ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں۔ مزید یہ کہ دونوں اسکیمیں بھی متنوع کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی فنڈز. سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز ہیںمشترکہ فنڈ اسکیمیں جو رقم کو ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ بڑے حروف تہجی دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو بڑے کیپ کے اسٹاکس میں لگاتی ہیں،درمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اقسام. عام طور پر، اسکیمیں اپنے فنڈ کی رقم کا تقریباً 40-60% بڑی کیپ کمپنیوں میں، 10-40% مڈ کیپ کمپنیوں میں اور بقیہ سمال کیپ کمپنیوں میں لگاتی ہیں۔ متنوع فنڈز قدر یا نمو کی پیروی کرتے ہیں۔سرمایہ کاری نقطہ نظر جس میں؛ وہ اپنی قیمتوں اور آمدنی پیدا کرنے کی صلاحیت کے مقابلے میں کم اسٹاک کی قیمتوں والی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام اور پیشکش کی جاتی ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ متنوع زمرے کے تحت۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ مختلف مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں جمع شدہ رقم کی سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی ترقی۔ یہ اسکیم 29 ستمبر 2005 کو شروع کی گئی تھی، اور اس کا بینچ مارک انڈیکس S&P BSE 500 انڈیکس ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیموں میں سے، یہ اپنی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی غیر ملکی سیکیورٹیز میں، فکسڈآمدنی، اورکرنسی مارکیٹ آلات ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر انوپ اپادھیائے کرتے ہیں۔ ایچ ڈی ایف سیبینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ کچھ ایسے اجزاء ہیں جو 31 مارچ 2018 تک ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ ہیں۔

ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ (پہلے ایس بی آئی میگنم ملٹی پلیئر فنڈ)

ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی میگنم ملٹی پلیئر فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) بھی ایس بی آئی میوچل فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو سرمائے کی قدر کی تلاش میں ہیں اور سرمایہ کاری کی طویل مدتی مدت رکھتے ہیں۔ ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ 28 فروری 1993 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 انڈیکس کو اپنی بنیاد کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ مسٹر سوربھ پنت ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے واحد فنڈ مینیجر ہیں۔ اسکیم اپنے مقاصد کو پورا کرنے کے لیے اعلی ترقی کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کا ہدف رکھتی ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کچھ اسٹاک جو SBI Large اور Midcap Fund کے پورٹ فولیو کا حصہ تھے ان میں Bharti Airtel Limited، Mahindra & Mahindra Financial Services Limited، Jubilant Foodworks Limited، اور Tech Mahindra Limited شامل تھے۔

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ

اگرچہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ دونوں اس کے باوجود ایس بی آئی میوچل فنڈ کا حصہ ہیں؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو، آئیے ہم ان پیرامیٹرز کا تجزیہ کرکے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، ذیل میں اس کی وضاحت کی گئی ہے۔

بنیادی سیکشن

مقابلے میں پہلا سیکشن ہونے کے ناطے، کچھ پیرامیٹرز جو بنیادی باتوں کے حصے کا حصہ بنتے ہیں ان میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگ، اور موجودہ شامل ہیںنہیں ہیں. اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی پتہ چلتا ہے کہدونوں اسکیموں کو 4-اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کے NAV میں فرق ہے۔ 30 اپریل 2018 تک، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 48 تھا جبکہ SBI Large and Midcap Fund کا تقریباً INR 219 تھا۔ بنیادی سیکشن کا موازنہ درج ذیل ہے۔

کارکردگی سیکشن

دوسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے یاسی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کے تجزیے سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا ہونے والے CAGR ریٹرن میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ کچھ مثالوں میں، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دیگر میں ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ نیچے دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ دکھاتی ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا موازنہ کرتا ہے۔ اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ مخصوص سالوں میں، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے، جب کہ دیگر میں، SBI Large اور Midcap Fund اس دوڑ میں آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ حسب ذیل ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

مقابلے کا آخری حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں موازنہ کرنے والے عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے کافی مختلف ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کی اے یو ایم تقریباً INR 4,704 کروڑ تھی جبکہ ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کی تقریباً INR 2,157 کروڑ تھی۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے معاملے میں رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ تاہم، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم مختلف ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں یکمشت رقم INR 1 ہے،000 اور ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے لیے یہ INR 5,000 ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کے لیے ایگزٹ لوڈ بھی مختلف ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں، اگررہائی خریداری کے چھ ماہ کے اندر کیا جاتا ہے، باہر نکلنے کا بوجھ 1% لگایا جاتا ہے۔ تاہم، اگر چھٹکارا 6-12 مہینوں کے درمیان کیا جاتا ہے، تو باہر نکلنے کا بوجھ 0.5% لگایا جاتا ہے۔ 12 ماہ کے بعد چھٹکارے کی صورت میں، کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں لگایا جاتا ہے۔ تاہم، ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کے معاملے میں، اگر خریداری کی تاریخ سے 12 مہینوں کے اندر چھٹکارا کیا جاتا ہے اور اس کے بعد، کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے تو ایگزٹ لوڈ 1% لگایا جاتا ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