Table of Contents
- ڈیبٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
- ڈیبٹ میوچل فنڈز میں خطرات
- قرض میوچل فنڈ ٹیکسیشن
- FY 22 - 23 کی سرمایہ کاری کے لیے ہندوستان میں بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
- سرفہرست 5 مائع میوچل فنڈز
- ٹاپ 5 الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
- ٹاپ اور بہترین فلوٹنگ ریٹ میوچل فنڈز
- سرفہرست 5 بہترین منی مارکیٹ میوچل فنڈز
- ٹاپ 5 شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
- ٹاپ 5 میڈیم سے لانگ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
- ٹاپ 5 بینکنگ اور PSU ڈیبٹ میوچل فنڈز
- سرفہرست 5 کریڈٹ رسک میوچل فنڈز
- ٹاپ 5 ڈائنامک بانڈ میوچل فنڈز
- سرفہرست 5 کارپوریٹ بانڈ میوچل فنڈز
- سرفہرست 5 گلٹ میوچل فنڈز
- بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز کا اندازہ کیسے لگایا جائے۔
- ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں
- آن لائن بہترین ڈیبٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں؟
- نتیجہ
Top 5 Funds
بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز 2022
بہترین قرض فنڈز کی سرمایہ کاری کی مدت کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔سرمایہ کار. بہترین کا انتخاب کرتے وقت سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے اپنے وقت کے افق پر واضح ہونا ضروری ہے۔قرض فنڈ ان کی سرمایہ کاری کے لیے اور شرح سود کے منظر نامے میں بھی عنصر۔
ان سرمایہ کاروں کے لیے جن کی ہولڈنگ کی مدت بہت کم ہے، کچھ دنوں سے ایک مہینے تک کہو،مائع فنڈز اور انتہائیمختصر مدت کے فنڈز متعلقہ ہو سکتا ہے. جب وقت کا افق ایک سے دو سال ہو تو مختصر مدت کے فنڈز مطلوبہ گاڑی ہو سکتے ہیں۔ طویل مدت کے لیے، 3 سال سے زیادہ کے لیے، طویل مدتی قرض فنڈز سرمایہ کاروں کی طرف سے سب سے زیادہ ترجیحی آلات ہیں، خاص طور پر گرتی ہوئی شرح سود کے دوران۔ سب سے بڑھ کر، قرض فنڈز اس سے کم خطرناک ثابت ہوئے ہیں۔ایکوئٹیز قلیل مدتی سرمایہ کاری کی تلاش میں، تاہم، طویل مدتی انکم فنڈز کا اتار چڑھاؤ ایکوئٹیز سے مماثل ہو سکتا ہے۔
چونکہ قرض کے فنڈز مقررہ آمدنی کے آلات جیسے سرکاری سیکیورٹیز، ٹریژری بلز، کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈزوغیرہ، ان میں وقت کے ساتھ مستقل اور باقاعدہ منافع پیدا کرنے کی صلاحیت ہوتی ہے۔ تاہم، بہت سے معیار اور مقداری عوامل ہیں جنہیں سرمایہ کاری کے لیے بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرنے سے پہلے سمجھنے کی ضرورت ہے، جیسے - AUM، اوسط میچورٹی، ٹیکسیشن، پورٹ فولیو کا کریڈٹ معیار وغیرہ۔ ذیل میں ہم نے سرفہرست 5 بہترین قرض فنڈز کی فہرست دی ہے۔ قرض فنڈز کے مختلف زمروں میں سرمایہ کاری کرنا -بہترین مائع فنڈزبہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز،بہترین قلیل مدتی فنڈزبہترین طویل مدتی فنڈز اور بہترینگلٹ فنڈز 2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کرنا۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
a ڈیبٹ فنڈز کو باقاعدہ آمدنی پیدا کرنے کے لیے ایک مثالی سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، ڈیویڈنڈ کی ادائیگی کا انتخاب باقاعدہ آمدنی کے لیے ایک آپشن ہو سکتا ہے۔
ب ڈیٹ فنڈز میں، سرمایہ کار کسی بھی وقت سرمایہ کاری سے مطلوبہ رقم نکال سکتے ہیں اور باقی رقم کو سرمایہ کاری میں رہنے دے سکتے ہیں۔
c چونکہ قرض کے فنڈز زیادہ تر سرکاری سیکیورٹیز، کارپوریٹ قرض اور دیگر سیکیورٹیز جیسے ٹریژری بلز وغیرہ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے وہ ایکویٹی مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔
d اگر کوئی سرمایہ کار مختصر مدت کے حصول کا منصوبہ بنا رہا ہے۔مالی اہداف یا مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کریں پھر قرض فنڈز ایک اچھا آپشن ہو سکتا ہے۔ مائع فنڈز، الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز، اور شارٹ ٹرم انکم فنڈز مطلوبہ اختیارات ہو سکتے ہیں۔
