فنکاش »ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ہائبرڈایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں اسکیمیں ایک حصہ ہیںمتوازن فنڈ. ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے ، یہ اسکیمیں ایکویٹی پر مبنی متوازن فنڈز ہیں۔ یہ اسکیمیں ایکوئٹی کی سرمایہ کاری پر زیادہ حراستی کے ساتھ ایکویٹی اور مقررہ آمدنی والے آلات کے امتزاج میں اپنے پولڈ کارپورس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ کم سے کم 65 or یا اس سے زیادہ ٹھوس رقم ایکویٹی آلات میں لگائی جاتی ہے۔ متوازن فنڈز ان افراد کے لئے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے جو مستقل آمدنی کے ساتھ طویل مدتی میں سرمایہ کی ترقی کے خواہاں ہیں۔ زیادہ تر واقعات میں متوازن فنڈز نے طویل عرصے میں اچھ returnsی منافع دیا ہے۔ اگرچہ ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ اسکیموں کے مابین متعدد اختلافات ہیں۔ تو ، آئیے ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے مابین فرق کو سمجھے۔
ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ (پہلے ایل اینڈ ٹی انڈیا پرڈینس فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے) ایک کھلا ہائبرڈ فنڈ ہےایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ. اس کا آغاز 07 فروری ، 2011 کو کیا گیا تھا اور اس کا مقصد ایکویٹی اور مقررہ آمدنی والے دونوں آلات پر مشتمل متنوع پورٹ فولیو سے طویل مدتی سرمایے کی نمو اور باقاعدہ آمدنی حاصل کرنا ہے۔ اس اسکیم کے مقصد کے مطابق ، اس نے اپنے فنڈ میں سے 65 75 75 فیصد رقم ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور باقی رقم مقررہ آمدنی والے آلات میں لگائی ہے۔ اس میں S&P BSE 200 TRI انڈیکس اور CRISIL شارٹ ٹرم استعمال ہوتا ہےبانڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے فنڈ انڈیکس ایک بینچ مارک کے طور پر۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے کچھ حلقوں میں ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ ، فیڈرل بینک لمیٹڈ ، ٹاٹا کنسلٹنسی سروسز لمیٹڈ ، اور انجینئرز انڈیا لمیٹڈ شامل تھے۔ ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ مسٹر ایس این لاہری ، مسٹر سریرام راماتھن ، اور مسٹر کرن دیسائی مشترکہ طور پر سنبھال رہے ہیں۔
ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ (جو پہلے ٹاٹا بیلنسڈ فنڈ کے نام سے جانا جاتا ہے) کا مقصد اپنے سرمایہ کاروں کو باقاعدگی سے آمدنی یا سرمائے کا فائدہ فراہم کرنا ہے اور اس کے ساتھ ساتھ دارالحکومت کی تعریف کی اہمیت پر ہمیشہ زور دیتے ہیں۔ یہ اسکیم سال 1995 میں شروع کی گئی تھی اور اس میں اس کے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے CRISIL ہائبرڈ 35 + 65 - جارحانہ اشاریہ کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کیا گیا ہے۔ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ مسٹر پردیپ گوکھلے اور مسٹر مورتی ناگراجان مشترکہ طور پر سنبھال رہے ہیں۔ 31 مارچ ، 2018 تک ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے بعض حص .وں میں ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ ، کوٹک مہندرا بینک ، زی انٹرٹینمنٹ انٹرپرائزز لمیٹڈ ، اور انفسوس لمیٹڈ شامل ہیں۔ یہ اسکیم ان افراد کے ل suitable موزوں ہے جو طویل مدتی سرمائے کے حصول کے خواہاں ہیںسرمایہ کاری ایکویٹی سرمایہ کاری میں ایک اہم حصہ اور مقررہ انکم سرمایہ کاری میں باقی۔
اگرچہ ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ وہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیںنہیں، فنکاش کی درجہ بندی اور بہت کچھ۔ تو ، آئیے مذکورہ پیرامیٹرز پر ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے مابین جو اختلافات ہیں ان کو سمجھیں جن کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے ، یعنی مبادیات سیکشن ، کارکردگی کا سیکشن ، سالانہ کارکردگی کا سیکشن ، اور دیگر تفصیلات سیکشن۔
دونوں منصوبوں کے مقابلے میں بنیادی سیکشن سے مراد پہلا سیکشن ہے۔ مبادیات سیکشن کا حصہ بنانے والے پیرامیٹرز میں فنکاش ریٹنگز ، موجودہ این اے وی ، اسکیم زمرہ وغیرہ شامل ہیں۔ موجودہ NAV کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں سکیموں کے NAV کے مابین ایک خاص فرق ہے۔ 18 اپریل ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی کی اسکیم کا NAV تقریبا IN INR 26 تھا جبکہ ٹاٹا کی اسکیم تقریبا IN 207 تھی۔ اس کا موازنہFincash درجہ بندی پتہ چلتا ہے کہایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ 4 اسٹار ریٹیڈ فنڈ ہے اور ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ 3 اسٹار ریٹیڈ فنڈ ہے۔ اسکیم کے زمرے کے سلسلے میں ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیم ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں ، یعنی ہائبرڈ متوازن۔ نیچے دیئے گئے جدول میں بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹200.699 ↑ 3.66 (1.86 %) ₹3,873 on 31 Oct 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 1.49 -1.03 -4.66 Not Available NIL Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹426.622 ↑ 5.75 (1.37 %) ₹4,137 on 31 Oct 24 8 Oct 95 ☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 22 Moderately High 0 1.93 0.16 0.9 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
یہ دونوں اسکیموں کے موازنہ میں دوسرا سیکشن ہے اور یہ کمپاؤنڈ سالانہ ترقی کی شرح کا موازنہ کرتا ہےسی اے جی آر ان کے درمیان واپسی ان سی اے جی آر ریٹرن کا موازنہ مختلف وقفے وقفے سے کیا جاتا ہے جیسے 1 ماہ کی واپسی ، 6 ماہ کی واپسی ، 3 سال کی واپسی ، اور آغاز سے واپسی۔ سی اے جی آر ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ متعدد وقتوں میں ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے ذریعہ حاصل ہونے والا منافع ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے ذریعہ حاصل ہونے والے منافع کے مقابلے میں زیادہ ہوتا ہے۔ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -3.3% -5% 7.2% 22.6% 10.9% 17.7% 14.8% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -1.9% -3.1% 5.5% 21.7% 12.2% 14.3% 15%
Talk to our investment specialist
یہ موازنہ میں تیسرا سیکشن ہے اور دونوں اسکیموں کے مابین ایک خاص سال کے لئے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ بھی انکشاف کرتا ہے کہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے مقابلہ میں ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیئے گئے جدول میں سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 16.2% 7.9% 23.6% 10.9% 6.9%
یہ دونوں حصوں کے موازنہ میں آخری حص isہ ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا کچھ حصہ بنانے والے تقابلی عناصر میں کم سے کم AUM شامل ہیںگھونٹ اور lumsum سرمایہ کاری ، اور خارجی بوجھ۔ اے یو ایم کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں سکیموں کی اے او ایم کے درمیان ایک اہم فرق ہے۔ 31 مارچ ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کی اے او ایم تقریبا 9 9،820 کروڑ تھی جبکہ ٹاٹا ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ میں تقریبا approximately 5،371 کروڑ روپے تھے۔ دونوں اسکیموں کے لئے کم از کم ایس آئی پی رقم ایک جیسی ہے ، یعنی 500.۔ اسی طرح ، دونوں اسکیموں کے لئے بھی کم سے کم لمپس کی رقم ایک جیسی ہے ، یعنی 5000 5،000۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.18 Yr. Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.59 Yr.
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,738 31 Oct 21 ₹14,091 31 Oct 22 ₹14,751 31 Oct 23 ₹15,658 31 Oct 24 ₹19,978
UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.63% Debt 0.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.54% Consumer Cyclical 14.84% Technology 10.51% Industrials 9.14% Consumer Defensive 7.14% Basic Materials 6.06% Health Care 5.97% Communication Services 5.93% Utility 4.41% Real Estate 2.59% Energy 2.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK8% ₹310 Cr 2,399,846 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹307 Cr 1,765,955 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹209 Cr 1,190,348
↓ -31,812 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹180 Cr 1,113,374 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹126 Cr 1,082,691 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹95 Cr 740,047
↑ 10,390 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403762% ₹88 Cr 224,563
↑ 5,457 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹86 Cr 430,757
↓ -5,095 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5325382% ₹83 Cr 75,004 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000342% ₹79 Cr 115,180 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.14% Equity 76.89% Debt 18.97% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.5% Industrials 8.28% Consumer Cyclical 6.69% Energy 6.52% Technology 6.46% Consumer Defensive 6.45% Health Care 6.42% Communication Services 6.09% Basic Materials 5.59% Utility 4.24% Real Estate 1.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 9.71% Government 9.26% Cash Equivalent 4.14% Credit Quality
Rating Value AA 11.53% AAA 88.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | HDFCBANK7% ₹286 Cr 1,650,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | RELIANCE6% ₹260 Cr 880,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL5% ₹231 Cr 1,350,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | ICICIBANK4% ₹165 Cr 1,300,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN4% ₹165 Cr 2,100,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 17 | TCS4% ₹162 Cr 380,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT4% ₹159 Cr 431,425 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 13 | INFY3% ₹116 Cr 620,000 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | PIIND2% ₹104 Cr 223,500 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 19 | VBL2% ₹103 Cr 1,695,375
مختصرا. یہ نتیجہ اخذ کرنے کے لئے ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ مختلف منصوبوں پر دونوں اسکیموں کے مابین متعدد اختلافات موجود ہیں۔ نتیجہ کے طور پر ، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہئے۔ انہیں اسکیم کے طریق کار کو مکمل طور پر سمجھنا چاہئے اور ان کی جانچ کرنا چاہئے کہ آیا ان کی سرمایہ کاری کا مقصد اسکیم کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے سرمایہ کاروں کو پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد کو بروقت تکمیل کرنے میں مدد ملے گی.