മികച്ച 5 മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

Table of Contents

ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ
ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Top 6 Funds

മികച്ച 5 ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Updated on February 4, 2025 , 3475 views

“ഇക്വിറ്റിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സ്വന്തം ഗവേഷണം നടത്താതെ ഓഹരികൾ സ്വന്തമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് അനുയോജ്യമായ പരിഹാരമാണ്. –പീറ്റർ ലിഞ്ച്

ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക പല നിക്ഷേപകരും ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ഫണ്ടുകൾക്കായി നോക്കുന്നു. നന്നായി,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അതിന് പേരുകേട്ടവരാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെന്ന് തെളിയിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഓഹരികളിലോ ഇക്വിറ്റികളിലോ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് വാങ്ങുന്നത് ഒരു ബിസിനസ്സ് സ്വന്തമാക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമാണ് (ചെറിയ അനുപാതത്തിൽ)നിക്ഷേപിക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ നേരിട്ട് ഒരു കമ്പനി തുടങ്ങുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ ലക്ഷ്യമനുസരിച്ച് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. വിവിധ ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ട് തരങ്ങളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് അറിയാം,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി, നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ

പോലുള്ള വിവിധ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, മദ്ധ്യം &സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ, മുതലായവ. ഈ ഫണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളും അപകടസാധ്യതകളുമായാണ് വരുന്നത്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ സ്റ്റോക്കുകളിൽ/ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർകൈകാര്യം ചെയ്യുക ഇക്വിറ്റികളുടെ അപകടസാധ്യത ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുൻഗണന നൽകണം. എബൌട്ട്, ഇക്വിറ്റികൾ ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ളതാണ്-ടേം പ്ലാൻ. മികച്ച ഫലങ്ങൾ ലഭിക്കുന്നതിന്, നിക്ഷേപകർ 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അഭികാമ്യമാണ്. വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വലിയ ടീം വലുപ്പമുള്ള വലിയ ബിസിനസുകളുള്ള വലിയ കമ്പനികളാണിവ. അത്തരം കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം 1000 കോടിയിൽ കൂടുതലാണ്. ബ്ലൂ-ചിപ്പ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ചയും ലാഭവും കാണിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇത്, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു.

മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും ഉയർന്നുവരുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിപണി മൂല്യങ്ങൾമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ ഏകദേശം 500-1000 കോടിയാണ്, സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം ഏകദേശം 100-500 കോടിയായിരിക്കും. ഈ ഫണ്ടുകൾ വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അപകടകരമാണ്. അതുകൊണ്ടാണ് മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ്സിന്റെ നിക്ഷേപ കാലയളവ് വലിയ ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ വളരെ ഉയർന്നതായിരിക്കണമെന്ന് നിർദ്ദേശിക്കുന്നത്. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ കമ്പനികൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് നിക്ഷേപകർക്ക് നല്ല ലാഭമുണ്ടാക്കും.

വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ

ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ മൂന്ന് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും, അതായത് ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അവർ സാധാരണയായി വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 40-60%, മിഡ്-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 10-40%, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഏകദേശം 10% എന്നിങ്ങനെ എവിടെയും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചിലപ്പോൾ, സ്മോൾ-ക്യാപ്പുകളിലേക്കുള്ള എക്സ്പോഷർ വളരെ ചെറുതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നുമില്ല. പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ അപകടസാധ്യത സന്തുലിതമാക്കാൻ വൈവിധ്യവത്കൃത ഫണ്ട് പ്രവണത കാണിക്കുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫണ്ട് നിർവഹിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ വരുമാനം സന്തുലിതമാക്കാൻ മറ്റുള്ളവർ ഉണ്ട്. എന്നാൽ, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടായതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിൽ അപകടസാധ്യത ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

ELSS നിക്ഷേപകർക്ക് ലാഭിക്കാൻ കഴിയുന്ന നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതിയാണ്നികുതികൾ കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം. ഒരാൾക്ക് നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാംകിഴിവ് 1,50 രൂപ വരെ,000 അവരുടെ നികുതിയിൽ നിന്ന്വരുമാനം. മൂന്ന് വർഷത്തെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇന്നോടെയാണ് ELSS വരുന്നത്. കൂടാതെ, ഫണ്ട് ഇരട്ട നേട്ടം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുമൂലധനം നേട്ടങ്ങളും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും, അതായത് ELSS-ലെ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നും ഒരാൾക്ക് വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.

