ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ | SIP કેલ્ક્યુલેટર- Fincash

Table of Contents

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે પદ્ધતિસરનું રોકાણ
ઇક્વિટી ફંડ્સ 2022 માટે શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ
ઇક્વિટી ફંડ્સ પર કર
- 1. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
- 2. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
SIP રોકાણના ફાયદા
SIP કેલ્ક્યુલેટર

રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી SIP ફંડ

Updated on November 11, 2024 , 7345 views

જો તમે ઇચ્છો છો કે તમારું રોકાણ દરેક તરફેણમાં આવેબજાર શરતો, પછી તમારા રોકાણો લોSIP માર્ગ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) એ સૌથી કાર્યક્ષમ રીતો માનવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. અને જો તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા હોવ, તો SIP એ ઝંખનાથી વળતર મેળવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ તમને લાંબા ગાળામાં પરિપૂર્ણ કરવા માટે ઇચ્છનીય વળતર આપી શકે છેનાણાકીય લક્ષ્યો. તો, ચાલો જોઈએ કે SIP કેવી રીતે કામ કરે છે, તેના ફાયદાSIP રોકાણ, a નો નોંધપાત્ર ઉપયોગસિપ કેલ્ક્યુલેટર ઇક્વિટી રોકાણો માટે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા SIP ફંડ્સ સાથે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે પદ્ધતિસરનું રોકાણ

આદર્શરીતે, જ્યારે રોકાણકારો ઈક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની યોજના ઘડે છે, ત્યારે તેઓ વારંવાર વળતરની સ્થિરતા અંગે શંકા કરે છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે તેઓ બજાર સાથે જોડાયેલા છે અને ઘણીવાર અસ્થિરતાના સંપર્કમાં આવે છે. આમ, આવી અસ્થિરતાને સંતુલિત કરવા અને લાંબા ગાળાના સ્થિર વળતરની ખાતરી કરવા માટે, ઇક્વિટી રોકાણોમાં SIP ખૂબ ભલામણપાત્ર છે. ઐતિહાસિક રીતે, બજારના ખરાબ તબક્કામાં, એવું નોંધવામાં આવ્યું છે કે જે રોકાણકારોએ SIP રૂટ લીધો હતો તેઓએ એકસામટી રૂટ લેનારાઓ કરતાં વધુ સ્થિર વળતર મેળવ્યું હતું. SIP નું રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલું છે, એકસાથે થતા રોકાણથી વિપરીત. તેથી, SIP માં તમારા પૈસા દરરોજ વધવા લાગે છે (શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે).

એક વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના જેવા લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોને હાંસલ કરવા માટે પણ વ્યાપકપણે માનવામાં આવે છેનિવૃત્તિ આયોજન, બાળકનું શિક્ષણ, ઘર/કારની ખરીદી અથવા અન્ય કોઈપણ સંપત્તિ. અમે કેટલાક વધુ જોઈએ તે પહેલાંરોકાણના ફાયદા SIP માં, ચાલો રોકાણ કરવા માટે કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી SIP ફંડો તપાસીએ.

