இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்

Updated on November 4, 2024 , 57055 views

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொழில் இந்தியாவில் 1963 முதல் உள்ளது. இன்று, இந்தியாவில் 10,000 க்கும் மேற்பட்ட திட்டங்கள் உள்ளன, மேலும் தொழில்துறையின் வளர்ச்சி மிகப்பெரியது. இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் AUM இலிருந்து வளர்ந்துள்ளதுஏப்ரல் 30, 2011 இல் ₹7.85 டிரில்லியன் முதல் ஏப்ரல் 30, 2021 வரை ₹32.38 டிரில்லியன் அதாவது 10 ஆண்டுகளில் 4 மடங்கு உயர்வு. சேர்க்க, ஏப்ரல் 30, 2021 இன் படி MF மொழியின்படி மொத்த ஃபோலியோக்களின் எண்ணிக்கை9.86 கோடி (98.6 மில்லியன்).

இதுபோன்ற கண்களைத் தூண்டும் வளர்ச்சியைப் பார்த்து, பலர் முதலீடு செய்ய ஈர்க்கப்படுகிறார்கள், இது எதிர்காலத்தைப் பாதுகாப்பதற்கான சிறந்த படியாகும். நீங்கள் தொடங்குவதற்கு முன், உங்கள் ஆராய்ச்சியை நன்கு உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். MF களின் வகைகள் போன்ற அடிப்படைகளை அறிந்து கொள்வது அவசியம்பரஸ்பர நிதி, ரிஸ்க் & ரிட்டர்ன், டைவர்சிஃபிகேஷன், முதலியன. பங்குச் சந்தையில் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் MFகள் பணத்தை வரிசைப்படுத்துகின்றன, மேலும் அவை கடன் கருவிகளை வெளிப்படுத்துகின்றன. அதேபோல், அவர்களும்தங்கத்தில் முதலீடு, கலப்பின, FOFகள், முதலியன

அடிப்படை வகைப்பாடு முதிர்வு காலத்தின் அடிப்படையில் உள்ளது, அங்கு பரஸ்பர நிதிகளில் இரண்டு பரந்த பிரிவுகள் உள்ளன - திறந்த மற்றும் மூடிய-முடிவு.

திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்தியாவில் உள்ள பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகள் இயற்கையில் திறந்த நிலையில் உள்ளன. இந்த நிதிகள் எந்த நேரத்திலும் முதலீட்டாளர்களால் சந்தாவிற்கு (அல்லது எளிய சொற்களில் வாங்குவதற்கு) திறந்திருக்கும். நிதியில் சேர விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்கள் புதிய யூனிட்களை வழங்குகிறார்கள். ஆரம்ப சலுகை காலத்திற்கு பிறகு (NFO), இந்த நிதிகளின் அலகுகளை வாங்கலாம். ஒரு அரிதான சூழ்நிலையில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) புதிய பணத்தைப் பயன்படுத்த போதுமான மற்றும் நல்ல வாய்ப்புகள் இல்லை என்று AMC கருதினால், முதலீட்டாளர்கள் மேற்கொண்டு வாங்குவதை நிறுத்தலாம். இருப்பினும், மீட்புக்காக, AMC யூனிட்களை திரும்ப வாங்க வேண்டும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மூடப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஆரம்ப சலுகைக் காலத்திற்குப் பிறகு (NFO) முதலீட்டாளர்களால் மேலும் சந்தாவிற்கு (அல்லது வாங்குவதற்கு) மூடப்பட்ட நிதிகள் இவை. திறந்தநிலை நிதிகளைப் போலன்றி, முதலீட்டாளர்கள் NFO காலத்திற்குப் பிறகு இந்த வகையான பரஸ்பர நிதிகளின் புதிய அலகுகளை வாங்க முடியாது. எனவே, மூடப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வது NFO காலத்தில் மட்டுமே சாத்தியமாகும். மேலும், கவனிக்க வேண்டிய ஒரு விஷயம் என்னவென்றால், மூடிய-முடிவு நிதியில் மீட்பின் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் வெளியேற முடியாது. காலம் முதிர்ந்தவுடன் மீட்பு நடைபெறுகிறது.

