முதல் 5 சிறந்த ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

Table of Contents

ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதி வகைகள்
ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
சிறந்த செயல்திறன் ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Top 6 Funds

முதல் 5 சிறந்த ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 - 2023

Updated on November 3, 2024 , 3351 views

"பங்குபரஸ்பர நிதி தங்கள் சொந்த ஆராய்ச்சி செய்யாமல் பங்குகளை வைத்திருக்க விரும்பும் நபர்களுக்கு சரியான தீர்வு. –பீட்டர் லிஞ்ச்

திட்டமிடும் போதுமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் பல முதலீட்டாளர்கள் அதிக வருமானம் பெறும் நிதிகளை எதிர்பார்க்கின்றனர். சரி,ஈக்விட்டி நிதிகள் அதற்கு பெயர் பெற்றவர்கள். நீண்ட காலத்திற்கு, இந்த நிதிகள் அதிக வருமானத்தை வழங்குவதாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் என்பது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஆகும், இது பங்குகள் அல்லது பங்குகளில் அதன் கார்பஸின் பெரும்பகுதியை முதலீடு செய்கிறது. ஒரு பங்கு நிதியை வாங்குவது ஒரு வணிகத்தை சொந்தமாக்குவதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும் (சிறிய விகிதத்தில்)முதலீடு அல்லது நேரடியாக ஒரு நிறுவனத்தைத் தொடங்குதல். இந்த நிதிகள் அவற்றின் நோக்கத்தைப் பொறுத்து, செயலில் அல்லது செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும். வெவ்வேறு சமபங்கு சார்ந்த நிதி வகைகளைப் பற்றி தெரிந்து கொள்வோம்,பங்கு நிதி வரிவிதிப்பு, முதலீடு செய்ய சிறந்த பங்கு சார்ந்த பரஸ்பர நிதிகள் போன்றவை.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதி வகைகள்

போன்ற பல்வேறு வகையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உள்ளனபெரிய தொப்பி நிதிகள், நடு &சிறிய தொப்பி நிதிகள்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்,துறை நிதிஇந்த நிதிகள் வெவ்வேறு முதலீட்டு நோக்கங்கள் மற்றும் ஆபத்துகளுடன் வருகின்றன. ஏனெனில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் பங்குகள்/பங்குகளில் முதலீடு செய்வது மிகவும் ஆபத்தானது. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் முடியும்கைப்பிடி பங்குகளின் ஆபத்து இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும். வெறுமனே, ஈக்விட்டிகள் நீண்ட காலத்திற்கானவை.கால திட்டம். சிறந்த முடிவுகளைப் பெற, முதலீட்டாளர்கள் 5 ஆண்டுகளுக்கு மேல் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். பல்வேறு வகையான ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு:

பெரிய தொப்பி நிதிகள்

இந்த நிதிகள் அதன் கார்பஸின் பெரும்பகுதியை பெரிய சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களுடன் முதலீடு செய்கின்றன. இவை அடிப்படையில் பெரிய குழு அளவைக் கொண்ட பெரிய வணிகங்களைக் கொண்ட பெரிய நிறுவனங்கள். அத்தகைய நிறுவனங்களின் சந்தை மூலதனம் 1000 கோடிக்கும் அதிகமாக உள்ளது. ப்ளூ-சிப் ஃபண்டுகள் என்றும் அழைக்கப்படும் லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள், ஆண்டுக்கு ஆண்டு நிலையான வளர்ச்சி மற்றும் லாபத்தைக் காட்டும் திறன் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இது, நீண்ட காலத்திற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு ஸ்திரத்தன்மையை வழங்குகிறது.

மிட் & ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள்

இந்த நிதிகள் இந்தியாவில் மிகவும் வளர்ந்து வரும் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. சந்தை தொப்பிகள்நடுத்தர தொப்பி நிறுவனங்கள் சுமார் 500-1000 கோடி மற்றும் சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களின் சந்தை மூலதனம் சுமார் 100-500 கோடியாக இருக்கலாம். இந்த நிதிகள் பெரிய தொப்பி நிதிகளை விட ஆபத்தானவை. அதனால்தான் மிட் & ஸ்மால் கேப்ஸ் இரண்டின் முதலீட்டு காலம் பெரிய கேப்களை விட அதிகமாக இருக்க வேண்டும் என்று பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. இந்த நிதிகளின் நிறுவனங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு சிறப்பாக செயல்பட்டால், முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல லாபத்தை ஈட்ட முடியும்.

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மூன்று சந்தை மூலதனமாக்கல்களிலும் முதலீடு செய்கின்றன, அதாவது பெரிய தொப்பி, நடுத்தர தொப்பி மற்றும் சிறிய தொப்பி நிதிகள் முழுவதும். அவர்கள் பொதுவாக பெரிய கேப் பங்குகளில் 40-60%, மிட் கேப் பங்குகளில் 10-40% மற்றும் ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் சுமார் 10% வரை முதலீடு செய்கிறார்கள். சில நேரங்களில், சிறிய தொப்பிகளின் வெளிப்பாடு மிகவும் சிறியதாக இருக்கலாம் அல்லது எதுவுமே இல்லாமல் இருக்கலாம். ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியானது போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அபாயத்தை சமநிலைப்படுத்த முனைகிறது என்று கூறப்படுகிறது. உதாரணமாக, ஒரு ஃபண்ட் செயல்படத் தவறினால், மற்றவை போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள வருமானத்தை சமநிலைப்படுத்த உள்ளன. ஆனால், ஈக்விட்டி ஃபண்டாக இருப்பதால், ரிஸ்க் இன்னும் முதலீட்டில் உள்ளது.

ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள் (ELSS)

ELSS வரி சேமிப்பு திட்டம், முதலீட்டாளர்கள் தங்களுடைய சேமிக்க முடியும்வரிகள் கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி நாடகம். ஒருவர் வரியை கோரலாம்கழித்தல் 1,50 ரூபாய் வரை,000 அவர்களின் வரிவிதிப்பிலிருந்துவருமானம். ELSS ஆனது மூன்று ஆண்டுகளில் மிகக் குறுகிய லாக்-இன் உடன் வருகிறது. மேலும், நிதி இரட்டை நன்மைகளை வழங்குகிறதுமூலதனம் ஆதாயங்கள் மற்றும் வரிச் சலுகைகள், அதாவது ELSS இல் அவர்கள் செய்த முதலீடுகளிலிருந்தும் வருமானம் ஈட்டலாம்.

துறை நிதிகள் மற்றும் கருப்பொருள் நிதிகள்

ஒரு குறிப்பிட்ட துறை அல்லது தொழிற்துறையில் வர்த்தகம் செய்யும் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் செக்டர் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றன, உதாரணமாக- ஒரு பார்மா ஃபண்ட் மருந்து நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும். கருப்பொருள் நிதிகள் மிகக் குறுகிய கவனம் செலுத்துவதை விட பரந்த துறை முழுவதும் இருக்கலாம், எடுத்துக்காட்டாக, ஊடகம் மற்றும் பொழுதுபோக்கு. இந்த கருப்பொருளில், பப்ளிஷிங், ஆன்லைன், மீடியா அல்லது ஒளிபரப்பு என பல்வேறு நிறுவனங்களில் நிதி முதலீடு செய்யலாம். கருப்பொருள் நிதிகளின் அபாயங்கள் மிக அதிகமாக உள்ளன, ஏனெனில் நடைமுறையில் மிகக் குறைவான பல்வகைப்படுத்தல் உள்ளது.

சர்வதேச நிதிகள்

இந்த நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றனஉலகளாவிய நிதி கடல் அல்லது வெளிநாட்டு பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்த நிதிகள் இந்திய முதலீட்டாளர்களுக்கு சர்வதேச முதலீடு மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல் வழிகளை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. இவை பல்வகைப்படுத்தல் சூழலில் பிரபலமடைந்து வருகின்றன.

மதிப்பு நிதி,நிதிக்கு எதிராக,ஈவுத்தொகை மகசூல் நிதி மற்றும்கவனம் செலுத்தும் நிதி மற்ற சில வகையான ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்.

ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

1) அனைத்து ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டங்களுக்கும் வரி

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்து, இரண்டு வகைகள் உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு வளர்ச்சி விருப்பங்களில்-

ஈக்விட்டி திட்டங்கள்	வைத்திருக்கும் காலம்	வரி விகிதம்
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG)	1 வருடத்திற்கு மேல்	10% (குறியீடு இல்லாமல்)*****
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG)	ஒரு வருடத்திற்கு குறைவானது அல்லது சமமானது	15%
விநியோகிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகை மீதான வரி		10%#

* 1 லட்சம் ரூபாய் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான லாபங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும். முந்தைய விகிதம் ஜனவரி 31, 2018 அன்று இறுதி விலையாகக் கணக்கிடப்பட்ட 0% ஆகும். # டிவிடெண்ட் வரி 10% + கூடுதல் கட்டணம் 12% + செஸ் 4% =11.648% உடல்நலம் மற்றும் கல்வி செஸ் 4% அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. இதற்கு முன் கல்வி செஸ் 3 ஆக இருந்தது%

குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்

வளர்ச்சி விருப்பத்துடன் கூடிய ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு வருட காலத்திற்குள் விற்கப்படும்போது அல்லது மீட்டெடுக்கப்படும்போது, ஒருவர் குறுகிய காலத்திற்குச் செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.மூலதன ஆதாயம் வருமானத்தின் மீது 15% வரி.

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்

ஒரு வருட முதலீட்டிற்குப் பிறகு உங்கள் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விற்கும்போது அல்லது மீட்டெடுக்கும்போது, நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரியின் கீழ் உங்களுக்கு 10% (குறியீடு இல்லாமல்) வரி விதிக்கப்படும்.

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கான புதிய வரி விதிகள் 1 ஏப்ரல் 2018 முதல் பொருந்தும்

பட்ஜெட் 2018 உரையின்படி, ஈக்விட்டி சார்ந்த பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பங்குகள் மீதான புதிய நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி (LTCG) ஏப்ரல் 1 முதல் அமலுக்கு வரும். 1 ஏப்ரல் 2018 அன்று அல்லது அதற்குப் பிறகு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்கள் அல்லது பங்குகளை மீட்டெடுப்பதன் மூலம் 1 லட்சத்திற்கும் அதிகமான நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு 10 சதவீதம் (செஸ் கூடுதலாக) அல்லது 10.4 சதவீதம் வரி விதிக்கப்படும். 1 லட்சம் வரையிலான நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு விலக்கு அளிக்கப்படும். எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு நிதியாண்டில் பங்குகள் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் மூலம் ஒருங்கிணைந்த நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களில் INR 3 லட்சம் சம்பாதித்தால். வரி விதிக்கப்படும் LTCGகள் INR 2 லட்சம் (INR 3 லட்சம் - 1 லட்சம்) மற்றும் வரி பொறுப்பு INR 20,000 (INR 2 லட்சத்தில் 10 சதவீதம்) இருக்கும்.

விளக்கப்படங்கள்

விளக்கம்	INR
ஜனவரி 1, 2017 அன்று பங்குகளை வாங்குதல்	1,000,000
அன்று பங்குகள் விற்பனைஏப்ரல் 1, 2018	2,000,000
உண்மையான லாபங்கள்	1,000,000
நியாயமான சந்தை மதிப்பு ஜனவரி 31, 2018 அன்று பங்குகள்	1,500,000
வரி விதிக்கக்கூடிய ஆதாயங்கள்	500,000
வரி	50,000

ஜனவரி 31, 2018 இல் உள்ள பங்குகளின் நியாயமான சந்தை மதிப்பு, தாத்தா விதியின்படி கையகப்படுத்துதலுக்கான செலவாகும்.

சிறந்த செயல்திறன் ஈக்விட்டி சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

அவற்றில் சிலசிறந்த பங்கு நிதிகள் வகை தரவரிசையின் படி பின்வருமாறு-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹52.227 ↑ 0.26	₹1,906	-4.3	11.6	63.3	27.7	30	50.3	Sectoral
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹44.4075 ↑ 0.37	₹4,926	4.7	13.8	36	15.7	18.7	24	ELSS
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹29.0094 ↑ 0.16	₹261	5.8	10.8	20.9	-1.8	4.6	0.7	Global
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹96.3199 ↓ -0.07	₹1,629	2.1	15.6	28.7	17.3	17.8	30.2	Sectoral
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹89.865 ↓ -0.49	₹1,336	-5.1	0.7	42	18	22.3	31.2	Sectoral
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹150.041 ↑ 1.08	₹7,354	-0.5	6.9	28.5	15.2	22.6	28.3	ELSS
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Nov 24

1. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (05 Nov 24)	₹52.227 ↑ 0.26 (0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹1,906 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	3.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.2%
3 Month	-4.3%
6 Month	11.6%
1 Year	63.3%
3 Year	27.7%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.69 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.99 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.32 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.47%
Utility	10.82%
Basic Materials	10.6%
Communication Services	6.43%
Energy	3.99%
Consumer Cyclical	3.87%
Financial Services	3.58%
Technology	2.29%
Health Care	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.54%
Equity	95.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	4%	₹80 Cr	443,385 ↑ 8,933
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| 533761	4%	₹77 Cr	4,384,900 ↑ 1,145,000
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	4%	₹70 Cr	12,200,218 ↑ 1,724,925
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500325	3%	₹68 Cr	226,353 ↑ 65,263
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532921	3%	₹64 Cr	434,979
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	3%	₹64 Cr	171,447
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹60 Cr	470,125 ↑ 38,887
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 534816	3%	₹57 Cr	1,252,522 ↓ -58,513
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984 ↑ 190,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| 532454	2%	₹46 Cr	289,163

2. Tata India Tax Savings Fund

To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation..

Tata India Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 13 Oct 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 1 in ELSS category. Return for 2023 was 24% , 2022 was 5.9% and 2021 was 30.4% .

Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund

Tata India Tax Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (05 Nov 24)	₹44.4075 ↑ 0.37 (0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹4,926 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0
Sharpe Ratio	2.36
Information Ratio	0.15
Alpha Ratio	-1.92
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,592
31 Oct 21	₹14,951
31 Oct 22	₹15,678
31 Oct 23	₹17,115
31 Oct 24	₹23,489

Tata India Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Tata India Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	4.7%
6 Month	13.8%
1 Year	36%
3 Year	15.7%
5 Year	18.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24%
2022	5.9%
2021	30.4%
2020	11.9%
2019	13.6%
2018	-8.4%
2017	46%
2016	2.1%
2015	13.3%
2014

Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sailesh Jain	16 Dec 21	2.79 Yr.
Tejas Gutka	9 Mar 21	3.57 Yr.

Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.58%
Consumer Cyclical	16.44%
Industrials	14.78%
Basic Materials	7.53%
Technology	7.11%
Energy	5.55%
Communication Services	5.01%
Utility	3.9%
Real Estate	3.3%
Health Care	3.2%
Consumer Defensive	1.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.99%
Equity	98.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| HDFCBANK	6%	₹299 Cr	1,725,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	5%	₹271 Cr	2,125,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 18 \| INFY	4%	₹218 Cr	1,160,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| RELIANCE	4%	₹199 Cr	675,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| SBIN	3%	₹171 Cr	2,175,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| BHARTIARTL	3%	₹161 Cr	940,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| 532215	3%	₹160 Cr	1,300,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532555	3%	₹153 Cr	3,451,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 22 \| MOTHERSON	3%	₹144 Cr	6,800,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 16 \| LT	3%	₹129 Cr	352,147

3. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Franklin Asian Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 16 Jan 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 1 in Global category. Return for 2023 was 0.7% , 2022 was -14.5% and 2021 was -5.9% .

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (04 Nov 24)	₹29.0094 ↑ 0.16 (0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹261 on 30 Sep 24
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.5
Sharpe Ratio	1.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹12,214
31 Oct 21	₹13,607
31 Oct 22	₹9,328
31 Oct 23	₹10,185
31 Oct 24	₹12,664

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.7%
3 Month	5.8%
6 Month	10.8%
1 Year	20.9%
3 Year	-1.8%
5 Year	4.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	0.7%
2022	-14.5%
2021	-5.9%
2020	25.8%
2019	28.2%
2018	-13.6%
2017	35.5%
2016	7.2%
2015	-4.6%
2014	9.2%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.95 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.01 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.79%
Technology	22.59%
Consumer Cyclical	20.75%
Consumer Defensive	8.84%
Industrials	7.63%
Communication Services	5.14%
Health Care	4.29%
Real Estate	2.84%
Energy	2.8%
Basic Materials	1.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.19%
Equity	98.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	12%	₹31 Cr	122,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| ICICIBANK	5%	₹14 Cr	109,123 ↓ -8,932
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	5%	₹13 Cr	27,900
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	4%	₹10 Cr	25,477 ↓ -9,643
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| HDFCBANK	4%	₹9 Cr	53,738 ↓ -7,464
AIA Group Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 01299	3%	₹8 Cr	111,800
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	3%	₹8 Cr	296,717 ↓ -8,128
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| LT	3%	₹8 Cr	21,522 ↓ -695
Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| 09988	3%	₹8 Cr	65,104
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| RELIANCE	3%	₹7 Cr	24,681 ↓ -834

4. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2023 was 30.2% , 2022 was 9.3% and 2021 was 19.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (05 Nov 24)	₹96.3199 ↓ -0.07 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹1,629 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	-0.07
Alpha Ratio	-3.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,522
31 Oct 21	₹13,839
31 Oct 22	₹15,151
31 Oct 23	₹17,312
31 Oct 24	₹22,625

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	2.1%
6 Month	15.6%
1 Year	28.7%
3 Year	17.3%
5 Year	17.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	30.2%
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%
2014	47.4%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.75 Yr.
	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	41.86%
Consumer Defensive	34.46%
Communication Services	11.68%
Health Care	2.89%
Financial Services	2.6%
Real Estate	1.94%
Basic Materials	1.6%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.96%
Equity	97.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	10%	₹157 Cr	987,983
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	9%	₹150 Cr	2,991,251
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	9%	₹142 Cr	2,304,592
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	6%	₹98 Cr	350,492
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	6%	₹97 Cr	350,212
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹91 Cr	255,389
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹80 Cr	64,616
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	4%	₹71 Cr	480,998
Emami Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 23 \| 531162	4%	₹62 Cr	766,731
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	4%	₹61 Cr	246,492

5. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.2% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 9.8% and 2021 was 42.8% .

Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (04 Nov 24)	₹89.865 ↓ -0.49 (-0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹1,336 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	2.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,695
31 Oct 21	₹16,770
31 Oct 22	₹16,195
31 Oct 23	₹19,298
31 Oct 24	₹27,882

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-5.1%
6 Month	0.7%
1 Year	42%
3 Year	18%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.2%
2022	9.8%
2021	42.8%
2020	11.5%
2019	4.4%
2018	-15.3%
2017	43.1%
2016	43.1%
2015	-1.7%
2014	46.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	12.26 Yr.

Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	45.88%
Energy	36.16%
Utility	11.1%
Industrials	1.97%
Technology	1.81%
Consumer Cyclical	0.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.02%
Equity	96.98%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	9%	₹124 Cr	1,640,492 ↑ 141,979
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	8%	₹113 Cr	2,216,109
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	8%	₹110 Cr	6,535,439 ↑ 617,757
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	7%	₹97 Cr	404,694
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| 532286	7%	₹93 Cr	898,497 ↑ 94,947
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532234	6%	₹79 Cr	3,736,047 ↑ 440,465
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹76 Cr	443,474
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 18 \| 526371	5%	₹69 Cr	2,807,599 ↑ 775,598
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532155	5%	₹60 Cr	2,501,323 ↓ -545,270
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 29 Feb 24 \| OIL	4%	₹55 Cr	940,954 ↓ -199,560

6. IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate long term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realised.

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 26 Dec 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch. Ranked 3 in ELSS category. Return for 2023 was 28.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 49.2% .

Below is the key information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth
Launch Date	26 Dec 08
NAV (05 Nov 24)	₹150.041 ↑ 1.08 (0.72 %)
Net Assets (Cr)	₹7,354 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	2.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,943
31 Oct 21	₹17,916
31 Oct 22	₹18,751
31 Oct 23	₹21,358
31 Oct 24	₹27,692

IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4%
3 Month	-0.5%
6 Month	6.9%
1 Year	28.5%
3 Year	15.2%
5 Year	22.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	28.3%
2022	4.2%
2021	49.2%
2020	18.7%
2019	1.9%
2018	-9.4%
2017	53.4%
2016	0.4%
2015	6.9%
2014	42.2%

Fund Manager information for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund

Name	Since	Tenure
Daylynn Pinto	20 Oct 16	7.95 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.99 Yr.
Gaurav Satra	10 Jun 24	0.31 Yr.

Data below for IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	25.54%
Consumer Cyclical	11.4%
Technology	10.94%
Industrials	9.51%
Health Care	9.48%
Basic Materials	8.77%
Consumer Defensive	8.68%
Energy	5.71%
Communication Services	3.38%
Utility	2.86%
Real Estate	1.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.19%
Equity	97.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 14 \| 500180	6%	₹401 Cr	2,450,000 ↑ 50,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 16 \| 532174	5%	₹369 Cr	3,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 18 \| 500325	5%	₹355 Cr	1,175,000 ↑ 25,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 15 \| 500209	4%	₹272 Cr	1,400,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532215	4%	₹270 Cr	2,300,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| 532454	3%	₹191 Cr	1,200,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 22 \| 532555	2%	₹166 Cr	4,000,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 20 \| 500087	2%	₹149 Cr	900,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 17 \| 500093	2%	₹146 Cr	2,100,000
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| JINDALSTEL	2%	₹146 Cr	1,500,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.