fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین قرض فنڈز

بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز 2022

Updated on April 19, 2025 , 64357 views

بہترین قرض فنڈز کی سرمایہ کاری کی مدت کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔سرمایہ کار. بہترین کا انتخاب کرتے وقت سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے اپنے وقت کے افق پر واضح ہونا ضروری ہے۔قرض فنڈ ان کی سرمایہ کاری کے لیے اور شرح سود کے منظر نامے میں بھی عنصر۔

ان سرمایہ کاروں کے لیے جن کی ہولڈنگ کی مدت بہت کم ہے، کچھ دنوں سے ایک مہینے تک کہو،مائع فنڈز اور انتہائیمختصر مدت کے فنڈز متعلقہ ہو سکتا ہے. جب وقت کا افق ایک سے دو سال ہو تو مختصر مدت کے فنڈز مطلوبہ گاڑی ہو سکتے ہیں۔ طویل مدت کے لیے، 3 سال سے زیادہ کے لیے، طویل مدتی قرض فنڈز سرمایہ کاروں کی طرف سے سب سے زیادہ ترجیحی آلات ہیں، خاص طور پر گرتی ہوئی شرح سود کے دوران۔ سب سے بڑھ کر، قرض فنڈز اس سے کم خطرناک ثابت ہوئے ہیں۔ایکوئٹیز قلیل مدتی سرمایہ کاری کی تلاش میں، تاہم، طویل مدتی انکم فنڈز کا اتار چڑھاؤ ایکوئٹیز سے مماثل ہو سکتا ہے۔

Best Debt Funds

چونکہ قرض کے فنڈز مقررہ آمدنی کے آلات جیسے سرکاری سیکیورٹیز، ٹریژری بلز، کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈزوغیرہ، ان میں وقت کے ساتھ مستقل اور باقاعدہ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے۔ تاہم، بہت سے معیار اور مقداری عوامل ہیں جنہیں سرمایہ کاری کے لیے بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرنے سے پہلے سمجھنے کی ضرورت ہے، جیسے - AUM، اوسط میچورٹی، ٹیکسیشن، پورٹ فولیو کا کریڈٹ معیار وغیرہ۔ ذیل میں ہم نے سرفہرست 5 بہترین قرض فنڈز کی فہرست دی ہے۔ قرض فنڈز کے مختلف زمروں میں سرمایہ کاری کرنا -بہترین مائع فنڈزبہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز،بہترین قلیل مدتی فنڈزبہترین طویل مدتی فنڈز اور بہترینگلٹ فنڈز 2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کرنا۔

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

a ڈیبٹ فنڈز کو باقاعدہ آمدنی پیدا کرنے کے لیے ایک مثالی سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا انتخاب باقاعدہ آمدنی کے لیے ایک آپشن ہو سکتا ہے۔

ب ڈیٹ فنڈز میں، سرمایہ کار کسی بھی وقت سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم نکال سکتے ہیں اور باقی رقم کو سرمایہ کاری میں رہنے دے سکتے ہیں۔

c چونکہ قرض کے فنڈز زیادہ تر سرکاری سیکیورٹیز، کارپوریٹ قرض اور دیگر سیکیورٹیز جیسے ٹریژری بلز وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے وہ ایکویٹی مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔

d اگر کوئی سرمایہ کار مختصر مدت کے حصول کا منصوبہ بنا رہا ہے۔مالی اہداف یا مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کریں پھر قرض فنڈز ایک اچھا آپشن ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز، اور شارٹ ٹرم انکم فنڈز مطلوبہ اختیارات ہو سکتے ہیں۔

e قرض کے فنڈز میں، سرمایہ کار ہر ماہ ایک منظم واپسی کا منصوبہ شروع کر کے مقررہ آمدنی پیدا کر سکتے ہیں (SWP اس کے برعکس ہےگھونٹ /برائے مہربانی) ماہانہ بنیاد پر ایک مقررہ رقم نکالنا۔ اس کے علاوہ، ضرورت پڑنے پر آپ SWP کی رقم کو تبدیل کر سکتے ہیں۔

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں خطرات

جبکہسرمایہ کاری قرض فنڈز میں، سرمایہ کاروں کو ان سے جڑے دو بڑے خطرات کے بارے میں محتاط رہنا چاہیے- کریڈٹ رسک اور سود کا خطرہ۔

a قرض کا خطرہ

کریڈٹ رسک اس وقت پیدا ہوتا ہے جب ایک کمپنی جس نے قرض کے آلات جاری کیے ہوں وہ باقاعدہ ادائیگی نہیں کرتی ہے۔ ایسے معاملات میں، اس کا فنڈ پر بڑا اثر پڑتا ہے، اس پر منحصر ہے کہ پورٹ فولیو میں فنڈ کا کتنا حصہ ہے۔ لہذا، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ قرض کے آلات میں درجہ بندی زیادہ کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ ہو۔ ایکاے اے اے درجہ بندی کو کم یا نہ ہونے کے برابر ادائیگی کے ساتھ اعلیٰ ترین معیار سمجھا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

ب سود کے خطرات

سود کی شرح کا خطرہ مروجہ سود کی شرح میں تبدیلی کی وجہ سے بانڈ کی قیمت میں تبدیلی سے مراد ہے۔ جب معیشت میں شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے تو بانڈ کی قیمتیں گر جاتی ہیں اور اس کے برعکس۔ فنڈز کے پورٹ فولیو کی پختگی جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کے خطرے کا اتنا ہی زیادہ خطرہ ہے۔ لہٰذا شرح سود کے بڑھتے ہوئے منظر نامے میں، کم میچورٹی ڈیٹ فنڈز کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اور گرتی ہوئی شرح سود کے منظر نامے میں الٹ۔

قرض میوچل فنڈ ٹیکسیشن

قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔

a شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے قلیل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

ب طویل مدتی کیپٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

سرمایہ فوائد انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز ٹیکس لگانا
قلیل مدتکیپٹل گینز 36 ماہ سے کم فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق
طویل مدتی کیپٹل گینز 36 ماہ سے زیادہ انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23 کی سرمایہ کاری کے لیے ہندوستان میں بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز

سرفہرست 5 مائع میوچل فنڈز

اوپرمائع اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز > 10،000 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,872.7
↑ 0.50
₹32,609 500 0.71.93.77.37.47.08%2M 4D2M 4D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,546.17
↑ 0.63
₹10,945 5,000 0.71.93.67.37.47.01%2M 5D2M 5D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹415.763
↑ 0.07
₹41,051 5,000 0.71.93.67.37.37.2%2M 8D2M 8D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹381.985
↑ 0.07
₹42,293 500 0.71.93.67.37.46.99%2M 5D2M 10D
Tata Liquid Fund Growth ₹4,063.68
↑ 0.69
₹19,074 5,000 0.71.93.67.37.37.06%2M 17D2M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

ٹاپ 5 الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

اوپرالٹرا شارٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 1,000 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹540.852
↑ 0.53
₹13,294 1,000 2.24.17.977.97.75%6M 25D7M 28D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,187.72
↑ 3.35
₹3,143 5,000 23.77.36.57.27.57%5M 23D6M 23D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,899.96
↑ 4.91
₹12,470 5,000 2.13.87.66.77.47.28%5M 8D8M 16D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.34
↑ 0.02
₹12,674 5,000 2.13.87.56.87.57.53%5M 8D7M 28D
Kotak Savings Fund Growth ₹42.3475
↑ 0.04
₹11,873 5,000 2.13.87.46.67.27.32%6M 4D6M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

ٹاپ اور بہترین فلوٹنگ ریٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹343.512
↑ 0.33
₹13,275 1,000 2.54.38.47.37.97.5%1Y 25D1Y 11M 26D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹44.6572
↑ 0.06
₹7,646 5,000 34.69.37.28.27.51%2Y 6M 18D3Y 6M
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹419.297
↑ 0.36
₹6,964 5,000 2.54.28.67.587.86%1Y 4M 28D4Y 7M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

سرفہرست 5 بہترین منی مارکیٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹365.536
↑ 0.37
₹25,581 1,000 2.34.187.27.87.35%9M9M 4D
UTI Money Market Fund Growth ₹3,046.42
↑ 3.07
₹16,265 10,000 2.44.28.17.27.77.24%9M 16D9M 17D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹374.93
↑ 0.38
₹24,184 500 2.44.287.17.77.23%10M 2D10M 25D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,437.19
↑ 4.47
₹25,008 5,000 2.44.187.17.77.17%10M 10D10M 10D
L&T Money Market Fund Growth ₹26.0811
↑ 0.03
₹2,536 10,000 2.34.17.86.77.57%8M 26D9M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

ٹاپ 5 شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹52.2092
↑ 0.06
₹6,2323.14.89.5787.65%2Y 9M3Y 7M 13D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹47.0937
↑ 0.07
₹8,0683.14.89.47.27.97.49%2Y 9M 7D3Y 8M 1D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹59.5203
↑ 0.10
₹20,42834.89.37.67.87.6%2Y 9M 29D4Y 10M 17D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.3869
↑ 0.05
₹2,56634.58.97.17.97.29%2Y 11M 23D3Y 11M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

ٹاپ 5 میڈیم سے لانگ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

اوپردرمیانی سے طویل مدتی بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹70.567
↑ 0.27
₹1,9183.75.210.67.68.17.42%6Y 2M 26D10Y 6M 14D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.1031
↑ 0.12
₹2,81645.711.58.18.67.13%6Y 7M 24D13Y 9M 18D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹125.412
↑ 0.41
₹2,2423.6510.97.18.47.1%6Y 7M 10D16Y 25D
HDFC Income Fund Growth ₹58.2952
↑ 0.23
₹8854.15.611.37.396.95%6Y 8M 23D12Y 3M 18D
Kotak Bond Fund Growth ₹76.6703
↑ 0.24
₹2,0313.54.910.67.38.26.91%6Y 6M 18D12Y 10M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

ٹاپ 5 بینکنگ اور PSU ڈیبٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.802
↑ 0.03
₹5,9963.24.89.577.97.25%3Y 10M 10D5Y 6M 4D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.6586
↑ 0.03
₹7852.94.599.17.67.14%2Y 29D2Y 4M 24D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.9232
↑ 0.06
₹3,4093.34.7107.28.67.16%5Y 5M 1D9Y 10M 13D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹64.8369
↑ 0.10
₹6,0113.24.99.77.287.28%3Y 6M 29D5Y 4M 6D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹363.414
↑ 0.52
₹8,5883.24.89.57.17.97.22%3Y 6M 7D4Y 9M
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

سرفہرست 5 کریڈٹ رسک میوچل فنڈز

اوپرقرض کا خطرہ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Credit Risk Fund Growth ₹45.0631
↑ 0.07
₹2,2552.84.89.37.68.18.51%2Y 2M 12D3Y 14D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹23.7304
↑ 0.04
₹7,2302.64.18.878.28.33%2Y 7M 13D4Y 25D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.775
↑ 0.04
₹5983.95.69.76.97.27.89%2Y 2M 19D2Y 11M 5D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.9158
↑ 0.05
₹7092.53.97.55.57.18.57%2Y 4M 13D2Y 11M 23D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.4522
↑ 0.04
₹1,0012.94.89.47.58.39.01%2Y 4D2Y 4M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

ٹاپ 5 ڈائنامک بانڈ میوچل فنڈز

اوپرمتحرک بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹35.7967
↑ 0.15
₹3,4104.15.111.38.18.67.22%8Y 5M 5D17Y 2M 5D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹46.2806
↑ 0.16
₹1,7674.25.711.98.88.87.33%7Y 7M 2D14Y 7M 20D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹34.3076
↑ 0.17
₹2,96244.611.97.3107.24%11Y 10M 20D28Y 3M 29D
Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹29.58
↑ 0.13
₹1,3554.35.6117.78.67.01%8Y 2M 1D18Y 4M 10D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹89.8746
↑ 0.34
₹7783.85.1117.48.56.96%7Y 9M 18D16Y 11M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

سرفہرست 5 کارپوریٹ بانڈ میوچل فنڈز

اوپرکارپوریٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹112.055
↑ 0.20
₹24,5703.35.110.27.68.57.31%3Y 5M 16D4Y 9M 14D
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.2797
↑ 0.06
₹32,5273.24.99.97.58.67.31%3Y 9M5Y 10M 2D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹59.4646
↑ 0.09
₹6,7383.45.110.27.68.47.44%3Y 10M 6D5Y 2M 26D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,736.98
↑ 5.70
₹14,6393.24.99.97.28.37.31%3Y 2M 8D4Y 5M 8D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹29.5203
↑ 0.04
₹29,9293.14.89.47.787.37%2Y 11M 5D4Y 11M 26D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

سرفہرست 5 گلٹ میوچل فنڈز

اوپرقابل اطلاق ہے۔ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.8448
↑ 0.30
₹1,8314.66.512.78.59.16.74%6Y 9M 22D9Y 9M 29D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.6098
↑ 0.35
₹11,4894.65.712.18.68.96.97%10Y 2M 1D24Y 14D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹81.9371
↑ 0.45
₹1,9724.35.411.87.79.17.01%11Y 8M 26D29Y 11M 16D
UTI Gilt Fund Growth ₹63.2386
↑ 0.29
₹7334.35.711.77.98.96.87%9Y 1M 13D20Y 2M 26D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.3902
↑ 0.18
₹2,0604.25.511.77.78.97.1%9Y 3M 22D20Y 10M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 25

1. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch.  Ranked 3 in Dynamic Bond category.  Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 10
NAV (21 Apr 25) ₹30.8934 ↑ 0.09   (0.30 %)
Net Assets (Cr) ₹447 on 31 Mar 25
Category Debt - Dynamic Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 0.55
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.94%
Effective Maturity 8 Years 14 Days
Modified Duration 5 Years 5 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,684
31 Mar 22₹11,866
31 Mar 23₹13,300
31 Mar 24₹14,296
31 Mar 25₹15,455

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201
Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Apr 25

DurationReturns
1 Month 2.3%
3 Month 3.7%
6 Month 5.1%
1 Year 10.7%
3 Year 9.8%
5 Year 9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.6%
2023 6.2%
2022 10.1%
2021 10.8%
2020 5.9%
2019 -3.9%
2018 5.2%
2017 4.2%
2016 14.9%
2015 6.9%
Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 213.25 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.21%
Debt91.57%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government73.93%
Corporate17.65%
Cash Equivalent8.21%
Credit Quality
RatingValue
AA0.94%
AAA99.06%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -
44%₹277 Cr2,750,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
14%₹91 Cr900,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
6%₹40 Cr4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
6%₹40 Cr4,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
6%₹40 Cr4,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500
Chhattisgarh (Government of) 7.32%
- | -
3%₹20 Cr200,000,000
↑ 200,000,000
Assam (Government of) 7.34%
- | -
3%₹20 Cr200,000,000
↑ 200,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹15 Cr150,000,000
Mankind Pharma Ltd
Debentures | -
1%₹5 Cr500

2. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (21 Apr 25) ₹36.728 ↑ 0.09   (0.26 %)
Net Assets (Cr) ₹14,363 on 31 Mar 25
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 1.24
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.64%
Effective Maturity 10 Years 2 Months 23 Days
Modified Duration 4 Years 11 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,898
31 Mar 22₹11,374
31 Mar 23₹12,035
31 Mar 24₹12,989
31 Mar 25₹14,122

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Apr 25

DurationReturns
1 Month 2%
3 Month 3.6%
6 Month 5.4%
1 Year 10.6%
3 Year 8.1%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.43 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 241.11 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.54%
Debt93.2%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government55.23%
Corporate37.97%
Cash Equivalent6.54%
Credit Quality
RatingValue
AA36.8%
AAA63.2%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
29%₹4,010 Cr391,931,490
↓ -45,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
10%₹1,383 Cr133,212,000
↑ 20,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹688 Cr66,848,050
7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹459 Cr45,460,800
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹399 Cr40,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
2%₹302 Cr30,000,000
7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -
2%₹264 Cr26,457,100
↑ 26,457,100
7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -
2%₹240 Cr24,000,000
↑ 24,000,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -
1%₹201 Cr20,000
Nirma Limited
Debentures | -
1%₹200 Cr20,000

3. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (21 Apr 25) ₹112.055 ↑ 0.20   (0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹24,570 on 31 Mar 25
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 1.63
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.31%
Effective Maturity 4 Years 9 Months 14 Days
Modified Duration 3 Years 5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,978
31 Mar 22₹11,525
31 Mar 23₹12,062
31 Mar 24₹13,003
31 Mar 25₹14,137

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Apr 25

DurationReturns
1 Month 1.9%
3 Month 3.3%
6 Month 5.1%
1 Year 10.2%
3 Year 7.6%
5 Year 7.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.5%
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 213.89 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.8%
Debt95.93%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate60.28%
Government35.65%
Cash Equivalent3.8%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹2,033 Cr198,661,700
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹1,751 Cr170,500,000
↓ -33,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
5%₹1,267 Cr123,324,100
↓ -30,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹744 Cr74,550
↓ -2,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹599 Cr6,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹555 Cr55,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
2%₹502 Cr49,779,000
↓ -2,500,000
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹452 Cr45,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹411 Cr41,000
↓ -2,500
6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -
2%₹408 Cr40,500,000
↑ 25,500,000

4. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Corporate Bond category.  Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 10
NAV (21 Apr 25) ₹32.2797 ↑ 0.06   (0.18 %)
Net Assets (Cr) ₹32,527 on 31 Mar 25
Category Debt - Corporate Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.59
Sharpe Ratio 1.6
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.31%
Effective Maturity 5 Years 10 Months 2 Days
Modified Duration 3 Years 9 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,879
31 Mar 22₹11,405
31 Mar 23₹11,862
31 Mar 24₹12,802
31 Mar 25₹13,906

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Apr 25

DurationReturns
1 Month 1.9%
3 Month 3.2%
6 Month 4.9%
1 Year 9.9%
3 Year 7.5%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.6%
2023 7.2%
2022 3.3%
2021 3.9%
2020 11.8%
2019 10.3%
2018 6.5%
2017 6.5%
2016 10.6%
2015 8.6%
Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.35 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.69 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.2%
Debt96.52%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate61.07%
Government35.46%
Cash Equivalent3.2%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -
4%₹1,293 Cr125,000,000
↓ -25,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹1,286 Cr125,000,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
3%₹1,008 Cr100,000,000
↓ -15,000,000
7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹818 Cr81,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
2%₹789 Cr800
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹509 Cr50,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹504 Cr50,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹500 Cr50,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹500 Cr5,000
Reliance Industries Limited
Debentures | -
1%₹472 Cr4,500

5. HDFC Banking and PSU Debt Fund

To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

HDFC Banking and PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 26 Mar 14. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 6 in Banking & PSU Debt category.  Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

HDFC Banking and PSU Debt Fund
Growth
Launch Date 26 Mar 14
NAV (21 Apr 25) ₹22.802 ↑ 0.03   (0.13 %)
Net Assets (Cr) ₹5,996 on 31 Mar 25
Category Debt - Banking & PSU Debt
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.79
Sharpe Ratio 1.05
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.25%
Effective Maturity 5 Years 6 Months 4 Days
Modified Duration 3 Years 10 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹10,797
31 Mar 22₹11,284
31 Mar 23₹11,743
31 Mar 24₹12,607
31 Mar 25₹13,628

HDFC Banking and PSU Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Apr 25

DurationReturns
1 Month 1.9%
3 Month 3.2%
6 Month 4.8%
1 Year 9.5%
3 Year 7%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.9%
2023 6.8%
2022 3.3%
2021 3.7%
2020 10.6%
2019 10.2%
2018 5.9%
2017 6.3%
2016 10.8%
2015 9.8%
Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli26 Mar 1410.94 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.69 Yr.

Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.97%
Debt95.73%
Other0.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate52.31%
Government43.43%
Cash Equivalent3.97%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
5%₹276 Cr27,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹225 Cr22,500
Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -
3%₹202 Cr20,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹195 Cr19,000,000
↓ -3,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹175 Cr17,000,000
↓ -2,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
3%₹173 Cr175
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹151 Cr15,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹150 Cr1,500
Housing And Urban Development Corporation Ltd.
Debentures | -
3%₹149 Cr15,000
Housing And Urban Development Corporation Limited
Debentures | -
2%₹130 Cr1,250

بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز کا اندازہ کیسے لگایا جائے۔

بہترین قرض کے فنڈز کو منتخب کرنے کے لیے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، کچھ اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا ضروری ہے جیسے کہ اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، AUM، اخراجات کا تناسب، ٹیکس کا اثر وغیرہ۔ آئیے ایک گہرائی سے جائزہ لیتے ہیں۔ -

1. اوسط میچورٹی/دورانیہ

اوسط میچورٹی ڈیٹ فنڈز میں ایک ضروری پیرامیٹر ہے جسے بعض اوقات سرمایہ کاروں کی طرف سے نظر انداز کیا جاتا ہے، جو اس میں شامل خطرات پر غور کیے بغیر طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو اپنے ڈیٹ فنڈ کی سرمایہ کاری کا فیصلہ اس کی میچورٹی مدت کی بنیاد پر کرنا ہوتا ہے، سرمایہ کاری کی مدت کو ڈیٹ فنڈ کی میچورٹی مدت کے ساتھ ملانا یہ یقینی بنانے کا ایک اچھا طریقہ ہے کہ آپ غیر ضروری خطرہ مول نہ لیں۔ اس طرح، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ ڈیٹ فنڈز میں زیادہ سے زیادہ رسک ریٹرن حاصل کرنے کے لیے، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، ڈیٹ فنڈ کی اوسط میچورٹی جان لیں۔ اوسط میچورٹی (دورانیہ اسی طرح کا عنصر ہے) کو دیکھنا ضروری ہے، مثال کے طور پر، ایک مائع فنڈ کی اوسط میچورٹی چند دنوں سے لے کر شاید ایک ماہ تک ہو سکتی ہے، اس کا مطلب یہ ہوگا کہ یہ ایک ایسے سرمایہ کار کے لیے بہترین آپشن ہے جو تلاش کر رہا ہے۔ چند دنوں کے لیے پیسہ لگانا۔ اسی طرح، اگر آپ ایک سال کے ٹائم فریم کو دیکھ رہے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ پھر، ایک مختصر مدت کے قرض فنڈ مثالی ہو سکتا ہے.

2. شرح سود کا منظرنامہ

ڈیٹ فنڈز میں مارکیٹ کے ماحول کو سمجھنا بہت ضروری ہے جو شرح سود اور اس کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔ جب معیشت میں شرح سود بڑھ جاتی ہے تو بانڈ کی قیمت گرتی ہے اور اس کے برعکس۔ اس کے علاوہ، اس وقت کے دوران جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، نئے بانڈز پرانے بانڈز سے زیادہ پیداوار کے ساتھ مارکیٹ میں جاری کیے جاتے ہیں، جس سے وہ پرانے بانڈز کم قیمت کے ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار مارکیٹ میں نئے بانڈز کی طرف زیادہ متوجہ ہوتے ہیں اور پرانے بانڈز کی دوبارہ قیمتوں کا تعین بھی ہوتا ہے۔ اگر کسی ڈیٹ فنڈ میں اس طرح کے "پرانے بانڈز" کی نمائش ہو رہی ہے تو جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے،نہیں ہیں قرض فنڈ پر منفی اثر پڑے گا۔ مزید برآں، چونکہ قرض کے فنڈز شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتے ہیں، اس سے فنڈ پورٹ فولیو میں بنیادی بانڈز کی قیمتوں میں خلل پڑتا ہے۔ مثال کے طور پر، سود کی بڑھتی ہوئی شرحوں کے دوران طویل مدتی قرض کے فنڈز زیادہ خطرے میں ہوتے ہیں۔ اس وقت کے دوران قلیل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بنانے سے آپ کی شرح سود کے خطرات کم ہو جائیں گے۔

اگر کسی کو شرح سود کا اچھی طرح علم ہے اور وہ اس کی نگرانی کر سکتا ہے تو کوئی اس سے فائدہ بھی اٹھا سکتا ہے۔ گرتی ہوئی شرح سود کی مارکیٹ میں، طویل مدتی قرض کے فنڈز ایک اچھا انتخاب ہوگا۔ تاہم، شرح سود میں اضافے کے دوران، مختصر مدت کے فنڈز جیسے کم اوسط میچورٹی والے فنڈز میں ہونا دانشمندی ہوگی،الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ یا یہاں تک کہ مائع فنڈز۔

3. موجودہ پیداوار یا پورٹ فولیو کی پیداوار

پیداوار پورٹ فولیو میں بانڈز سے پیدا ہونے والی سود کی آمدنی کا ایک پیمانہ ہے۔ وہ فنڈز جو قرض یا بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی شرح زیادہ ہے۔کوپن کی شرح (یا پیداوار) کی مجموعی پورٹ فولیو کی پیداوار زیادہ ہوگی۔ پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ YTM کی بنیاد پر قرض کے فنڈز کا موازنہ کرتے وقت، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل ہو رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟ اتنے اچھے معیار کے آلات میں سرمایہ کاری کے اپنے مسائل ہیں۔ آپ قرض فنڈ میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتے جس میں ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہوں جو ہو سکتی ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔

How-to-select-best-debt-funds

4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی

بہترین ڈیٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے، بانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ AAA ریٹنگ والا بانڈ بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی صحیح معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرض فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات (AAA یا AA+) والے فنڈ میں جانا مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔

5. انتظام کے تحت اثاثے (AUM)

بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرتے وقت یہ سب سے اہم پیرامیٹر ہے۔ AUM تمام سرمایہ کاروں کے ذریعہ کسی خاص اسکیم میں لگائی گئی کل رقم ہے۔ چونکہ، زیادہ ترباہمی چندہڈیٹ فنڈز میں کل AUM کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے، سرمایہ کاروں کو اسکیم کے اثاثوں کو منتخب کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جن میں کافی AUM ہو۔ ایک ایسے فنڈ میں ہونا جس میں کارپوریٹس کا بڑا ایکسپوژر ہو، خطرناک ہوسکتا ہے، کیونکہ ان کی واپسی بڑی ہوسکتی ہے جس سے فنڈ کی مجموعی کارکردگی متاثر ہوسکتی ہے۔

6. اخراجات کا تناسب

ڈیٹ فنڈز میں ایک اہم عنصر جس پر غور کیا جائے وہ اس کے اخراجات کا تناسب ہے۔ اخراجات کا زیادہ تناسب فنڈز کی کارکردگی پر بڑا اثر ڈالتا ہے۔ مثال کے طور پر، مائع فنڈز میں سب سے کم اخراجات کا تناسب ہوتا ہے جو 50 bps تک ہوتا ہے (BPS شرح سود کی پیمائش کرنے کے لیے ایک یونٹ ہے جس میں ایک bps 1% کے 1/100th کے برابر ہے) جبکہ دیگر قرض فنڈز 150 bps تک چارج کر سکتے ہیں۔ لہذا ایک قرض میوچل فنڈ کے درمیان انتخاب کرنے کے لیے، انتظامی فیس یا فنڈ چلانے کے اخراجات پر غور کرنا ضروری ہے۔

7. ٹیکس کے اثرات

ڈیبٹ فنڈز انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ طویل مدتی سرمائے کے فوائد (3 سال سے زیادہ) کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ اور قلیل مدتی سرمایہ نفع (3 سال سے کم) پر 30% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں

1. فنڈ کے مقاصد

ڈیبٹ فنڈ کا مقصد مختلف قسم کی سیکیورٹیز کے متنوع پورٹ فولیو کو برقرار رکھ کر زیادہ سے زیادہ منافع کمانا ہے۔ آپ ان سے توقع کر سکتے ہیں کہ وہ پیش قیاسی انداز میں کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ یہی وجہ ہے کہ قرض کے فنڈز قدامت پسند سرمایہ کاروں میں مقبول ہیں۔

2. فنڈ کی اقسام

ڈیبٹ فنڈز کو مزید مختلف زمروں میں تقسیم کیا گیا ہے جیسے مائع فنڈز،ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP)، فکسڈ میچورٹی پلانز (FMP)،ڈائنامک بانڈ فنڈز، انکم فنڈز، کریڈٹ مواقع فنڈز، GILT فنڈز، شارٹ ٹرم فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز۔

3. خطرات

قرض کے فنڈز بنیادی طور پر شرح سود کے خطرے، کریڈٹ رسک، اورلیکویڈیٹی خطرہ سود کی شرح کی مجموعی نقل و حرکت کی وجہ سے فنڈ کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔ جاری کنندہ کے ذریعہ سود اور پرنسپل کی ادائیگی میں ڈیفالٹ کا خطرہ ہے۔ لیکویڈیٹی کا خطرہ اس وقت ہوتا ہے جب فنڈ مینیجر مانگ کی کمی کی وجہ سے بنیادی سیکیورٹی فروخت کرنے سے قاصر ہوتا ہے۔

4. لاگت

ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے اخراجات کا تناسب لیتے ہیں۔ اب تکSEBI نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (ضابطوں کے ساتھ وقتاً فوقتاً تبدیل ہو سکتا ہے۔)

5. سرمایہ کاری افق

مائع فنڈز کے لیے 3 ماہ سے 1 سال کی سرمایہ کاری مثالی ہوگی۔ اگر آپ کے پاس 2 سے 3 سال کا طویل افق ہے، تو آپ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کے لیے جا سکتے ہیں۔

6. مالی اہداف

ڈیبٹ فنڈز کا استعمال مختلف اہداف حاصل کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے جیسے اضافی آمدنی حاصل کرنا یا لیکویڈیٹی کے مقصد کے لیے۔

آن لائن بہترین ڈیبٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

نتیجہ

ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے اور آپ کے مماثل متعلقہ پروڈکٹ کو منتخب کرکے مستقل بنیادوں پر آمدنی پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔رسک پروفائل. لہذا، سرمایہ کار جو مستقل آمدنی پیدا کرنا چاہتے ہیں یا قرض کی منڈیوں سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں، 2022 - 2023 کے لیے اوپر دیے گئے بہترین قرض فنڈز پر غور کر سکتے ہیں اور سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں!_

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 164 reviews.
POST A COMMENT

Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

1 - 1 of 1