ઇક્વિટી ફંડ્સ 2022 માટે શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ

શ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Core 11 Fund Growth	₹19.7121 ↑ 0.11	₹177	500	-3.1	6.4	31.6	16.7	15.9	32.9
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.26 ↑ 0.09	₹66,207	100	-2.1	7.4	29.8	15	19	27.4
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.7525 ↑ 0.05	₹34,432	100	-1.7	7.3	29.5	17.3	19.7	32.1
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹495.7 ↓ -0.08	₹31,389	100	-2.1	9.4	26.9	11.7	16.9	23.1
Indiabulls Blue Chip Fund Growth	₹40.8 ↑ 0.02	₹133	500	-2.9	4.4	25.5	10.3	13	22.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ લાર્જ અને મિડ કેપ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹89.78 ↑ 0.38	₹6,493	100	0	14.7	40.5	18	20.1	31.6
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	100	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth	₹588.914 ↑ 0.13	₹14,486	500	-2.5	12.2	36.3	16.4	20.8	32.5
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹325.317 ↑ 1.54	₹26,175	1,000	-1.7	6.8	32.6	17.5	21.2	29.3
IDFC Core Equity Fund Growth	₹125.395 ↑ 0.49	₹6,982	100	-3.6	10.3	38.3	20.1	22.9	36.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Midcap Fund Growth	₹374.387 ↑ 2.20	₹12,280	500	-1.2	13.7	40.2	19.8	23.5	40
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,307.81 ↑ 3.42	₹12,713	100	-0.6	13.7	38.6	20.9	23.7	40.4
Kotak Emerging Equity Scheme Growth	₹128.804 ↑ 0.99	₹52,627	1,000	0.6	17.2	38.5	20.3	26.8	31.5
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹116.94 ↑ 0.19	₹140	1,000	-6.2	0.9	21.1	14.6	22.1	38.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹102.29 ↑ 0.91	₹18,604	500	3.6	24.7	56.4	30	30.9	41.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.2207 ↑ 0.97	₹17,306	500	-1.6	12.2	28.6	21.6	29.6	46.1
SBI Small Cap Fund Growth	₹172.17 ↑ 1.12	₹34,217	500	-2.6	9.7	28.2	16.8	26.3	25.3
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹84.9056 ↑ 0.31	₹5,430	1,000	-1.7	12.1	25	14.3	23	39.4
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.117 ↑ 1.04	₹62,260	100	-3	11.7	32.8	25.1	34.3	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹170.561 ↑ 1.03	₹14,460	500	-4.2	7.9	28.8	21.5	28.5	52.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ મલ્ટી કેપ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹58.5238 ↑ 0.38	₹12,564	500	3.3	17	43.8	17.6	16.7	31
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹78.219 ↑ 0.40	₹53,844	500	-2.4	6.1	27.4	12.8	16.2	24.2
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹105.946 ↑ 0.22	₹42,179	1,000	-1.6	9.4	22.3	8.9	14.9	18.4
JM Multicap Fund Growth	₹100.321 ↑ 0.48	₹4,531	500	-3.4	9	42.9	22.9	23.4	40
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹83.607 ↑ 0.81	₹1,794	100	4.1	15.2	36.4	14.1	17.3	31.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ સેક્ટર ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹49.598 ↑ 0.14	₹1,906	100	-9.9	8.2	49.7	24.4	29.1	50.3
Franklin Build India Fund Growth	₹136.01 ↓ -0.17	₹2,908	500	-2.9	4.8	42.1	25.8	27.5	51.1
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹86.733 ↓ -2.04	₹1,336	500	-6.5	-0.7	32.5	16.5	22.3	31.2
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹94.4064 ↑ 0.13	₹1,629	100	-2	13.9	24.4	15.8	17.6	30.2
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹119.51 ↑ 0.38	₹8,899	100	1.2	9.6	19.6	10.2	12.4	17.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ ELSS SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹42.8987 ↑ 0.07	₹4,926	500	-0.4	12.9	29.3	13.6	18	24
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹146.159 ↑ 0.54	₹7,354	500	-3.7	5.4	22.9	13.2	22	28.3
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹128.434 ↑ 0.47	₹4,485	500	-1.1	12.9	38.5	15.9	18.9	28.4
DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth	₹132.696 ↑ 0.00	₹17,771	500	-1.4	13.6	37.5	16.3	21.3	30
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹56.48 ↑ 0.16	₹17,102	500	-2.8	8	25.7	8.6	12.4	18.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T India Value Fund Growth	₹104.491 ↑ 0.01	₹14,123	500	-0.5	11.9	36	20.5	24.4	39.4
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.635 ↓ -0.36	₹9,173	150	-3.2	9.8	35.9	19	20.5	37
JM Value Fund Growth	₹98.8497 ↑ 0.10	₹1,085	500	-5.7	7.7	36.2	22.2	24.2	47.7
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹698.79 ↓ -0.87	₹7,883	300	-1.6	10.3	34	15.5	20.2	29.6
Templeton India Value Fund Growth	₹694.406 ↓ -0.32	₹2,305	500	-5	5.3	28.9	18.2	23.9	33.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

