+91-22-48913909
Table of Contents
- فنڈز کے فنڈز کیا ہیں؟
- فنڈز کے فنڈز کی اقسام کیا ہیں؟
- فنڈز کے فنڈز میں کون سرمایہ کاری کرے؟
- فنڈز کے فنڈز میں سرمایہ کاری کے فوائد
- فنڈز کے فنڈز کی حدود
- سرمایہ کاری کے لیے فنڈز کا بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ 2022
- فنڈز کے فنڈز کے فوائد
- فنڈ کا ایک فنڈ کیسے کام کرتا ہے؟
- فنڈز کا فنڈ کیوں منتخب کریں؟
- ایف او ایف میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
Top 7 Funds
ہندوستان میں 7 بہترین فنڈز 2022
فنڈز کا فنڈ میں سے ایک ہےٹاپ میوچل فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے جن کی سرمایہ کاری کی رقم بہت زیادہ نہیں ہے اور ان کے لیے متعدد فنڈز کے بجائے ایک فنڈ (فنڈز کا فنڈ) کا انتظام کرنا آسان ہے۔باہمی چندہ. میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری کی حکمت عملی کی اس شکل میں، سرمایہ کاروں کو ایک ہی فنڈ کی چھتری کے نیچے متعدد فنڈز رکھنے کا موقع ملتا ہے، اس لیے اسے فنڈز کا نام دیا جاتا ہے۔
اکثر ملٹی مینیجر سرمایہ کاری کے نام سے جانا؛ اسے میوچل فنڈ کے زمروں میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ ملٹی مینیجر سرمایہ کاری کا ایک اہم فائدہ یہ ہے کہ کم ٹکٹ سائز پر،سرمایہ کار میوچل فنڈ اسکیموں کے مختلف پہلوؤں میں خود کو متنوع بنا سکتے ہیں۔ تو آئیے ہم فنڈز کے فنڈ کے متعدد پہلوؤں جیسے فنڈز کے فنڈ میں سرمایہ کاری کیوں کریں، فنڈز کے فنڈز کے فوائد، ہندوستان میں فنڈز کے فنڈز، فنڈز کے فنڈ کی کارکردگی، اور دیگر اہم پہلوؤں کو دیکھیں۔
فنڈز کے فنڈز کیا ہیں؟
آسان الفاظ میں، aمیوچل فنڈ کی سرمایہ کاری دوسرے میوچل فنڈ (ایک یا شاید زیادہ) میں جمع کردہ رقم کو فنڈز کا فنڈ کہا جاتا ہے۔ اپنے پورٹ فولیو میں سرمایہ کار مختلف فنڈز کی نمائش کرتے ہیں اور ان کا الگ الگ ٹریک رکھتے ہیں۔ تاہم، کی طرف سےسرمایہ کاری ملٹی مینیجر میوچل فنڈز میں یہ عمل مزید آسان ہو جاتا ہے کیونکہ سرمایہ کاروں کو صرف ایک فنڈ کو ٹریک کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، جس کے نتیجے میں اس میں متعدد میوچل فنڈز ہوتے ہیں۔ فرض کریں کہ ایک فرد نے 10 مختلف فنڈز میں سرمایہ کاری کی ہے جس میں مختلف مالیاتی اثاثوں جیسے اسٹاکس،بانڈز, سرکاری سیکیورٹیز، سونا، وغیرہ۔ تاہم، اسے ان فنڈز کا انتظام کرنے میں مشکل پیش آتی ہے کیونکہ اسے ہر فنڈ کا الگ الگ ٹریک رکھنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ لہٰذا، اس طرح کی پریشانیوں سے بچنے کے لیے، سرمایہ کار کثیر انتظامی سرمایہ کاری (یا فنڈز کے ایک فنڈز کی حکمت عملی) میں رقم لگاتا ہے جس کے مختلف میوچل فنڈز میں داؤ لگے ہوتے ہیں۔
فنڈز کے فنڈز کی اقسام کیا ہیں؟
1. اثاثہ مختص کرنے کے فنڈز
