ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച കുറഞ്ഞ റിസ്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Table of Contents
- റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
- മികച്ച ലോ റിസ്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
- 1. എനിക്ക് എങ്ങനെ മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
- 2. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉള്ള അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ തരം ഏതാണ്?
- 3. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഉപയോഗം എന്താണ്?
- 4. എനിക്ക് എത്ര തുക നിക്ഷേപിക്കാം?
- 5. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമുണ്ടോ?
- 6. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ എനിക്ക് ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമുണ്ടോ?
- 7. ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ ബന്ധപ്പെടേണ്ടത് ആവശ്യമാണോ?
- 8. എനിക്ക് നിക്ഷേപിച്ച പണം പിൻവലിക്കാനാകുമോ?
- 9. ഞാൻ നേരത്തെ പിൻവലിച്ചാൽ എന്തെങ്കിലും പിഴ അടയ്‌ക്കേണ്ടി വരുമോ?
Top 5 Funds
2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച 5 റിസ്ക് കുറഞ്ഞ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
സാധാരണയായി, നിക്ഷേപത്തിൽ പുതുമുഖം അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ ഫണ്ടുകൾ സുരക്ഷിതമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു മുതിർന്ന പൗരൻ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയ്ക്കായി നോക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എപ്പോൾ ഒരുനിക്ഷേപകൻ റിസ്ക് കുറഞ്ഞ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, കാരണം അയാൾക്ക് തന്റെ പണം സുരക്ഷിതമാക്കേണ്ടതുണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ മികച്ച വരുമാനം നേടേണ്ടതുണ്ട്.
അതിനാൽ, നിങ്ങൾ അവരിൽ ഒരാളാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ വായിക്കാൻ കഴിയും
റിസ്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
പല നിക്ഷേപകരും പ്രതീക്ഷിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇവ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ പോലെയുള്ള മറ്റ് ഉപകരണങ്ങളേക്കാൾ കൂടുതൽ നികുതി കാര്യക്ഷമവുമാണ്. പക്ഷേ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകരുടെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, സുരക്ഷിതമായ വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകരാണ് ഇവർ, നിക്ഷേപങ്ങളിലെ അപകടസാധ്യത സഹിക്കാൻ കഴിയാത്തവരാണ്. കൂടാതെ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ഒരു നിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നില്ലഓഹരികൾ, അവ വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്.
ഡെറ്റ് ഫണ്ട് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത അല്ലെങ്കിൽ താൽപ്പര്യമുള്ള ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് പോലും അനുയോജ്യമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ സർക്കാരിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതുപോലെബോണ്ടുകൾ,മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾമുതലായവ, അവ താരതമ്യേന സുരക്ഷിതമാണ്. എന്നിങ്ങനെ വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ, ഡൈനാമിക് ബോണ്ടുകൾ, ഗിൽറ്റ്സ് ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ, അപകടസാധ്യതകളിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്.ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്, അതിനാൽ നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന-റിസ്ക് വിശപ്പ് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കണം.
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളും അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് ഒപ്റ്റിമൽ റിട്ടേൺ സൃഷ്ടിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഫണ്ടുകളാണ്. അതിനാൽ, കുറഞ്ഞ കാലയളവിനുള്ളിൽ തങ്ങളുടെ നിഷ്ക്രിയ പണത്തിൽ നിന്ന് നല്ല വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു പുതുമുഖ നിക്ഷേപകന് ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാം.
Talk to our investment specialist
മികച്ച ലോ റിസ്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, സാധാരണയായി അതിൽ കുറവ്91 ദിവസം. ഈ ഫണ്ടുകൾ എളുപ്പത്തിൽ നൽകുന്നുദ്രവ്യത മറ്റ് തരത്തിലുള്ള ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അസ്ഥിരമാണ്. കൂടാതെ, പരമ്പരാഗതമായതിനേക്കാൾ മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് ദ്രാവകങ്ങൾബാങ്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്. ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ വാർഷിക പലിശയുടെ 7-8% നൽകുന്നു. അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അനുയോജ്യമാണ്. മികച്ച 5 എണ്ണം ഇതാമികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,417.4
↑ 0.45 ₹190 1.8 3.6 7.4 6.1 6.8 7.12% 1M 29D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,206.54
↑ 0.42 ₹5,396 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.18% 1M 28D 1M 28D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹325.458
↑ 0.06 ₹516 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.21% 1M 24D 1M 28D JM Liquid Fund Growth ₹68.2718
↑ 0.01 ₹3,157 1.7 3.5 7.3 6.2 7 7.14% 1M 18D 1M 22D Axis Liquid Fund Growth ₹2,783.2
↑ 0.55 ₹25,269 1.8 3.6 7.4 6.3 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
ഈ ഫണ്ടുകൾ ട്രഷറി ബില്ലുകൾ, വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെ സംയോജനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ ശേഷിക്കുന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഉണ്ട്6 മാസം മുതൽ 1 വർഷം വരെ.അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ട് വളരെ കുറച്ച് കൊണ്ട് നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവിപണി അസ്ഥിരത. ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം തേടുന്ന പുതുമുഖ നിക്ഷേപകർ ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മുൻഗണന നൽകണം. മികച്ച 5 അൾട്രാ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകൾ ഇതാ.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.2
