fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین قرض فنڈز

بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز 2022

Updated on November 18, 2024 , 64063 views

بہترین قرض فنڈز کی سرمایہ کاری کی مدت کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔سرمایہ کار. بہترین کا انتخاب کرتے وقت سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے اپنے وقت کے افق پر واضح ہونا ضروری ہے۔قرض فنڈ ان کی سرمایہ کاری کے لیے اور شرح سود کے منظر نامے میں بھی عنصر۔

ان سرمایہ کاروں کے لیے جن کی ہولڈنگ کی مدت بہت کم ہے، کچھ دنوں سے ایک مہینے تک کہو،مائع فنڈز اور انتہائیمختصر مدت کے فنڈز متعلقہ ہو سکتا ہے. جب وقت کا افق ایک سے دو سال ہو تو مختصر مدت کے فنڈز مطلوبہ گاڑی ہو سکتے ہیں۔ طویل مدت کے لیے، 3 سال سے زیادہ کے لیے، طویل مدتی قرض فنڈز سرمایہ کاروں کی طرف سے سب سے زیادہ ترجیحی آلات ہیں، خاص طور پر گرتی ہوئی شرح سود کے دوران۔ سب سے بڑھ کر، قرض فنڈز اس سے کم خطرناک ثابت ہوئے ہیں۔ایکوئٹیز قلیل مدتی سرمایہ کاری کی تلاش میں، تاہم، طویل مدتی انکم فنڈز کا اتار چڑھاؤ ایکوئٹیز سے مماثل ہو سکتا ہے۔

Best Debt Funds

چونکہ قرض کے فنڈز مقررہ آمدنی کے آلات جیسے سرکاری سیکیورٹیز، ٹریژری بلز، کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈزوغیرہ، ان میں وقت کے ساتھ مستقل اور باقاعدہ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے۔ تاہم، بہت سے معیار اور مقداری عوامل ہیں جنہیں سرمایہ کاری کے لیے بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرنے سے پہلے سمجھنے کی ضرورت ہے، جیسے - AUM، اوسط میچورٹی، ٹیکسیشن، پورٹ فولیو کا کریڈٹ معیار وغیرہ۔ ذیل میں ہم نے سرفہرست 5 بہترین قرض فنڈز کی فہرست دی ہے۔ قرض فنڈز کے مختلف زمروں میں سرمایہ کاری کرنا -بہترین مائع فنڈزبہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز،بہترین قلیل مدتی فنڈزبہترین طویل مدتی فنڈز اور بہترینگلٹ فنڈز 2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کرنا۔

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

a ڈیبٹ فنڈز کو باقاعدہ آمدنی پیدا کرنے کے لیے ایک مثالی سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا انتخاب باقاعدہ آمدنی کے لیے ایک آپشن ہو سکتا ہے۔

ب ڈیٹ فنڈز میں، سرمایہ کار کسی بھی وقت سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم نکال سکتے ہیں اور باقی رقم کو سرمایہ کاری میں رہنے دے سکتے ہیں۔

c چونکہ قرض کے فنڈز زیادہ تر سرکاری سیکیورٹیز، کارپوریٹ قرض اور دیگر سیکیورٹیز جیسے ٹریژری بلز وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے وہ ایکویٹی مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔

d اگر کوئی سرمایہ کار مختصر مدت کے حصول کا منصوبہ بنا رہا ہے۔مالی اہداف یا مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کریں پھر قرض فنڈز ایک اچھا آپشن ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز، اور شارٹ ٹرم انکم فنڈز مطلوبہ اختیارات ہو سکتے ہیں۔

e قرض کے فنڈز میں، سرمایہ کار ہر ماہ ایک منظم واپسی کا منصوبہ شروع کر کے مقررہ آمدنی پیدا کر سکتے ہیں (SWP اس کے برعکس ہےگھونٹ /برائے مہربانی) ماہانہ بنیاد پر ایک مقررہ رقم نکالنا۔ اس کے علاوہ، ضرورت پڑنے پر آپ SWP کی رقم کو تبدیل کر سکتے ہیں۔

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں خطرات

جبکہسرمایہ کاری قرض فنڈز میں، سرمایہ کاروں کو ان سے جڑے دو بڑے خطرات کے بارے میں محتاط رہنا چاہیے- کریڈٹ رسک اور سود کا خطرہ۔

a قرض کا خطرہ

کریڈٹ رسک اس وقت پیدا ہوتا ہے جب ایک کمپنی جس نے قرض کے آلات جاری کیے ہوں وہ باقاعدہ ادائیگی نہیں کرتی ہے۔ ایسے معاملات میں، اس کا فنڈ پر بڑا اثر پڑتا ہے، اس پر منحصر ہے کہ پورٹ فولیو میں فنڈ کا کتنا حصہ ہے۔ لہذا، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ قرض کے آلات میں درجہ بندی زیادہ کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ ہو۔ ایکاے اے اے درجہ بندی کو کم یا نہ ہونے کے برابر ادائیگی کے ساتھ اعلیٰ ترین معیار سمجھا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.

ب سود کے خطرات

سود کی شرح کا خطرہ مروجہ سود کی شرح میں تبدیلی کی وجہ سے بانڈ کی قیمت میں تبدیلی سے مراد ہے۔ جب معیشت میں شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے تو بانڈ کی قیمتیں گر جاتی ہیں اور اس کے برعکس۔ فنڈز کے پورٹ فولیو کی پختگی جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کے خطرے کا اتنا ہی زیادہ خطرہ ہے۔ لہٰذا شرح سود کے بڑھتے ہوئے منظر نامے میں، کم میچورٹی ڈیٹ فنڈز کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اور گرتی ہوئی شرح سود کے منظر نامے میں الٹ۔

قرض میوچل فنڈ ٹیکسیشن

قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔

a شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے قلیل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

ب طویل مدتی کیپٹل گینز

اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

سرمایہ فوائد انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز ٹیکس لگانا
قلیل مدتکیپٹل گینز 36 ماہ سے کم فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق
طویل مدتی کیپٹل گینز 36 ماہ سے زیادہ انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23 کی سرمایہ کاری کے لیے ہندوستان میں بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز

سرفہرست 5 مائع میوچل فنڈز

اوپرمائع اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز > 10،000 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,787.29
↑ 0.47
₹34,316 500 0.61.83.67.47.17.19%1M 29D1M 29D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,441.89
↑ 0.56
₹14,805 5,000 0.61.83.67.477.06%1M 16D1M 16D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹370.776
↑ 0.06
₹51,423 500 0.61.83.67.477.12%1M 10D1M 14D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹403.509
↑ 0.07
₹48,377 5,000 0.61.83.67.47.17.32%2M 1D2M 1D
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,112.16
↑ 1.01
₹35,408 100 0.61.83.67.477.1%1M 13D1M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

ٹاپ 5 الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

اوپرالٹرا شارٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 1,000 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15
₹15,098 1,000 23.87.86.47.27.78%5M 19D7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,062.01
↑ 1.31
₹3,046 5,000 1.83.57.25.96.77.63%4M 27D5M 7D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,716.78
↑ 1.43
₹11,751 5,000 1.83.77.56.177.42%5M 5D10M 13D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,580.54
↑ 0.79
₹1,265 5,000 1.83.67.45.96.67.47%5M 13D5M 28D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01
₹14,206 5,000 1.83.67.46.26.97.53%5M 1D5M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

ٹاپ اور بہترین فلوٹنگ ریٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹331.51
↑ 0.06
₹13,142 1,000 24.186.67.57.66%1Y 2M 5D2Y 4M 2D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹405.498
↓ -0.02
₹8,675 5,000 24.38.36.47.77.93%1Y 25D5Y 10M 6D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.8985
↑ 0.01
₹7,821 5,000 2.14.38.26.27.27.51%2Y 9M 14D3Y 7M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

سرفہرست 5 بہترین منی مارکیٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹353.174
↑ 0.12
₹26,348 1,000 1.93.87.86.57.47.55%5M 8D5M 8D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹362.099
↑ 0.12
₹27,974 500 1.83.77.76.57.47.38%4M 10D4M 21D
UTI Money Market Fund Growth ₹2,941.77
↑ 0.96
₹16,113 10,000 1.93.87.76.67.47.43%5M 5D5M 5D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,286.36
↑ 1.37
₹29,488 5,000 1.83.77.76.57.37.4%4M 24D4M 24D
L&T Money Market Fund Growth ₹25.2109
↑ 0.01
₹2,227 10,000 1.83.77.566.97.34%4M 27D5M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

ٹاپ 5 شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.1636
↑ 0.01
₹2,676248.166.97.56%2Y 9M3Y 5M 23D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.033
↑ 0.01
₹7,6651.94.285.86.87.57%2Y 10M 2D3Y 8M 1D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹45.1538
↑ 0.00
₹8,9241.94.186.16.97.67%2Y 9M 7D3Y 9M 4D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹57.1474
↑ 0.00
₹19,9221.9486.47.47.76%2Y 3M 4D3Y 11M 26D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

ٹاپ 5 میڈیم سے لانگ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز

اوپردرمیانی سے طویل مدتی بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹67.2786
↓ -0.04
₹1,8051.84.48.35.97.27.53%5Y 11M 16D13Y 1M 10D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹38.1076
↓ -0.01
₹2,9521.94.48.96.17.77.29%4Y 10M 13D7Y 8M 19D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹119.587
↓ -0.10
₹2,1811.74.58.55.56.67.27%6Y 6M 14D15Y 2M 1D
HDFC Income Fund Growth ₹55.3069
↓ -0.05
₹8641.54.49.256.17.09%6Y 8M 16D11Y 4M 17D
Kotak Bond Fund Growth ₹73.1731
↓ -0.05
₹2,2211.34.18.75.36.87.04%6Y 7D11Y 8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

ٹاپ 5 بینکنگ اور PSU ڈیبٹ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.8596
↑ 0.00
₹5,80924.185.86.87.37%3Y 7M 24D5Y 1M 17D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.8393
↑ 0.01
₹8201.83.97.88.16.77.28%2Y 5M 23D2Y 11M 12D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.9232
↓ 0.00
₹3,0112.24.58.766.77.21%5Y 9M11Y 3M 18D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹62.1481
↑ 0.00
₹5,6971.94.28.166.87.36%3Y 5M 5D5Y 3M 11D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹348.411
↑ 0.02
₹9,50724.2866.97.4%3Y 7M 2D4Y 9M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

سرفہرست 5 کریڈٹ رسک میوچل فنڈز

اوپرقرض کا خطرہ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹22.8861
↓ -0.01
₹7,4611.94.58.46.16.68.51%2Y 3M3Y 3M 4D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹43.2874
↑ 0.01
₹2,3041.84.286.78.38.61%2Y 3M 4D3Y 1M 20D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹27.9083
↓ -0.02
₹7530.53.17.44.76.48.36%2Y 4M 17D3Y 18D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.3917
↑ 0.01
₹5811.63.77.15.46.58.05%2Y 6M 29D3Y 5M 16D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.0627
↑ 0.02
₹9922.14.28.26.67.98.88%2Y 2M 19D2Y 8M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

ٹاپ 5 ڈائنامک بانڈ میوچل فنڈز

اوپرمتحرک بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.4386
↓ -0.02
₹5601.54.18.87.96.26.89%6Y 4M 28D12Y 2M 8D
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹33.9981
↓ -0.04
₹3,3021.44.48.66.47.17.03%8Y 7M 17D20Y 5M 5D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹32.6403
↓ -0.06
₹3,0480.94.610.35.56.47.07%11Y 11M 5D28Y 7M 28D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹85.5922
↓ -0.08
₹7871.54.68.95.36.77.1%7Y 8M 5D15Y 11M 12D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹43.8232
↓ -0.04
₹1,6971.74.78.876.97.16%8Y 3M 11D15Y 1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

سرفہرست 5 کارپوریٹ بانڈ میوچل فنڈز

اوپرکارپوریٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹30.9321
↑ 0.00
₹32,0722.24.58.66.27.27.4%4Y 7D6Y 2M 5D
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹107.189
↑ 0.00
₹23,33724.58.66.47.37.49%3Y 9M 18D5Y 7M 13D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹56.8371
↑ 0.01
₹6,3122.14.48.56.57.17.41%4Y 5Y 3M 22D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,579.37
↑ 0.20
₹14,16324.38.46.16.97.43%3Y 3M 7D5Y 4D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.328
↑ 0.00
₹27,1641.94.18.16.57.67.63%2Y 3M 25D3Y 10M 6D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

سرفہرست 5 گلٹ میوچل فنڈز

اوپرقابل اطلاق ہے۔ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.6266
↓ -0.10
₹2,3041.34.49.45.77.16.92%9Y 11D18Y 10M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0813
↓ -0.04
₹1,8181.64.79.25.57.56.97%6Y 10M 28D9Y 11M 8D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.3611
↓ -0.05
₹2,0941.44.59.15.56.77.04%9Y 3M 14D20Y 3M 11D
UTI Gilt Fund Growth ₹59.7598
↓ -0.08
₹66313.99.15.76.76.87%7Y 6M 22D14Y 11M 12D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹62.8824
↓ -0.10
₹10,9371.34.596.77.66.99%9Y 3M 22D22Y 6M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

1. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 3 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 10.1% and 2021 was 10.8% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 10
NAV (21 Nov 24) ₹29.4386 ↓ -0.02   (-0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹560 on 31 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 1.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.89%
Effective Maturity 12 Years 2 Months 8 Days
Modified Duration 6 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,617
31 Oct 21₹11,821
31 Oct 22₹12,893
31 Oct 23₹13,594
31 Oct 24₹14,871

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.1%
3 Month 1.5%
6 Month 4.1%
1 Year 8.8%
3 Year 7.9%
5 Year 8.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.2%
2022 10.1%
2021 10.8%
2020 5.9%
2019 -3.9%
2018 5.2%
2017 4.2%
2016 14.9%
2015 6.9%
2014 14.7%
Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.92 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash29.05%
Debt70.73%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government50.95%
Cash Equivalent29.05%
Corporate19.78%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
11%₹61 Cr600,000,000
7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
9%₹51 Cr500,000,000
↑ 250,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
7%₹41 Cr400,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
7%₹40 Cr4,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
5%₹30 Cr300,000,000
7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
5%₹26 Cr250,000,000
↓ -500,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
5%₹25 Cr2,500
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
4%₹21 Cr200,000,000

2. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 10
NAV (21 Nov 24) ₹30.9321 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹32,072 on 31 Oct 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.59
Sharpe Ratio 2.65
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.4%
Effective Maturity 6 Years 2 Months 5 Days
Modified Duration 4 Years 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,135
31 Oct 21₹11,660
31 Oct 22₹11,967
31 Oct 23₹12,824
31 Oct 24₹13,950

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.2%
6 Month 4.5%
1 Year 8.6%
3 Year 6.2%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 3.3%
2021 3.9%
2020 11.8%
2019 10.3%
2018 6.5%
2017 6.5%
2016 10.6%
2015 8.6%
2014 10.9%
Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.02 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.36 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.09%
Debt96.68%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.4%
Government41.28%
Cash Equivalent3.09%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
10%₹3,356 Cr325,000,000
↑ 110,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹1,498 Cr150,000,000
↑ 150,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹1,287 Cr125,000,000
7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹758 Cr75,000,000
State Bank Of India
Debentures | -
2%₹702 Cr700
↑ 700
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -
2%₹558 Cr5,670
Reliance Industries Limited
Debentures | -
2%₹528 Cr5,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹510 Cr50,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹505 Cr50,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹501 Cr5,000

3. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (21 Nov 24) ₹107.189 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹23,337 on 31 Oct 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.36
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.49%
Effective Maturity 5 Years 7 Months 13 Days
Modified Duration 3 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,157
31 Oct 21₹11,688
31 Oct 22₹12,091
31 Oct 23₹12,939
31 Oct 24₹14,093

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2%
6 Month 4.5%
1 Year 8.6%
3 Year 6.4%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
2014 10.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 213.56 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.9%
Debt95.87%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.8%
Government39.54%
Cash Equivalent3.9%
Securitized0.53%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
11%₹2,620 Cr255,500,000
↓ -4,000,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
6%₹1,388 Cr134,824,100
↑ 2,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
3%₹759 Cr74,161,700
↑ 42,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹696 Cr69,550
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹653 Cr64,637,700
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹608 Cr59,089,300
↓ -6,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹600 Cr6,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹558 Cr55,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹489 Cr48,500
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹453 Cr45,000

4. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 14
NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21
Category Debt - Credit Risk
AMC Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 5.01%
Effective Maturity 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,604
31 Oct 21₹10,627

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 0.6%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 3%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
NameSinceTenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

5. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (21 Nov 24) ₹35.028 ↓ -0.01   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,133 on 31 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 1.45
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.71%
Effective Maturity 5 Years 6 Months
Modified Duration 3 Years 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,227
31 Oct 21₹11,813
31 Oct 22₹12,245
31 Oct 23₹13,125
31 Oct 24₹14,255

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.8%
6 Month 4.2%
1 Year 8.3%
3 Year 6.5%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
2014 19.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.1 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 240.78 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.5%
Debt86.25%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government49.13%
Corporate43.06%
Cash Equivalent7.57%
Credit Quality
RatingValue
AA33.85%
AAA66.15%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
32%₹4,132 Cr403,931,490
↑ 61,166,300
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
6%₹767 Cr74,598,050
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹460 Cr45,460,800
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹298 Cr3,000
↑ 1,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -
2%₹243 Cr5,000
Nirma Limited
Debentures | -
2%₹202 Cr20,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹197 Cr4,000
↓ -1,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
1%₹161 Cr16,000
SEIl Energy India Limited
Debentures | -
1%₹149 Cr15,000

بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز کا اندازہ کیسے لگایا جائے۔

بہترین قرض کے فنڈز کو منتخب کرنے کے لیے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، کچھ اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا ضروری ہے جیسے کہ اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، AUM، اخراجات کا تناسب، ٹیکس کا اثر وغیرہ۔ آئیے ایک گہرائی سے جائزہ لیتے ہیں۔ -

1. اوسط میچورٹی/دورانیہ

اوسط میچورٹی ڈیٹ فنڈز میں ایک ضروری پیرامیٹر ہے جسے بعض اوقات سرمایہ کاروں کی طرف سے نظر انداز کیا جاتا ہے، جو اس میں شامل خطرات پر غور کیے بغیر طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو اپنے ڈیٹ فنڈ کی سرمایہ کاری کا فیصلہ اس کی میچورٹی مدت کی بنیاد پر کرنا ہوتا ہے، سرمایہ کاری کی مدت کو ڈیٹ فنڈ کی میچورٹی مدت کے ساتھ ملانا یہ یقینی بنانے کا ایک اچھا طریقہ ہے کہ آپ غیر ضروری خطرہ مول نہ لیں۔ اس طرح، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ ڈیٹ فنڈز میں زیادہ سے زیادہ رسک ریٹرن حاصل کرنے کے لیے، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، ڈیٹ فنڈ کی اوسط میچورٹی جان لیں۔ اوسط میچورٹی (دورانیہ اسی طرح کا عنصر ہے) کو دیکھنا ضروری ہے، مثال کے طور پر، ایک مائع فنڈ کی اوسط میچورٹی چند دنوں سے لے کر شاید ایک ماہ تک ہو سکتی ہے، اس کا مطلب یہ ہوگا کہ یہ ایک ایسے سرمایہ کار کے لیے بہترین آپشن ہے جو تلاش کر رہا ہے۔ چند دنوں کے لیے پیسہ لگانا۔ اسی طرح، اگر آپ ایک سال کے ٹائم فریم کو دیکھ رہے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ پھر، ایک مختصر مدت کے قرض فنڈ مثالی ہو سکتا ہے.

2. شرح سود کا منظرنامہ

ڈیٹ فنڈز میں مارکیٹ کے ماحول کو سمجھنا بہت ضروری ہے جو شرح سود اور اس کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔ جب معیشت میں شرح سود بڑھ جاتی ہے تو بانڈ کی قیمت گرتی ہے اور اس کے برعکس۔ اس کے علاوہ، اس وقت کے دوران جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، نئے بانڈز پرانے بانڈز سے زیادہ پیداوار کے ساتھ مارکیٹ میں جاری کیے جاتے ہیں، جس سے وہ پرانے بانڈز کم قیمت کے ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار مارکیٹ میں نئے بانڈز کی طرف زیادہ متوجہ ہوتے ہیں اور پرانے بانڈز کی دوبارہ قیمتوں کا تعین بھی ہوتا ہے۔ اگر کسی ڈیٹ فنڈ میں اس طرح کے "پرانے بانڈز" کی نمائش ہو رہی ہے تو جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے،نہیں ہیں قرض فنڈ پر منفی اثر پڑے گا۔ مزید برآں، چونکہ قرض کے فنڈز شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتے ہیں، اس سے فنڈ پورٹ فولیو میں بنیادی بانڈز کی قیمتوں میں خلل پڑتا ہے۔ مثال کے طور پر، سود کی بڑھتی ہوئی شرحوں کے دوران طویل مدتی قرض کے فنڈز زیادہ خطرے میں ہوتے ہیں۔ اس وقت کے دوران قلیل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بنانے سے آپ کی شرح سود کے خطرات کم ہو جائیں گے۔

اگر کسی کو شرح سود کا اچھی طرح علم ہے اور وہ اس کی نگرانی کر سکتا ہے تو کوئی اس سے فائدہ بھی اٹھا سکتا ہے۔ گرتی ہوئی شرح سود کی مارکیٹ میں، طویل مدتی قرض کے فنڈز ایک اچھا انتخاب ہوگا۔ تاہم، شرح سود میں اضافے کے دوران، مختصر مدت کے فنڈز جیسے کم اوسط میچورٹی والے فنڈز میں ہونا دانشمندی ہوگی،الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ یا یہاں تک کہ مائع فنڈز۔

3. موجودہ پیداوار یا پورٹ فولیو کی پیداوار

پیداوار پورٹ فولیو میں بانڈز سے پیدا ہونے والی سود کی آمدنی کا ایک پیمانہ ہے۔ وہ فنڈز جو قرض یا بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی شرح زیادہ ہے۔کوپن کی شرح (یا پیداوار) کی مجموعی پورٹ فولیو کی پیداوار زیادہ ہوگی۔ پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ YTM کی بنیاد پر قرض کے فنڈز کا موازنہ کرتے وقت، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل ہو رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟ اتنے اچھے معیار کے آلات میں سرمایہ کاری کے اپنے مسائل ہیں۔ آپ قرض فنڈ میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتے جس میں ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہوں جو ہو سکتی ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔

How-to-select-best-debt-funds

4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی

بہترین ڈیٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے، بانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ AAA ریٹنگ والا بانڈ بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی صحیح معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرض فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات (AAA یا AA+) والے فنڈ میں جانا مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔

5. انتظام کے تحت اثاثے (AUM)

بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرتے وقت یہ سب سے اہم پیرامیٹر ہے۔ AUM تمام سرمایہ کاروں کے ذریعہ کسی خاص اسکیم میں لگائی گئی کل رقم ہے۔ چونکہ، زیادہ ترباہمی چندہڈیٹ فنڈز میں کل AUM کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے، سرمایہ کاروں کو اسکیم کے اثاثوں کو منتخب کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جن میں کافی AUM ہو۔ ایک ایسے فنڈ میں ہونا جس میں کارپوریٹس کا بڑا ایکسپوژر ہو، خطرناک ہوسکتا ہے، کیونکہ ان کی واپسی بڑی ہوسکتی ہے جس سے فنڈ کی مجموعی کارکردگی متاثر ہوسکتی ہے۔

6. اخراجات کا تناسب

ڈیٹ فنڈز میں ایک اہم عنصر جس پر غور کیا جائے وہ اس کے اخراجات کا تناسب ہے۔ اخراجات کا زیادہ تناسب فنڈز کی کارکردگی پر بڑا اثر ڈالتا ہے۔ مثال کے طور پر، مائع فنڈز میں سب سے کم اخراجات کا تناسب ہوتا ہے جو 50 bps تک ہوتا ہے (BPS شرح سود کی پیمائش کرنے کے لیے ایک یونٹ ہے جس میں ایک bps 1% کے 1/100th کے برابر ہے) جبکہ دیگر قرض فنڈز 150 bps تک چارج کر سکتے ہیں۔ لہذا ایک قرض میوچل فنڈ کے درمیان انتخاب کرنے کے لیے، انتظامی فیس یا فنڈ چلانے کے اخراجات پر غور کرنا ضروری ہے۔

7. ٹیکس کے اثرات

ڈیبٹ فنڈز انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ طویل مدتی سرمائے کے فوائد (3 سال سے زیادہ) کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ اور قلیل مدتی سرمایہ نفع (3 سال سے کم) پر 30% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں

1. فنڈ کے مقاصد

ڈیبٹ فنڈ کا مقصد مختلف قسم کی سیکیورٹیز کے متنوع پورٹ فولیو کو برقرار رکھ کر زیادہ سے زیادہ منافع کمانا ہے۔ آپ ان سے توقع کر سکتے ہیں کہ وہ پیش قیاسی انداز میں کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ یہی وجہ ہے کہ قرض کے فنڈز قدامت پسند سرمایہ کاروں میں مقبول ہیں۔

2. فنڈ کی اقسام

ڈیبٹ فنڈز کو مزید مختلف زمروں میں تقسیم کیا گیا ہے جیسے مائع فنڈز،ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP)، فکسڈ میچورٹی پلانز (FMP)،ڈائنامک بانڈ فنڈز، انکم فنڈز، کریڈٹ مواقع فنڈز، GILT فنڈز، شارٹ ٹرم فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز۔

3. خطرات

قرض کے فنڈز بنیادی طور پر شرح سود کے خطرے، کریڈٹ رسک، اورلیکویڈیٹی خطرہ سود کی شرح کی مجموعی نقل و حرکت کی وجہ سے فنڈ کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔ جاری کنندہ کے ذریعہ سود اور پرنسپل کی ادائیگی میں ڈیفالٹ کا خطرہ ہے۔ لیکویڈیٹی کا خطرہ اس وقت ہوتا ہے جب فنڈ مینیجر مانگ کی کمی کی وجہ سے بنیادی سیکیورٹی فروخت کرنے سے قاصر ہوتا ہے۔

4. لاگت

ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے اخراجات کا تناسب لیتے ہیں۔ اب تکSEBI نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (ضابطوں کے ساتھ وقتاً فوقتاً تبدیل ہو سکتا ہے۔)

5. سرمایہ کاری افق

مائع فنڈز کے لیے 3 ماہ سے 1 سال کی سرمایہ کاری مثالی ہوگی۔ اگر آپ کے پاس 2 سے 3 سال کا طویل افق ہے، تو آپ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کے لیے جا سکتے ہیں۔

6. مالی اہداف

ڈیبٹ فنڈز کا استعمال مختلف اہداف حاصل کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے جیسے اضافی آمدنی حاصل کرنا یا لیکویڈیٹی کے مقصد کے لیے۔

آن لائن بہترین ڈیبٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

نتیجہ

ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے اور آپ کے مماثل متعلقہ پروڈکٹ کو منتخب کرکے مستقل بنیادوں پر آمدنی پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔رسک پروفائل. لہذا، سرمایہ کار جو مستقل آمدنی پیدا کرنا چاہتے ہیں یا قرض کی منڈیوں سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں، 2022 - 2023 کے لیے اوپر دیے گئے بہترین قرض فنڈز پر غور کر سکتے ہیں اور سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں!_

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 164 reviews.
POST A COMMENT

Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

1 - 1 of 1