فنکاش »نپون انڈیا ٹیکس سیور بمقابلہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96
Table of Contents
نپون انڈیا ٹیکس سیو فنڈ (پہلے ریلائنس کے نام سے جانا جاتا تھا۔ٹیکس بچانے والا فنڈ) اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 دونوں کا حصہ ہیں۔ای ایل ایس ایس فنڈز ٹیکس سیور فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے یہ اسکیمیں دونوں کے فوائد فراہم کرتی ہیں۔سرمایہ کاری اور ٹیکس کٹوتیوں. ان اسکیموں کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے والے لوگ ٹیکس کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔کٹوتی 1,50 روپے تک،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ تو آئیے ان دونوں اسکیموں پر ایک نظر ڈالیں اور ان پیرامیٹرز کو سمجھیں جو ان میں فرق کرتے ہیں۔
اہم-اکتوبر 2019 سے،ریلائنس میوچل فنڈ کا نام بدل کر نیپون انڈیا رکھا گیا ہے۔مشترکہ فنڈ. Nippon Life نے Reliance Nippon Asset Management (RNAM) میں اکثریت (75%) حصص حاصل کر لیے ہیں۔ کمپنی ڈھانچے اور انتظام میں کسی تبدیلی کے بغیر اپنا آپریشن جاری رکھے گی۔
یہ فنڈ سال 2005 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا سرمایہ کاری کا مقصد طویل مدتی پیدا کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں فنڈ کی رقم کا ایک اہم حصہ سرمایہ کاری کرکے تعریف۔ ٹیکس سیور اسکیم ہونے کے ناطے، اس میں تین سال کی لاک ان مدت ہوتی ہے۔
ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کے پورٹ فولیو کو تشکیل دینے والے سرفہرست 10 ہولڈنگز میں سے کچھ ریاست شامل ہیںبینک بھارت کا، TVS موٹر کمپنی لمیٹڈ، ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ، اورآئی سی آئی سی آئی بینک محدود
یہ اسکیم آدتیہ کا ایک حصہ ہے۔برلا سن لائف میوچل فنڈ. یہ سال 1996 میں شروع کیا گیا تھا۔ یہ ایک کھلی اسکیم ہے جس کا بنیادی مقصد ایکویٹی سرمایہ کاری کے ذریعے اپنے پیسے کو بڑھاتے ہوئے ٹیکس بچانے کا موقع فراہم کرنا ہے۔ یہ اسکیم اپنے فنڈ کی کم از کم رقم کا 80% ایکویٹی آلات میں لگاتی ہے جبکہ باقی فکسڈ میںآمدنی آلات
آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 کے سرفہرست 10 ہولڈنگز بنانے والے کچھ حصص میں سندرم کلیٹن لمیٹڈ، ہنی ویل آٹومیشن انڈیا لمیٹڈ، جیلیٹ انڈیا لمیٹڈ، اور ریلائنس انڈیا لمیٹڈ شامل ہیں۔
ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) اور آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 فنڈ کے موازنہ کے پیرامیٹرز کو چار زمروں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتیں، کارکردگی، سالانہ کارکردگی، اور دیگر تفصیلات۔
بنیادی باتوں کے اس جزو میں، موازنہ کے پیرامیٹرز ہیں۔موجودہنہیں ہیں,اسکیموں کا زمرہ,فنکاش ریٹنگز,اخراجات کا تناسب,اے یو ایم، اور بہت کچھ. کے ساتھ شروع کرنے کے لئےاسکیموں کا زمرہ، دونوں اسکیمیں ایکویٹی زمرہ کا حصہ ہیں اور ELSS اس کی ذیلی زمرہ ہے۔
Fincash کی درجہ بندی کے حوالے سے، Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) کے پاس ایک ہے۔3-ستارہ درجہ بندی جبکہ آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96‘ ہے۔4 ستارہ درجہ بندی
ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی باتوں کے زمرے کے حوالے سے دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹123.906 ↑ 2.19 (1.80 %) ₹15,673 on 31 Oct 24 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.72 2.1 0.68 3.03 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹57.04 ↑ 0.97 (1.73 %) ₹15,895 on 31 Oct 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 1.91 -1.66 0.5 Not Available NIL
موازنہ کی اگلی قسم کارکردگی ہے۔ اس زمرے میں، مختلف اوقات میں اسکیم کی کارکردگی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔ دونوں فنڈز کی کارکردگی پر ایک نظر سے پتہ چلتا ہے کہ اگرچہ ان کی طرف سے پیدا ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ Reliance/Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) شروع سے ہی کارکردگی کے حوالے سے آگے ہے۔
12 فروری 2018 تک، ریلائنس کی طرف سے شروع سے لے کر اب تک کا منافع تقریباً 16% ہے جبکہ برلا سن لائف 12% ہے۔
تاہم، جب ہم دوسرے ادوار میں پیدا ہونے والے ریٹرن کو دیکھتے ہیں، تو آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف ’96 فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دونوں فنڈز کے درمیان کارکردگی کا موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -6% -5.4% 4.2% 28.7% 15.7% 17.7% 13.9% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -6.9% -5.9% 4.4% 23.4% 9.2% 11.9% 10.9%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن دونوں اسکیموں کی سالانہ کارکردگی کے درمیان تفصیلات کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کی بنیاد پر ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی تقریباً ایک جیسی ہے۔ تاہم، سال 2014 کے لیے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ آدتیہ برلا اسکیم کی کارکردگی نپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) سے بہتر تھی۔ دونوں اسکیموں کی سالانہ کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% 1.5% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
یہ موازنہ کی آخری قسم ہے۔ اس زمرے کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں شامل ہیں۔کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری,بینچ مارک، اور دوسرے. تو، آئیے ان عوامل میں سے ہر ایک پر ایک نظر ڈالیں۔ آئیے پہلی نظر ڈالتے ہیں،کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری، دونوں اسکیموں میں دونوں کے تحت ایک جیسی سرمایہ کاری کی رقم ہے۔گھونٹ نیز سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ، یعنی INR 500۔
ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر اشونی کمار ہیں۔
آدتیہ برلا سن لائف ٹیکس ریلیف '96 کا انتظام مسٹر اجے گرگ کرتے ہیں۔
دیگر تفصیلات کے زمرے کے فرق کا خلاصہ کرنے والا ایک جدول ذیل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 3.34 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dhaval Shah - 0 Yr.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,399 31 Oct 21 ₹14,264 31 Oct 22 ₹14,773 31 Oct 23 ₹16,609 31 Oct 24 ₹23,153 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.48% Equity 99.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.7% Consumer Cyclical 13.29% Industrials 10.81% Consumer Defensive 8.03% Utility 6.62% Technology 6.12% Energy 4.52% Health Care 4.31% Basic Materials 4.27% Communication Services 4.16% Real Estate 0.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK8% ₹1,266 Cr 9,800,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,024 Cr 5,900,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY5% ₹720 Cr 4,100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325554% ₹612 Cr 15,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹499 Cr 1,377,783 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN3% ₹492 Cr 6,000,000
↓ -300,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹470 Cr 26,000,000
↓ -1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322153% ₹464 Cr 4,000,000
↓ -850,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹426 Cr 3,200,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328103% ₹415 Cr 9,111,111
↑ 1,111,111 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
اس طرح، نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ اگرچہ دونوں اسکیموں کے ابھی تک تقریباً ایک جیسے مقاصد ہیں۔ وہ مختلف بنیادوں پر مختلف ہیں. نتیجے کے طور پر، افراد کو اسکیم کے طریقہ کار کو پوری طرح سمجھ کر انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا اسکیموں کا طریقہ کار ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد کے مطابق ہے۔ اس کے علاوہ، وہ بھی غور کر سکتے ہیں aمشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کے پیسے نہیں ہیں۔زمین غلط ہاتھوں میں اور وہ وقت پر اپنے مقاصد حاصل کر لیتے ہیں۔
You Might Also Like
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Nippon India Small Cap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs Nippon India Large Cap Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
UTI India Lifestyle Fund Vs Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
ICICI Prudential Technology Fund Vs Aditya Birla Sun Life Digital India Fund