Table of Contents

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത്?
മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എങ്ങനെ?
അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ പ്രശസ്തി
നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023
Top 10 Funds

മികച്ചതും മികച്ചതുമായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

Updated on February 5, 2025 , 64891 views

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം? ഇതാണ് ഓരോരുത്തരുടെയും ചോദ്യംനിക്ഷേപകൻ മനസ്സിൽ ഉണ്ട്നിക്ഷേപിക്കുന്നു അവരുടെ പണം. മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലഭിക്കുന്നതിന് എല്ലാവരും ധാരാളം ഗവേഷണങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് സമയം ചെലവഴിക്കുന്നു! മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഉത്തരം നൽകാൻ ഏറ്റവും സാധാരണവും എന്നാൽ ബുദ്ധിമുട്ടുള്ളതുമായ ചോദ്യമാണിത്വിപണി. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് അല്ലെങ്കിൽ റീഫ്രെയ്‌സ് ചെയ്യാൻ, മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്നത് ഏതൊരു സംരംഭത്തിനും ശരിയായ പങ്കാളിയെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് തുല്യമാണ്. ഏത് തെറ്റായ തീരുമാനവും - ഇരുവശത്തും - വിനാശകരമായ അനന്തരഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം.

ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഒന്ന്സാധാരണ തെറ്റുകൾ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ, പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർ പോലും ചിലപ്പോൾ ആശ്രയിക്കുന്നത്,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റാങ്കിംഗുകൾ അല്ലെങ്കിൽ റേറ്റിംഗുകൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റേറ്റിംഗുകൾ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതല്ല, എന്നാൽ കൂടുതൽ ഗവേഷണം ആവശ്യമാണ്. റാങ്കിംഗിനെ ആശ്രയിക്കുന്നത് ഏക മാനദണ്ഡമായിരിക്കരുത്. നിക്ഷേപം നന്നായി നിരീക്ഷിക്കപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ, ഓരോ മൂന്ന് മാസത്തിലും ഇടയ്‌ക്കിടെ നിക്ഷേപം അവലോകനം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്. കൂടാതെ, പുനഃസന്തുലിതാവസ്ഥ ആവശ്യമാണെങ്കിൽ, അടിയന്തിരമായി ആവശ്യമില്ലെങ്കിൽ ഒരാൾക്ക് വർഷത്തിലൊരിക്കൽ ഇത് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള പ്രക്രിയ പരിശോധിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നമുക്ക് നമ്മുടെ അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ നിർമ്മിക്കാം. പല നിക്ഷേപകരും നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുന്ന ഒരു സുപ്രധാന ഘട്ടമാണിത്.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം നടത്തുന്നത്?

നിങ്ങൾ എന്തിനാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നതെന്നും എന്തിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നതെന്നും അറിയുകയും മനസ്സിലാക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഏതൊരു നല്ല നിക്ഷേപത്തിലേക്കുള്ള ആദ്യപടി. നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന് പിന്നിൽ നിങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യം ഉണ്ടായിരിക്കണം. ഇത് നിങ്ങളുടെ ഭാവി തീരുമാനങ്ങൾ എളുപ്പമാക്കുന്നു.

നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പിനെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായ ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കണം. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് എടുക്കൽ ശേഷി എന്താണെന്ന് അറിയാൻ, നിങ്ങൾ ഒരു ചെയ്യണംഅപകട നിർണ്ണയം അല്ലെങ്കിൽ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ്. നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം റിസ്ക് എടുക്കാം എന്നതിന്റെ വ്യക്തമായ ചിത്രം നൽകുന്നതിനാൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് റിസ്ക് വിലയിരുത്തൽ പ്രധാനമാണ്. ഒരാൾക്ക് ഇൻറർനെറ്റിൽ ലഭ്യമായ വിവിധ റിസ്ക് റേറ്റിംഗ് രീതികൾ ഉപയോഗിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒരാൾക്ക് a സന്ദർശിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അതുപോലെ ചെയ്യാൻ.

റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗിന് വിധേയമായ ശേഷം, പ്രസക്തമായത് തീരുമാനിക്കുന്നതിലേക്ക് ശ്രദ്ധ തിരിക്കണംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള കഴിവിനെ ആശ്രയിച്ച് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ്, മറ്റ് അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ തുടങ്ങിയ അസറ്റുകളുടെ മിശ്രിതം നിങ്ങൾക്ക് തീരുമാനിക്കാം. ഒരാൾക്ക് എടുക്കാൻ കഴിയുന്ന റിസ്‌കിന്റെ നിലവാരവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ അവർക്ക് എടുക്കാവുന്ന അപകടസാധ്യതയേക്കാൾ കുറവോ ആയി അവരുടെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. ഇത് പിന്നീട് നെഞ്ചെരിച്ചിലോ ഉറക്കമില്ലാത്ത രാത്രികളോ ഉണ്ടാകില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കും. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിനെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങളുടെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഒന്നുകിൽ ആക്രമണാത്മക (ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലേക്ക് കൂടുതൽ ചായ്വുള്ളവ), മിതമായ (ഇക്വിറ്റിയും കടവും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ) അല്ലെങ്കിൽ യാഥാസ്ഥിതിക (ഇക്വിറ്റിയിൽ കുറവ് നിക്ഷേപം) ആകാം.

നമുക്ക് ഒരു സാമ്പിൾ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നോക്കാം-

	അഗ്രസീവ്	മിതത്വം	യാഥാസ്ഥിതികൻ
വാർഷിക റിട്ടേൺ (p.a.)	15.7%	13.4%	10.8%

ഇക്വിറ്റി	50%	35%	20%
കടം	30%	40%	40%
സ്വർണ്ണം	10%	10%	10%
പണം	10%	15%	30%

ആകെ	100%	100%	100%

നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് പൂർത്തിയാക്കി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തീരുമാനിച്ചതിന് ശേഷം, ശരിയായ ഉൽപ്പന്നം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് അവശേഷിക്കുന്ന ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ചുമതല. ഒരാൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ട ഘടകങ്ങൾ ചുവടെയുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

നേരത്തെ പറഞ്ഞതുപോലെ, ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്അടിസ്ഥാനം അവരുടെ റേറ്റിംഗുകൾ മതിയാകണമെന്നില്ല. മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന പ്രക്രിയയെ സ്വാധീനിക്കുന്ന മറ്റ് ഘടകങ്ങളുണ്ട് - അളവിലും ഗുണപരമായും. ആ ഘടകങ്ങളെ ഒന്ന് നോക്കാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റേറ്റിംഗുകൾ

മികച്ച ചിലത് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റാങ്കിംഗ് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു നിശ്ചിത സമയത്ത് ബിസിനസ്സിൽ. CRISIL, ICRA, MorningStar മുതലായവ അവയിൽ ചിലതാണ്റേറ്റിംഗ് ഏജൻസികൾ. അവർ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെ വിലയിരുത്തുകയും അവയുടെ ഫലങ്ങൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ മുൻഗണനകൾ ചുരുക്കാനും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാനും ഈ ഫലങ്ങൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.

ഇവിടെ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട ഒരു കാര്യം, റാങ്കിംഗിനൊപ്പം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളുടെ മുൻകാല പ്രകടനങ്ങളെക്കുറിച്ചും ഗവേഷണം നടത്തുന്നത് ബുദ്ധിപരമാണ്. ഇത് നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് കുറയ്ക്കുകയും നിങ്ങളുടെ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലെറിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്,എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്,യുടിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്, കൂടാതെ മറ്റു പലരും മുൻകാലങ്ങളിൽ നല്ല ഫലങ്ങൾ നൽകുന്നുണ്ട്.

ചെലവ് അനുപാതം

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനായി തിരയുമ്പോൾ എൻട്രി/എക്സിറ്റ് ലോഡുകളും ചെലവ് അനുപാതങ്ങളും പരിശോധിക്കുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. പല നിക്ഷേപകരും ഈ ആവർത്തന ചെലവുകൾ പരിഗണിക്കാതെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ കഷ്ടപ്പെടുന്നു. നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ചെലവ് അനുപാതം പരിശോധിക്കണം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം സ്കീമുകളുടെ വരുമാനത്തെ ബാധിക്കുന്നു. ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ പരിമിതപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ടെങ്കിലുംസെബി, ഉയർന്ന റിട്ടേണുകളുള്ള കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാത സ്കീം ഉള്ളതാണ് പൊതുവെ നല്ലത്. എന്നിരുന്നാലും, എപ്പോഴും ഓർക്കുക, ചെലവ് അനുപാതം താരതമ്യേന ചെറിയ ഭാഗമാണ്, ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നല്ല ഫണ്ട് സൃഷ്‌ടിക്കുന്ന അധിക വരുമാനം ഇതിനെ പൂർണ്ണമായും അസാധുവാക്കിയേക്കാം. ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും പിന്നീട് ഒരു നല്ല ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്യുന്നത് ചില്ലിക്കാശും പൗണ്ട് വിഡ്ഢിത്തവുമാണ്. മറ്റ് ഘടകങ്ങളെപ്പോലെ, ഇത് റേറ്റിംഗുകൾ, റിട്ടേണുകൾ മുതലായവ പോലുള്ള മറ്റ് ഘടകങ്ങളുമായി സംയോജിച്ച് കാണേണ്ടതുണ്ട്, തുടർന്ന് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ ഒരാൾ വിജയിക്കും.

എക്സിറ്റ് ലോഡ്

പരിഗണിക്കേണ്ട മറ്റൊരു കാര്യം എക്സിറ്റ് ലോഡാണ്. നിക്ഷേപത്തിന്റെ സ്വഭാവമനുസരിച്ച് വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾക്ക് വേരിയബിൾ എക്സിറ്റ് ലോഡുകളുണ്ട്. മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ സ്‌കീം ലിക്വിഡേറ്റ് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ എക്‌സിറ്റ് ലോഡിന്റെ ഉയർന്ന ശതമാനം നിങ്ങളിൽ നിന്ന് ഈടാക്കിയേക്കാം. ഇത് തീർച്ചയായും നിങ്ങളെ ബാധിക്കുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി. ഈഘടകം ഒരാളുടെ നിക്ഷേപ കാലാവധിയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിന് കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതാണ്. നിക്ഷേപത്തിൽ എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഉണ്ടാകുന്നില്ലെന്ന് ഇത് ഉറപ്പാക്കും.

ഫണ്ട് പ്രായം

കുറഞ്ഞത് മൂന്ന് വർഷത്തെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡോ അതിൽ കൂടുതലോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നല്ല ആശയമാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം യഥാർത്ഥത്തിൽ വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഈ കുറഞ്ഞ സമയപരിധി നിങ്ങൾക്ക് ചില ഡാറ്റ പോയിന്റുകൾ നൽകുന്നു. എപുതിയ ഫണ്ട് ഓഫർ(NFO), ഒരുപക്ഷേ ശുപാർശ ചെയ്തതും മികച്ചതും ആയിരിക്കാം, എന്നിരുന്നാലും, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന് ഒരു ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും ഇല്ല. പുതിയ ഉൽപ്പന്നങ്ങളിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുന്നത് ചിലപ്പോൾ നല്ല ആശയമായിരിക്കുമെങ്കിലും, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗത്തേക്ക് പരിമിതപ്പെടുത്തണം. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വലിയൊരു ഭാഗം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ആ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്കോ സ്കീമുകൾക്കോ ഒരു ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് നിർബന്ധമാണ്. വേണ്ടിഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ലിക്വിഡ്, അൾട്രാ- എന്നിവയ്ക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് ഏറ്റവും കുറഞ്ഞതാണ്.ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഒരു വർഷത്തെ ട്രാക്ക് പോലും മതിയാകും (എന്നിരുന്നാലും, ഇത് മറ്റ് പല ഘടകങ്ങളുമായി അനുബന്ധമായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്).

കഴിഞ്ഞ റിട്ടേണുകളും അസ്ഥിരതയും

നിലവിലെ വിപണി സാഹചര്യത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മിക്ക നിക്ഷേപകരും ആഗ്രഹിക്കുന്നു. ആ സമയത്ത് ഇത് ഒരു നല്ല നിക്ഷേപമായി തോന്നുമെങ്കിലും, ഭാവിയിൽ ഇത് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ ആയിരിക്കാം. ഓരോ വർഷവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന 5 ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്ന 2011 മുതൽ 2015 വരെയുള്ള ചുവടെയുള്ള ഡാറ്റ നോക്കൂ:

മുകളിലെ പട്ടികയിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് കാണാനാകുന്നതുപോലെ, എസ്ബിഐ സ്മോൾ & മിഡ്ക്യാപ്, ബിഎൻപി എന്നിവയ്ക്ക് പുറമെമിഡ് ക്യാപ്, എല്ലാ സ്കീമുകളും ഓരോ വർഷവും വ്യത്യസ്തമാണ്. ഇതിനർത്ഥം ഈ വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവർ അടുത്ത വർഷത്തെ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവരല്ല എന്നാണ്! ഇപ്പോൾ ഏറ്റവും മികച്ചത് ഭാവിയിൽ എല്ലായ്പ്പോഴും മികച്ചതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ അല്ലായിരിക്കാം എന്ന ആശയം ഇത് നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു. അതിനാൽ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ റിട്ടേണിൽ മാത്രം ബാങ്കിംഗ് നടത്തുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും ബുദ്ധിപരമായ നീക്കമല്ല. അതിനാൽ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, ഒരു കാലയളവിൽ സ്ഥിരതയുള്ളതും അസ്ഥിരത കുറഞ്ഞതുമായ ഒരു ഫണ്ട് പരിഗണിക്കുക. കൂടാതെ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് പല ഘടകങ്ങളും നോക്കണം.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ചില ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ ഇപ്പോൾ നോക്കാം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എങ്ങനെ?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ പ്രശസ്തി

ഒരാൾക്ക് പല ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങളും നോക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഒരാൾ ഫണ്ട് ഹൗസിലും ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്വഴിപാട് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം. നല്ല ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള ഒരു വിശ്വസനീയ അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകുംസമർത്ഥമായി നിക്ഷേപിക്കുക വിവേകത്തോടെയും. ഒരു നല്ലഎഎംസി നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ല ഓപ്ഷനുകൾ നൽകുന്നതിന് വിവിധ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾ ഉണ്ട്. ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ പ്രായം, മൊത്തത്തിലുള്ള AUM, മാനേജ്‌മെന്റിന്റെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ, വിഭാഗങ്ങളിലുടനീളമുള്ള ഓഫർ ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം, കൂടാതെ വിഭാഗങ്ങളിലുടനീളമുള്ള മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവ പരിശോധിക്കണം. അതിനാൽ ഒരു നല്ല എഎംസി തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന ഘട്ടമാണ്.

ക്വാണ്ടിറ്റേറ്റീവ് ഘടകങ്ങൾ	ഗുണപരമായ ഘടകങ്ങൾ
പ്രകടന റേറ്റിംഗ് (ക്രിസിൽ, മൂല്യ ഗവേഷണം മുതലായവ)	ഫണ്ട് മാനേജർ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്
ഫണ്ട് പ്രായം (3+ വർഷം)	ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രശസ്തി
കഴിഞ്ഞ റിട്ടേണുകളും ഫണ്ടിന്റെ അസ്ഥിരതയും	നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ
ചെലവ് അനുപാതം
എക്സിറ്റ് ലോഡ്

ഫണ്ട് മാനേജർ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്

നിങ്ങൾ ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ പണം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന പ്രൊഫഷണലാണ് ഫണ്ട് മാനേജർ. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പണം ആരാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതെന്ന് അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. അവരുടെ മുൻകാല റെക്കോർഡ് നിങ്ങൾ അറിയുകയും അവരുടെ നിക്ഷേപ ശൈലി നിങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാണോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. അവർ എത്ര വർഷമായി പണം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, കഴിഞ്ഞ 5 വർഷമായി (അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ) അവരുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, അവർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവ പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇവിടെയുള്ള ചില അടിസ്ഥാന ഫിൽട്ടറുകൾ നല്ല പെർഫോമിംഗ് സ്കീമുകൾ ലഭിക്കുന്നതിന് ഇടയാക്കും.

നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ

ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പ്രകടനത്തെ മാത്രം ആശ്രയിക്കുന്നതിനുപകരം, ഒരു നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ ഉണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കണം. കീ-മാൻ റിസ്ക് ഉള്ള ഒരു ഉൽപ്പന്നത്തിലേക്ക് പ്രവേശിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ല. ഒരു സ്ഥാപനവൽക്കരിച്ച നിക്ഷേപ പ്രക്രിയ നിലവിലുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് സ്കീം നന്നായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കും. ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ മാറ്റമുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സംരക്ഷിക്കപ്പെടും.

നിരീക്ഷിക്കുകയും അവലോകനം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക: അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള സമീപനം ഉണ്ടായിരിക്കുക

മുകളിലുള്ള എല്ലാ ഘടകങ്ങളും നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടോ ലഭിച്ചേക്കാം. എന്നാൽ ആ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ഏറ്റവും മികച്ചത് നേടുന്നതിന്, നിങ്ങൾക്ക് അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനം ഉണ്ടായിരിക്കുകയും നിക്ഷേപമോ പദ്ധതിയോ നിരീക്ഷിക്കുകയും വേണം. വിപണികൾ അസ്ഥിരമാണ്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം അതിന്റെ മൂല്യം ഉയരുകയും കുറയുകയും ചെയ്തേക്കാം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലെ ഗവേഷണത്തെയും ശ്രമങ്ങളെയും നിങ്ങൾ വിശ്വസിക്കുകയും ഹ്രസ്വകാല നഷ്ടങ്ങൾക്ക് (പ്രത്യേകിച്ച് ഇക്വിറ്റിയിൽ) ഇരയാകുന്നത് ഒഴിവാക്കുകയും വേണം. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾക്ക് പിഴവ് സംഭവിച്ചതായി തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ നടപടിയെടുക്കുകയും ഫണ്ട് മാറ്റുകയും വേണം. എന്നിരുന്നാലും, മുമ്പത്തെ "മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക്" പ്രവർത്തിക്കുന്നതിന് മതിയായ സമയം നൽകുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു മാറ്റം വരുത്തരുത്. ഒരാൾ വീണ്ടും ബാലൻസ് ചെയ്യണം, ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പല്ല. എല്ലായ്‌പ്പോഴും ഓർക്കുക, മികച്ച നിക്ഷേപകർ പോലും (വാറൻ ബഫറ്റ് പോലും) നിക്ഷേപ തെറ്റുകൾ വരുത്തുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ തെറ്റായ തീരുമാനങ്ങളേക്കാൾ കൂടുതൽ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ നമുക്ക് ലഭിക്കണം. ഞങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ അല്ലെങ്കിൽ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലും കാലക്രമേണ പ്രകടനം നടത്തുന്നുവെന്ന് ഇത് ഉറപ്പാക്കും.

നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	₹11.8649 ↑ 0.00	₹114	1.2	2.5	6.1	37.3	10.3	6
SBI PSU Fund Growth	₹28.9665 ↓ -0.07	₹4,572	-11.2	-14.8	-0.4	29.1	22.7	23.5
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹177.05 ↓ -1.12	₹6,911	-7.9	-7.4	10.8	28.4	28.3	27.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹97.3959 ↑ 0.75	₹26,421	-8.4	-1.2	31.3	28.3	27.5	57.1
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹55.57 ↓ -0.14	₹1,286	-13.6	-18.1	2.2	27.9	22.6	25.6
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹43.355 ↓ -0.26	₹2,465	-9.9	-9.8	5.9	27	23	23
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹237.796 ↓ -0.53	₹6,120	-4.9	-3.2	22.1	26.8	25.8	37.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹314.666 ↓ -0.26	₹7,453	-11.2	-14	5.8	26.6	26	26.9
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹287.326 ↓ -0.87	₹5,454	-13.9	-13.4	11.6	25.7	25	32.4
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹44.3812 ↓ -0.61	₹927	-13.3	-11.9	18.4	25.2	23.6	47.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

*ഇതിന്റെ വിശദമായ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്മുൻനിര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.

1. BOI AXA Credit Risk Fund

(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund)

The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies.

BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 1.7% since its launch. Return for 2024 was 6% , 2023 was 5.6% and 2022 was 143.1% .

Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund

BOI AXA Credit Risk Fund Growth
Launch Date	27 Feb 15
NAV (07 Feb 25)	₹11.8649 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹114 on 31 Dec 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.04%
Effective Maturity	8 Months 16 Days
Modified Duration	6 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹5,509
31 Jan 22	₹6,349
31 Jan 23	₹14,649
31 Jan 24	₹15,481
31 Jan 25	₹16,406

BOI AXA Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹212,284.
Net Profit of ₹32,284 Invest Now

Returns for BOI AXA Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.2%
6 Month	2.5%
1 Year	6.1%
3 Year	37.3%
5 Year	10.3%
10 Year
15 Year
Since launch	1.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6%
2023	5.6%
2022	143.1%
2021	9.4%
2020	-44.4%
2019	-45.2%
2018	-0.3%
2017	9.3%
2016	11.2%
2015

Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Feb 15	9.94 Yr.

Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 31 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	42.51%
Debt	57.09%
Other	0.4%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.09%
Cash Equivalent	42.51%

Credit Quality

Rating	Value
AA	93.19%
AAA	6.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	11%	₹12 Cr	1,200,000
7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500,000
Corporate Debt Market Development Fund # Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	414 ↑ 414
Amanta Healthcare Limited Preference Shares \| -	0%	₹0 Cr	2,291,890

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (07 Feb 25)	₹28.9665 ↓ -0.07 (-0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹4,572 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	0.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹8,894
31 Jan 22	₹13,035
31 Jan 23	₹15,179
31 Jan 24	₹26,710
31 Jan 25	₹28,676

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-4.3%
3 Month	-11.2%
6 Month	-14.8%
1 Year	-0.4%
3 Year	29.1%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.22%
Utility	23.69%
Energy	17.81%
Industrials	10.74%
Basic Materials	6.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.09%
Equity	94.81%
Debt	0.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹682 Cr	8,577,500 ↑ 300,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹419 Cr	21,950,000 ↑ 1,200,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹410 Cr	13,285,554 ↑ 700,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹351 Cr	11,975,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹284 Cr	9,700,000 ↑ 800,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹188 Cr	7,800,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹184 Cr	27,900,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	4%	₹181 Cr	5,443,244
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹160 Cr	3,600,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹142 Cr	3,300,000 ↑ 1,000,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.9% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (07 Feb 25)	₹177.05 ↓ -1.12 (-0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹6,911 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	1.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,385
31 Jan 22	₹16,659
31 Jan 23	₹19,888
31 Jan 24	₹30,973
31 Jan 25	₹35,717

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	-7.9%
6 Month	-7.4%
1 Year	10.8%
3 Year	28.4%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.67 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.99%
Basic Materials	18.93%
Financial Services	16.99%
Utility	10.73%
Energy	7.04%
Communication Services	1.26%
Consumer Cyclical	1.11%
Real Estate	0.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.59%
Equity	93.78%
Debt	0.63%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹615 Cr	1,704,683
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹257 Cr	7,710,775
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹255 Cr	1,990,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹246 Cr	95,657
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	3%	₹231 Cr	17,763,241 ↑ 400,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹214 Cr	1,740,091
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	3%	₹208 Cr	457,106 ↓ -30,684
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹207 Cr	7,547,700
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹202 Cr	1,558,301
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹196 Cr	1,609,486

4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.1% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (07 Feb 25)	₹97.3959 ↑ 0.75 (0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹26,421 on 31 Dec 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.32
Alpha Ratio	25.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,284
31 Jan 22	₹16,054
31 Jan 23	₹17,654
31 Jan 24	₹26,102
31 Jan 25	₹33,874

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-12.2%
3 Month	-8.4%
6 Month	-1.2%
1 Year	31.3%
3 Year	28.3%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.34 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.59 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.2 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.59 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	29.21%
Consumer Cyclical	25.34%
Industrials	19.64%
Financial Services	5.14%
Health Care	4.07%
Communication Services	2.9%
Utility	2.05%
Real Estate	1.98%
Basic Materials	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.2%
Equity	90.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,604 Cr	2,695,000 ↑ 95,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,548 Cr	33,250,000 ↑ 2,750,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹2,364 Cr	3,250,000 ↑ 124,982
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	8%	₹2,137 Cr	3,000,000 ↑ 1,250,400
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹2,099 Cr	3,250,000 ↑ 250,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	5%	₹1,359 Cr	45,500,000 ↑ 3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	4%	₹1,052 Cr	3,500,000 ↓ -1,250,000
Oracle Financial Services Software Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 24 \| OFSS	4%	₹1,019 Cr	796,967 ↑ 796,967
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	4%	₹1,018 Cr	10,000,000 ↑ 2,500,000
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	3%	₹895 Cr	4,999,745

5. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.9% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (07 Feb 25)	₹55.57 ↓ -0.14 (-0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹1,286 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	0.94
Information Ratio	-0.62
Alpha Ratio	3.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹9,995
31 Jan 22	₹13,865
31 Jan 23	₹15,614
31 Jan 24	₹26,563
31 Jan 25	₹29,933

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-5.8%
3 Month	-13.6%
6 Month	-18.1%
1 Year	2.2%
3 Year	27.9%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.71 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	30.94%
Financial Services	22.14%
Utility	21.77%
Energy	15.9%
Basic Materials	6.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.16%
Equity	96.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	10%	₹127 Cr	4,338,255
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	9%	₹111 Cr	3,599,413 ↑ 284,730
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	8%	₹101 Cr	3,445,961 ↑ 670,433
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹99 Cr	1,251,543
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹69 Cr	5,390,515 ↑ 5,390,515
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 23 \| HINDPETRO	5%	₹64 Cr	1,564,169 ↑ 513,656
BEML Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500048	5%	₹62 Cr	152,998
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹57 Cr	135,251 ↑ 4,270
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 532955	4%	₹46 Cr	922,233

6. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (07 Feb 25)	₹43.355 ↓ -0.26 (-0.59 %)
Net Assets (Cr)	₹2,465 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	1.2
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹9,205
31 Jan 22	₹13,863
31 Jan 23	₹15,603
31 Jan 24	₹26,235
31 Jan 25	₹28,984

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-5.8%
3 Month	-9.9%
6 Month	-9.8%
1 Year	5.9%
3 Year	27%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.06 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.62 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.21%
Financial Services	19.72%
Basic Materials	10.82%
Energy	7.05%
Utility	6.34%
Communication Services	2.58%
Health Care	1.78%
Technology	1.2%
Real Estate	0.83%
Consumer Cyclical	0.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.82%
Equity	93.13%
Debt	1.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹167 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹124 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹119 Cr	330,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹114 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹98 Cr	758,285 ↑ 58,285
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹69 Cr	2,084,125
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹69 Cr	470,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹68 Cr	150,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹65 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹64 Cr	400,000

7. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2024 was 37.3% , 2023 was 53.6% and 2022 was -1.9% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (07 Feb 25)	₹237.796 ↓ -0.53 (-0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹6,120 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.12
Sharpe Ratio	1.98
Information Ratio	1.47
Alpha Ratio	17.76
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹12,591
31 Jan 22	₹15,887
31 Jan 23	₹15,681
31 Jan 24	₹26,031
31 Jan 25	₹31,795

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-5.2%
3 Month	-4.9%
6 Month	-3.2%
1 Year	22.1%
3 Year	26.8%
5 Year	25.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.99 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.85 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.29 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.42%
Health Care	13.81%
Financial Services	11.43%
Industrials	10.29%
Communication Services	10.06%
Technology	7.7%
Basic Materials	5.08%
Consumer Defensive	3.31%
Real Estate	2.83%
Energy	2.22%
Utility	1.96%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	89.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹213 Cr	1,342,233
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹211 Cr	7,590,491
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹192 Cr	637,966
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	3%	₹188 Cr	1,058,931 ↓ -500,163
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAUKRI	3%	₹188 Cr	216,138
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	3%	₹176 Cr	833,638
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹168 Cr	10,951,216
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 23 \| ASTERDM	3%	₹157 Cr	3,049,105
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹154 Cr	981,985 ↑ 448,634
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	2%	₹149 Cr	1,303,298

8. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (07 Feb 25)	₹314.666 ↓ -0.26 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹7,453 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	8.9
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,728
31 Jan 22	₹16,044
31 Jan 23	₹17,651
31 Jan 24	₹29,963
31 Jan 25	₹33,188

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-8.4%
3 Month	-11.2%
6 Month	-14%
1 Year	5.8%
3 Year	26.6%
5 Year	26%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.9%
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.7 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.45 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	44.95%
Utility	15.89%
Basic Materials	10.1%
Communication Services	7.08%
Energy	6.43%
Consumer Cyclical	3.98%
Real Estate	3.78%
Technology	2.94%
Health Care	2.45%
Financial Services	1.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.77%
Equity	99.23%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	8%	₹612 Cr	1,697,001 ↓ -302,999
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹467 Cr	13,999,999 ↑ 999,999
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹431 Cr	3,550,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹413 Cr	2,600,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	5%	₹365 Cr	492,204
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹309 Cr	270,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹230 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹229 Cr	350,000
Cyient DLM Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| CYIENTDLM	3%	₹209 Cr	3,114,722
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| 532929	3%	₹199 Cr	1,600,000

9. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2024 was 32.4% , 2023 was 49% and 2022 was 13.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (07 Feb 25)	₹287.326 ↓ -0.87 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹5,454 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	1.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,312
31 Jan 22	₹15,497
31 Jan 23	₹17,340
31 Jan 24	₹27,320
31 Jan 25	₹31,163

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-10.3%
3 Month	-13.9%
6 Month	-13.4%
1 Year	11.6%
3 Year	25.7%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.4%
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.63 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.51%
Basic Materials	15.98%
Consumer Cyclical	8.86%
Utility	6.5%
Energy	5.52%
Financial Services	4.7%
Technology	3.54%
Communication Services	3.23%
Consumer Defensive	1.54%
Health Care	1.45%
Real Estate	1.24%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.94%
Equity	96.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	5%	₹269 Cr	8,078,568
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	4%	₹241 Cr	369,482
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹213 Cr	591,385
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹172 Cr	1,080,606
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| KPIL	3%	₹163 Cr	1,253,711
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹154 Cr	1,502,475
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	3%	₹148 Cr	204,150
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	2%	₹128 Cr	3,321,453
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| AVALON	2%	₹127 Cr	1,316,308
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 532714	2%	₹111 Cr	924,629

10. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Return for 2024 was 47.8% , 2023 was 44.4% and 2022 was 7.9% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (07 Feb 25)	₹44.3812 ↓ -0.61 (-1.35 %)
Net Assets (Cr)	₹927 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.11
Information Ratio	1.13
Alpha Ratio	26.65
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹9,834
31 Jan 22	₹14,762
31 Jan 23	₹15,309
31 Jan 24	₹24,273
31 Jan 25	₹30,162

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-13.6%
3 Month	-13.3%
6 Month	-11.9%
1 Year	18.4%
3 Year	25.2%
5 Year	23.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	47.8%
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.38 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.59 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	50.6%
Basic Materials	11.02%
Consumer Cyclical	9.84%
Utility	7.43%
Financial Services	6.38%
Technology	3.93%
Real Estate	1.91%
Communication Services	1.88%
Energy	1.29%
Health Care	0.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.52%
Equity	94.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	5%	₹42 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹26 Cr	525,720
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹25 Cr	328,026
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹25 Cr	120,063
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹22 Cr	59,231 ↑ 7,625
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	2%	₹22 Cr	554,470 ↑ 80,934
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	2%	₹22 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	2%	₹22 Cr	149,711
Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 21 \| 500493	2%	₹21 Cr	158,209 ↑ 48,733

മുകളിൽ പറഞ്ഞതുപോലെ, ഒരു മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് ഗവേഷണം ആവശ്യമുള്ള മടുപ്പിക്കുന്ന ജോലിയാണ്. മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ നിങ്ങൾ ശ്രദ്ധാലുവായിരിക്കണം, ഒരാൾ എല്ലാ അപകടസാധ്യതകളും വിലയിരുത്തുകയും മികച്ചതും മികച്ചതുമായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലേക്ക് പോകുന്ന നിരവധി ഘടകങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കുകയും വേണം. പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അസ്ഥിരതയുടെ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും നിങ്ങൾക്ക് മികച്ച വരുമാനം നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. ഒരാൾ കാലക്രമേണ സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിച്ചാൽ അത് ഭാവിയിൽ നല്ല ഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കും. എപ്പോഴും ഓർക്കുക, മാർക്കറ്റ് ടൈമിംഗല്ല പണമുണ്ടാക്കുന്നത്, നിങ്ങൾ വിപണിയിൽ ചെലവഴിക്കുന്ന സമയമാണ്!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.