↑ 0.11 ₹12,417 2 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,056.34
↑ 0.65 ₹2,651 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,029.2
↑ 0.59 ₹166 1.7 3.3 6.6 5.6 6.2 7.31% 5M 5D 5M 8D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4493
↑ 0.01 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (13 Nov 24) ₹522.2 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (13 Nov 24) ₹5,709.1 ↑ 1.22 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (13 Nov 24) ₹26.4493 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (13 Nov 24) ₹4,056.34 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (13 Nov 24) ₹2,878.61 ↑ 0.57 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,531 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 3.95 Information Ratio -1.55 Alpha Ratio -0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 1 Month 28 Days Modified Duration 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,445 31 Oct 21 ₹10,774 31 Oct 22 ₹11,247 31 Oct 23 ₹12,032 31 Oct 24 ₹12,930 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.21 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 94.44% Government 5.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -7% -₹123 Cr India (Republic of)
- | -5% ₹99 Cr 10,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹98 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹95 Cr Canara Bank (06/12/2024) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Retail Ventures Limited (12/11/2024)
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Bajaj Financial Securities Limited (19/11/2024) **
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000
പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
1. എനിക്ക് എങ്ങനെ മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
എ. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ, ചരിത്രപരമായ റിട്ടേണുകൾ, ഫീസും ലോഡുകളും, നിക്ഷേപ ശൈലി, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള വിവിധ ഘടകങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പ്. അതിനാൽ, മികച്ച ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന്, പ്രധാനപ്പെട്ട എല്ലാ കാര്യങ്ങളും വിശകലനം ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകഘടകം മുന്നോട്ട് പോകുന്നതിന് മുമ്പ് ജാഗ്രതയോടെ.
2. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ഉള്ള അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ തരം ഏതാണ്?
എ. യുടെ പ്രവചനാതീതമായ സാഹചര്യം കാരണംസമ്പദ് കൂടാതെ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുടെ ലഭ്യത, സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഓപ്ഷൻ വിലയിരുത്തുന്നത് വളരെ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്ന ചില ഓപ്ഷനുകളിൽ ബാങ്ക് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ, മുനിസിപ്പൽ ബോണ്ടുകൾ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഉൾപ്പെടുന്നു.
3. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ ഉപയോഗം എന്താണ്?
എ. ദിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കാൽക്കുലേറ്റർ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിനനുസരിച്ച് വരുമാനം വിലയിരുത്തി കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപ മൂല്യം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ദൈർഘ്യം, പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക്, ആവൃത്തി, നിക്ഷേപ തുക എന്നിവയും അതിലേറെയും പോലുള്ള കാൽക്കുലേറ്ററിന്റെ വ്യത്യസ്ത വേരിയബിളുകൾ നിങ്ങൾക്ക് സജ്ജീകരിക്കാനാകും.
4. എനിക്ക് എത്ര തുക നിക്ഷേപിക്കാം?
എ. തുക പ്രധാനമായും നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾ, ബജറ്റ്, നിക്ഷേപത്തിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, തുക പരിഗണിക്കാതെ മിച്ചമുള്ള പണം മാത്രമേ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുകയുള്ളൂവെന്ന് ഓർമ്മിക്കുക.
5. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമുണ്ടോ?
എ. നിക്ഷേപിക്കാൻ ശരിയായ സമയമില്ല. മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ആദായത്തിനായി, നിങ്ങൾ ഉടൻ തന്നെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
6. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ എനിക്ക് ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമുണ്ടോ?
എ. അതെ, KYC/ ഉള്ള ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.cKYC,ആധാർ കാർഡ് ഒപ്പംപാൻ കാർഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ.
7. ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ ബന്ധപ്പെടേണ്ടത് ആവശ്യമാണോ?
എ. അതെ! മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, മികച്ച പ്രകടനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് അനുഭവപരിചയം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. കൂടുതൽ അനുഭവപരിചയം, മികച്ച വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യതയും മികച്ചതായിരിക്കും. അതിനാൽ, പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരുമായി നിങ്ങൾ ബന്ധപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.
8. എനിക്ക് നിക്ഷേപിച്ച പണം പിൻവലിക്കാനാകുമോ?
എ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ മിക്ക സ്കീമുകളും ഓപ്പൺ എൻഡ് സ്കീമുകളാണ്. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഏത് സമയത്തും പിൻവലിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് നിയന്ത്രണങ്ങൾ അനുഭവപ്പെടുന്ന ചില സാഹചര്യങ്ങൾ ഉണ്ടായേക്കാം.
9. ഞാൻ നേരത്തെ പിൻവലിച്ചാൽ എന്തെങ്കിലും പിഴ അടയ്‌ക്കേണ്ടി വരുമോ?
എ. നിങ്ങൾ ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ പിഴ അടയ്‌ക്കേണ്ടതില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ചില സ്കീമുകൾ മറ്റുള്ളവയെപ്പോലെ ദ്രാവകമായിരിക്കില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ഈ ഘടകം വീണ്ടും പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!