സെക്ടർ ഫണ്ടുകളും തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളും

സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ വ്യവസായത്തിലോ വ്യാപാരം നടത്തുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഉദാഹരണത്തിന്- ഒരു ഫാർമ ഫണ്ട് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഇടുങ്ങിയ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിശാലമായ മേഖലയിലുടനീളം ഉണ്ടാകാം, ഉദാഹരണത്തിന്, മീഡിയയും വിനോദവും. ഈ തീമിൽ, ഫണ്ടിന് പബ്ലിഷിംഗ്, ഓൺലൈൻ, മീഡിയ അല്ലെങ്കിൽ ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ് എന്നിവയിലുടനീളം വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഏറ്റവും ഉയർന്നതാണ്, കാരണം ഫലത്തിൽ വളരെ കുറച്ച് വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമേ ഉള്ളൂ.

അന്താരാഷ്ട്ര ഫണ്ടുകൾ

ഈ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുആഗോള ഫണ്ട് ഓഫ്‌ഷോർ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അന്താരാഷ്ട്ര നിക്ഷേപത്തിന്റെയും വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെയും വഴികൾ പ്രദാനം ചെയ്യാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ ഇവ കൂടുതൽ പ്രചാരത്തിലുണ്ട്.

മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ,ഫണ്ടുകൾക്കെതിരെ,ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംകേന്ദ്രീകൃത ഫണ്ട് മറ്റ് ചില ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

1) എല്ലാ ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾക്കും നികുതി

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ ആശ്രയിച്ച്, രണ്ട് തരം ഉണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി വളർച്ചാ ഓപ്ഷനുകളിൽ-

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)*****
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (STCG)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	15%
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന് മേലുള്ള നികുതി		10%#

*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 2018 ജനുവരി 31-ന് ക്ലോസിംഗ് വിലയായി കണക്കാക്കിയ 0% വിലയാണ് നേരത്തെയുള്ള നിരക്ക്. #ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3 ആയിരുന്നു%

ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

വളർച്ചാ ഓപ്‌ഷനോടുകൂടിയ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ വിൽക്കുകയോ വീണ്ടെടുക്കുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരാൾ ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് അടയ്ക്കാൻ ബാധ്യസ്ഥനാണ്.മൂലധന നേട്ടം റിട്ടേണുകൾക്ക് 15% നികുതി.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ഒരു വർഷത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുകയോ റിഡീം ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ട നികുതിക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങൾക്ക് 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ) നികുതി ചുമത്തും.

ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങളുടെ പുതിയ നികുതി നിയമങ്ങൾ 2018 ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാണ്

ബജറ്റ് 2018 പ്രസംഗം അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും ഓഹരികൾക്കും ഒരു പുതിയ ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) നികുതി ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാകും. 2018 ഏപ്രിൽ 1-നോ അതിനു ശേഷമോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകളോ ഇക്വിറ്റികളോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെ ഉണ്ടാകുന്ന 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തപ്പെടും. ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം ഒഴിവാക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ ഓഹരികളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട LTCG-കൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) നികുതി ബാധ്യത INR 20,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം) ആയിരിക്കും.

ചിത്രീകരണങ്ങൾ

വിവരണം	INR
2017 ജനുവരി 1-ന് ഓഹരികൾ വാങ്ങൽ	1,000,000
ഓഹരി വിൽപ്പന2018 ഏപ്രിൽ 1	2,000,000
യഥാർത്ഥ നേട്ടങ്ങൾ	1,000,000
ന്യായമായ വിപണി മൂല്യം 2018 ജനുവരി 31-ന് ഓഹരികൾ	1,500,000
നികുതി വിധേയമായ നേട്ടങ്ങൾ	500,000
നികുതി	50,000

2018 ജനുവരി 31-ലെ ഓഹരികളുടെ ന്യായമായ മാർക്കറ്റ് മൂല്യം, മുത്തച്ഛൻ വ്യവസ്ഥ പ്രകാരം ഏറ്റെടുക്കൽ ചെലവ്.

മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ചിലമികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കാറ്റഗറി റാങ്കിംഗ് അനുസരിച്ച് ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.666 ↓ -0.14	₹1,791	-12.7	-14	13.3	23.4	26.5	39.3	Sectoral
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹41.9119 ↓ -0.13	₹4,641	-7	-1.1	12.1	13.7	16.5	19.5	ELSS
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹28.6644 ↑ 0.11	₹250	-2.1	8.7	19.9	-0.4	3	14.4	Global
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹94.3087 ↓ -1.46	₹1,584	-3.2	0.1	18.7	17.7	16	20.1	Sectoral
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹82.987 ↑ 1.57	₹1,212	-9.2	-8.7	3.5	15	22	13.9	Sectoral
DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth	₹61.3129 ↑ 0.55	₹867	11.8	20.8	21.5	14.7	16.7	17.8	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Feb 25

1. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.7% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (06 Feb 25)	₹46.666 ↓ -0.14 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹1,791 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	1.59
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,449
31 Jan 22	₹16,786
31 Jan 23	₹16,915
31 Jan 24	₹28,172
31 Jan 25	₹32,572

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-8%
3 Month	-12.7%
6 Month	-14%
1 Year	13.3%
3 Year	23.4%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	11.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.3%
2022	50.3%
2021	1.7%
2020	64.8%
2019	6.3%
2018	-5.3%
2017	-25.9%
2016	58.7%
2015	10.7%
2014	-0.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.02 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.32 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.65 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	58.01%
Utility	12.35%
Basic Materials	8.64%
Technology	4.18%
Communication Services	3.82%
Financial Services	3.21%
Energy	3.07%
Consumer Cyclical	2.58%
Health Care	1.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.38%
Equity	97.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	5%	₹92 Cr	443,385
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹68 Cr	4,797,143
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	3%	₹62 Cr	171,447
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹57 Cr	475,362
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	3%	₹55 Cr	452,706
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	3%	₹54 Cr	46,976
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹54 Cr	434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹53 Cr	12,400,122
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹49 Cr	321,984
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹48 Cr	470,125

2. Tata India Tax Savings Fund

To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation..

Tata India Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 1 in ELSS category. Return for 2024 was 19.5% , 2023 was 24% and 2022 was 5.9% .

Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund

Tata India Tax Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (06 Feb 25)	₹41.9119 ↓ -0.13 (-0.31 %)
Net Assets (Cr)	₹4,641 on 31 Dec 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0
Sharpe Ratio	1.01
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.98
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,070
31 Jan 22	₹14,672
31 Jan 23	₹14,990
31 Jan 24	₹19,242
31 Jan 25	₹21,599

Tata India Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for Tata India Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	-7%
6 Month	-1.1%
1 Year	12.1%
3 Year	13.7%
5 Year	16.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	19.5%
2022	24%
2021	5.9%
2020	30.4%
2019	11.9%
2018	13.6%
2017	-8.4%
2016	46%
2015	2.1%
2014	13.3%

Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sailesh Jain	16 Dec 21	3.13 Yr.
Tejas Gutka	9 Mar 21	3.9 Yr.

Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.17%
Consumer Cyclical	16.04%
Industrials	15.31%
Technology	7.76%
Basic Materials	6.78%
Energy	4.74%
Communication Services	3.46%
Real Estate	3.28%
Health Care	3.25%
Utility	3.19%
Consumer Defensive	1.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.07%
Equity	94.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| HDFCBANK	7%	₹306 Cr	1,725,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	6%	₹272 Cr	2,125,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 18 \| INFY	5%	₹218 Cr	1,160,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| SBIN	4%	₹173 Cr	2,175,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| RELIANCE	4%	₹164 Cr	1,350,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| BHARTIARTL	3%	₹149 Cr	940,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| 532215	3%	₹138 Cr	1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 16 \| LT	3%	₹127 Cr	352,147
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532555	2%	₹115 Cr	3,451,000
Pricol Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| PRICOLLTD	2%	₹111 Cr	2,037,000

3. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Franklin Asian Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 16 Jan 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 1 in Global category. Return for 2024 was 14.4% , 2023 was 0.7% and 2022 was -14.5% .

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (05 Feb 25)	₹28.6644 ↑ 0.11 (0.40 %)
Net Assets (Cr)	₹250 on 31 Dec 24
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.5
Sharpe Ratio	0.55
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹13,382
31 Jan 22	₹11,820
31 Jan 23	₹11,209
31 Jan 24	₹9,833
31 Jan 25	₹11,804

