Table of Contents
“ഇക്വിറ്റിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സ്വന്തം ഗവേഷണം നടത്താതെ ഓഹരികൾ സ്വന്തമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് അനുയോജ്യമായ പരിഹാരമാണ്. –പീറ്റർ ലിഞ്ച്
ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക പല നിക്ഷേപകരും ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ഫണ്ടുകൾക്കായി നോക്കുന്നു. നന്നായി,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ അതിന് പേരുകേട്ടവരാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെന്ന് തെളിയിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഓഹരികളിലോ ഇക്വിറ്റികളിലോ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് വാങ്ങുന്നത് ഒരു ബിസിനസ്സ് സ്വന്തമാക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമാണ് (ചെറിയ അനുപാതത്തിൽ)നിക്ഷേപിക്കുന്നു അല്ലെങ്കിൽ നേരിട്ട് ഒരു കമ്പനി തുടങ്ങുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ ലക്ഷ്യമനുസരിച്ച് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. വിവിധ ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ട് തരങ്ങളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് അറിയാം,ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി, നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മുതലായവ.
Talk to our investment specialist
പോലുള്ള വിവിധ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, മദ്ധ്യം &സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ, മുതലായവ. ഈ ഫണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളും അപകടസാധ്യതകളുമായാണ് വരുന്നത്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ സ്റ്റോക്കുകളിൽ/ഷെയറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. അതിനാൽ, കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർകൈകാര്യം ചെയ്യുക ഇക്വിറ്റികളുടെ അപകടസാധ്യത ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുൻഗണന നൽകണം. എബൌട്ട്, ഇക്വിറ്റികൾ ദീർഘകാലത്തേക്കുള്ളതാണ്-ടേം പ്ലാൻ. മികച്ച ഫലങ്ങൾ ലഭിക്കുന്നതിന്, നിക്ഷേപകർ 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അഭികാമ്യമാണ്. വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:
ഈ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ പ്രധാന നിക്ഷേപം വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വലിയ ടീം വലുപ്പമുള്ള വലിയ ബിസിനസുകളുള്ള വലിയ കമ്പനികളാണിവ. അത്തരം കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം 1000 കോടിയിൽ കൂടുതലാണ്. ബ്ലൂ-ചിപ്പ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ചയും ലാഭവും കാണിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇത്, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു.
ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും ഉയർന്നുവരുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിപണി മൂല്യങ്ങൾമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ ഏകദേശം 500-1000 കോടിയാണ്, സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം ഏകദേശം 100-500 കോടിയായിരിക്കും. ഈ ഫണ്ടുകൾ വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അപകടകരമാണ്. അതുകൊണ്ടാണ് മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ്സിന്റെ നിക്ഷേപ കാലയളവ് വലിയ ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ വളരെ ഉയർന്നതായിരിക്കണമെന്ന് നിർദ്ദേശിക്കുന്നത്. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ കമ്പനികൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് നിക്ഷേപകർക്ക് നല്ല ലാഭമുണ്ടാക്കും.
ഡൈവേഴ്സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ മൂന്ന് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും, അതായത് ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അവർ സാധാരണയായി വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 40-60%, മിഡ്-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 10-40%, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഏകദേശം 10% എന്നിങ്ങനെ എവിടെയും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചിലപ്പോൾ, സ്മോൾ-ക്യാപ്പുകളിലേക്കുള്ള എക്സ്പോഷർ വളരെ ചെറുതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നുമില്ല. പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അപകടസാധ്യത സന്തുലിതമാക്കാൻ വൈവിധ്യവത്കൃത ഫണ്ട് പ്രവണത കാണിക്കുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫണ്ട് നിർവഹിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ വരുമാനം സന്തുലിതമാക്കാൻ മറ്റുള്ളവർ ഉണ്ട്. എന്നാൽ, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടായതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിൽ അപകടസാധ്യത ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു.
