ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ

محور طویل مدتیایکویٹی فنڈ اور L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ہے۔ای ایل ایس ایس کے زمرےباہمی چندہ. ELSS یا Equity Linked Savings Schems وہ میوچل فنڈ سکیمیں ہیں جو سرمایہ کاروں کو دونوں کے فوائد دیتی ہیں۔سرمایہ کاری اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. یہ اسکیمیں بنیادی طور پر اپنے کارپس کو ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں جبکہ باقی حصہ فکسڈ میںآمدنی آلات ELSS میں سرمایہ کاری کرنے والے افراد INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعویٰ کر سکتے ہیں،000 کے تحتسیکنڈ 80C کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ تاہم، ہونا ایکٹیکس کی بچت کی سرمایہ کاری, ELSS میں تین سال کا لاک ان پیریڈ ہے جو ٹیکس بچانے کے دیگر طریقوں کے مقابلے میں سب سے کم ہے۔ اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ELSS زمرہ سے ہے، پھر بھی ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے اختلافات کو سمجھیں۔

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایکسس میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم 29 دسمبر 2009 کو شروع کی گئی تھی۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ مستقل آمدنی کے ساتھ طویل مدتی میں تعریف جو متنوع پورٹ فولیو سے پیدا ہوتی ہے جس میں بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات ہوتے ہیں۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز HDFC لمیٹڈ، Bajaj Finance Limited، Maruti Suzuki India Limited، اور TTK Prestige Limited پر مشتمل ہیں۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر جنیش گوپانی کرتے ہیں۔ یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو 3-5 سال کی سرمایہ کاری کے افق کی تلاش میں ہیں۔

ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ

L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ ایک اوپن اینڈڈ ELSS اسکیم ہے جو سال 2006 میں شروع کی گئی تھی۔ اسکیم S&P BSE 200 TRI انڈیکس کو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے اور اس کا انتظامایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ. اس اسکیم کا مقصد ایک ایسے پورٹ فولیو سے طویل مدت کے لیے سرمائے کی تعریف حاصل کرنا ہے جس کے اہم حصے کی ایکویٹی آلات میں نمائش ہو۔ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر ایس این لاہری ہیں۔ اسکیم کے مقصد کے مطابق، یہ اپنے کارپس کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے جبکہ باقیمقررہ آمدنی آلات اسکیم کے چند اہم فوائد میں سرمایہ کاری اور ٹیکس کٹوتی کا ایک دو میں فائدہ، رسک کنٹرول کے لیے زیادہ تنوع، اور 360 ڈگری ریسرچ شامل ہیں۔

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ

اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، پھر بھی؛ وہ متعدد اکاؤنٹس پر مختلف ہیں جیسے کارکردگی، کرنٹنہیں ہیں، AUM، اور اسی طرح. تو آئیے ہم ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھتے ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے جو کہ ذیل میں دیا گیا ہے۔

بنیادی سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کے تقابلی عناصر میں موجودہ NAV، فنکش ریٹنگ، اور اسکیم کیٹیگری شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، یعنی ایکویٹی ELSS۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی اس سے پتہ چلتا ہےایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ 3-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ 4-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. یہاں تک کہ، موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 23 اپریل 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا NAV تقریباً INR 43 تھا جبکہ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 56 تھا۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔

کارکردگی سیکشن

کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کارکردگی کے حصے میں کی جاتی ہے۔ اس وقت کے وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ تقریباً تمام وقتی وقفوں میں، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کی کارکردگی کے مقابلے بہتر ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی والے حصے کا موازنہ یہ بھی ظاہر کرتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے مقابلے ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی بہت سی مثالوں میں بہتر ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ آخری سیکشن ہونے کی وجہ سے، یہ عناصر کا موازنہ کرتا ہے جیسے AUM، کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ کم از کم کا موازنہSIP سرمایہ کاری ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے لیے SIP کی رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ اس کے علاوہ، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم بھی یکساں ہے، یعنی INR 500۔ تاہم، AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایک دونوں اسکیموں کے درمیان اہم فرق۔ 31 مارچ 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا AUM تقریباً INR 15,898 کروڑ ہے جبکہ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا INR 3,016 کروڑ ہے۔ ایگزٹ لوڈ کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے لیے کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہے کیونکہ یہ ELSS ہیں جن کا لاک ان پیریڈ تین سال ہوتا ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں خلاصہ کیا گیا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