શ્રેષ્ઠ ધ્યાન કેન્દ્રિત ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Focused 25 Fund Growth	₹51.83 ↑ 0.11	₹14,470	500	-1.4	6.6	22.6	2.1	11.2	17.2
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth	₹134.184 ↓ -0.08	₹8,230	1,000	-0.5	11.4	30.8	11.7	17.1	23
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹213.337 ↑ 0.63	₹15,109	300	2.2	11.9	36.9	22	22.5	29.6
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.651 ↑ 0.12	₹2,704	500	-1.1	11.5	30.7	12.9	15.5	34.2
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹103.051 ↑ 0.30	₹13,050	500	-2.8	7.3	28.7	14.4	20.6	23.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

ઇક્વિટી ફંડ્સ પર કર

બજેટ 2018ના ભાષણ મુજબ, નવી લાંબા ગાળાનીપાટનગર ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ પર ગેન્સ (LTCG) ટેક્સમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને સ્ટોક 1લી એપ્રિલથી લાગુ થશે. ફાઇનાન્સ બિલ 2018 14મી માર્ચ 2018ના રોજ લોકસભામાં અવાજ મત દ્વારા પસાર કરવામાં આવ્યું હતું. આ કેવી રીતે નવુંઆવક વેરો ફેરફારો 1લી એપ્રિલ 2018 થી ઇક્વિટી રોકાણોને અસર કરશે. *

1. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો

INR 1 લાખથી વધુના LTCG જેમાંથી ઉદ્ભવે છેવિમોચન 1લી એપ્રિલ 2018 ના રોજ અથવા તે પછીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો અથવા ઇક્વિટી પર 10 ટકા (વત્તા સેસ) અથવા 10.4 ટકાના દરે ટેક્સ લાગશે. લાંબા ગાળાનામૂડી વધારો INR 1 લાખ સુધી મુક્તિ મળશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે નાણાકીય વર્ષમાં સ્ટોક્સ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાંથી સંયુક્ત લાંબા ગાળાના મૂડી લાભમાં INR 3 લાખ કમાઓ છો. કરપાત્ર LTCGs INR 2 લાખ (INR 3 લાખ - 1 લાખ) હશે અનેકર જવાબદારી 20 રૂપિયા હશે,000 (INR 2 લાખના 10 ટકા).

લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો એ વેચાણ અથવા રિડેમ્પશનથી ઉદ્ભવતો નફો છેઇક્વિટી ફંડ્સ એક વર્ષથી વધુ યોજાયેલ.

2. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ

જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો હોલ્ડિંગના એક વર્ષ પહેલાં વેચવામાં આવે, તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (STCGs) ટેક્સ લાગુ થશે. STCGs ટેક્સ 15 ટકા પર યથાવત રાખવામાં આવ્યો છે.

ઇક્વિટી સ્કીમ્સ	હોલ્ડિંગ પીરિયડ	કર દર
લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (LTCG)	1 વર્ષથી વધુ	10% (કોઈ અનુક્રમણિકા વિના) ****
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ (STCG)	એક વર્ષ કરતાં ઓછું અથવા તેની બરાબર	15%
વિતરિત ડિવિડન્ડ પર કર	-	10%#

*INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે. અગાઉનો દર 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ બંધ કિંમત તરીકે ગણવામાં આવતો 0% ખર્ચ હતો. #10%નો ડિવિડન્ડ ટેક્સ + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% = 11.648% 4%નો આરોગ્ય અને શિક્ષણ ઉપકર રજૂ કરવામાં આવ્યો. અગાઉ એજ્યુકેશન સેસ 3 હતો%.

