متوازن فنڈز بمقابلہ بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈز

تکنیکی طور پر دونوں زمرے ہائبرڈ فنڈز میں آتے ہیں۔ یہ ان کی ساخت ہے جو انہیں ایک دوسرے سے مختلف بناتی ہے۔

متوازن فنڈ معروف زمرہ، جس کے بارے میں آپ کو بھی آگاہ ہونا چاہیے، جسے اب ایک ایگریسو ہائبرڈ فنڈ کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، کیونکہ ان کے پاس اپنے پورٹ فولیو میں کم از کم 65% براہ راست ایکویٹی ایکسپوژر کا ہونا لازمی ہے۔ وہ اپنی سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے مطابق 65% سے 80% سے اوپر جا سکتے ہیں، لیکن 65% ایکویٹی سے نیچے نہیں جا سکتے۔

متوازن کا مطلب ہے مساوی طور پر تقسیم، اور اس بے ضابطگی کو محسوس کرتے ہوئے، فنڈ ہاؤسز کی ضرورت ہے۔کال کریں۔ متوازن فنڈز بطور ایگریسو ہائبرڈ کیونکہ ان کے پاس ایسے فنڈز میں 50% سے زیادہ ایکویٹی مختص ہوتی ہے۔

یہ 65% نمائش متوازن فنڈز رکھتا ہے۔کی طرف سے کے ساتھایکویٹی فنڈز کے مطابقآمدنی-ٹیکس کے قواعد، جو کہتا ہے کہ یکم فروری 2018 سے STCG @ 15% اور LTCG @ 10% (1 لاکھ سے زیادہ) ٹیکس لگایا جائے گا۔

بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈز کیا ہیں؟

متوازن فائدہ کے فنڈز ڈائنامک کے تحت آتے ہیں۔اثاثہ تین ہلاک فنڈز یہ ہائبرڈ فنڈز ہیں لیکن 65% کی مطلوبہ ایکویٹی ایکسپوژر کو برقرار رکھنے کے لیے، وہ Equity Derivatives کی مدد لیتے ہیں۔

1. متوازن فائدہ کے فنڈز PE/PB (قیمت سےکمائی/ کی قیمتکتاب کی قیمت) یاگھر میں ساخت یافعال انتظام پورٹ فولیو میں براہ راست ایکویٹی ایکسپوژر کو بڑھانے یا کم کرنے کے لیے دوبارہ بیلنسنگ اپروچ پر مبنی۔
2. فنڈز کے اس زمرے سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ پورٹ فولیو کو اس طرح منظم کرے گا تاکہ زیادہ قیمت میں ایکویٹی کو کم کیا جا سکے۔مارکیٹ اور جب مارکیٹ پرکشش نظر آئے تو نمائش میں اضافہ کریں۔

اور یہی وجہ ہے کہ اگر آپ نے ماضی میں ان فنڈز میں سے کچھ کو ٹریک کیا ہے تو آپ کو معلوم ہوگا کہ تیزی سے بڑھتی ہوئی مارکیٹوں میں وہ متوازن زمرے کے تحت کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں، لیکن گرنے یا بحالی کے مرحلے میں وہ بعض اوقات اپنے متوازن زمرے کو پیچھے چھوڑ دیتے ہیں۔

متوازن فائدہ کا زمرہ ان سرمایہ کاروں کے لیے ہے جو ایک جارحانہ ہائبرڈ ڈھانچے میں رہنا چاہتے ہیں لیکن اس اتار چڑھاؤ سے ہوشیار ہیں جو اعلی ایکویٹی کی نمائش کے ساتھ آتا ہے۔

اثاثہ کی ساخت

بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈز کو ایکویٹی اور ڈیبٹ اثاثہ کی نمائش کی ایک حد میں اجازت ہے جیسا کہ ذیل میں تجویز کیا گیا ہے۔

بہترین بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈز

کی فہرستبہترین متوازن فائدہ کے فنڈز یہاں پایا جا سکتا ہے.

نتیجہ

جب آپ کوئی بھی سرمایہ کاری کرتے ہیں، اگرچہ عام طور پر، آپ صرف زیادہ منافع کی تلاش میں رہتے ہیں، آپ کو یہ سمجھنا ہوگا کہ زیادہ منافع کے ساتھ آپ کو زیادہ اتار چڑھاؤ کو بھی قبول کرنا ہوگا۔

متوازن فائدہ والے فنڈز کم اتار چڑھاؤ کے ساتھ اور درمیانے درجے کی تجویز کردہ مدت کے دوران اچھا منافع پیدا کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں۔خطرے کی بھوک سرمایہ کار