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹331,978.
Net Profit of ₹31,978 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	-2.1%
6 Month	8.7%
1 Year	19.9%
3 Year	-0.4%
5 Year	3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	14.4%
2022	0.7%
2021	-14.5%
2020	-5.9%
2019	25.8%
2018	28.2%
2017	-13.6%
2016	35.5%
2015	7.2%
2014	-4.6%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.29 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.35 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	24.26%
Financial Services	22.43%
Consumer Cyclical	21.59%
Industrials	8.11%
Consumer Defensive	7.24%
Communication Services	5.13%
Health Care	4.3%
Real Estate	3.51%
Basic Materials	0.96%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.46%
Equity	97.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	14%	₹34 Cr	122,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| ICICIBANK	5%	₹13 Cr	103,868
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	5%	₹13 Cr	27,900
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| HDFCBANK	4%	₹9 Cr	52,213
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	3%	₹8 Cr	279,667 ↓ -17,050
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500850	3%	₹8 Cr	85,863
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 17 \| OBEROIRLTY	3%	₹8 Cr	32,490
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	3%	₹7 Cr	23,765
AIA Group Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 01299	3%	₹7 Cr	111,800
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| LT	3%	₹7 Cr	18,306 ↓ -1,344

4. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 20.1% , 2023 was 30.2% and 2022 was 9.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (06 Feb 25)	₹94.3087 ↓ -1.46 (-1.53 %)
Net Assets (Cr)	₹1,584 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	0.82
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	1.01
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,565
31 Jan 22	₹12,885
31 Jan 23	₹13,705
31 Jan 24	₹18,158
31 Jan 25	₹21,252

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-4.5%
3 Month	-3.2%
6 Month	0.1%
1 Year	18.7%
3 Year	17.7%
5 Year	16%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.1%
2022	30.2%
2021	9.3%
2020	19.3%
2019	13.5%
2018	2.7%
2017	-7.8%
2016	38.7%
2015	21.1%
2014	6.3%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3.09 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	43.84%
Consumer Defensive	31.91%
Communication Services	11.79%
Health Care	2.89%
Financial Services	2.6%
Real Estate	1.67%
Basic Materials	1.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.91%
Equity	96.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	9%	₹149 Cr	939,519
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	9%	₹145 Cr	2,991,251
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	7%	₹105 Cr	350,492
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹99 Cr	303,263
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹83 Cr	3,000,962
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	5%	₹81 Cr	350,212
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	5%	₹74 Cr	453,496
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹73 Cr	67,306
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	4%	₹64 Cr	837,090
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	4%	₹64 Cr	245,560

5. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.4% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 13.9% , 2023 was 31.2% and 2022 was 9.8% .

Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (05 Feb 25)	₹82.987 ↑ 1.57 (1.92 %)
Net Assets (Cr)	₹1,212 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,915
31 Jan 22	₹17,532
31 Jan 23	₹19,239
31 Jan 24	₹25,912
31 Jan 25	₹27,553

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-4.7%
3 Month	-9.2%
6 Month	-8.7%
1 Year	3.5%
3 Year	15%
5 Year	22%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	13.9%
2022	31.2%
2021	9.8%
2020	42.8%
2019	11.5%
2018	4.4%
2017	-15.3%
2016	43.1%
2015	43.1%
2014	-1.7%

Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	12.6 Yr.

Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	42.04%
Energy	37.53%
Utility	11.47%
Industrials	2.27%
Technology	1.76%
Consumer Cyclical	0.04%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.89%
Equity	95.11%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	8%	₹99 Cr	1,640,492
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| 532286	8%	₹98 Cr	1,049,972
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	7%	₹85 Cr	2,216,109
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532234	7%	₹80 Cr	3,788,525 ↓ -150,889
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹69 Cr	443,474
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹69 Cr	282,831
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 18 \| 526371	6%	₹67 Cr	10,156,488
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹65 Cr	2,722,768 ↑ 494,753
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 08 \| 500547	5%	₹57 Cr	1,959,507 ↑ 309,406
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532155	5%	₹57 Cr	2,961,798

6. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 3 Aug 12. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch. Ranked 3 in Global category. Return for 2024 was 17.8% , 2023 was 22% and 2022 was -5.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (05 Feb 25)	₹61.3129 ↑ 0.55 (0.90 %)
Net Assets (Cr)	₹867 on 31 Dec 24
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.32
Information Ratio	-0.5
Alpha Ratio	-0.77
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹12,429
31 Jan 22	₹14,551
31 Jan 23	₹15,088
31 Jan 24	₹17,967
31 Jan 25	₹21,879

DSP BlackRock US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	6.3%
3 Month	11.8%
6 Month	20.8%
1 Year	21.5%
3 Year	14.7%
5 Year	16.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%
2014	2.5%

Fund Manager information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	11.93 Yr.

Data below for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	36.36%
Financial Services	13.92%
Health Care	13.9%
Communication Services	10.85%
Consumer Cyclical	7.36%
Industrials	5.84%
Energy	3.74%
Basic Materials	3.49%
Real Estate	1.72%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.79%
Equity	97.18%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	99%	₹856 Cr	2,085,707
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹13 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.