فنکاش »ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ بمقابلہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ
Table of Contents
Tata India Tax Savings Fund اور L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے درمیان بہت سے فرق ہیں۔ یہ اختلافات دونوں اسکیموں کا حصہ ہونے کے باوجود موجود ہیں۔ای ایل ایس ایس کے زمرےایکویٹی فنڈز. ELSS یا Equity Linked Savings Schemes ہیں۔مشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کا بڑا حصہ لگاتی ہیں۔ کی طرف سےسرمایہ کاری ELSS میں، افراد سرمایہ کاری کے ساتھ ساتھ ٹیکس کٹوتیوں کے دوہرے فوائد سے لطف اندوز ہو سکتے ہیں۔ ELSS میں سرمایہ کاری کر کے، افراد INR 1,50 تک کا دعویٰ کر سکتے ہیں،000 ٹیکس کے طور پرکٹوتی کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ ہوناٹیکس کی بچت کی سرمایہ کاری ایونیو، ELSS میں 3 سال تک کا لاک ان پیریڈ ہے۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ٹاٹا میوچل فنڈ اور سال 2006 میں شروع کیا گیا تھا۔ اس اسکیم کا مقصد ہمیشہ طویل مدتی کی اہمیت پر زور دینا ہے۔سرمایہ تعریف کے ساتھ ساتھآمدنی درمیانی سے طویل مدتی میں تقسیم۔ ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ کی کچھ اہم خصوصیات بچت کی ٹیکس سے پاک ترقی کی صلاحیت ہیں اور بنیادی طور پر اچھے اسٹاک کے پورٹ فولیو سے فائدہ اٹھانا۔ یہ اسٹاک اوپر سے نیچے اور نیچے سے اوپر کے نقطہ نظر کا استعمال کرتے ہوئے منتخب کیے جاتے ہیں۔ مسٹر روپیش پٹیل واحد فنڈ مینیجر ہیں جو ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ کا انتظام کرتے ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم میں، یہ اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقیمقررہ آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات Tata India Tax Savings Fund S&P BSE Sensex TRI کو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتا ہے۔
ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے جس کا انتظام ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ یہ اسکیم 27 فروری 2006 کو شروع کی گئی تھی، اور اس کا مقصد اپنے فنڈ کی رقم کو بنیادی طور پر متنوع ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں لگانا اور اس کے ذریعے طویل مدتی سرمائے میں اضافہ کرنا ہے۔ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے S&P BSE 200 TRI انڈیکس کو بنیاد کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے کچھ فوائد 360 ڈگری اپروچ اور رسک کنٹرول میں زیادہ تنوع ہے۔ عام حالات میں، L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اپنے کارپس کا تقریباً 95% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی رقم رقم میںمارکیٹ اور فکسڈ انکم سیکیورٹیز۔ مسٹر ایس این لاہری ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے واحد فنڈ مینیجر ہیں۔
اگرچہ ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ اور ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا تعلق ایکویٹی فنڈز کے ایک ہی زمرے سے ہے، اس کے باوجود؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. لہذا، آئیے ان کے درمیان ان اختلافات کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، یعنی، بنیادی باتوں کا سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، یہ کرنٹ جیسے پیرامیٹرز کا تجزیہ کرتا ہے۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ کو 5-اسٹار اور L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کو 4-اسٹار درجہ دیا گیا ہے۔. دونوں اسکیموں کی موجودہ NAV ان کے درمیان نمایاں فرق کو ظاہر کرتی ہے۔ 26 اپریل 2018 تک، ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ کا NAV تقریباً INR 17 تھا اور L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا تقریباً INR 56 تھا۔ سکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایکویٹی کے زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ ای ایل ایس ایس۔ ذیل میں دیا گیا جدول بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹45.0466 ↑ 0.64 (1.44 %) ₹4,926 on 30 Sep 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 2.36 0.15 -1.92 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹29.3138 ↑ 0.38 (1.32 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL
اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا حصہ ہے۔ یہ سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان میں سے کچھ وقفوں میں 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہیں۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بہت سے معاملات میں، L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -1% 6.3% 16.2% 36.9% 16.2% 18.9% 16.1% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -2.1% 1.2% 11.3% 26.2% 11.2% 14.8% 12.9%
Talk to our investment specialist
تیسرا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں تک ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر میں ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول مطلق واپسیوں کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
اس آخری حصے کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ کم از کم کے حوالے سےگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ رقم دونوں اسکیموں کے لیے ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ تاہم، دونوں اسکیموں کی AUM میں فرق ہے۔ ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ کے لیے، AUM تقریباً INR 1,267 کروڑ ہے اور L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے لیے 31 مارچ 2018 تک تقریباً INR 3,016 کروڑ ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کی کارکردگی مندرجہ ذیل ہے
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.79 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.56 Yr.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,592 31 Oct 21 ₹14,951 31 Oct 22 ₹15,678 31 Oct 23 ₹17,115 31 Oct 24 ₹23,489 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.58% Consumer Cyclical 16.44% Industrials 14.78% Basic Materials 7.53% Technology 7.11% Energy 5.55% Communication Services 5.01% Utility 3.9% Real Estate 3.3% Health Care 3.2% Consumer Defensive 1.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK5% ₹271 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹218 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹199 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN3% ₹171 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹161 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹160 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹153 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹144 Cr 6,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹129 Cr 352,147 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.51% Industrials 12.18% Technology 11.46% Consumer Defensive 10.04% Health Care 9.63% Consumer Cyclical 8.89% Basic Materials 5.04% Communication Services 4.43% Energy 4.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH3% ₹2 Cr 22,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000
↑ 200,000
لہذا، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے بہت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ تجزیہ کرنا چاہئے کہ آیا وہ جس اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنا رہے ہیں وہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو بھی پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
You Might Also Like