا ہوئے، لیکن 2004 میں دوبارہ پھسل جانے کی وجہ سے یہ ریٹرن قلیل مدتی رہے۔ مزید 1 سال تک جھیلنے کے بعد، سرمایہ کار بالآخر ستمبر 2004 میں مثبت ہو گیا۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اور برا وقت تھا۔
SIP سرمایہ کار کی کہانی کیا تھی جس نے مارچ 2000 میں سرمایہ کاری شروع کی؟ اگر کسی نے ماہانہ مساوی رقم کی سرمایہ کاری کی، تو سرمایہ کار جون 2003 میں مثبت تھا اور ستمبر 2004 تک، پورٹ فولیو میں مجموعی طور پر 45 فیصد اضافہ ہوا۔ (جب یکمشت سرمایہ کار بھی ٹوٹ رہا تھا)۔ ایک اور پہلو جس پر غور کرنا ہے وہ ہے زیادہ سے زیادہ نقصان، یکمشت سرمایہ کار کو ستمبر 2001 تک تقریباً 50% نقصان ہوا ہے، اس کے مقابلے میں SIP پورٹ فولیو کا نقصان اسی وقت 28% تھا۔
ہم اوپر سے جو حاصل کر سکتے ہیں وہ یہ ہے کہ جب سٹاک مارکیٹ خراب مدت میں ہوتی ہے تو SIP میں رہنا ہمیشہ بہتر ہوتا ہے کیونکہ ریکوری تیز ہوتی ہے اور پورٹ فولیو میں بھی کم نقصان ہوتا ہے۔
اسٹاک مارکیٹ کے بہترین ادوار
اسٹاک مارکیٹ کے 1979 سے 2016 تک کے پچھلے 37 سالوں کے اعداد و شمار پر نظر ڈالتے ہوئے، ایک یہ سمجھتا ہے کہ اگر کسی نے ابتدائی سرمایہ کاری (1979 - BSE سینسیکس کے آغاز کے وقت) کی، تو شاید ہی کسی نے پورٹ فولیو میں کوئی منفی منافع دیکھا ہو۔
اگست 1979 کے 5 سالہ تجزیے سے پتہ چلتا ہے کہ یکمشت رقم اور نظامی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کے پورٹ فولیوز نے وہاں سے کسی بھی مدت میں شاید ہی کوئی نقصان پہنچایا ہو۔ جیسا کہ کوئی نیچے کے گراف سے دیکھ سکتا ہے، دونوں محکموں نے سال بہ سال شاندار منافع پوسٹ کیا۔ ہر سال کے اختتام پر، یکمشت پورٹ فولیو نے SIP پورٹ فولیو کو پیچھے چھوڑ دیا اور لیڈ مارجن میں بھی اضافہ کیا۔
لہذا، اگر مارکیٹ کے ایک طرف بڑھنے کی توقع کی جاتی ہے، تو یکمشت ہمیشہ بہتر آپشن ہوتا ہے۔
بہتر سرمایہ کاری موڈ کون سا ہے؟
جب کہ ہم اسٹاک مارکیٹ کے تمام ادوار کا تجزیہ کر سکتے ہیں، کیا ہم واقعی یہ فیصلہ کر سکتے ہیں کہ کون سا بہتر ہے؟ اس کا جواب انفرادی طور پر مختلف ہوتا ہے،نقدی بہاؤسرمایہ کاری (یا ہولڈنگ) کی مدت، باہر جانے والے نقد بہاؤ یا ضروریات وغیرہ۔ بچت کی عادت ڈالنے کے لیے SIPs ایک بہترین ذریعہ ہیں، یہ افراد کی سرمایہ کاری کو اسٹاک مارکیٹ میں منتقل کرتے ہیں۔ اگر آپ ایکویٹیز میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں تو کسی کو طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کا منصوبہ بھی بنانا ہوگا، جہاں ہم واضح طور پر جانتے ہیں کہ وقت کے ساتھ ساتھ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت میں اضافہ ہوتا ہے۔ اس کے علاوہ، اگر کسی کو لگتا ہے کہ بازار کٹے ہوئے ہیں نہ کہ سیدھی لائن، تو پھر SIPs مارکیٹ میں داخل ہونے کا ایک بہترین ذریعہ ہیں۔ مزید برآں، ڈیٹا سے پتہ چلتا ہے کہ SIPs اس بات کو بھی یقینی بناتے ہیں کہ سرمایہ کار کو کسی بھی وقت کم نقصان کا سامنا کرنا پڑے۔
اگر یہ محسوس ہوتا ہے کہ مارکیٹ سیکولر ہوگی (ایک طرف!) اس صورت حال میں، یکمشت سرمایہ کاری ہی راستہ ہوگا۔
ہندوستان میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے SIP پلان 2022
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Focused 25 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Research Highlights for SBI Healthcare Opportunities Fund Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
equity and equity related instruments of select
stocks Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (11 Nov 26) ₹30.1308 ↓ -0.57 (-1.86 %) Net Assets (Cr) ₹176 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹9,981 31 Oct 23 ₹10,267 31 Oct 24 ₹12,008 31 Oct 25 ₹16,345 31 Oct 26 ₹21,095 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 26 Duration Returns 1 Month -8.4% 3 Month -11% 6 Month -12.6% 1 Year 29.4% 3 Year 28.7% 5 Year 16.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 79% 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.42 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.46% Energy 0.85% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.68% Equity 96.32% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -97% ₹171 Cr 139,088 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹5 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 2. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Growth Launch Date 4 Oct 10 NAV (11 Mar 22) ₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹97 on 31 Jan 22 Category Equity - Mid Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 3.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 26 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month -8.1% 6 Month 0.1% 1 Year 26.2% 3 Year 22.5% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 4.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Motilal Oswal Focused 25 Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
Growth Launch Date 7 May 13 NAV (12 Nov 26) ₹55.628 ↑ 0.57 (1.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,845 on 30 Sep 26 Category Equity - Focused AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 1.06 Information Ratio 0.36 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,026 31 Oct 23 ₹10,603 31 Oct 24 ₹13,760 31 Oct 25 ₹12,987 31 Oct 26 ₹15,362 Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 26 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 5.3% 6 Month 23.3% 1 Year 25.2% 3 Year 14.6% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -1.7% 2024 13.6% 2023 18.8% 2022 2% 2021 14.6% 2020 17.3% 2019 17.1% 2018 -4.2% 2017 32.2% 2016 2.8% Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 14 Aug 25 1.13 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.87 Yr. Ankit Agarwal 5 Aug 25 1.15 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.86 Yr. Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.53% Financial Services 22.3% Consumer Cyclical 16% Technology 15.2% Health Care 5.22% Basic Materials 3.1% Real Estate 2.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.88% Equity 91.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | ICICIAMC4% ₹71 Cr 226,973
↑ 3,019 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 26 | SANSERA4% ₹70 Cr 154,945
↑ 9,197 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 26 | SBIN4% ₹68 Cr 713,866
↑ 288,015 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 26 | COFORGE4% ₹68 Cr 390,941
↑ 35,262 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 26 | SYRMA4% ₹68 Cr 380,031
↑ 18,068 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | PAYTM4% ₹65 Cr 388,552
↑ 33,028 Shadowfax Technologies Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 26 | SHADOWFAX4% ₹65 Cr 2,324,205
↑ 161,769 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 26 | ETERNAL4% ₹65 Cr 2,034,833
↑ 85,325 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 26 | PNBHOUSING3% ₹64 Cr 568,670 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 26 | CPPLUS3% ₹64 Cr 165,246
↓ -21,000 4. SBI Healthcare Opportunities Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (12 Nov 26) ₹541.34 ↑ 2.29 (0.43 %) Net Assets (Cr) ₹5,870 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0.1 Alpha Ratio 3.63 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,166 31 Oct 23 ₹12,129 31 Oct 24 ₹19,105 31 Oct 25 ₹19,589 31 Oct 26 ₹22,856 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 26 Duration Returns 1 Month 9.5% 3 Month 3.9% 6 Month 18.8% 1 Year 24.8% 3 Year 24.2% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.5% 2024 42.2% 2023 38.2% 2022 -6% 2021 20.1% 2020 65.8% 2019 -0.5% 2018 -9.9% 2017 2.1% 2016 -14% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 15.35 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 88.34% Basic Materials 7.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA11% ₹654 Cr 3,600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB8% ₹465 Cr 500,000 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5433495% ₹295 Cr 900,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | APOLLOHOSP4% ₹261 Cr 320,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | TORNTPHARM4% ₹259 Cr 540,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 26 | 5000874% ₹258 Cr 1,920,000 Laurus Labs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5402224% ₹238 Cr 1,200,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH4% ₹223 Cr 2,400,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | AUROPHARMA3% ₹201 Cr 1,200,000
↓ -118,192 Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | ASTERDM3% ₹188 Cr 2,700,000 5. Sundaram Select Focus Fund
Sundaram Select Focus Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (24 Dec 21) ₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,354 on 30 Nov 21 Category Equity - Focused AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio -0.52 Alpha Ratio -5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Select Focus Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 26 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5% 6 Month 8.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
یکمشت راستے یا SIPs کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے کا حتمی انتخاب بہت سے عوامل کا نتیجہ ہوگا، تاہم، سرمایہ کار کو ان تمام چیزوں کو مدنظر رکھنے کی ضرورت ہے۔خطرے کی بھوک بہترین راستے کا انتخاب کرنے کے لیے۔ اچھی طرح سے انتخاب کریں، دانشمندی سے انتخاب کریں، سرمایہ کاری کرتے رہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Mining Fund