ELSS നിക്ഷേപകർക്ക് ലാഭിക്കാൻ കഴിയുന്ന നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതിയാണ്നികുതികൾ കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം. ഒരാൾക്ക് നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാംകിഴിവ് 1,50 രൂപ വരെ,000 അവരുടെ നികുതിയിൽ നിന്ന്വരുമാനം. മൂന്ന് വർഷത്തെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇന്നോടെയാണ് ELSS വരുന്നത്. കൂടാതെ, ഫണ്ട് ഇരട്ട നേട്ടം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുമൂലധനം നേട്ടങ്ങളും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും, അതായത് ELSS-ലെ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നും ഒരാൾക്ക് വരുമാനം നേടാനും കഴിയും.
സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ വ്യവസായത്തിലോ വ്യാപാരം നടത്തുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഉദാഹരണത്തിന്- ഒരു ഫാർമ ഫണ്ട് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഇടുങ്ങിയ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിശാലമായ മേഖലയിലുടനീളം ഉണ്ടാകാം, ഉദാഹരണത്തിന്, മീഡിയയും വിനോദവും. ഈ തീമിൽ, ഫണ്ടിന് പബ്ലിഷിംഗ്, ഓൺലൈൻ, മീഡിയ അല്ലെങ്കിൽ ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ് എന്നിവയിലുടനീളം വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഏറ്റവും ഉയർന്നതാണ്, കാരണം ഫലത്തിൽ വളരെ കുറച്ച് വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമേ ഉള്ളൂ.
ഈ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുആഗോള ഫണ്ട് ഓഫ്ഷോർ അല്ലെങ്കിൽ വിദേശ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇന്ത്യൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അന്താരാഷ്ട്ര നിക്ഷേപത്തിന്റെയും വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെയും വഴികൾ പ്രദാനം ചെയ്യാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ ഇവ കൂടുതൽ പ്രചാരത്തിലുണ്ട്.
മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ,ഫണ്ടുകൾക്കെതിരെ,ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംകേന്ദ്രീകൃത ഫണ്ട് മറ്റ് ചില ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളാണ്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ ആശ്രയിച്ച്, രണ്ട് തരം ഉണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി വളർച്ചാ ഓപ്ഷനുകളിൽ-
ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ | ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ് | നികുതി നിരക്ക് |
---|---|---|
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) | 1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ | 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)***** |
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (STCG) | ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ | 15% |
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന് മേലുള്ള നികുതി | 10%# |
*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 2018 ജനുവരി 31-ന് ക്ലോസിംഗ് വിലയായി കണക്കാക്കിയ 0% വിലയാണ് നേരത്തെയുള്ള നിരക്ക്. #ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3 ആയിരുന്നു%
വളർച്ചാ ഓപ്ഷനോടുകൂടിയ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ വിൽക്കുകയോ വീണ്ടെടുക്കുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരാൾ ഒരു ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് അടയ്ക്കാൻ ബാധ്യസ്ഥനാണ്.മൂലധന നേട്ടം റിട്ടേണുകൾക്ക് 15% നികുതി.
ഒരു വർഷത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുകയോ റിഡീം ചെയ്യുകയോ ചെയ്യുമ്പോൾ, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ട നികുതിക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങൾക്ക് 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ) നികുതി ചുമത്തും.
ബജറ്റ് 2018 പ്രസംഗം അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും ഓഹരികൾക്കും ഒരു പുതിയ ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) നികുതി ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാകും. 2018 ഏപ്രിൽ 1-നോ അതിനു ശേഷമോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകളോ ഇക്വിറ്റികളോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെ ഉണ്ടാകുന്ന 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തപ്പെടും. ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം ഒഴിവാക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ ഓഹരികളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട LTCG-കൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) നികുതി ബാധ്യത INR 20,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം) ആയിരിക്കും.
