بنیادی میوچل فنڈ اصطلاحات

اس میں بہت ساری اصطلاحات یا جملے شامل ہیں۔باہمی چندہ سرمایہ کاری ایک عام کے طور پرسرمایہ کارتمام اصطلاحات واقف اور سمجھنے میں آسان نہیں ہیں۔ اس طرح، اس مسئلے سے نمٹنے کے لیے یہاں سب سے عام اصطلاحات کی فہرست ہے۔میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری اس کے معنی کے ساتھ.

بنیادی میوچل فنڈ اصطلاحات

1. فعال پورٹ فولیو مینجمنٹ

یہ ایک اچھی طرح سے تیار کردہ اور منظم طریقہ ہے اس میں پورٹ فولیو کا بار بار جائزہ لینا شامل ہے۔ اس طرز کا مقصد مارکیٹ میں سرفہرست ہونا ہے۔ یہسرمایہ کاری اسٹائل کا استدلال ہے کہ فعال پورٹ فولیو مینجمنٹ منافع کمانے کی گنجائش پیدا کر سکتی ہے، یہاں تک کہ ایسے وقت میں جب مارکیٹیں کارآمد نہ ہوں۔

2. الفا

الفا فنڈ مینیجر کی کارکردگی کی پیمائش کرنے کا ایک پیمانہ ہے۔ مثبت الفا کا مطلب ہے کہ فنڈ مینیجر توقع سے زیادہ منافع پیدا کر رہا ہے۔ منفی الفا فنڈ مینیجر کی کم کارکردگی کی نشاندہی کرتا ہے۔

3. سالانہ واپسی

سالانہ واپسی وہ رقم ہے جو میوچل فنڈز ایک سال کے اندر پیدا کر سکتے ہیں یا پیدا کر سکتے ہیں۔ یہ فنڈ کی مجموعی کارکردگی کی پیمائش کے لیے بڑے پیمانے پر استعمال کیا جاتا ہے۔

4. اثاثہ مختص کرنا

اثاثہ تین ہلاک مطلب یہ ہے کہ میوچل فنڈز کے ساتھ موجود کل فنڈز کو مختلف اثاثوں کی کلاسوں میں مختص کرنابانڈز,ایکوئٹیز، مشتقات، وغیرہ۔ اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی (AMC):

ایک کمپنی جو میوچل فنڈ کے ساتھ اثاثوں کا انتظام کرتی ہے، میوچل فنڈز کی تخلیق اور نگرانی کرتی ہے، اور میوچل فنڈز کے سرمایہ کاری سے متعلق فیصلوں کا خیال رکھتی ہے۔ کمپنی کے ساتھ رجسٹرڈ ہونا ضروری ہے۔SEBI (سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا)۔ ایس بی آئی فنڈز مینجمنٹ پرائیویٹ لمیٹڈ،UTI Asset Management Company Ltd,ڈی ایس پی بلیک راک انویسٹمنٹ منیجرز پرائیویٹ لمیٹڈ وغیرہ ان میں سے کچھ ہیں۔AMCs بھارت میں

5. انتظام کے تحت اثاثے (AUM)

AUM مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنے والی کمپنی کے اثاثوں کی کل قیمت ہے۔ AUM کی تعریف کمپنی کے لحاظ سے مختلف ہوتی ہے۔ کچھ میوچل فنڈز، نقد، اور پر غور کرتے ہیں۔بینک ڈپازٹ کرتے ہیں جبکہ دوسرے خود کو انڈر مینجمنٹ فنڈ تک محدود رکھتے ہیں۔

6. متوازن فنڈ

میوچل فنڈز جو ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرتے ہیں،کرنسی مارکیٹ آلات اور مساوات کہا جاتا ہےمتوازن فنڈ. یہ فنڈ سرمایہ کی تعریف اور باقاعدہ آمدنی پیش کرتا ہے۔

7. بیٹا

بیٹا مارکیٹ کے مقابلے میں سیکورٹی کے اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرنے کا پیمانہ ہے۔ بیٹا کیپٹل ایسٹ پرائسنگ ماڈل (CAPM) میں استعمال ہوتا ہے۔ CAPM پیشین گوئی شدہ مارکیٹ ریٹرن کے ساتھ اس کے بیٹا کی بنیاد پر اثاثہ کی متوقع واپسی کا حساب لگاتا ہے۔

8. کیپٹل گین

یہ سرمائے کے اثاثہ (سرمایہ کاری) کی قدر میں اضافہ ہے جو قیمت خرید سے بہتر قیمت دیتا ہے۔ اےسرمایہ حاصل طویل مدتی یا قلیل مدتی ہو سکتا ہے۔

9. بند ختم شدہ فنڈز

کلوز اینڈڈ میوچل فنڈز میں، ایک سرمایہ کار کا پیسہ ایک مخصوص وقت کے لیے بند رہتا ہے۔ فنڈ یونٹس صرف اس دوران دستیاب ہیں۔نیا فنڈ آفر (NFO) مدت۔ مدت کے بعد، فنڈ کے یونٹ مارکیٹ سے خریدے جا سکتے ہیں۔

10. طے شدہ خطرہ

اس میں ہمیشہ ایک خطرہ ہوتا ہے کہ جاری کردہ مقررہ آمدنی سود کی بروقت ادائیگی اور اصل رقم کی واپسی نہیں کر سکتی ہے۔ ایسے خطرے کو ڈیفالٹ رسک یا کریڈٹ رسک کہا جاتا ہے۔

11. جمع کرنے والا حصہ لینے والا

ایک ایسا ادارہ جو حصص کو ڈی میٹریلائز کرنے اور مانیٹرنگ میں شامل ہونے کا مجاز ہے۔ڈیمیٹ اکاؤنٹس سرمایہ کاروں کی.

12. ڈیویڈنڈ

ڈیویڈنڈ کمپنی کی کمائی کا ایک حصہ ہے جو اس میں تقسیم ہوتا ہے۔شیئر ہولڈرز. اس حصے کا فیصلہ کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے ذریعے کیا جاتا ہے اور یہ نقد ادائیگی، حصص یا کسی اور جائیداد کی شکل میں ہو سکتا ہے۔

13. تقسیم کرنے والا

اےتقسیم کار ایک فرد یا کارپوریشن ہے جو براہ راست پیرنٹ کمپنی سے میوچل فنڈز خریدنے اور ان میوچل فنڈز کو خوردہ یا ادارہ جاتی سرمایہ کاروں کو دوبارہ فروخت کرنے کا مجاز ہے۔

14. تنوع

تنوع ایک رسک مینجمنٹ اپروچ ہے جس میں رقم کی سرمایہ کاری ایک چینل میں کرنے کے بجائے مختلف راستوں پر کرنا شامل ہے۔ تنوع مجموعی خطرے کو کم کرنے میں بہت مدد کرتا ہے۔

15. موثر پورٹ فولیو

ایک پورٹ فولیو جو خطرے کی ایک مخصوص سطح کے لیے زیادہ سے زیادہ واپسی کی ضمانت دیتا ہے یا متوقع واپسی کی قیمت کے لیے کم از کم خطرے کی ضمانت دیتا ہے۔

16. انٹری لوڈ

انتظامی فیس کے حصے کے طور پر یا بروکرز کو کمیشن کے طور پر میوچل فنڈز کی خریداری کے دوران سرمایہ کار سے وصول کی جانے والی رقم۔

17. ایکویٹی فنڈ

میوچل فنڈز جو بنیادی طور پر ایکویٹی اور اس سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جس کا مقصد سرمایہ کی تعریف فراہم کرنا ہے۔

18. ایگزٹ لوڈ

ایک سرمایہ کار پر جب وہ میوچل فنڈز سے اپنی رقم نکالتے ہیں تو ان سے چھٹکارے کی رقم وصول کی جاتی ہے۔

19. اخراجات کا تناسب

فنڈ کے خالص اثاثوں کے کل اخراجات کے تناسب کو اخراجات کا تناسب کہا جاتا ہے۔

20. ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF)

ایکای ٹی ایف ایک قابل فروخت سیکیورٹی ہے جو انڈیکس، بانڈز، کموڈٹیز، یا اثاثوں کے گروپ جیسے انڈیکس کی نگرانی کرتی ہے۔

21. فکسڈ انکم سیکیورٹی

ایک سیکیورٹی جو ایک سرمایہ کار کو وقت کے وقفہ پر ایک مقررہ سود ادا کرتی ہے۔ وقت کا وقفہ ایک ماہ سے ایک سال تک ہو سکتا ہے۔

22. فنڈ مینیجر

اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی (AMC) میوچل فنڈز کے مقصد کے مطابق سرمایہ کاروں کے فنڈز کی سرمایہ کاری کے لیے ایک پیشہ ور کی تقرری کرتی ہے۔

23. فنڈ کی درجہ بندی

میوچل فنڈز خطرے سے مشروط ہیں۔ اس طرح ایک سرمایہ کار کے لیے انتخاب کرنا مشکل ہو جاتا ہے۔ CRISIL، ICRA جیسے کچھ ادارے ہیں جو فنڈ اسکیم کو کریڈٹ ریٹنگ فراہم کرتے ہیں۔ یہ ریٹنگز سرمایہ کاروں کو میوچل فنڈز کا انتخاب کرنے میں مدد کرتی ہیں اور انہیں فنڈ اسکیم کی سیکیورٹی کا خیال دیتی ہیں۔

24. فنڈ پر لاگو ہوتا ہے۔

میوچل فنڈز جو بنیادی طور پر سرکاری سیکیورٹیز اور ٹریژری بلوں سے نمٹتے ہیں۔

25. انکم فنڈ

فنڈ سرمایہ کاروں کو باقاعدہ آمدنی فراہم کرتا ہے۔ فکسڈ انکم سیکیورٹیز جیسے ڈیبینچرز، ہائی ڈیویڈنڈ شیئرز، بانڈز وغیرہ میں سرمایہ کاری کرنا۔

26. انڈیکس فنڈ

انڈیکس فنڈ میں اثاثوں کی وہی ساخت ہوتی ہے جو کسی بھی وقت اس کے بینچ مارک کی ہوتی ہے۔

27. شرح سود کا خطرہ

قرض کی حفاظت کی قیمتیں سود کی شرح میں تبدیلی سے مشروط ہیں۔ شرح سود میں اضافہ بانڈ کی قدر میں کمی کا باعث بنتا ہے۔ شرح سود کے خطرے کو متاثر کرتا ہے۔نہیں ہیں فنڈ کے.

28. لیکویڈیٹی رسک

یہ وہ خطرہ ہے جو کسی سرمایہ کاری کی مارکیٹیبلٹی کی کمی کی وجہ سے ہوتا ہے۔ سرمایہ کاری نقصان کے بغیر فروخت یا خریدی نہیں جا سکتی۔

29. خالص اثاثہ کی قیمت

خالص اثاثہ کی قیمت ایک دی گئی تاریخ اور وقت پر میوچل فنڈز کے یونٹ شیئر کی قیمت ہے۔

30. اوپن اینڈڈ فنڈ

اوپن اینڈڈ فنڈ میوچل فنڈز کی ایک قسم ہے جس میں میوچل فنڈ کی جانب سے پیش کیے جانے والے حصص کی تعداد پر کسی قسم کی کوئی پابندی نہیں ہے۔

31. غیر فعال پورٹ فولیو مینجمنٹ

یہ ایک قسم کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی ہے جس میں فنڈ مینیجر سرمایہ کاری کے متعدد حربوں سے مارکیٹ کو شکست دینے کی کوشش کرتے ہیں۔ اس میں میوچل فنڈز کا پورٹ فولیو مارکیٹ انڈیکس کو نقل کرتا ہے۔

32. ریکارڈ کی تاریخ

یہ کارپوریٹ جمع کرنے کی ایک کٹ آف تاریخ ہے۔میوچل فنڈز کے فوائد جیسے حقوق، بونس، ڈیویڈنڈ وغیرہ۔ اس تاریخ کا اعلان میوچل فنڈ کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ تاریخ پر صرف رجسٹرڈ سرمایہ کار ہی فوائد کا دعویٰ کرنے کے اہل ہیں۔

33. دوبارہ سرمایہ کاری کا خطرہ

یہ وہ خطرہ ہے جو شرح سود میں تبدیلی کی وجہ سے پیدا ہوتا ہے۔ اس کے نتیجے میں، سرمایہ کاری پر ملنے والے سود کو زیادہ سود والی اسکیموں میں دوبارہ نہیں لگایا جا سکتا۔

34. روپے کی اوسط لاگت

یہ ایک سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جس میں باقاعدہ وقفوں پر مقررہ رقم کی سرمایہ کاری شامل ہوتی ہے۔ اس سے اسکیم کے زیادہ حصص خریدنے میں مدد ملتی ہے جب قیمتیں اوپر ہوں اور جب وہ نیچے ہوں تو کم۔

35. نظامی خطرہ

سسٹمک رسک ایک ایسے واقعے کا امکان ہے جو پورے مالیاتی نظام یا مارکیٹ کے زوال کا باعث بن سکتا ہے۔

36. منظم خطرہ

ایک خطرہ جو مارکیٹ کے روز مرہ کے اتار چڑھاو کے لیے آئینی ہے۔ اسے ایک غیر متنوع خطرہ بھی کہا جاتا ہے جو غیر متوقع ہے اور اس سے مکمل طور پر بچنا تقریباً ناممکن ہے۔

37. سیکٹر فنڈ

ایک فنڈ جو صرف اس کاروبار میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو معیشت کے مخصوص شعبے یا صنعت میں کام کرتا ہے۔ ان فنڈز میں تنوع کا فقدان ہے کیونکہ فنڈ کی ہولڈنگز ایک ہی شعبے میں ہیں۔

38. منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ

یہ ایک سرمایہ کاری کا طریقہ ہے جہاں ایک سرمایہ کار میوچل فنڈ اسکیم میں باقاعدہ اور مساوی ادائیگی کرتا ہے،ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ یا ایکتجارتی اکاؤنٹ. سرمایہ کار روپے کی اوسط لاگت کے طویل مدتی منافع سے فائدہ اٹھاتا ہے۔

39. منظم واپسی کا منصوبہ

سرمایہ کار کے لیے سرمایہ کاری شدہ میوچل فنڈز سے پہلے سے متعین رقم نکالنے کا یہ ایک منظم طریقہ ہے۔ یہ سرمایہ کار کو باقاعدگی سے کیش فلو رکھنے میں مدد کرتا ہے۔

40. سوئچنگ

سوئچنگ میں ایک ہی میوچل فنڈز کی اسکیموں کے ایک گروپ میں ایک اسکیم سے دوسری اسکیم میں منتقل ہونا شامل ہے۔

41. کفیل

ایک کمپنی یا ایک ادارہ جو اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی کے لیے ابتدائی سرمائے میں حصہ ڈالتا ہے اسے کہا جاتا ہے۔اسپانسر AMC کے.

42. ٹیکس سیونگ فنڈ

ایسے فنڈز سے ڈیویڈنڈ یا ریٹرن مستثنیٰ ہوسکتے ہیں۔انکم ٹیکس انکم ٹیکس ایکٹ کے مطابق

43. ایجنٹوں کو منتقل کریں۔

ایک فرم جو AMC کے یونٹ ہولڈرز کے ریکارڈ پر نظر رکھتی ہے۔

44. ٹریژری بلز

بلز آف ایکسچینج جن میں قلیل مدتی پختگی ہوتی ہے۔ ایسے بل ریزرو بینک آف انڈیا کے ذریعے جاری کیے جاتے ہیں۔ حکومت ہند کی طرف سے سیکیورٹیز کی ضمانت دی جاتی ہے اور اس طرح ان کے خطرات بھی کم ہوتے ہیں اور کم منافع بھی۔

45. قدر کی سرمایہ کاری

یہ ایک سرمایہ کاری کا انداز ہے جو مارکیٹ میں کم قیمت والے اسٹاک کو لینے کی کوشش کرتا ہے۔

46. زیرو کوپن بانڈ

یہ ایک قرض بانڈ ہے جس کے ساتھ کوئی کوپن یا سود منسلک نہیں ہے۔ یہ بڑی قیمت پر فروخت ہوتا ہے۔رعایت پرFace Value اور واپسی کے وقت سرمایہ کی تعریف پیش کرتا ہے۔

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

   شروع کرنے کے