ఫిన్‌క్యాష్ »టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ Vs టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్
Table of Contents
టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ Vs టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్
వ్యవస్థపదవీ విరమణ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ మరియు టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రెండు పథకాలు భాగమేటాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క అదే వర్గం క్రింద అందించబడతాయి. సరళంగా చెప్పాలంటే,డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ అన్ని కంపెనీల స్టాక్‌లలో తమ కార్పస్‌ను పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలుసంత క్యాపిటలైజేషన్లు, అంటే లార్జ్ క్యాప్,మిడ్ క్యాప్, మరియుచిన్న టోపీ స్టాక్స్. ఈ పథకాలు ఈ ప్రతి మార్కెట్ క్యాప్‌లో అందుబాటులో ఉన్న అవకాశాలను ఉపయోగించుకోవడానికి మరియు వారి కస్టమర్‌లకు గరిష్ట రాబడిని సంపాదించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా విలువ లేదా వృద్ధి శైలుల వ్యూహాన్ని అవలంబిస్తాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ సాధారణంగా మీడియం లేదా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి మంచి పెట్టుబడి మార్గం. రెండూ ఉన్నప్పటికీమ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లను టాటా అందిస్తోంది, అయినప్పటికీ అవి విభిన్నంగా ఉంటాయిఆధారంగా అనేక పారామితులు. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా ఈ పథకాల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకుందాం.
టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్
టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క లక్ష్యం సాధించడంరాజధాని పాటు దీర్ఘకాలంలో ప్రశంసలుఆదాయం మధ్యస్థం నుండి దీర్ఘకాలిక పదవీకాలం వరకు పంపిణీ. ఆధారంగాఆస్తి కేటాయింపు ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం, ఇది దాని కార్పస్‌లో దాదాపు 85-100% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది మరియు మిగిలిన నిష్పత్తిలోస్థిర ఆదాయం మరియుడబ్బు బజారు సాధన. పదవీ విరమణ కోసం పెట్టుబడి మార్గం కోసం అన్వేషణలో ఉన్న వ్యక్తులకు, పదవీ విరమణ పొదుపులకు జీవిత చక్ర ఆధారిత విధానాన్ని అనుసరించే వ్యక్తులకు మరియు పదవీ విరమణ పొదుపు మార్గాలకు ప్రత్యామ్నాయాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ పథకం అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఈ పథకం యొక్క ముఖ్య లక్షణాలలో ఒకటి ప్రత్యేకమైన ఆటో-స్విచ్సౌకర్యం దీని ద్వారా వ్యక్తులు అతని/ఆమె పెట్టుబడి యొక్క ఈక్విటీ-రుణ నిష్పత్తిని సర్దుబాటు చేయవచ్చు. ఈ పథకం నవంబర్ 01, 2011న ప్రారంభించబడింది. టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్‌ని మిస్టర్ సోనమ్ ఉదాసి మరియు మిస్టర్ మూర్తి నాగరాజన్ సంయుక్తంగా నిర్వహిస్తున్నారు.
టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్
టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ అనేది టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఓపెన్-ఎండ్ డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్. ఈ పథకం జూన్ 29, 2004న ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం దాని పెట్టుబడిదారులకు సహేతుకమైన మరియు సాధారణ ఆదాయంతో పాటు మూలధన ప్రశంసలను అందించడానికి తీవ్రంగా కృషి చేస్తుంది. టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఈ పథకం దాని కార్పస్ ఫండ్‌లో 70-100% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, మిగిలినది స్థిర ఆదాయ సాధనాలలో గరిష్టంగా 30% వరకు పెట్టుబడి పెడుతుంది. టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ పూర్తిగా మిస్టర్ సోనమ్ ఉదాసి ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది. టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ పెట్టుబడి యొక్క విలువ-చేతన శైలిని అవలంబిస్తుంది. ఇది చౌకైన స్టాక్‌లలో కాకుండా చౌక విలువలతో మంచి స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. మార్చి 31, 2018 నాటికి, టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ యొక్క కొన్ని టాప్ హోల్డింగ్‌లలో HDFC లిమిటెడ్, జీ ఎంటర్‌టైన్‌మెంట్ ఎంటర్‌ప్రైజెస్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్ మరియు గ్రాసిమ్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్ ఉన్నాయి.
టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ Vs టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్
టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ మరియు టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ అనేక తేడాలు ఉన్నాయిఈక్విటీ ఫండ్స్. కాబట్టి, దిగువ జాబితా చేయబడిన క్రింది విభాగాల సహాయంతో వివరించబడిన ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాం.