ചിത്രീകരണങ്ങൾ
വിവരണം | INR |
---|---|
2017 ജനുവരി 1-ന് ഓഹരികൾ വാങ്ങൽ | 1,000,000 |
ഓഹരി വിൽപ്പന2018 ഏപ്രിൽ 1 | 2,000,000 |
യഥാർത്ഥ നേട്ടങ്ങൾ | 1,000,000 |
ന്യായമായ വിപണി മൂല്യം 2018 ജനുവരി 31-ന് ഓഹരികൾ | 1,500,000 |
നികുതി വിധേയമായ നേട്ടങ്ങൾ | 500,000 |
നികുതി | 50,000 |
2018 ജനുവരി 31-ലെ ഓഹരികളുടെ ന്യായമായ മാർക്കറ്റ് മൂല്യം, മുത്തച്ഛൻ വ്യവസ്ഥ പ്രകാരം ഏറ്റെടുക്കൽ ചെലവ്.
ചിലമികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കാറ്റഗറി റാങ്കിംഗ് അനുസരിച്ച് ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sub Cat. IDFC Infrastructure Fund Growth ₹55.84
↑ 0.06 ₹1,934 4.9 37.6 71 32 32.4 50.3 Sectoral Tata India Tax Savings Fund Growth ₹45.9211
↑ 0.16 ₹4,722 10.3 25.1 34.5 18.1 21.3 24 ELSS Franklin Asian Equity Fund Growth ₹28.2167
↓ -0.04 ₹244 4.1 9.5 14.1 -2.3 4.7 0.7 Global DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹93.244
↑ 0.51 ₹1,287 0.5 19.7 43.5 20.2 25.8 31.2 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹103.293
↓ -0.51 ₹1,582 14.7 31.1 39.2 20.9 21.5 30.2 Sectoral IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹159.388
↑ 0.16 ₹7,179 7.7 18.2 30.9 19.3 25.2 28.3 ELSS Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Sep 24
The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation.. Tata India Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Franklin Asian Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 16 Jan 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Rural India Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India. Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to generate long term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realised. IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 26 Dec 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Returns up to 1 year are on 1. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 13.6% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (16 Sep 24) ₹55.84 ↑ 0.06 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹1,934 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 4.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,200 31 Aug 21 ₹17,683 31 Aug 22 ₹18,570 31 Aug 23 ₹23,949 31 Aug 24 ₹42,298 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 4.9% 6 Month 37.6% 1 Year 71% 3 Year 32% 5 Year 32.4% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.6 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.24 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.47% Utility 10.82% Basic Materials 10.6% Communication Services 6.43% Energy 3.99% Consumer Cyclical 3.87% Financial Services 3.58% Technology 2.29% Health Care 1.41% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.54% Equity 95.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002414% ₹80 Cr 443,385
↑ 8,933 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5337614% ₹77 Cr 4,384,900
↑ 1,145,000 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS4% ₹70 Cr 12,200,218
↑ 1,724,925 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5003253% ₹68 Cr 226,353
↑ 65,263 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5329213% ₹64 Cr 434,979 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹64 Cr 171,447 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹60 Cr 470,125
↑ 38,887 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5348163% ₹57 Cr 1,252,522
↓ -58,513 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984
↑ 190,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | 5324542% ₹46 Cr 289,163 2. Tata India Tax Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 16.6% since its launch. Ranked 1 in ELSS
category. Return for 2023 was 24% , 2022 was 5.9% and 2021 was 30.4% . Tata India Tax Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (16 Sep 24) ₹45.9211 ↑ 0.16 (0.34 %) Net Assets (Cr) ₹4,722 on 31 Jul 24 Category Equity - ELSS AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio 1.95 Information Ratio -0.18 Alpha Ratio -4.2 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,213 31 Aug 21 ₹15,381 31 Aug 22 ₹16,608 31 Aug 23 ₹18,935 31 Aug 24 ₹26,020 Returns for Tata India Tax Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 4.6% 3 Month 10.3% 6 Month 25.1% 1 Year 34.5% 3 Year 18.1% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 16.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24% 2022 5.9% 2021 30.4% 2020 11.9% 2019 13.6% 2018 -8.4% 2017 46% 2016 2.1% 2015 13.3% 2014 Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund
Name Since Tenure Sailesh Jain 16 Dec 21 2.71 Yr. Tejas Gutka 9 Mar 21 3.48 Yr. Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.81% Consumer Cyclical 15.15% Industrials 14.92% Technology 7.44% Basic Materials 7.22% Energy 5.82% Communication Services 4.74% Utility 3.83% Health Care 3.18% Real Estate 2.86% Consumer Defensive 1.82% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.21% Equity 96.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 5001806% ₹282 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5321745% ₹261 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5002095% ₹225 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | 5003254% ₹204 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5001124% ₹177 Cr 2,175,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹153 Cr 1,300,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5324543% ₹149 Cr 940,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹144 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹133 Cr 6,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5005103% ₹130 Cr 352,147 3. Franklin Asian Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 6.4% since its launch. Ranked 1 in Global
category. Return for 2023 was 0.7% , 2022 was -14.5% and 2021 was -5.9% . Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (13 Sep 24) ₹28.2167 ↓ -0.04 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹244 on 31 Jul 24 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.5 Sharpe Ratio -0.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹12,315 31 Aug 21 ₹13,815 31 Aug 22 ₹11,365 31 Aug 23 ₹11,354 31 Aug 24 ₹13,039 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 4.1% 6 Month 9.5% 1 Year 14.1% 3 Year -2.3% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 0.7% 2022 -14.5% 2021 -5.9% 2020 25.8% 2019 28.2% 2018 -13.6% 2017 35.5% 2016 7.2% 2015 -4.6% 2014 9.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 18 Oct 21 2.87 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 2.87 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 26.18% Financial Services 22.1% Consumer Cyclical 19.68% Consumer Defensive 8.64% Industrials 6.79% Communication Services 4.63% Health Care 4.01% Energy 3.11% Real Estate 2.75% Basic Materials 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.31% Equity 98.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 233012% ₹30 Cr 122,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059307% ₹16 Cr 35,120 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5321746% ₹15 Cr 118,055 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | NNN5% ₹11 Cr 27,900 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5001804% ₹10 Cr 61,202 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5005103% ₹8 Cr 22,217 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5003253% ₹8 Cr 25,515 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433203% ₹8 Cr 304,845 AIA Group Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 7A23% ₹7 Cr 111,800 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 20 | UNITDSPR3% ₹6 Cr 43,899 4. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
CAGR/Annualized
return of 14.6% since its launch. Ranked 2 in Sectoral
category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 9.8% and 2021 was 42.8% . DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (13 Sep 24) ₹93.244 ↑ 0.51 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹1,287 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.14 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,625 31 Aug 21 ₹18,611 31 Aug 22 ₹18,772 31 Aug 23 ₹22,230 31 Aug 24 ₹34,367 Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 0.5% 6 Month 19.7% 1 Year 43.5% 3 Year 20.2% 5 Year 25.8% 10 Year 15 Year Since launch 14.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% 2015 -1.7% 2014 46.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 12.18 Yr. Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 41.41% Basic Materials 38.22% Utility 10.6% Industrials 1.96% Technology 1.81% Consumer Cyclical 0.07% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.94% Equity 94.06% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA9% ₹116 Cr 2,216,109 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO8% ₹105 Cr 1,498,513 BGF World Energy I2
Investment Fund | -8% ₹101 Cr 404,694 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL7% ₹90 Cr 5,917,682 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5331066% ₹85 Cr 1,140,514 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL6% ₹78 Cr 803,550 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -6% ₹73 Cr 443,474 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003126% ₹73 Cr 2,208,558 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 20 | GAIL5% ₹72 Cr 3,046,593 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 22 | NATIONALUM5% ₹60 Cr 3,295,582 5. Sundaram Rural and Consumption Fund
CAGR/Annualized
return of 13.6% since its launch. Ranked 2 in Sectoral
category. Return for 2023 was 30.2% , 2022 was 9.3% and 2021 was 19.3% . Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth Launch Date 12 May 06 NAV (16 Sep 24) ₹103.293 ↓ -0.51 (-0.49 %) Net Assets (Cr) ₹1,582 on 31 Jul 24 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.23 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio -0.48 Alpha Ratio 4.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,463 31 Aug 21 ₹14,563 31 Aug 22 ₹16,375 31 Aug 23 ₹18,716 31 Aug 24 ₹25,732 Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 14.7% 6 Month 31.1% 1 Year 39.2% 3 Year 20.9% 5 Year 21.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.2% 2022 9.3% 2021 19.3% 2020 13.5% 2019 2.7% 2018 -7.8% 2017 38.7% 2016 21.1% 2015 6.3% 2014 47.4% Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
Name Since Tenure Ratish Varier 1 Jan 22 2.67 Yr. 1 Jul 24 0.17 Yr. Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 41.86% Consumer Defensive 34.46% Communication Services 11.68% Health Care 2.89% Financial Services 2.6% Real Estate 1.94% Basic Materials 1.6% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.96% Equity 97.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 53245410% ₹157 Cr 987,983 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 13 | 5008759% ₹150 Cr 2,991,251 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | KALYANKJIL9% ₹142 Cr 2,304,592 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M6% ₹98 Cr 350,492
↓ -57,244 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 16 | HINDUNILVR6% ₹97 Cr 350,212 Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 20 | TITAN6% ₹91 Cr 255,389 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | 5325005% ₹80 Cr 64,616
↑ 15,272 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 18 | UNITDSPR4% ₹71 Cr 480,998 Emami Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 23 | EMAMILTD4% ₹62 Cr 766,731 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5230254% ₹61 Cr 246,492 6. IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
CAGR/Annualized
return of 19.3% since its launch. Ranked 3 in ELSS
category. Return for 2023 was 28.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 49.2% . IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
Growth Launch Date 26 Dec 08 NAV (16 Sep 24) ₹159.388 ↑ 0.16 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹7,179 on 31 Jul 24 Category Equity - ELSS AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio 2.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,557 31 Aug 21 ₹17,821 31 Aug 22 ₹19,578 31 Aug 23 ₹23,335 31 Aug 24 ₹31,180 Returns for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Sep 24 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 7.7% 6 Month 18.2% 1 Year 30.9% 3 Year 19.3% 5 Year 25.2% 10 Year 15 Year Since launch 19.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.3% 2022 4.2% 2021 49.2% 2020 18.7% 2019 1.9% 2018 -9.4% 2017 53.4% 2016 0.4% 2015 6.9% 2014 42.2% Fund Manager information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund
Name Since Tenure Daylynn Pinto 20 Oct 16 7.87 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.9 Yr. Gaurav Satra 10 Jun 24 0.23 Yr. Data below for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund as on 31 Jul 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.54% Consumer Cyclical 11.4% Technology 10.94% Industrials 9.51% Health Care 9.48% Basic Materials 8.77% Consumer Defensive 8.68% Energy 5.71% Communication Services 3.38% Utility 2.86% Real Estate 1.53% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.19% Equity 97.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 14 | 5001806% ₹401 Cr 2,450,000
↑ 50,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 16 | 5321745% ₹369 Cr 3,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5003255% ₹355 Cr 1,175,000
↑ 25,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 15 | 5002094% ₹272 Cr 1,400,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | 5322154% ₹270 Cr 2,300,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5324543% ₹191 Cr 1,200,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5325552% ₹166 Cr 4,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 20 | 5000872% ₹149 Cr 900,000 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5000932% ₹146 Cr 2,100,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL2% ₹146 Cr 1,500,000
You Might Also Like