கூடுதலாக, வெளியேறும் வாய்ப்பை வழங்க,மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீடுகள் பங்குச் சந்தையில் மூடப்பட்ட நிதிகளை பட்டியலிடுங்கள். எனவே, முதலீட்டாளர்கள் முதிர்வு காலத்திற்கு முன்பே வெளியேறுவதற்கு மூடிய நிதிகளை பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்ய வேண்டும்.

பல்வேறு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

இந்திய பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியத்தால் வழிநடத்தப்படுகிறது (செபி) விதிமுறைகள், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஐந்து முக்கிய பரந்த பிரிவுகளும் 36 துணைப் பிரிவுகளும் உள்ளன.

1. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஈக்விட்டி நிதிகள் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு பணம் சம்பாதிக்கலாம். நீண்ட கால வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த விருப்பம் பொருத்தமானது. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சில வகைகள்-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹179.375 ↑ 3.05	₹62,260	5.1	17.5	44.7	29.6	36.3	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹106.89 ↑ 3.50	₹18,604	11.2	29.1	67.1	33.7	33	41.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹282.15 ↑ 4.05	₹18,287	6.9	21.2	43.8	19.5	31.8	34.8
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹88.2724 ↑ 1.26	₹17,306	7.2	16.7	41.5	25.7	31.1	46.1
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹200.952 ↑ 2.82	₹16,705	6.5	20	39.9	22.7	31	41.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

பெரிய மார்க்கெட் கேபிட்டலைசேஷன் (எனவே பெரியது என்று பெயர்) உள்ள நிறுவனங்களில் லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றன. சிறிய நிறுவனங்களில், இந்த நிறுவனங்கள் சிறியதாக இருப்பதன் மூலம் அசாதாரண வளர்ச்சியைக் காட்டலாம் மற்றும் நல்ல வருமானத்தை அளிக்கலாம். இருப்பினும், அவை சிறியதாக இருப்பதால், அவை நஷ்டம் மற்றும் அபாயகரமானவை.

உள்கட்டமைப்பு, சக்தி, ஊடகம் & பொழுதுபோக்கு போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் கருப்பொருள் நிதிகள் முதலீடு செய்கின்றன. எல்லா பரஸ்பர நிதிகளும் கருப்பொருள் நிதிகளை வழங்குவதில்லை, எ.கா.ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் பவர் செக்டர் ஃபண்ட், மீடியா மற்றும் என்டர்டெயின்மென்ட் ஃபண்ட் போன்றவற்றின் மூலம் கருப்பொருள் நிதிகளுக்கு வெளிப்பாடு வழங்குகிறது.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேங்கிங் & ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் ஃபண்ட், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் டெக்னாலஜி ஃபண்ட் மூலம் தொழில்நுட்பம் மூலம் வங்கி மற்றும் நிதிச் சேவைத் துறைக்கு வெளிப்பாடு வழங்குகிறது.

2. கடன் பரஸ்பர நிதிகள்

கடன் நிதி என்றும் அழைக்கப்படும் நிலையான வருமான கருவிகளில் முதலீடு செய்யுங்கள்பத்திரங்கள் & கில்ட்ஸ். பத்திர நிதிகள் அவற்றின் முதிர்வு காலத்தால் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன (எனவே பெயர், நீண்ட கால அல்லது குறுகிய கால). பதவிக்காலத்திற்கு ஏற்ப, ஆபத்தும் மாறுபடும். கடன் பரஸ்பர நிதிகளின் பரந்த பிரிவுகள்:

ஒரே இரவில் நிதி
திரவ நிதிகள்
தீவிரகுறுகிய கால நிதி
பணச் சந்தை நிதிகள்
மாறும் பிணைப்புகள்
கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள்
கில்ட் நிதிகள்
கடன் ஆபத்து நிதிகள்
மிதவை நிதி

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	1.3	5.9	13.7	8.8	8.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3	5.6
IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth	₹34.0084 ↓ -0.02	₹3,079	2.1	5.8	12.3	6.2	7	6.8
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹20.3553 ↑ 0.00	₹917	5	8.2	12.1	8.6	7.6	6.9
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1	10.2	11.8	5	5.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

3. ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் என்பது பங்கு மற்றும் கடனில் முதலீடு செய்யும் ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். அவர்கள் இருக்க முடியும்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி அல்லதுமாதாந்திர வருமானத் திட்டம் (எம்ஐபிகள்). முதலீட்டின் பங்கு பங்குகளில் அதிகம். கலப்பின நிதிகளின் சில வகைகள்:

நடுவர் நிதி
மாறும்சொத்து ஒதுக்கீடு
பழமைவாத கலப்பின நிதிகள்
சமச்சீர் கலப்பின நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹125.736 ↑ 1.38	₹643	2.7	11.4	42.1	21.2	25.5	33.8
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹505.595 ↑ 3.31	₹96,536	1.5	8.5	31.8	21.2	20.2	31.3
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹374.45 ↑ 2.96	₹41,396	2.4	9.3	32.6	19.3	22.2	28.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹38.73 ↑ 0.79	₹1,000	4.1	12.9	38.1	19.2	26.9	33.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹707.232 ↑ 2.60	₹50,496	3	8.3	28.6	19.1	21	24.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

4. தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள்

முக்கியமாக உள்ளடக்கிய நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு தீர்வு சார்ந்த திட்டங்கள் உதவியாக இருக்கும்.ஓய்வூதிய திட்டமிடல் மற்றும் ஒரு குழந்தையின் எதிர்கால கல்வி மூலம்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். முன்னதாக, இந்தத் திட்டங்கள் ஈக்விட்டி அல்லது சமச்சீர் திட்டங்களின் ஒரு பகுதியாக இருந்தன, ஆனால் செபியின் புதிய புழக்கத்தின்படி, இந்த நிதிகள் தீர்வு சார்ந்த திட்டங்களின் கீழ் தனித்தனியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. மேலும் இந்த திட்டங்களில் மூன்று வருடங்கள் லாக்-இன் இருக்கும், ஆனால் இப்போது இந்த ஃபண்டுகளுக்கு ஐந்து வருடங்கள் கட்டாயமாக லாக்-இன் செய்ய வேண்டும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth	₹50.636 ↑ 0.59	₹6,168	3.6	12.4	34.8	19.9	24.3	32.6
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth	₹38.46 ↑ 0.34	₹1,615	3.7	10.7	26.6	15	17.8	24.9
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth	₹313.38 ↑ 4.25	₹1,394	3.4	8.6	35.9	16.8	17.3	29.2
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth	₹66.1699 ↑ 1.19	₹2,182	4.4	15.5	34.7	14.2	16.4	29
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth	₹64.1128 ↑ 0.99	₹2,233	4.2	14.4	30.1	13.3	15.4	25.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

5. தங்க நிதிகள்

தங்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றனதங்க ப.ப.வ.நிதிகள் (பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்). தங்கத்தை வெளிப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளருக்கு மிகவும் பொருத்தமானது. உடல் தங்கத்தைப் போலன்றி, அவை வாங்குவதற்கும் மீட்டெடுப்பதற்கும் எளிதானது (வாங்குவது மற்றும் விற்பது). மேலும், முதலீட்டாளர்களுக்கு வாங்குவதற்கும் விற்பதற்கும் விலையில் வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குகின்றன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Gold Fund Growth	₹23.2415 ↓ -0.01	₹603	12	8.2	26.8	16.9	14.3	14.7
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹23.1628 ↑ 0.10	₹393	12	8.9	27.3	16.9	13.7	14.5
SBI Gold Fund Growth	₹23.1924 ↓ -0.12	₹2,245	11.8	8.1	26.6	16.8	14	14.1
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹24.6355 ↓ -0.08	₹1,157	12.1	8.6	27	16.7	13.8	13.5
HDFC Gold Fund Growth	₹23.7235 ↓ -0.12	₹2,496	11.8	7.8	26.4	16.5	14	14.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

பிற மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்

குறியீட்டு நிதி/பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதி (ETF) மற்றும்நிதி நிதி (FoFகள்) மற்ற திட்டங்களின் கீழ் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹62.7413 ↑ 1.39	₹7,184	1.5	9.9	57.7	18.6	19.9	26.3
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹52.8632 ↑ 1.17	₹101	1.4	9.6	56.9	18.4	19.7	25.7
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹221.347 ↑ 0.84	₹1,618	3.6	8.7	29.3	17.8	21	23.4
IDFC Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth	₹39.0724 ↑ 0.29	₹20	3.5	8.2	21.3	9.8	11.1	17.1
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth	₹42.5113 ↑ 0.01	₹119	1.8	4.4	8.4	6.2	6.7	7.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.