فنکاش »نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی فوکسڈ ایکویٹی فنڈ
Table of Contents
نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ (جسے پہلے ریلائنس فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کہا جاتا تھا) اور ایس بی آئی فوکسڈ ایکویٹی فنڈ دونوں کا تعلقتوجہ مرکوز فنڈ کے زمرےایکویٹی میوچل فنڈز. فوکسڈ فنڈز کی ایک قسم ہے۔باہمی چندہ جو محدود تعداد میں اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ یہ فنڈز بڑے کیپ، درمیانی، چھوٹے یا ملٹی کیپ اسٹاک پر توجہ مرکوز کرتے ہیں۔ سیکورٹی اینڈ ایکسچینج آف انڈیا کے مطابق (SEBI)، ایک فوکسڈ فنڈ کم از کم 30 اسٹاکس میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ ایک فوکسڈ فنڈ اسکیم اپنے کل اثاثوں کا کم از کم 60 فیصد ایکوئٹی میں لگا سکتی ہے۔ اگرچہ ریلائنس/نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ اور ایس بی آئی فوکسڈ ایکویٹی فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے، پھر بھی وہ کئی لحاظ سے مختلف ہوتے ہیں۔ اس طرح سرمایہ کاری کا بہتر فیصلہ کرنے کے لیے، ہم نے دونوں فنڈز کا اس کے AUM کے حوالے سے موازنہ کیا ہے،نہیں ہیں,گھونٹوغیرہ
اکتوبر 2019 سے،ریلائنس میوچل فنڈ نیپون انڈیا میوچل فنڈ کا نام تبدیل کر دیا گیا ہے۔ Nippon Life نے Reliance Nippon Asset Management (RNAM) میں اکثریت (75%) حصص حاصل کر لیے ہیں۔ کمپنی ڈھانچے اور انتظام میں کسی تبدیلی کے بغیر اپنا آپریشن جاری رکھے گی۔
نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ (جو پہلے ریلائنس فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) سال 26 دسمبر 2006 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا مقصد طویل مدتی پیدا کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے ترقیسرمایہ کاری ایکویٹی اور متعلقہ آلات کے ایک فعال اور مرتکز پورٹ فولیو میں 30 کمپنیوں تکمارکیٹ کیپٹلائزیشن مستقل منافع پیدا کرنے کے لیے، اسکیم فنڈ کا ایک حصہ قرض میں لگاتی ہے،کرنسی مارکیٹ سیکیورٹیز، REITs اور InvITs۔ یہ اسکیم پورٹ فولیو میں سیکٹر اور اسٹاک کے وزن کی نشاندہی کرنے کے لیے اوپر سے نیچے اور نیچے تک کی سرمایہ کاری کے طریقہ کار کو اپناتی ہے۔ نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ فی الحال ونے شرما کے زیر انتظام ہے۔ 30 جون 2018 تک اسکیم کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز HDFC ہیں۔بینک لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، آئی ٹی سی لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ٹاٹا موٹرز لمیٹڈ، وغیرہ
ایس بی آئی فوکسڈ ایکویٹی فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی ایمرجنگ بزنسز کے نام سے جانا جاتا تھا) سال 11 اکتوبر 2004 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا مقصد 30 تک کی ایکویٹی اور متعلقہ سیکیورٹیز کے مرکوز پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی سرمائے کی تعریف فراہم کرنا ہے۔ کمپنیاں SBI فوکسڈ ایکویٹی فنڈ اسٹاک چننے کے لیے نیچے سے اوپر کے نقطہ نظر کی پیروی کرتا ہے اور مارکیٹ کیپٹلائزیشن اور شعبوں میں کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ فنڈ فی الحال آر سری نواسن کے زیر انتظام ہے۔ 31/05/2018 تک اسکیم کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز CCIL- Clearing Corporation of India Ltd (CBLO)، HDFC Bank Ltd، Procter & Gamble Hygiene and Health Care Ltd، وغیرہ ہیں۔
بنیادی باتیں دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا حصہ ہے۔ اس اسکیم کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی فوکسڈ-کیپ۔ Fincash کی درجہ بندی کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں فنڈز کی درجہ بندی کی گئی ہے۔2-اسٹار فنڈ. خالص اثاثہ کی قدر کے مقابلے میں، 20 جولائی 2018 کو ریلائنس/نیپون انڈیا فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کا NAV INR 45.1907 تھا، اور SBI فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کا NAV INR 132.294 تھا۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹118.174 ↑ 1.13 (0.97 %) ₹8,979 on 30 Sep 24 26 Dec 06 ☆☆ Equity Focused 30 Moderately High 1.87 1.74 -0.22 -8.63 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹331.577 ↑ 2.63 (0.80 %) ₹36,367 on 30 Sep 24 11 Oct 04 ☆☆ Equity Focused 32 Moderately High 1.63 2.53 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کے درمیان۔ اس CAGR کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے، یعنی 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ دونوں اسکیموں کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں نے مختلف کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کچھ مثالوں میں ایس بی آئی فوکسڈ ایکویٹی فنڈ نے دوسرے فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Focused Equity Fund
Growth
Fund Details -2.6% 1.2% 12.4% 26.8% 14% 20.3% 14.8% SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details -1.1% 2.7% 9.3% 26.9% 9.7% 17.2% 18.9%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن ہر سال دونوں فنڈز کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع سے متعلق ہے۔ اس صورت میں، ہم دیکھ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی میں فرق ہے۔ بہت سے حالات میں، ریلائنس فوکسڈ ایکویٹی فنڈ نے SBI فوکسڈ ایکویٹی فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ دونوں فنڈز کی سالانہ کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 27.1% 7.7% 36.6% 16.1% 7% SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 22.2% -8.5% 43% 14.5% 16.1%
دونوں فنڈز کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں، پیرامیٹرز جیسےاے یو ایم,کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری، اورلوڈ سے باہر نکلیں۔ موازنہ کیا جاتا ہے. کم از کم کے ساتھ شروع کرنے کے لئےSIP سرمایہ کاریریلائنس فوکسڈ ایکویٹی فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے کم از کم ماہانہ SIP رقم INR 100 ہے، جب کہ SBI فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کے لیے یہ INR 500 ہے۔ اسی طرح، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں، دونوں اسکیموں کی رقم ایک جیسی ہے یعنی INR 5،000. AUM میں آتے ہوئے، 30 جون، 2018 کو Reliance/Nippon India Focused Equity Fund کی AUM INR 4,295 کروڑ تھی، اور SBI فوکسڈ ایکویٹی فنڈ کی AUM INR 2,742 کروڑ تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے لیے دیگر تفصیلات کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Vinay Sharma - 6.41 Yr. SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 15.43 Yr.
لہذا، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے مختلف صفات کی نمائش کرتی ہیں۔ تاہم، جب سرمایہ کاری کی بات آتی ہے، تو یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ لوگوں کو اصل سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں سے مکمل طور پر گزرنا چاہیے۔ مزید برآں، انہیں یہ بھی دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ آپ کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے۔ مزید وضاحت حاصل کرنے کے لیے، آپ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے آپ کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ آپ کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور ساتھ ہی یہ دولت کی تخلیق کی راہ ہموار کرتی ہے۔