Table of Contents
ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) کا سب سے موثر طریقہ سمجھا جاتا ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔خاص طور پر طویل عرصے کے لیےمدتی منصوبہ. یہ سرمایہ کاروں کو طویل مدتی بچت کے منصوبے کو لاگو کرنے کے لیے ہر ماہ ایک مخصوص تاریخ کو یونٹ خریدنے کی اجازت دیتا ہے۔ سرمایہ کاروں کی طرف راحت محسوس کرنے کی ایک وجہسرمایہ کاری SIP میں وہ لچک ہے جو وہ پیش کرتے ہیں۔ سرمایہ کار کر سکتے ہیں۔SIP میں سرمایہ کاری کریں۔ ماہانہ، سہ ماہی یا ہفتہ واربنیاد، ان کی سہولت کے مطابق۔ آئیے اس بارے میں مزید جانیں کہ کوئی ان کو کیسے حاصل کرسکتا ہے۔مالی اہداف منظم سرمایہ کاری کے منصوبوں کے ساتھ، کیسےگھونٹ کیلکولیٹر کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری میں مددگار ہے۔بہترین باہمی فنڈز SIP کے لیے ہندوستان میں۔
ایس آئی پی کو اس طرح سے ڈیزائن کیا گیا ہے کہ کوئی آسانی سے اپنی سرمایہ کاری کی پہلے سے منصوبہ بندی کر سکتا ہے اور اپنے مالی اہداف کے مطابق سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ لیکن، SIP کے ذریعے اہداف حاصل کرنے کے لیے ایک طویل عرصے تک سرمایہ کاری کرنی پڑتی ہے۔ عام طور پر، SIP بڑے پیمانے پر اہداف کی منصوبہ بندی کے لیے استعمال کیا جاتا ہے جیسے:
Talk to our investment specialist
کوئی بھی کم از کم INR 500 اور INR 1000 کی رقم کے ساتھ SIPs میں سرمایہ کاری شروع کر سکتا ہے۔ ایک بار جب آپ SIP میں سرمایہ کاری کرنا شروع کر دیتے ہیں تو آپ کی رقم ہر روز جانا شروع ہو جاتی ہے کیونکہ یہ اسٹاک کے سامنے آتا ہے۔مارکیٹ. یہی وجہ ہے کہ SIPs کو بطور روٹ زیادہ تر ترجیح دی جاتی ہے۔ایکویٹی فنڈز. مزید برآں، تاریخی طور پر، ایکویٹی اسٹاک میں سرمایہ کاری نے دیگر تمام اثاثوں کے طبقوں کے درمیان متاثر کن منافع دیا ہے، اگر سرمایہ کاری نظم و ضبط کے ساتھ اور طویل مدتی افق کے ساتھ کی گئی ہو۔
ایکویٹی میں ایس آئی پی مارکیٹ کے وقت کے خطرے سے بچنے اور سرمایہ کاری کی اوسط لاگت کے ذریعہ دولت کی تخلیق میں سہولت فراہم کرتا ہے۔ آئیے کچھ اور دیکھتے ہیں۔ایس آئی پی کے فوائد جو طویل مدتی اہداف کے حصول میں مدد کرتا ہے:
کمپاؤنڈنگ کی طاقت- سادہ سود وہ ہے جب آپ صرف اصل پر سود حاصل کرتے ہیں۔ مرکب سود کی صورت میں، سود کی رقم پرنسپل میں شامل کی جاتی ہے، اور سود کا حساب نئے پرنسپل (پرانے پرنسپل کے علاوہ منافع) پر کیا جاتا ہے۔ یہ عمل ہر بار جاری رہتا ہے۔ چونکہ ایس آئی پی میںباہمی چندہ قسطوں میں ہیں، وہ مرکب ہیں، جو ابتدائی طور پر سرمایہ کاری کی رقم میں مزید اضافہ کرتا ہے۔
خطرے میں کمی- یہ دیکھتے ہوئے کہ ایک SIP طویل عرصے تک پھیلا ہوا ہے، کوئی اسٹاک مارکیٹ کے تمام ادوار، اتار چڑھاؤ اور اس سے بھی اہم طور پر مندی کو پکڑتا ہے۔ مندی میں، جب زیادہ تر سرمایہ کاروں کو خوف لاحق ہو جاتا ہے، SIP کی قسطیں اس بات کو یقینی بناتی ہیں کہ سرمایہ کار "کم" خریدیں۔
SIPs کی سہولت- سہولت SIP کے سب سے بڑے فوائد میں سے ایک ہے۔ صارف کو ایک بار سائن اپ کرنا ہوگا اور دستاویزات سے گزرنا ہوگا۔ ایک بار مکمل ہو جانے کے بعد، اس کے بعد کی سرمایہ کاری کے لیے ڈیبٹ خود بخود ہو جاتے ہیں۔سرمایہ کار صرف سرمایہ کاری کی نگرانی کرنا ہے.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.9876
↑ 1.06 ₹34,432 100 2.3 10 34.9 19.6 20.1 32.1 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,131.27
↑ 10.84 ₹38,684 300 1.4 8.8 31 17 17.7 30 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹106.93
↑ 1.11 ₹66,207 100 2.5 10.3 35.3 17 19.6 27.4 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹465.001
↑ 2.81 ₹4,613 500 4.7 14.8 39.1 15.8 16 26.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹222.732
↑ 3.15 ₹2,440 300 1.9 10.3 38.1 15.7 18.1 24.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Multicap Fund Growth ₹105.851
↑ 1.62 ₹4,531 500 3.7 15.2 53.4 26.1 25 40 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹295.423
↑ 3.82 ₹39,622 100 3.7 13 41.5 25.5 25.1 38.1 HDFC Equity Fund Growth ₹1,905.21
↑ 17.37 ₹66,225 300 5.8 15.2 43.6 23.5 23.2 30.6 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹794.58
↑ 9.17 ₹14,691 100 3.5 14.1 42.1 20 21.8 35.4 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0422
↑ 1.61 ₹12,564 500 10.4 21.2 52.1 19.8 17.8 31 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹99.243
↑ 1.90 ₹7,755 500 9.3 22.5 55.6 24.4 30.3 38.4 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹165.87
↑ 3.78 ₹5,904 500 9.4 22.2 53.5 23 28 34.1 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹437.365
↑ 7.46 ₹4,637 150 1.9 12.2 40.1 20.7 25.8 40.5 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹290.05
↑ 5.85 ₹6,778 100 4.2 13.7 50.3 20.5 25.3 32.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.7
↑ 1.70 ₹2,247 300 4.9 14.1 42.3 19.6 26.4 32.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹179.375
↑ 3.05 ₹62,260 100 5.1 17.5 44.7 29.6 36.3 48.9 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹88.2724
↑ 1.26 ₹17,306 500 7.2 16.7 41.5 25.7 31.1 46.1 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹181.534
↑ 3.45 ₹14,460 500 2.7 13.1 40.2 25.3 29.8 52.1 IDBI Small Cap Fund Growth ₹33.408
↑ 0.65 ₹370 500 7.4 24 50.8 25 29.9 33.4 HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.376
↑ 2.23 ₹33,963 300 6.7 15.1 36 24 29.6 44.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.8899
↑ 1.42 ₹4,195 500 13.9 22.5 63.1 25.2 24.2 37 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹436.971
↑ 5.42 ₹28,733 500 2.3 12.9 49.7 23.9 24.9 40 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,357.62
↑ 10.40 ₹16,761 500 4.1 13.2 42.4 22.1 21.2 33.2 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 500 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹51.4131
↑ 1.05 ₹750 1,000 4.1 24 67.8 31.2 28.5 44.4 SBI PSU Fund Growth ₹32.7401
↑ 0.72 ₹4,703 500 -0.9 5.4 65.8 35.2 24.9 54 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹64.55
↑ 1.48 ₹1,436 500 -2.2 9.3 65.3 32.6 27.9 54.5 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹53.451
↑ 1.22 ₹1,906 100 -1.5 15.4 64.6 28.7 30.7 50.3 Canara Robeco Infrastructure Growth ₹162.48
↑ 3.63 ₹883 1,000 3.7 17.9 62.1 28.7 29.4 41.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Focused 30 Fund Growth ₹220.19
↑ 1.78 ₹15,109 300 6.2 14.9 42.8 24 22.7 29.6 ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹86.84
↑ 0.74 ₹10,201 100 2.9 14.1 44.5 19.4 24.2 28.3 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹54.187
↑ 0.88 ₹2,704 500 7.1 17.4 39.8 16 16.7 34.2 Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹106.469
↑ 1.31 ₹13,050 500 1.9 9.5 33.6 15.9 21 23.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Value Fund Growth ₹105.458
↑ 2.03 ₹1,085 500 2.2 14.4 49.2 25.6 25.8 47.7 L&T India Value Fund Growth ₹110.065
↑ 1.74 ₹14,123 500 5.9 14.6 46.3 23 25.4 39.4 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹450.38
↑ 3.31 ₹51,198 100 1.3 12.1 38.5 22.1 26 31.4 Nippon India Value Fund Growth ₹227.721
↑ 3.73 ₹8,962 100 5.6 13.6 48.2 21.8 25.2 42.4 Tata Equity PE Fund Growth ₹360.65
↑ 3.60 ₹9,173 150 2.3 12.6 45 21.3 21.4 37 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24
SIP کیلکولیٹر ان موثر ٹولز میں سے ایک ہے جو ایک سرمایہ کار میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے دوران استعمال کر سکتا ہے۔ چاہے کوئی گاڑی/گھر خریدنے، ریٹائرمنٹ کا منصوبہ، بچے کی اعلیٰ تعلیم یا کوئی اور اثاثہ خریدنے کے لیے سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہو، اس کے لیے SIP کیلکولیٹر استعمال کیا جا سکتا ہے۔ یہ سرمایہ کاری کی مقدار اور وقت کی مدت کا حساب لگانے میں مدد کرتا ہے جو مخصوص مالیاتی ہدف تک پہنچنے کے لیے سرمایہ کاری کے لیے درکار ہے۔ لہذا، عام سوالات جیسے "کتنا کرناSIP میں سرمایہ کاری کریں۔ یا اس وقت تک میں کیسے سرمایہ کاری کروں"، اس کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے حل کرتا ہے۔
ایس آئی پی کیلکولیٹر کا استعمال کرتے وقت، کسی کو کچھ متغیرات کو پُر کرنا پڑتا ہے، جن میں شامل ہیں (مثال ذیل میں دی گئی ہے)-
ایک بار جب آپ اوپر دی گئی تمام معلومات کو فیڈ کر دیں گے، تو کیلکولیٹر آپ کو وہ رقم دے گا جو آپ کو سال کی تعداد کے بعد موصول ہو گی (آپ کی ایس آئی پی کی واپسی)۔ آپ کے خالص منافع کو بھی نمایاں کیا جائے گا تاکہ آپ اس کے مطابق اپنے ہدف کی تکمیل کا اندازہ لگا سکیں۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!