SIP રોકાણના ફાયદા

કેટલાક મહત્વપૂર્ણવ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓના લાભો છે:

રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

SIP ઑફરનો સૌથી મોટો ફાયદો એ રૂપિયાની કિંમત સરેરાશ છે, જે વ્યક્તિને સંપત્તિની ખરીદીની કિંમતની સરેરાશ કાઢવામાં મદદ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ કરતી વખતે ચોક્કસ સંખ્યામાં એકમો દ્વારા ખરીદવામાં આવે છેરોકાણકાર એકસાથે, એસઆઈપીના કિસ્સામાં એકમોની ખરીદી લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે અને તે માસિક અંતરાલો (સામાન્ય રીતે) પર સમાન રીતે ફેલાયેલી હોય છે. રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલા હોવાને કારણે, રોકાણકારને સરેરાશ ખર્ચનો લાભ આપતા વિવિધ ભાવ બિંદુઓ પર શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, તેથી રૂપિયો ખર્ચ સરેરાશ શબ્દ છે.

સંયોજન શક્તિ

SIP નો લાભ આપે છેસંયોજન શક્તિ. જ્યારે તમે માત્ર મુદ્દલ પર વ્યાજ મેળવો ત્યારે સરળ વ્યાજ છે. ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના કિસ્સામાં, વ્યાજની રકમ મુદ્દલમાં ઉમેરવામાં આવે છે, અને વ્યાજની ગણતરી નવા મુદ્દલ (જૂની મુદ્દલ વત્તા નફા) પર કરવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે. SIPમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હપ્તામાં હોવાથી, તે ચક્રવૃદ્ધિમાં હોય છે, જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધુ ઉમેરે છે.

પોષણક્ષમતા

SIP ખૂબ સસ્તું છે. એસઆઈપીમાં માસિક લઘુત્તમ રોકાણની રકમ INR 500 જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે. કેટલાક ફંડ હાઉસ, "માઈક્રોસિપ" તરીકે ઓળખાતી કંઈક ઓફર પણ કરે છે જ્યાં ટિકિટનું કદ INR 100 જેટલું ઓછું હોય છે. આ યુવાનોને તેમની લાંબી શરૂઆત કરવા માટે એક સારો વિકલ્પ આપે છે. - જીવનના પ્રારંભિક તબક્કે મુદતનું રોકાણ.

SIP કેલ્ક્યુલેટર

SIP કેલ્ક્યુલેટર તમારા રોકાણમાં સૌથી ઉપયોગી સાધન બની શકે છે. તે તમારા SIP રોકાણની વૃદ્ધિનો અંદાજ આપે છે જ્યાં સુધી તમે રોકાણ કરવા માંગતા હો. તેથી, પહેલા પણરોકાણ ફંડમાં, વ્યક્તિ તેમની કુલ SIP પૂર્વનિર્ધારિત કરી શકે છેકમાણી SIP કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા. કેલ્ક્યુલેટર સામાન્ય રીતે ઇનપુટ લે છે જેમ કે SIP રોકાણની રકમ જે રોકાણ કરવા માગે છે, રોકાણનો સમયગાળો, અપેક્ષિતફુગાવો દરો (એકને આ માટે એકાઉન્ટ કરવાની જરૂર છે). આનું દ્રષ્ટાંત નીચે આપેલ છે.

ચાલો ધારો કે, જો તમે 10 વર્ષ માટે INR 5,000 નું રોકાણ કરો છો, તો જુઓ કે તમારું SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે-

માસિક રોકાણ: INR 5,000
રોકાણનો સમયગાળો: 10 વર્ષ
રોકાણ કરેલ કુલ રકમ: INR 6,00,000
લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 14%
SIP કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 12,46,462
ચોખ્ખો નફો: INR 6,46,462

ઉપરોક્ત ગણતરીઓ દર્શાવે છે કે જો તમે 10 વર્ષ માટે માસિક INR 5,000 (કુલ INR 6,00,000) નું રોકાણ કરશો તો તમને કમાણી થશે.INR 12,46,462 જેનો અર્થ છે કે તમે જે ચોખ્ખો નફો કરો છોINR 6,46,462. શું તે મહાન નથી!

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.