یہ فنڈز ایک متنوع اثاثہ جات پر مشتمل ہوتے ہیں – جس میں ایکویٹی، قرض کے آلات، قیمتی دھاتیں وغیرہ شامل ہیں۔اثاثہ تین ہلاک پورٹ فولیو میں موجود نسبتاً مستحکم سیکیورٹیز کے ذریعہ کم خطرے کی سطح پر بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے آلے کے ذریعے زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے فنڈز۔
2. گولڈ فنڈز
مختلف میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری، بنیادی طور پر گولڈ سیکیورٹیز میں تجارت گولڈ فنڈز ہیں۔ متعلقہ اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی پر منحصر ہے کہ اس زمرے سے تعلق رکھنے والے فنڈز میں میوچل فنڈز یا گولڈ ٹریڈنگ کمپنیوں کا ایک پورٹ فولیو ہو سکتا ہے۔
3. فنڈز کا بین الاقوامی فنڈ
بیرونی ممالک میں کام کرنے والے میوچل فنڈز کو نشانہ بنایا جاتا ہے۔بین الاقوامی فنڈ فنڈز کی یہ سرمایہ کاروں کو متعلقہ ملک کے بہترین کارکردگی والے اسٹاک اور بانڈز کے ذریعے ممکنہ طور پر زیادہ منافع حاصل کرنے کی اجازت دیتا ہے۔
4. فنڈز کا ملٹی منیجر فنڈ
یہ فنڈز کی سب سے عام قسم ہے Mutual Funds میں دستیاب ہے۔مارکیٹ. ایسے فنڈ کی اثاثہ بنیاد مختلف پیشہ ورانہ طور پر منظم میوچل فنڈز پر مشتمل ہوتی ہے، جن میں سے سبھی کا پورٹ فولیو کا ارتکاز مختلف ہوتا ہے۔ فنڈز کے ملٹی منیجر فنڈ میں عام طور پر متعدد پورٹ فولیو مینیجر ہوتے ہیں، ہر ایک میوچل فنڈ میں موجود ایک مخصوص اثاثہ سے نمٹتا ہے۔
Talk to our investment specialist
5. فنڈز کا ETF فنڈ
پر مشتمل فنڈز کا فنڈایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ ان کے پورٹ فولیو میں ملک میں سرمایہ کاری کا ایک مقبول ٹول ہے۔ فنڈز کے فنڈز کے ذریعے ETF میں سرمایہ کاری اس آلے میں براہ راست سرمایہ کاری سے زیادہ قابل رسائی ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ ETFs کو ڈیمیٹ کی ضرورت ہوتی ہے۔تجارتی اکاؤنٹ جبکہ فنڈز کے ETF فنڈ میں سرمایہ کاری کی ایسی کوئی حد نہیں ہے۔
تاہم، ETFs کا خطرہ قدرے زیادہ ہوتا ہے۔عنصر ان کے ساتھ وابستہ ہیں کیونکہ ان کی سٹاک مارکیٹ میں حصص کی طرح تجارت ہوتی ہے، جس سے یہ فنڈز مارکیٹ کی اتار چڑھاؤ کے لیے زیادہ حساس ہوتے ہیں۔
فنڈز کے فنڈز میں کون سرمایہ کاری کرے؟
فنڈز کے سرفہرست فنڈ کا بنیادی مقصد مختلف پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے کم سے کم خطرہ لاحق ہو کر زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنا ہے۔ ایسے افراد جن کے پاس مالی وسائل کے ایک چھوٹے سے تالاب تک رسائی ہے جسے وہ زیادہ طویل مدت کے لیے بچا سکتے ہیں وہ ایسے میوچل فنڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ چونکہ اس طرح کے فنڈز کا پورٹ فولیو مختلف پر مشتمل ہوتا ہے۔میوچل فنڈز کی اقسام، یہ اعلی تک رسائی کو یقینی بناتا ہے۔قدر فنڈز اس کے ساتھ ساتھ.
مثالی طور پر، نسبتاً کم وسائل والے سرمایہ کار اور کملیکویڈیٹی ضروریات مارکیٹ میں دستیاب فنڈز کے سب سے اوپر فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کر سکتی ہیں۔ یہ انہیں کم سے کم خطرے پر زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنے کے قابل بناتا ہے۔
فنڈز کے فنڈز میں سرمایہ کاری کے فوائد
مختلف ہیں۔سرمایہ کاری کے فوائد فنڈز کے فنڈ میں میوچل فنڈ -
1. تنوع
فنڈز کے فنڈز مختلف ہدفبہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز مارکیٹ میں، ہر ایک مخصوص اثاثہ یا فنڈ کے شعبے میں مہارت رکھتا ہے۔ یہ تنوع کے ذریعے فوائد کو یقینی بناتا ہے، کیونکہ پورٹ فولیو کی بنیادی اقسام کی وجہ سے منافع اور خطرات دونوں کو بہتر بنایا جاتا ہے۔
2. پیشہ ورانہ تربیت یافتہ مینیجرز
فنڈز کے فنڈز کا انتظام اعلیٰ تربیت یافتہ افراد کے ذریعے کیا جاتا ہے جن کا برسوں کا تجربہ ہوتا ہے۔ اس طرح کے پورٹ فولیو مینیجرز کی طرف سے مناسب تجزیہ اور حسابی مارکیٹ کی پیشین گوئیاں سرمایہ کاری کی پیچیدہ حکمت عملیوں کے ذریعے اعلیٰ پیداوار کو یقینی بناتی ہیں۔
3. کم وسائل کی ضروریات
محدود مالی وسائل کا حامل فرد زیادہ منافع کمانے کے لیے دستیاب فنڈز کے اعلیٰ فنڈ میں آسانی سے سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ سرمایہ کاری کے لیے فنڈز کے فنڈ کا انتخاب کرتے ہوئے ماہانہ سرمایہ کاری کی اسکیموں سے بھی فائدہ اٹھایا جا سکتا ہے۔
فنڈز کے فنڈز کی حدود
1. اخراجات کا تناسب
فنڈز کے فنڈ کا انتظام کرنے کے لیے اخراجات کا تناسب میوچل فنڈز معیاری میوچل فنڈز سے زیادہ ہوتے ہیں، کیونکہ اس میں انتظامی اخراجات زیادہ ہوتے ہیں۔ اضافی اخراجات میں بنیادی طور پر سرمایہ کاری کے لیے صحیح اثاثہ کا انتخاب شامل ہے، جو وقتاً فوقتاً اتار چڑھاؤ ہوتا رہتا ہے۔
2. ٹیکس
فنڈز کے فنڈ پر لگائے گئے ٹیکس ایک سرمایہ کار کے ذریعہ قابل ادائیگی ہیں، صرف اس دورانرہائی اصل رقم کا۔ تاہم، بحالی کے دوران، مختصر مدت اور طویل مدتی دونوںسرمایہ سالانہ کے لحاظ سے منافع ٹیکس کی کٹوتیوں سے مشروط ہیں۔آمدنی سرمایہ کار اور سرمایہ کاری کی مدت۔
سرمایہ کاری کے لیے فنڈز کا بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 PGIM India Euro Equity Fund Growth ₹15.54
↓ -0.30 ₹96 -0.6 1.6 15.4 3.6 5.1 20.6 ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Growth ₹61.2229
↑ 0.04 ₹263 1.5 1.3 11.1 11.3 13.2 12.3 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹49.5755
↓ -0.03 ₹196 -2.8 -8.5 9.9 14.1 20.1 16.9 ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Growth ₹113.616
↓ -0.09 ₹23,317 0.4 -1.4 9.5 13 19.1 13.5 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹216.109
↓ -0.64 ₹1,567 -2.6 -5 9.4 17.2 23.8 19 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹152.13
↓ -0.27 ₹168 -1.8 -9.1 9.3 17.1 24.1 15.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 اثاثے >= 50 کروڑ & کی بنیاد پر ترتیب دیا گیا ہے۔1 سال کی واپسی۔.
The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. PGIM India Euro Equity Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 11 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Cautious Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate regular income primarily through investments in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) having asset allocation: • Primarily to fixed income securities • To a lesser extent (maximum 35%) in equity and equity related securities so as to generate long-term capital appreciation. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Moderate Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation and current income by creating a portfolio that is invested in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities as well as • Fixed income securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. . IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,049 31 Mar 22 ₹20,178 31 Mar 23 ₹20,108 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. PGIM India Euro Equity Fund
CAGR/Annualized return of 2.5% since its launch. Ranked 24 in Fund of Fund category. Return for 2024 was 20.6% , 2023 was 14.6% and 2022 was -35.6% . PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (28 Mar 25) ₹15.54 ↓ -0.30 (-1.89 %) Net Assets (Cr) ₹96 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 1.24 Information Ratio -0.36 Alpha Ratio 7.23 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,664 31 Mar 22 ₹11,686 31 Mar 23 ₹9,471 31 Mar 24 ₹11,300 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month -0.6% 6 Month 1.6% 1 Year 15.4% 3 Year 3.6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 2.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.6% 2023 14.6% 2022 -35.6% 2021 -1.9% 2020 20.5% 2019 21.4% 2018 -10.3% 2017 14.6% 2016 -6.7% 2015 5.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 0.04 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 0.04 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.04% Equity 90.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -98% ₹93 Cr 102,420
↓ -1,778 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹2 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Return for 2024 was 12.3% , 2023 was 14.4% and 2022 was 6.7% . ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (28 Mar 25) ₹61.2229 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹263 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.06 Sharpe Ratio 0.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹12,326 31 Mar 22 ₹13,495 31 Mar 23 ₹14,384 31 Mar 24 ₹16,692 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 1.5% 6 Month 1.3% 1 Year 11.1% 3 Year 11.3% 5 Year 13.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.3% 2023 14.4% 2022 6.7% 2021 10.8% 2020 9.2% 2019 8.6% 2018 6.4% 2017 5.8% 2016 9.6% 2015 3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 16 Jun 17 7.71 Yr. Ritesh Lunawat 29 Dec 20 4.17 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.76 Yr. Sharmila D’mello 13 May 24 0.8 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.32 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 27.39% Equity 15.32% Debt 57.13% Other 0.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -57% ₹153 Cr 24,284,437 ICICI Pru Equity Savings Dir Gr
Investment Fund | -30% ₹80 Cr 34,253,956
↓ -3,329,402 ICICI Prudential Eq Min Var Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹15 Cr 15,227,665
↑ 15,227,665 ICICI Pru Exports and Services Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹14 Cr 835,520
↓ -892,229 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹7 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 4. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
CAGR/Annualized return of 12.2% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund category. Return for 2024 was 16.9% , 2023 was 24.5% and 2022 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (28 Mar 25) ₹49.5755 ↓ -0.03 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio -0.2 Information Ratio 0.68 Alpha Ratio 1.47 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,735 31 Mar 22 ₹17,075 31 Mar 23 ₹17,427 31 Mar 24 ₹22,822 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.3% 3 Month -2.8% 6 Month -8.5% 1 Year 9.9% 3 Year 14.1% 5 Year 20.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.9% 2023 24.5% 2022 3.6% 2021 21.1% 2020 19.2% 2019 6.9% 2018 -2.6% 2017 26.5% 2016 7.5% 2015 4.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 5.54 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.27 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.26% Equity 73.06% Debt 14.83% Other 8.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India Growth Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹32 Cr 76,688 ICICI Pru Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹31 Cr 2,752,217 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹31 Cr 168,282 Kotak Multicap Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹31 Cr 16,294,420 HDFC Large and Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹30 Cr 922,521 HDFC Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -9% ₹19 Cr 5,903,025
↓ -625,064 Aditya BSL Gold ETF
- | -9% ₹19 Cr 2,566,942 Aditya BSL Gov Sec Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹11 Cr 1,324,230 Aditya BSL Short Term Dir Gr
Investment Fund | -1% ₹2 Cr 411,264 Aditya BSL Nifty Next 50 Idx Dir Gr
Investment Fund | -1% ₹2 Cr 1,284,672
↑ 1,284,672 5. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
CAGR/Annualized return of 12.1% since its launch. Return for 2024 was 13.5% , 2023 was 18.2% and 2022 was 8.2% . ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (28 Mar 25) ₹113.616 ↓ -0.09 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹23,317 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,584 31 Mar 22 ₹16,622 31 Mar 23 ₹17,888 31 Mar 24 ₹21,806 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 0.4% 6 Month -1.4% 1 Year 9.5% 3 Year 13% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.5% 2023 18.2% 2022 8.2% 2021 16.6% 2020 13.4% 2019 9.7% 2018 8.6% 2017 15.3% 2016 12.8% 2015 2.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.49 Yr. Manish Banthia 16 Jun 17 7.71 Yr. Ritesh Lunawat 12 Jun 23 1.72 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.1% Equity 50.13% Debt 35.36% Other 3.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹2,901 Cr 754,316,852 ICICI Pru Banking & Fin Svcs Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹1,964 Cr 151,219,737 ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,659 Cr 262,025,065 ICICI Prudential Energy Opps Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,543 Cr 1,815,385,602
↑ 803,898,073 ICICI Pru Infrastructure Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹1,496 Cr 84,556,992
↑ 2,763,056 ICICI Pru Technology Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,264 Cr 61,116,206
↑ 5,202,150 ICICI Pru Focused Equity Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,109 Cr 126,175,849 ICICI Pru Innovt Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,066 Cr 667,022,314 ICICI Pru Banking & PSU Debt Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹1,015 Cr 307,857,485 ICICI Pru Savings Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹919 Cr 17,183,792
↓ -10,268,883 6. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund category. Return for 2024 was 19% , 2023 was 23.4% and 2022 was 11.3% . Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (28 Mar 25) ₹216.109 ↓ -0.64 (-0.30 %) Net Assets (Cr) ₹1,567 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,338 31 Mar 22 ₹18,185 31 Mar 23 ₹20,109 31 Mar 24 ₹26,424 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month -2.6% 6 Month -5% 1 Year 9.4% 3 Year 17.2% 5 Year 23.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19% 2023 23.4% 2022 11.3% 2021 25% 2020 25% 2019 10.3% 2018 4.4% 2017 13.7% 2016 8.8% 2015 5.4% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 3.29 Yr. Devender Singhal 9 May 19 5.82 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.52% Equity 59.5% Debt 22.01% Other 14.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -15% ₹250 Cr 35,985,000 Kotak Gilt-Investment Growth - Direct
Investment Fund | -12% ₹204 Cr 19,261,359 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -12% ₹195 Cr 146,659,548
↑ 32,675,732 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹177 Cr 21,279,938 Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -8% ₹138 Cr 2,190,000 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -8% ₹134 Cr 18,399,092 iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc
- | -7% ₹111 Cr 10,300 Kotak Quant Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹98 Cr 70,592,506 Kotak Manufacture in India Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹74 Cr 41,081,682 Kotak India EQ Contra Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹73 Cr 4,460,689 7. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
CAGR/Annualized return of 13.6% since its launch. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 29.3% and 2022 was 4.2% . ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (28 Mar 25) ₹152.13 ↓ -0.27 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹168 on 28 Feb 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio -0.21 Information Ratio 0.7 Alpha Ratio 1.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,722 31 Mar 22 ₹19,475 31 Mar 23 ₹20,515 31 Mar 24 ₹28,252 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 6.5% 3 Month -1.8% 6 Month -9.1% 1 Year 9.3% 3 Year 17.1% 5 Year 24.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 29.3% 2022 4.2% 2021 30.3% 2020 10.7% 2019 6.7% 2018 4% 2017 19.2% 2016 11.2% 2015 1.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.49 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.76 Yr. Sharmila D’mello 13 May 24 0.8 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.32 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.3% Equity 96.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -20% ₹35 Cr 14,193,963
↓ -350,000 ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -17% ₹30 Cr 5,929,440
↑ 345,000 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -11% ₹19 Cr 3,156,300 ICICI Pru Nifty India Consumption ETF
- | -10% ₹16 Cr 1,450,930
↓ -150,000 ICICI Pru Nifty Healthcare ETF
- | -9% ₹16 Cr 1,136,801
↓ -385,800 ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF
- | -8% ₹14 Cr 12,876,960 ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -7% ₹12 Cr 2,634,290 ICICI Prudential Nifty Infra ETF
- | -5% ₹9 Cr 1,068,642 ICICI Prudential Nifty Commodities ETF
- | -4% ₹7 Cr 820,000
↑ 820,000 CPSE ETF
- | -4% ₹7 Cr 758,200
↑ 207,000
فنڈز کے فنڈز کے فوائد
ہر میوچل فنڈ کی طرح، فنڈز کے فنڈ کے بھی بے شمار فوائد ہیں۔ ان میں سے کچھ یہ ہیں:
1. پورٹ فولیو تنوع اور فنڈ مختص کرنا
اہم بنیادی فوائد میں سے ایک پورٹ فولیو تنوع ہے۔ یہاں، ایک ہی فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے باوجود، سرمایہ کاری متعدد میوچل فنڈ اسکیموں میں کی جاتی ہے، جہاں فنڈ کو ایک بہترین انداز میں مختص کیا جاتا ہے تاکہ خطرے کی ایک دی گئی سطح پر زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کیا جاسکے۔
2. متنوع اثاثوں کے لیے گیٹ وے
کثیر انتظامی سرمایہ کاری خوردہ سرمایہ کاروں کو ان فنڈز تک رسائی حاصل کرنے میں مدد کرتی ہے جو سرمایہ کاری کے لیے آسانی سے دستیاب نہیں ہیں۔ فنڈ کا ایک واحد فنڈ بدلے میں نمائش لے سکتا ہے۔ایکویٹی فنڈز,قرض فنڈ یا یہاں تک کہ اجناس پر مبنی میوچل فنڈز۔ یہ صرف ایک میوچل فنڈ میں شامل ہونے سے خوردہ سرمایہ کار کے لیے تنوع کو یقینی بناتا ہے۔
3. مستعدی کا عمل
اس زمرے کے تحت تمام فنڈز سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ فنڈ مینیجر کے ذریعہ کئے گئے مستعدی کے عمل کی پیروی کریں جہاں انہیں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے بنیادی فنڈ مینیجرز کے پس منظر اور اسناد کو چیک کرنے کی ضرورت ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ حکمت عملی توقعات کے مطابق ہے۔
4. کم سرمایہ کاری کی رقم
یہ ان خوردہ سرمایہ کاروں کے لیے ایک اچھا آپشن ہے جو کم ٹکٹ سائز کے ساتھ اس سرمایہ کاری کے راستے میں قدم رکھنا چاہتے ہیں۔
فنڈ کا ایک فنڈ کیسے کام کرتا ہے؟
کثیر مینیجر کی سرمایہ کاری کے کام کرنے کے طریقوں کو سمجھنے کے لیے، یہ ضروری ہے کہ ہم بیڑی اور بے لگام انتظام کے تصورات کو سمجھیں۔ فیٹرڈ مینجمنٹ ایک ایسی صورتحال ہے جب میوچل فنڈ اپنی رقم کو ایک ایسے پورٹ فولیو میں لگاتا ہے جس میں اثاثے اور فنڈز اس کی اپنی کمپنی کے زیر انتظام ہوتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، پیسہ اسی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی کے فنڈز میں لگایا جاتا ہے. اس کے برعکس، غیر متزلزل انتظام ایک ایسی صورت حال ہے جہاں میوچل فنڈ دوسرے کے زیر انتظام بیرونی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔اثاثہ جات کے انتظام کی کمپنیاں. بے لگام فنڈز کو بند فنڈز پر فائدہ ہوتا ہے کیونکہ وہ اپنے آپ کو ایک ہی فیملی فنڈز تک محدود رکھنے کے بجائے متعدد فنڈز اور دیگر اسکیموں سے مواقع کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔
فنڈز کا فنڈ کیوں منتخب کریں؟
مندرجہ ذیل تصویر اس بات کو واضح کرتی ہے کہ کس طرح ایک سادہ میوچل فنڈ کے بجائے کثیر انتظامی سرمایہ کاری کسی فرد کو اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد دے سکتی ہے۔
اگرچہ ملٹی مینجمنٹ انویسٹمنٹ کے اس سے وابستہ بہت سے فوائد ہیں، لیکن ایک اہم عنصر جس سے آگاہ ہونا ضروری ہے وہ ہے اس سے وابستہ فیس۔ سرمایہ کاروں کو کسی بھی چارجز یا اخراجات سے آگاہ ہونا چاہیے جو میوچل فنڈ اپنی طرف متوجہ کرے گا اور اسی کے مطابق اپنی سرمایہ کاری کرے گا۔ لہذا، مختصراً، یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ فنڈز کا فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے سرمایہ کاری کا ایک مثالی آپشن ہے جو میوچل فنڈز میں بغیر کسی پریشانی کے سرمایہ کاری سے لطف اندوز ہونا چاہتے ہیں۔
ایف او ایف میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. FOFs کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
A: FOFs کا سب سے اہم فائدہ یہ ہے کہ یہ آپ کی سرمایہ کاری کو متنوع بناتا ہے اور اچھے منافع کو یقینی بناتا ہے۔ اگر آپ اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کو متنوع بنانے کا منصوبہ بنا رہے ہیں، تو FOFs میں سرمایہ کاری کرنا اچھا ہے۔ یہ آپ کے خطرے کو کم کرتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ آپ اپنی سرمایہ کاری پر اچھے منافع سے لطف اندوز ہوں۔
2. FOFs کی مختلف اقسام کیا ہیں؟
A: FOFs کی پانچ مختلف اقسام ہیں، اور یہ درج ذیل ہیں:
- اثاثہ مختص فنڈز
- گولڈ فنڈز
- بین الاقوامی ایف او ایف
- FOFs ETFs
- ملٹی مینیجر FOFs
FOF میں سے ہر ایک میں منفرد خصوصیات ہیں۔ مثال کے طور پر، سونے کے فنڈز میں آپ سرمایہ کاری کریں گے۔گولڈ ETF اور ملٹی مینیجرز FOFs میں آپ مختلف قسم کے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں گے۔
3. FOFs میں سرمایہ کاری کرتے وقت کن پیرامیٹرز پر غور کرنا چاہیے؟
A: FOFs میوچل فنڈز ہیں، لہذا، جب آپ سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کو اپنی رسک لینے کی صلاحیت اور رقم کی رقم پر غور کرنا چاہیے جو آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ مقررہ وقت میں آپ کی توقع کے مطابق منافع کا فیصد آپ کو خطرہ مول لینے کی آپ کی صلاحیت کا اندازہ دے گا۔ اس کی بنیاد پر، آپ کو اس رقم کا اندازہ لگانا چاہیے جس کی آپ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ آپ کی مالی حالت یہ فیصلہ کرنے میں بھی آپ کی مدد کرے گی کہ آپ کو FOFs میں کتنی رقم لگانی چاہیے۔
ایک بار جب آپ ان دو عوامل کا اندازہ لگا لیں، ایک خاص FOF منتخب کریں اور سرمایہ کاری شروع کریں۔
4. کس ایف او ایف نے بہترین منافع دکھایا ہے؟
A: گولڈ ایف او ایف کو سب سے محفوظ سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔ یہ گولڈ ای ٹی ایف کی طرح ہیں، اور جب آپسونے میں سرمایہ کاری کریں FOF، یہ ادائیگی جیسے اضافی مسائل کے بغیر جسمانی سونے میں سرمایہ کاری کرنے جیسا ہے۔جی ایس ٹی,سیلز ٹیکس، یا دولت ٹیکس۔ یہ سرمایہ کاری محفوظ ہے کیونکہ سونے کی قیمت مارکیٹ کے مقابلے میں کبھی بھی بڑے پیمانے پر نہیں گرتی ہے اور اس وجہ سے اچھا منافع ہوتا ہے۔ اس طرح، اکثر گولڈ ایف او ایف کو بہترین اور محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک سمجھا جاتا ہے۔
5. کیا کوئی عام FOFs ہے؟
A: ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز یا ETFs سب سے زیادہ مقبول FOFs ہیں کیونکہ ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا سب سے آسان ہے۔ آپ کو بس کھولنے کی ضرورت ہے۔ڈیمیٹ اکاؤنٹ ETFs میں تجارت کرنے کے لیے، اور ETFs میں آپ کتنی رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اس کی کوئی حد نہیں ہے۔
6. FOF کی سب سے اہم حدود میں سے ایک کیا ہے؟
A: یہ قابل ٹیکس ہے۔ ایک سرمایہ کار کے طور پر، جب آپ اپنی سرمایہ کاری کو چھڑاتے ہیں تو آپ کو اصل رقم پر ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔ اگر آپ FOF میں مختصر مدت کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو ادائیگی کرنی ہوگی۔ٹیکس پرنسپل اور واپسی پر۔ تاہم، حاصل کردہ ڈیویڈنڈ قابل ٹیکس نہیں ہے کیونکہ فنڈ ہاؤس ٹیکس برداشت کرتا ہے۔
7. کیا FOFs کا لاک ان پیریڈ طویل ہے؟
A: مختلف FOFs میں مختلف سرمایہ کاری کی مدت ہوتی ہے۔ تاہم، اگر آپ زیادہ سے زیادہ منافع کمانا چاہتے ہیں، تو آپ کو FOFs میں معقول حد تک طویل عرصے کے لیے سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved