Table of Contents
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ دونوںمشترکہ فنڈ اسکیمیں ایکویٹی فنڈ کے بڑے کیپ زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ یہ اسکیمیں ان کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 10 سے اوپر ہے،000 کروڑوں یہ کمپنیاں اپنی صنعت میں مارکیٹ لیڈر سمجھی جاتی ہیں اور ایک مقررہ مدت کے دوران مستقل منافع اور منافع پیدا کرتی ہیں۔ یہاں تک کہ معاشی بدحالی کے دوران بھی، لارج کیپ کمپنیوں کے حصص کی قیمتوں میں زیادہ اتار چڑھاؤ نہیں ہوتا ہے اور بہت سے افراد بڑے بڑے حصص میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ دونوں کا تعلق اسی زمرے سے ہےبڑے کیپ فنڈز، ابھی تک؛ وہ مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (جو پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کی طرف سے پیش کیا جاتا ہے۔میوچل فنڈ باکس کے بڑے ٹوپی زمرے کے تحتایکویٹی فنڈز. یہ ایک اوپن اینڈڈ اسکیم ہے جو ستمبر 2009 کے مہینے میں شروع کی گئی تھی۔ اس اسکیم کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز کے پورٹ فولیو کی طرف سے تعریف عام طور پر چند شعبوں پر مرکوز ہوتی ہے۔ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 200 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں ہیرو موٹو کارپ لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ شامل ہیں۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر ہرشا اپادھیائے کرتے ہیں۔
ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ لاج کیپ میوچل فنڈ کا ایک حصہ ہے جو پیش کرتا ہے۔ایکسس میوچل فنڈ. یہ اوپن اینڈڈ لارج کیپ فنڈ 29 جون 2012 کو شروع کیا گیا تھا، اور پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY 50 کو اپنے انڈیکس کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ Axis Focused 25 فنڈ کا مقصد طویل مدتی سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہےسرمایہ کاری زیادہ سے زیادہ 25 کمپنیوں کے لیے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات پر مشتمل ایک متمرکز پورٹ فولیو میں۔ 31 مارچ 2018 تک، Axis Focused 25 Fund کے پورٹ فولیو کو تشکیل دینے والے کچھ ہولڈنگز Bajaj Finance Limited، HDFC Limited، Shree Cements Limited، اور سپریم انڈسٹریز لمیٹڈ پر مشتمل تھیں۔ ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ کا انتظام بھی مکمل طور پر مسٹر جنیش گوپانی کرتے ہیں۔ اس اسکیم کی کچھ جھلکیاں پورٹ فولیو میں زیادہ سے زیادہ 25 اسٹاکس کے ساتھ پورٹ فولیو کے ارتکاز اور اعلی یقین کی سرمایہ کاری کے خطرے کو منظم کرنے کے لیے سرایت شدہ رسک مینجمنٹ سسٹم ہیں۔
کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ مختلف پیرامیٹرز پر ایک دوسرے سے مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔ لہذا، آئیے ہم دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ کریں اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے سیکشن۔
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں موازنہ کرنے والے عناصر میں Fincash کی درجہ بندی، اسکیم کی قسم، اور موجودہ شامل ہیں۔نہیں ہیں. کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی انکشاف کرتا ہے کہدونوں اسکیموں کو 5 اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. اسی طرح، اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی لارج کیپ کیٹیگری کا حصہ ہیں۔ AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ Kotak Standard Multicap Fund کے AUM اور Axis Focused 25 Fund کے درمیان فرق ہے جس میں Kotak کی اسکیم ریس میں آگے ہے۔ 20 اپریل 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی AUM تقریباً INR 32 ہے جبکہ Axis Focused 25 Fund کی تقریباً INR 27 ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹72.688 ↓ -2.50 (-3.32 %) ₹45,433 on 28 Feb 25 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 -0.22 -0.01 2.23 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details ₹48.76 ↓ -1.50 (-2.98 %) ₹11,557 on 28 Feb 25 29 Jun 12 ☆☆☆☆☆ Equity Focused 7 Moderately High 1.69 -0.21 -1.35 2.14 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
یہ سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی مختلف اوقات میں۔ ان ریٹرن کا موازنہ مختلف اوقات میں کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ ایک پچھلی نظر پر، دونوں اسکیموں کی کارکردگی سے پتہ چلتا ہے کہ Axis Focused 25 Fund نے Kotak Standard Multicap فنڈ کے مقابلے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 4.3% -6.3% -9.1% 3.4% 12.2% 24.2% 13.8% Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details 4.7% -6.7% -9.7% 1.1% 4.2% 18% 13.5%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں کے لیے، ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ کچھ سالوں کے لیے، کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 16.5% 24.2% 5% 25.4% 11.8% Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details 14.8% 17.2% -14.5% 24% 21%
یہ آخری سیکشن ہے جس میں AUM، Minimum جیسے عناصر شامل ہیں۔گھونٹ اور لمپسم انویسٹمنٹ، اور ایگزٹ لوڈ۔ اے یو ایم کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی اے یو ایم ایکسس فوکسڈ 25 فنڈ کے مقابلے زیادہ ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کوٹک کی AUM تقریباً INR 17,853 کروڑ تھی جبکہ Axis کی اسکیم تقریباً INR 3,154 کروڑ تھی۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے یعنی INR 5,000۔ تاہم، کم از کمSIP سرمایہ کاری کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی صورت میں INR 500 ہے اور Axis Focused 25 Fund INR 1,000 ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کے تحت عوامل کو ظاہر کرنے والا جدول ذیل میں درج ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.58 Yr. Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Sachin Relekar - 1.08 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,646 31 Mar 22 ₹19,241 31 Mar 23 ₹19,628 31 Mar 24 ₹26,446 31 Mar 25 ₹28,645 Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,024 31 Mar 22 ₹18,431 31 Mar 23 ₹15,592 31 Mar 24 ₹20,992 31 Mar 25 ₹21,826
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 97.46% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.44% Industrials 20.53% Basic Materials 13.89% Consumer Cyclical 10.14% Technology 9.57% Energy 6% Health Care 3.51% Communication Services 2.96% Utility 2.71% Consumer Defensive 2.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,191 Cr 26,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹2,772 Cr 16,000,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL5% ₹2,389 Cr 97,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,025 Cr 12,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,803 Cr 5,700,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹1,772 Cr 1,750,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF4% ₹1,747 Cr 6,250,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹1,639 Cr 23,800,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹1,627 Cr 19,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,625 Cr 16,000,000 Axis Focused 25 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.84% Equity 92.16% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.18% Consumer Cyclical 10.94% Health Care 9.43% Communication Services 8.72% Industrials 8.22% Technology 6.37% Basic Materials 5.53% Utility 4.53% Real Estate 2.51% Consumer Defensive 0.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 21 | ICICIBANK9% ₹1,034 Cr 8,584,867 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK8% ₹953 Cr 5,502,629 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | TCS6% ₹736 Cr 2,113,502 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹729 Cr 854,285 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BHARTIARTL6% ₹650 Cr 4,138,784 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | CHOLAFIN5% ₹566 Cr 4,039,282 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 19 | DIVISLAB5% ₹539 Cr 983,954 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 16 | PIDILITIND5% ₹528 Cr 1,987,953 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5327795% ₹524 Cr 4,145,953
↓ -34,873 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5433204% ₹469 Cr 21,104,204
اس طرح، مختصر طور پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو اسکیم کے طریقہ کار کو پوری طرح سمجھنا چاہیے اور سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرنے سے پہلے اسے اپنے سرمایہ کاری کے مقصد سے ملنا چاہیے۔ سرمایہ کار، اگر ضرورت ہو تو، ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.