ప్రాథమిక విభాగం
పోలికలో మొదటి విభాగం కావడంతో, ఇది ఫిన్‌క్యాష్ రేటింగ్, కరెంట్ వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికాదు, మరియు పథకం వర్గం. స్కీమ్ కేటగిరీతో ప్రారంభించడానికి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే కేటగిరీ, ఈక్విటీ డైవర్సిఫైడ్‌లో భాగమని చెప్పవచ్చు. అదేవిధంగా, సంబంధించిFincash రేటింగ్, అని చెప్పవచ్చురెండు పథకాలు 5-స్టార్ పథకాలుగా రేట్ చేయబడ్డాయి. అయితే, NAV యొక్క పోలిక స్కీమ్‌ల మధ్య తీవ్రమైన వ్యత్యాసాన్ని వెల్లడిస్తుంది. ఏప్రిల్ 26, 2018 నాటికి, టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క NAV సుమారుగా INR 29 కాగా టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ సుమారు INR 142. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹62.8715 ↓ -1.45 (-2.25 %) ₹2,182 on 30 Sep 24 1 Nov 11 ☆☆☆☆☆ Solutions Retirement Fund 6 Moderately High 0 2.6 -0.53 1.94 Not Available 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹344.997 ↓ -7.19 (-2.04 %) ₹9,173 on 30 Sep 24 29 Jun 04 ☆☆☆☆☆ Equity Value 7 Moderately High 0 3.15 1.88 7.46 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
పనితీరు విభాగం
రెండవ విభాగం అయినందున, ఇది సమ్మేళన వార్షిక వృద్ధి రేటును పోలుస్తుంది లేదాCAGR వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో సంపాదించిన రెండు పథకాల రిటర్న్‌లు. ఈ టైమర్ విరామాలలో కొన్ని 1 నెల రిటర్న్, 6 నెలల రిటర్న్, 3 ఇయర్ రిటర్న్ మరియు 5 ఇయర్ రిటర్న్ ఉన్నాయి. CAGR రిటర్న్‌ల పోలిక అనేక సందర్భాల్లో, టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్‌తో పోలిస్తే టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ ద్వారా వచ్చే రాబడులు మెరుగ్గా ఉన్నాయని వెల్లడిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details -6.7% -2.4% 10.7% 26.7% 11.5% 15.4% 15.1% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details -6.1% -3.2% 9.8% 35.9% 19% 20.5% 19%
Talk to our investment specialist
వార్షిక పనితీరు విభాగం
ఈ విభాగం నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు పథకాల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిని పోల్చింది. సంపూర్ణ రాబడి యొక్క పోలిక కొన్ని సంవత్సరాలలో టాటా ఈక్విటీ PE ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది, మరికొన్నింటిలో టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ రేసులో ముందుంటుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక సారాంశాన్ని చూపుతుంది.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details 29% -3.9% 23.3% 14.4% 11.5% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details 37% 5.9% 28% 12.5% 5.3%
ఇతర వివరాల విభాగం
ఇది పోలికలో చివరి విభాగం, ఇది AUM మరియు మినిమమ్ వంటి అంశాలను కలిగి ఉంటుందిSIP మరియు లంప్సమ్ పెట్టుబడి. రెండు పథకాలకు కనీస SIP మరియు లంప్సమ్ మొత్తం ఒకే విధంగా ఉంటుంది. రెండు స్కీమ్‌లకు కనీస SIP మొత్తం INR 500 మరియు రెండు స్కీమ్‌లకు కనిష్ట లంప్సమ్ మొత్తం INR 5,000. అయితే, రెండు పథకాల AUM మధ్య గణనీయమైన వ్యత్యాసం ఉంది. మార్చి 31, 2018 నాటికి, టాటా రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ఫండ్-ప్రోగ్రెసివ్ ప్లాన్ యొక్క AUM దాదాపు INR 404 కోట్లు కాగా, Tata Equity PE ఫండ్ దాదాపు INR 2,965 కోట్లు. ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టికలో చూపబడింది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.59 Yr. Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Sonam Udasi - 8.59 Yr.
సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,107 31 Oct 21 ₹14,207 31 Oct 22 ₹13,842 31 Oct 23 ₹15,502 31 Oct 24 ₹21,122 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,882 31 Oct 21 ₹14,645 31 Oct 22 ₹15,283 31 Oct 23 ₹17,846 31 Oct 24 ₹26,084
వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.38% Equity 93.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹131 Cr 754,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹90 Cr 1,728,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹74 Cr 2,718,000
↑ 198,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE3% ₹64 Cr 218,000
↓ -103,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹62 Cr 53,755 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹61 Cr 144,000
↑ 21,411 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE2% ₹54 Cr 146,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO2% ₹51 Cr 249,600
↓ -5,000 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹51 Cr 261,000 DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS2% ₹45 Cr 165,996 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.26% Equity 93.74% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.7% Consumer Cyclical 11.39% Energy 10.76% Utility 7.82% Basic Materials 7.09% Consumer Defensive 6.5% Health Care 5.37% Communication Services 4.93% Technology 4.68% Industrials 2.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK7% ₹642 Cr 3,705,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5005475% ₹476 Cr 12,870,000
↑ 270,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | KOTAKBANK4% ₹371 Cr 2,000,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA4% ₹367 Cr 7,200,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325554% ₹364 Cr 8,215,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC4% ₹327 Cr 6,310,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5076854% ₹322 Cr 5,940,000
↑ 80,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK3% ₹293 Cr 2,300,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5348163% ₹290 Cr 7,381,809
↑ 270,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SHRIRAMFIN3% ₹287 Cr 801,000
అందువల్ల, పై పాయింటర్‌లను రూపొందించండి, అనేక పాయింటర్ల కారణంగా రెండు పథకాలు విభిన్నంగా ఉన్నాయని క్లుప్తంగా ముగించవచ్చు. పర్యవసానంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా పథకాలను ఎంచుకునేటప్పుడు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు దాని పద్ధతులను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో నిర్ధారించుకోవాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved