فنکاش »معیاری ملٹی کیپ فنڈ باکس بمقابلہ انڈیا EQ کنٹرا فنڈ باکس
Table of Contents
معیاری ملٹی کیپ فنڈ باکس اور انڈیا EQ. باکسپس منظر کے خلاف مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہوتے ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔بڑے کیپ فنڈز. اس کے علاوہ، ان اسکیموں کا انتظام بھی اسی فنڈ ہاؤس کے ذریعے کیا جاتا ہے، یعنی،میوچل فنڈ باکس. آسان الفاظ میں، بڑے کیپ فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جن کا کارپس بڑے سائز کی کمپنیوں کے حصص میں لگایا جاتا ہے۔ یہ کمپنیاں اس لحاظ سے بہت بڑی سمجھی جاتی ہیں۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن جو کہ INR 10 سے اوپر ہے،000 کروڑ۔ چونکہ، یہ فنڈز کچھ بڑے کاروبار میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، اس لیے وہ مارکیٹ کے بیشتر حالات میں مستحکم کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں۔ وہ آمدنی اور منافع کے لحاظ سے اپنی مستحکم ترقی کے لیے جانے جاتے ہیں۔ معاشی بدحالی کے دوران بھی، ان کمپنیوں کے حصص کی قیمتیں دیگر مارکیٹ کیپس کے مقابلے میں زیادہ اتار چڑھاؤ نہیں کرتی ہیں۔ لہذا، آئیے اس مضمون کے ذریعے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ کوٹک انڈیا ای کیو کونٹرا فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کوٹک کا ایک حصہ ہے۔مشترکہ فنڈ. اس اسکیم کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے طویل مدتی میں ترقیسرمایہ کاری ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں جمع رقم، عام طور پر چند منتخب شعبوں پر مرکوز ہوتی ہے۔ یہ اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم 11 ستمبر 2009 کو شروع کی گئی تھی۔ HDFCبینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اورآئی سی آئی سی آئی بینک 31 مارچ 2018 تک کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز لمیٹڈ ہیں۔ مسٹر ہرشا اپادھیائے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے واحد فنڈ مینیجر ہیں۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY 200 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی خطرے کی بھوک اعتدال سے زیادہ ہے اور طویل مدتی سرمائے کی ترقی کے خواہاں افراد کے لیے موزوں ہے۔
کوٹک انڈیا ای کیو کونٹرا فنڈ (پہلے کوٹک کلاسک کے نام سے جانا جاتا تھا۔ایکویٹی فنڈ) کوٹک میوچل فنڈ کی طرف سے پیش کردہ ایک اوپن اینڈڈ لاج کیپ اسکیم بھی ہے۔ یہ اسکیم 27 جولائی 2005 کو شروع کی گئی تھی، اور یہ اپنے اثاثوں کے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر NIFTY 100 کا استعمال کرتی ہے۔ Kotak India EQ Contra Fund کا سرمایہ کاری کا مقصد ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات پر مشتمل متنوع پورٹ فولیو سے طویل مدت میں سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، Kotak India EQ Contra Fund کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Maruti Suzuki India Limited، Hindustan Unilever Limited، Reliance Industries Limited، Tata Consultancy Services Limited، اور Tech Mahindra Limited شامل ہیں۔ مسٹر دیپک گپتا کوٹک انڈیا ای کیو کونٹرا فنڈ کے واحد فنڈ مینیجر ہیں۔ یہ اسکیم ان افراد کے لیے بھی موزوں ہے جو طویل مدتی مدت میں سرمایہ کی تعریف کے خواہاں ہیں۔
اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے اور فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتی ہیں، پھر بھی؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. لہذا، آئیے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ VsKotak India EQ Contra Fund کے درمیان فرق کو متعدد پیرامیٹرز کا موازنہ کرتے ہوئے سمجھتے ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، جو کہ درج ذیل ہیں۔
یہ موازنہ کا پہلا سیکشن ہے جو کرنٹ جیسے پیرامیٹرز کا استعمال کرتا ہے۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ۔ کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےکوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ ایک 5-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے جبکہ؛ کوٹک انڈیا ای کیو کونٹرا فنڈ ایک 3-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ NAV کی وجہ سے دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ 24 اپریل 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 33 تھا جبکہ Kotak India EQ Contra Fund کا INR 50 ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹83.959 ↓ -0.25 (-0.30 %) ₹53,783 on 31 Jul 24 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 2.51 -0.51 3.06 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details ₹155.561 ↓ -0.70 (-0.45 %) ₹3,760 on 31 Jul 24 27 Jul 05 ☆☆☆ Equity Contra 30 Moderately High 2.04 2.98 1.3 8.13 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
یہ دوسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی. ان وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص وقت کے وقفوں پر، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں، کوٹک انڈیا ای کیو کونٹرا فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 3.1% 4.1% 20.5% 33.7% 16.3% 20% 15.2% Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details 4.1% 7% 24.5% 50% 23.2% 25.7% 15.4%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ اس سیکشن میں بھی، کچھ سالوں کے لیے، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ ریس میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر میں Kotak India EQ Contra Fund ریس میں آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 24.2% 5% 25.4% 11.8% 12.3% Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details 35% 7.4% 30.2% 15.2% 10%
یہ موازنہ کا آخری حصہ ہے جس میں AUM، کم از کم عناصر شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 5,000۔ کم سے کم کا موازنہگھونٹ سرمایہ کاری ظاہر کرتی ہے کہ فرق ہے۔ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے لیے، کم از کم SIP رقم INR 500 ہے جبکہ Kotak India EQ Contra Fund کے لیے، یہ INR 1,000 ہے۔ نیز، AUM کے حوالے سے، دونوں اسکیمیں مختلف ہیں۔ 31 مارچ، 2018 تک، تقریباً کوٹک انڈیا EQ کنٹرا فنڈ کی AUM INR 297 کروڑ ہے جبکہ دوسری اسکیم کی تقریباً INR 17,853 کروڑ ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ ذیل میں دی گئی جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.08 Yr. Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Shibani Kurian - 5.32 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,224 31 Aug 21 ₹15,321 31 Aug 22 ₹15,847 31 Aug 23 ₹17,889 31 Aug 24 ₹24,509 Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,256 31 Aug 21 ₹16,082 31 Aug 22 ₹16,898 31 Aug 23 ₹19,803 31 Aug 24 ₹30,707
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.8% Industrials 18.69% Basic Materials 17.09% Consumer Cyclical 12.2% Technology 7.99% Energy 7.4% Health Care 3.79% Consumer Defensive 3.39% Utility 2.92% Communication Services 2.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | 5321746% ₹3,257 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹2,933 Cr 98,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | 5001805% ₹2,619 Cr 16,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | 5005104% ₹2,112 Cr 5,700,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | 5002094% ₹2,080 Cr 10,700,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO4% ₹2,034 Cr 1,800,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | 5001124% ₹1,941 Cr 23,800,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL4% ₹1,892 Cr 19,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,880 Cr 16,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | 5003253% ₹1,751 Cr 5,800,000 Kotak India EQ Contra Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Equity 98.9% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.63% Technology 11.11% Industrials 10.98% Consumer Cyclical 10.9% Health Care 9.11% Consumer Defensive 7.8% Basic Materials 6.61% Utility 6.32% Energy 5.77% Communication Services 5.59% Real Estate 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | 5001804% ₹173 Cr 1,057,432
↓ -228,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 10 | 5002094% ₹162 Cr 832,800
↑ 65,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | 5321744% ₹158 Cr 1,289,051 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | TECHM3% ₹118 Cr 724,000
↑ 95,000 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | MPHASIS3% ₹116 Cr 373,653
↑ 60,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 08 | 5003253% ₹113 Cr 375,824 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5324543% ₹107 Cr 672,149
↑ 103,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | 5001123% ₹102 Cr 1,252,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 17 | HINDUNILVR3% ₹99 Cr 356,238 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5001822% ₹79 Cr 144,700
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک کی رائے بھی لے سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.