e قرض کے فنڈز میں، سرمایہ کار ہر ماہ ایک منظم واپسی کا منصوبہ شروع کر کے مقررہ آمدنی پیدا کر سکتے ہیں (SWP اس کے برعکس ہےگھونٹ /برائے مہربانی) ماہانہ بنیاد پر ایک مقررہ رقم نکالنا۔ اس کے علاوہ، ضرورت پڑنے پر آپ SWP کی رقم کو تبدیل کر سکتے ہیں۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں خطرات
جبکہسرمایہ کاری قرض فنڈز میں، سرمایہ کاروں کو ان سے جڑے دو بڑے خطرات کے بارے میں محتاط رہنا چاہیے- کریڈٹ رسک اور سود کا خطرہ۔
a قرض کا خطرہ
کریڈٹ رسک اس وقت پیدا ہوتا ہے جب ایک کمپنی جس نے قرض کے آلات جاری کیے ہوں وہ باقاعدہ ادائیگی نہیں کرتی ہے۔ ایسے معاملات میں، اس کا فنڈ پر بڑا اثر پڑتا ہے، اس پر منحصر ہے کہ پورٹ فولیو میں فنڈ کا کتنا حصہ ہے۔ لہذا، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ قرض کے آلات میں درجہ بندی زیادہ کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ ہو۔ ایکاے اے اے درجہ بندی کو کم یا نہ ہونے کے برابر ادائیگی کے ساتھ اعلیٰ ترین معیار سمجھا جاتا ہے۔پہلے سے موجود خطرہ.
ب سود کے خطرات
سود کی شرح کا خطرہ مروجہ سود کی شرح میں تبدیلی کی وجہ سے بانڈ کی قیمت میں تبدیلی سے مراد ہے۔ جب معیشت میں شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے تو بانڈ کی قیمتیں گر جاتی ہیں اور اس کے برعکس۔ فنڈز کے پورٹ فولیو کی پختگی جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کے خطرے کا اتنا ہی زیادہ خطرہ ہے۔ لہٰذا شرح سود کے بڑھتے ہوئے منظر نامے میں، کم میچورٹی ڈیٹ فنڈز کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اور گرتی ہوئی شرح سود کے منظر نامے میں الٹ۔
قرض میوچل فنڈ ٹیکسیشن
قرض فنڈز پر ٹیکس کا اطلاق درج ذیل طریقے سے کیا جاتا ہے۔
a شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی مدت 36 ماہ سے کم ہے، تو اسے قلیل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور ان پر فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
ب طویل مدتی کیپٹل گینز
اگر قرض کی سرمایہ کاری کی ہولڈنگ کی مدت 36 ماہ سے زیادہ ہے، تو اسے ایک طویل مدتی سرمایہ کاری کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے اور اس پر انڈیکسیشن فائدہ کے ساتھ 20% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
| سرمایہ فوائد | انویسٹمنٹ ہولڈنگ گینز | ٹیکس لگانا |
|---|---|---|
| قلیل مدتکیپٹل گینز | 36 ماہ سے کم | فرد کے ٹیکس سلیب کے مطابق |
| طویل مدتی کیپٹل گینز | 36 ماہ سے زیادہ | انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ 20% |
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 کی سرمایہ کاری کے لیے ہندوستان میں بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
سرفہرست 5 مائع میوچل فنڈز
اوپرمائع اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز > 10،000 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,752.57
↑ 0.56 ₹27,339 500 0.6 1.7 3.6 7.4 7.1 7.07% 1M 8D 1M 8D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,398.91
↑ 0.70 ₹10,987 5,000 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.05% 1M 21D 1M 21D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹366.195
↑ 0.07 ₹50,078 500 0.6 1.8 3.7 7.3 7 7.13% 1M 10D 1M 13D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹398.51
↑ 0.08 ₹51,274 5,000 0.6 1.8 3.6 7.3 7.1 7.17% 1M 10D 1M 10D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,036.79
↑ 1.23 ₹32,734 100 0.6 1.7 3.6 7.3 7 7.14% 1M 11D 1M 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
ٹاپ 5 الٹرا شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
اوپرالٹرا شارٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 1,000 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹515.644
↑ 0.10 ₹14,454 1,000 1.9 3.9 7.5 6.1 7.2 7.69% 4M 20D 5M 16D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,011.55
↑ 0.84 ₹2,139 5,000 1.8 3.6 7.1 6.6 6.7 7.63% 5M 2D 5M 12D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,643.16
↑ 1.16 ₹13,220 5,000 1.8 3.7 7.3 5.9 7 7.45% 5M 8D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.1475
↑ 0.01 ₹14,113 5,000 1.8 3.7 7.3 5.9 6.9 7.6% 5M 5D 5M 19D Kotak Savings Fund Growth ₹40.5376
↑ 0.01 ₹12,980 5,000 1.8 3.6 7.1 5.8 6.8 7.62% 6M 4D 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
ٹاپ اور بہترین فلوٹنگ ریٹ میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹326.642
↑ 0.04 ₹12,662 1,000 2 4 7.6 6.2 7.5 7.64% 11M 19D 2Y 2M 1D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.2875
↑ 0.00 ₹7,764 5,000 2.3 4.2 7.8 5.8 7.2 7.68% 2Y 8M 26D 3Y 6M ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹399.258
↓ -0.04 ₹9,136 5,000 2.2 4.2 7.5 6 7.7 8.19% 11M 19D 6Y 3M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
سرفہرست 5 بہترین منی مارکیٹ میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹348.51
↑ 0.08 ₹25,429 1,000 1.9 3.9 7.7 6.3 7.4 7.56% 6M 4D 6M 7D UTI Money Market Fund Growth ₹2,902.81
↑ 0.68 ₹15,170 10,000 1.9 3.9 7.6 6.3 7.4 7.49% 6M 6M ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹357.329
↑ 0.09 ₹26,268 500 1.9 3.9 7.6 6.2 7.4 7.51% 6M 1D 6M 16D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,230.17
↑ 1.00 ₹24,036 5,000 1.9 3.8 7.6 6.2 7.3 7.5% 6M 6M L&T Money Market Fund Growth ₹24.8844
↑ 0.01 ₹1,750 10,000 1.9 3.7 7.3 5.7 6.9 7.41% 5M 10D 5M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
ٹاپ 5 شارٹ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D UTI Short Term Income Fund Growth ₹29.791
↑ 0.00 ₹2,745 2.2 3.8 7.8 7.3 6.9 7.74% 2Y 6M 25D 3Y 3M 7D Nippon India Short Term Fund Growth ₹49.4111
↓ -0.01 ₹6,213 2.3 4 7.8 5.5 6.8 7.6% 2Y 8M 8D 3Y 4M 13D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹44.62
↓ -0.01 ₹8,109 2.3 4.1 7.7 5.8 6.9 7.75% 2Y 10M 17D 3Y 11M 23D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹56.4157
↓ 0.00 ₹18,403 2.2 4 7.7 6.2 7.4 7.88% 2Y 1M 10D 4Y 1M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
ٹاپ 5 میڈیم سے لانگ ٹرم بانڈ میوچل فنڈز
اوپردرمیانی سے طویل مدتی بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹66.7596
↓ -0.05 ₹1,781 2.7 4.5 8.3 5.7 7.2 7.77% 5Y 9M 18D 10Y 7M 20D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹37.7066
↓ -0.01 ₹2,960 2.7 4.5 8.7 5.8 7.7 7.39% 5Y 11D 8Y 3M 25D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹118.801
↓ -0.06 ₹1,995 2.8 4.6 8.5 5.4 6.6 7.34% 6Y 7M 17D 12Y 2M 19D HDFC Income Fund Growth ₹55.027
↓ -0.06 ₹844 2.8 4.8 9.2 4.8 6.1 7.16% 6Y 8M 5D 11Y 1M 28D Kotak Bond Fund Growth ₹72.7882
↓ -0.05 ₹2,059 2.7 4.6 8.7 5.2 6.8 7.24% 6Y 5M 5D 13Y 10M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
ٹاپ 5 بینکنگ اور PSU ڈیبٹ میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.5958
↑ 0.00 ₹5,963 2.3 4 7.7 5.5 6.8 7.52% 3Y 5M 8D 4Y 8M 5D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.578
↑ 0.00 ₹841 2.2 3.8 7.5 7.8 6.7 7.43% 2Y 6M 25D 3Y 22D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.6631
↑ 0.00 ₹2,440 2.7 4.4 8.5 5.7 6.7 7.47% 5Y 8M 1D 10Y 8M 19D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹61.3823
↓ 0.00 ₹5,728 2.4 4 7.9 5.7 6.8 7.57% 3Y 10M 20D 7Y 5M 23D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹344.139
↑ 0.00 ₹9,487 2.3 4.1 7.7 5.7 6.9 7.5% 3Y 5M 8D 4Y 3M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
سرفہرست 5 کریڈٹ رسک میوچل فنڈز
اوپرقرض کا خطرہ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹22.6282
↓ 0.00 ₹7,743 2.5 4.1 8.1 5.9 6.6 8.5% 2Y 2M 8D 3Y 1M 20D SBI Credit Risk Fund Growth ₹42.7853
↓ 0.00 ₹2,402 2.1 4.3 7.9 6.5 8.3 8.47% 2Y 3M 29D 3Y 5M 26D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.0178
↓ 0.00 ₹783 2.7 4.4 9.2 5 6.4 8.6% 2Y 2M 1D 2Y 9M 25D L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.1126
↓ 0.00 ₹571 2.1 3.8 7 5.8 6.5 7.94% 2Y 1M 28D 2Y 9M 11D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹32.5989
↑ 0.01 ₹1,030 2.2 4.2 8 6.4 7.9 8.8% 1Y 9M 4D 2Y 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
ٹاپ 5 ڈائنامک بانڈ میوچل فنڈز
اوپرمتحرک بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹33.9171
↓ -0.03 ₹3,146 3 5 9.3 6.3 7.1 7.22% 8Y 4M 24D 17Y 3M 18D IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹32.7542
↓ -0.05 ₹2,449 3.3 5.3 11.2 5.7 6.4 7.18% 12Y 1M 17D 28Y 11M 26D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹85.2653
↓ -0.05 ₹721 3 4.9 9.1 5.2 6.7 7.21% 7Y 1M 2D 14Y 1M 10D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹43.5988
↓ -0.06 ₹1,717 3.1 5 9.1 6.9 6.9 7.16% 8Y 1M 10D 14Y 5M 26D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹27.8865
↓ -0.03 ₹1,685 3 4.7 8.6 5.4 6.6 7.21% 7Y 9M 18D 17Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
سرفہرست 5 کارپوریٹ بانڈ میوچل فنڈز
اوپرکارپوریٹ بانڈ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹105.862
↓ -0.02 ₹20,874 2.5 4.4 8.3 6.1 7.3 7.6% 3Y 7M 17D 5Y 3M 11D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹30.521
↑ 0.01 ₹29,726 2.5 4.4 8.2 5.8 7.2 7.6% 3Y 7M 6D 5Y 8M 1D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹56.1126
↓ 0.00 ₹3,288 2.5 4.3 8.2 6.2 7.1 7.54% 3Y 9M 29D 5Y 14D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,534.2
↓ -0.19 ₹13,275 2.5 4.3 8.1 5.8 6.9 7.59% 3Y 6M 29D 5Y 3M 4D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹27.9343
↓ 0.00 ₹27,056 2.1 4 7.7 6.2 7.6 7.77% 2Y 2M 12D 3Y 9M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24
سرفہرست 5 گلٹ میوچل فنڈز
اوپر The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on قابل اطلاق ہے۔ اے یو ایم/نیٹ اثاثوں کے ساتھ فنڈز> 500 کروڑ۔Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.5722
↓ -0.09 ₹1,924 3 5.1 10.1 5.8 7.1 7.11% 8Y 8M 19D 17Y 4M 20D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹62.8528
↓ -0.07 ₹8,871 3.2 5.3 9.9 6.7 7.6 7.12% 8Y 11D 15Y 9M 29D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.3081
↓ -0.04 ₹1,645 3.1 5.1 9.6 5.5 6.7 7.13% 8Y 4M 6D 16Y 4M 6D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹59.7943
↓ -0.07 ₹1,630 3.2 5.1 9.4 5.4 7.5 7.09% 6Y 8M 12D 9Y 8M 19D UTI Gilt Fund Growth ₹59.6773
↓ -0.07 ₹645 3 4.9 9.4 5.8 6.7 7% 6Y 4M 6D 9Y 2M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24 1. UTI Dynamic Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 10.1% and 2021 was 10.8% . UTI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 16 Jun 10 NAV (17 Sep 24) ₹29.2372 ↓ -0.02 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹451 on 31 Jul 24 Category Debt - Dynamic Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 7 Years 11 Months 26 Days Modified Duration 5 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,361 31 Aug 21 ₹10,724 31 Aug 22 ₹12,775 31 Aug 23 ₹13,502 31 Aug 24 ₹14,572 Returns for UTI Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 2.8% 6 Month 4.4% 1 Year 8.6% 3 Year 11% 5 Year 8.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.2% 2022 10.1% 2021 10.8% 2020 5.9% 2019 -3.9% 2018 5.2% 2017 4.2% 2016 14.9% 2015 6.9% 2014 14.7% Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 2.75 Yr. Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.71% Debt 95.02% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 85.02% Corporate 10% Cash Equivalent 4.71% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -26% ₹117 Cr 1,150,000,000
↓ -300,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -22% ₹102 Cr 1,000,000,000
↓ -250,000,000 7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -17% ₹76 Cr 750,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹30 Cr 300,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -6% ₹25 Cr 2,500 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -5% ₹21 Cr 200,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹20 Cr 2,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -3% ₹16 Cr 150,000,000
↑ 150,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 150,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -2% ₹10 Cr 100,000,000
↑ 100,000,000 2. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,582 31 Aug 21 ₹10,454 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.3% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (17 Sep 24) ₹34.6556 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,667 on 31 Jul 24 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 6 Years 6 Months Modified Duration 3 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,072 31 Aug 21 ₹11,854 31 Aug 22 ₹12,285 31 Aug 23 ₹13,178 31 Aug 24 ₹14,226 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.5% 6 Month 4.4% 1 Year 8.3% 3 Year 6.3% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.3% 2020 11.8% 2019 10.2% 2018 6.2% 2017 5.1% 2016 16.9% 2015 5.7% 2014 19.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 11.93 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 0.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.44% Debt 93.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 58.17% Corporate 36.25% Cash Equivalent 5.32% Credit Quality
Rating Value AA 32.25% AAA 67.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -24% ₹3,100 Cr 304,993,740 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,294 Cr 225,160,400
↑ 2,552,950 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹768 Cr 74,598,050 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹460 Cr 45,460,800 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹226 Cr 22,100,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹161 Cr 16,000 SEIl Energy India Limited
Debentures | -1% ₹149 Cr 15,000 Uttar Pradesh (Government of)
- | -1% ₹140 Cr 13,696,800 4. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (17 Sep 24) ₹105.862 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹20,874 on 31 Jul 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 3 Years 7 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,093 31 Aug 21 ₹11,809 31 Aug 22 ₹12,188 31 Aug 23 ₹13,028 31 Aug 24 ₹14,075 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.5% 6 Month 4.4% 1 Year 8.3% 3 Year 6.1% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% 2014 10.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 3.39 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.59% Debt 95.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.83% Government 38.76% Cash Equivalent 4.59% Securitized 0.57% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -11% ₹2,313 Cr 227,000,000
↑ 1,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -7% ₹1,466 Cr 143,324,100
↑ 9,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹694 Cr 69,550 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹666 Cr 65,089,300 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹648 Cr 64,137,700 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹599 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.8%
Debentures | -3% ₹551 Cr 55,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹487 Cr 48,500 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹398 Cr 4,000 5. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (17 Sep 24) ₹30.521 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹29,726 on 31 Jul 24 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 0.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 3 Years 7 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,047 31 Aug 21 ₹11,740 31 Aug 22 ₹12,065 31 Aug 23 ₹12,883 31 Aug 24 ₹13,909 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.5% 6 Month 4.4% 1 Year 8.2% 3 Year 5.8% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 3.3% 2021 3.9% 2020 11.8% 2019 10.3% 2018 6.5% 2017 6.5% 2016 10.6% 2015 8.6% 2014 10.9% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 8.85 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.19 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.45% Debt 96.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.14% Government 41.14% Cash Equivalent 3.45% Securitized 0.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹1,440 Cr 140,000,000
↑ 15,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹1,372 Cr 135,000,000
↑ 20,000,000 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,287 Cr 125,000,000 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹758 Cr 75,000,000 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -2% ₹556 Cr 5,670 Reliance Industries Limited
Debentures | -2% ₹526 Cr 5,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹509 Cr 50,000,000
↓ -5,000,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹506 Cr 50,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹503 Cr 50,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹499 Cr 5,000
بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز کا اندازہ کیسے لگایا جائے۔
بہترین قرض کے فنڈز کو منتخب کرنے کے لیے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، کچھ اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا ضروری ہے جیسے کہ اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، AUM، اخراجات کا تناسب، ٹیکس کا اثر وغیرہ۔ آئیے ایک گہرائی سے جائزہ لیتے ہیں۔ -
1. اوسط میچورٹی/دورانیہ
اوسط میچورٹی ڈیٹ فنڈز میں ایک ضروری پیرامیٹر ہے جسے بعض اوقات سرمایہ کاروں کی طرف سے نظر انداز کیا جاتا ہے، جو اس میں شامل خطرات پر غور کیے بغیر طویل مدت تک سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کاروں کو اپنے ڈیٹ فنڈ کی سرمایہ کاری کا فیصلہ اس کی میچورٹی مدت کی بنیاد پر کرنا ہوتا ہے، سرمایہ کاری کی مدت کو ڈیٹ فنڈ کی میچورٹی مدت کے ساتھ ملانا یہ یقینی بنانے کا ایک اچھا طریقہ ہے کہ آپ غیر ضروری خطرہ مول نہ لیں۔ اس طرح، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ ڈیٹ فنڈز میں زیادہ سے زیادہ رسک ریٹرن حاصل کرنے کے لیے، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، ڈیٹ فنڈ کی اوسط میچورٹی جان لیں۔ اوسط میچورٹی (دورانیہ اسی طرح کا عنصر ہے) کو دیکھنا ضروری ہے، مثال کے طور پر، ایک مائع فنڈ کی اوسط میچورٹی چند دنوں سے لے کر شاید ایک ماہ تک ہو سکتی ہے، اس کا مطلب یہ ہوگا کہ یہ ایک ایسے سرمایہ کار کے لیے بہترین آپشن ہے جو تلاش کر رہا ہے۔ چند دنوں کے لیے پیسہ لگانا۔ اسی طرح، اگر آپ ایک سال کے ٹائم فریم کو دیکھ رہے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ پھر، ایک مختصر مدت کے قرض فنڈ مثالی ہو سکتا ہے.
2. شرح سود کا منظرنامہ
ڈیٹ فنڈز میں مارکیٹ کے ماحول کو سمجھنا بہت ضروری ہے جو شرح سود اور اس کے اتار چڑھاو سے متاثر ہوتے ہیں۔ جب معیشت میں شرح سود بڑھ جاتی ہے تو بانڈ کی قیمت گرتی ہے اور اس کے برعکس۔ اس کے علاوہ، اس وقت کے دوران جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، نئے بانڈز پرانے بانڈز سے زیادہ پیداوار کے ساتھ مارکیٹ میں جاری کیے جاتے ہیں، جس سے وہ پرانے بانڈز کم قیمت کے ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار مارکیٹ میں نئے بانڈز کی طرف زیادہ متوجہ ہوتے ہیں اور پرانے بانڈز کی دوبارہ قیمتوں کا تعین بھی ہوتا ہے۔ اگر کسی ڈیٹ فنڈ میں اس طرح کے "پرانے بانڈز" کی نمائش ہو رہی ہے تو جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے،نہیں ہیں قرض فنڈ پر منفی اثر پڑے گا۔ مزید برآں، چونکہ قرض کے فنڈز شرح سود میں اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتے ہیں، اس سے فنڈ پورٹ فولیو میں بنیادی بانڈز کی قیمتوں میں خلل پڑتا ہے۔ مثال کے طور پر، سود کی بڑھتی ہوئی شرحوں کے دوران طویل مدتی قرض کے فنڈز زیادہ خطرے میں ہوتے ہیں۔ اس وقت کے دوران قلیل مدتی سرمایہ کاری کا منصوبہ بنانے سے آپ کی شرح سود کے خطرات کم ہو جائیں گے۔
اگر کسی کو شرح سود کا اچھی طرح علم ہے اور وہ اس کی نگرانی کر سکتا ہے تو کوئی اس سے فائدہ بھی اٹھا سکتا ہے۔ گرتی ہوئی شرح سود کی مارکیٹ میں، طویل مدتی قرض کے فنڈز ایک اچھا انتخاب ہوگا۔ تاہم، شرح سود میں اضافے کے دوران، مختصر مدت کے فنڈز جیسے کم اوسط میچورٹی والے فنڈز میں ہونا دانشمندی ہوگی،الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ یا یہاں تک کہ مائع فنڈز۔
3. موجودہ پیداوار یا پورٹ فولیو کی پیداوار
پیداوار پورٹ فولیو میں بانڈز سے پیدا ہونے والی سود کی آمدنی کا ایک پیمانہ ہے۔ وہ فنڈز جو قرض یا بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی شرح زیادہ ہے۔کوپن کی شرح (یا پیداوار) کی مجموعی پورٹ فولیو کی پیداوار زیادہ ہوگی۔ پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ YTM کی بنیاد پر قرض کے فنڈز کا موازنہ کرتے وقت، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل ہو رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟ اتنے اچھے معیار کے آلات میں سرمایہ کاری کے اپنے مسائل ہیں۔ آپ قرض فنڈ میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتے جس میں ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہوں جو ہو سکتی ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
بہترین ڈیٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے، بانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ AAA ریٹنگ والا بانڈ بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی صحیح معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرض فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات (AAA یا AA+) والے فنڈ میں جانا مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
5. انتظام کے تحت اثاثے (AUM)
بہترین قرض فنڈز کا انتخاب کرتے وقت یہ سب سے اہم پیرامیٹر ہے۔ AUM تمام سرمایہ کاروں کے ذریعہ کسی خاص اسکیم میں لگائی گئی کل رقم ہے۔ چونکہ، زیادہ ترباہمی چندہڈیٹ فنڈز میں کل AUM کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے، سرمایہ کاروں کو اسکیم کے اثاثوں کو منتخب کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جن میں کافی AUM ہو۔ ایک ایسے فنڈ میں ہونا جس میں کارپوریٹس کا بڑا ایکسپوژر ہو، خطرناک ہوسکتا ہے، کیونکہ ان کی واپسی بڑی ہوسکتی ہے جس سے فنڈ کی مجموعی کارکردگی متاثر ہوسکتی ہے۔
6. اخراجات کا تناسب
ڈیٹ فنڈز میں ایک اہم عنصر جس پر غور کیا جائے وہ اس کے اخراجات کا تناسب ہے۔ اخراجات کا زیادہ تناسب فنڈز کی کارکردگی پر بڑا اثر ڈالتا ہے۔ مثال کے طور پر، مائع فنڈز میں سب سے کم اخراجات کا تناسب ہوتا ہے جو 50 bps تک ہوتا ہے (BPS شرح سود کی پیمائش کرنے کے لیے ایک یونٹ ہے جس میں ایک bps 1% کے 1/100th کے برابر ہے) جبکہ دیگر قرض فنڈز 150 bps تک چارج کر سکتے ہیں۔ لہذا ایک قرض میوچل فنڈ کے درمیان انتخاب کرنے کے لیے، انتظامی فیس یا فنڈ چلانے کے اخراجات پر غور کرنا ضروری ہے۔
7. ٹیکس کے اثرات
ڈیبٹ فنڈز انڈیکسیشن فوائد کے ساتھ طویل مدتی سرمائے کے فوائد (3 سال سے زیادہ) کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ اور قلیل مدتی سرمایہ نفع (3 سال سے کم) پر 30% ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
ایک سرمایہ کار کے طور پر غور کرنے کی چیزیں
1. فنڈ کے مقاصد
ڈیبٹ فنڈ کا مقصد مختلف قسم کی سیکیورٹیز کے متنوع پورٹ فولیو کو برقرار رکھ کر زیادہ سے زیادہ منافع کمانا ہے۔ آپ ان سے توقع کر سکتے ہیں کہ وہ پیش قیاسی انداز میں کارکردگی کا مظاہرہ کریں۔ یہی وجہ ہے کہ قرض کے فنڈز قدامت پسند سرمایہ کاروں میں مقبول ہیں۔
2. فنڈ کی اقسام
ڈیبٹ فنڈز کو مزید مختلف زمروں میں تقسیم کیا گیا ہے جیسے مائع فنڈز،ماہانہ آمدنی کا منصوبہ (MIP)، فکسڈ میچورٹی پلانز (FMP)،ڈائنامک بانڈ فنڈز، انکم فنڈز، کریڈٹ مواقع فنڈز، GILT فنڈز، شارٹ ٹرم فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز۔
3. خطرات
قرض کے فنڈز بنیادی طور پر شرح سود کے خطرے، کریڈٹ رسک، اورلیکویڈیٹی خطرہ سود کی شرح کی مجموعی نقل و حرکت کی وجہ سے فنڈ کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔ جاری کنندہ کے ذریعہ سود اور پرنسپل کی ادائیگی میں ڈیفالٹ کا خطرہ ہے۔ لیکویڈیٹی کا خطرہ اس وقت ہوتا ہے جب فنڈ مینیجر مانگ کی کمی کی وجہ سے بنیادی سیکیورٹی فروخت کرنے سے قاصر ہوتا ہے۔
4. لاگت
ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کا انتظام کرنے کے لیے اخراجات کا تناسب لیتے ہیں۔ اب تکSEBI نے اخراجات کے تناسب کی بالائی حد کو 2.25% لازمی قرار دیا تھا (ضابطوں کے ساتھ وقتاً فوقتاً تبدیل ہو سکتا ہے۔)
5. سرمایہ کاری افق
مائع فنڈز کے لیے 3 ماہ سے 1 سال کی سرمایہ کاری مثالی ہوگی۔ اگر آپ کے پاس 2 سے 3 سال کا طویل افق ہے، تو آپ مختصر مدت کے بانڈ فنڈز کے لیے جا سکتے ہیں۔
6. مالی اہداف
ڈیبٹ فنڈز کا استعمال مختلف اہداف حاصل کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے جیسے اضافی آمدنی حاصل کرنا یا لیکویڈیٹی کے مقصد کے لیے۔
آن لائن بہترین ڈیبٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
ڈیبٹ فنڈز آپ کے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے اور آپ کے مماثل متعلقہ پروڈکٹ کو منتخب کرکے مستقل بنیادوں پر آمدنی پیدا کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔رسک پروفائل. لہذا، سرمایہ کار جو مستقل آمدنی پیدا کرنا چاہتے ہیں یا قرض کی منڈیوں سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں، 2022 - 2023 کے لیے اوپر دیے گئے بہترین قرض فنڈز پر غور کر سکتے ہیں اور سرمایہ کاری شروع کر سکتے ہیں!_
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector