فنکاش »ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ- پروگریسو بمقابلہ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ
Table of Contents
سسٹمریٹائرمنٹ بچت فنڈ - پروگریسو پلان اور ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ دونوں اسکیمیں کا حصہ ہیں۔ٹاٹا میوچل فنڈ اور متنوع ایکویٹی فنڈ کے اسی زمرے کے تحت پیش کیے جاتے ہیں۔ سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو اپنے کارپس کو تمام کمپنیوں کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ کیپٹلائزیشنز، یعنی بڑی ٹوپی،درمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اسٹاک یہ اسکیمیں ان میں سے ہر ایک مارکیٹ کیپ میں دستیاب مواقع سے فائدہ اٹھانے اور اپنے صارفین کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کی کوشش کرتی ہیں۔ متنوع فنڈز عام طور پر قدر یا ترقی کی طرز کی حکمت عملی اپناتے ہیں۔سرمایہ کاری. متنوع فنڈز عام طور پر درمیانی یا طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا ذریعہ ہیں۔ اگرچہ دونوںمشترکہ فنڈ اسکیمیں ٹاٹا کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں، پھر بھی، ان میں فرق ہے۔بنیاد متعدد پیرامیٹرز کا۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگ فنڈ - پروگریسو پلان کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کے ساتھ ساتھ طویل مدتی میں تعریفآمدنی درمیانی مدت سے طویل مدتی مدت میں تقسیم۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا مقصد، یہ اپنے کارپس کا تقریباً 85-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے اور بقیہ تناسبمقررہ آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو ریٹائرمنٹ کے لیے سرمایہ کاری کے راستے کی تلاش میں ہیں، ریٹائرمنٹ کی بچت کے لیے لائف سائیکل پر مبنی اپروچ کی پیروی کرتے ہیں، اور سرمایہ کار جو ریٹائرمنٹ کی بچت کے متبادل کی تلاش میں ہیں۔ اس اسکیم کی کلیدی خصوصیات میں سے ایک منفرد آٹو سوئچ ہے۔سہولت جس کے ذریعے افراد اپنی سرمایہ کاری کے ایکویٹی قرض کے تناسب کو ایڈجسٹ کر سکتے ہیں۔ یہ اسکیم 01 نومبر 2011 کو شروع کی گئی تھی۔ ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان مشترکہ طور پر مسٹر سونم اُداسی اور مسٹر مورتی ناگراجن کے زیر انتظام ہے۔
ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ ٹاٹا میوچل فنڈ کا ایک کھلا ہوا متنوع ایکویٹی فنڈ ہے۔ یہ اسکیم 29 جون 2004 کو شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اپنے سرمایہ کاروں کو معقول اور باقاعدہ آمدنی کے ساتھ سرمایہ کی تعریف فراہم کرنے کی بھرپور کوشش کرتی ہے۔ ٹاٹا میوچل فنڈ کی یہ اسکیم اپنے کارپس فنڈ کا تقریباً 70-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتی ہے جبکہ باقی مقررہ آمدنی والے آلات میں زیادہ سے زیادہ 30% تک۔ Tata Equity PE فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر سونم اداسی کرتے ہیں۔ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ سرمایہ کاری کے قدرو قیمت سے آگاہ انداز کو اپناتا ہے۔ اس کا مقصد سستے قیمتوں پر اچھے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنا ہے نہ کہ سستے اسٹاک میں۔ 31 مارچ 2018 تک، Tata Equity PE فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز HDFC لمیٹڈ، Zee Entertainment Enterprises Limited، Reliance Industries Limited، اور Grasim Industries Limited پر مشتمل ہیں۔
ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگ فنڈ- پروگریسو اور ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ دونوں میں متعدد فرق ہیں حالانکہ ان کا تعلق اسی زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز. لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جن کی وضاحت ذیل میں درج ذیل حصوں کی مدد سے کی گئی ہے۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں پیرامیٹر شامل ہیں جیسے Fincash Rating، Currentنہیں ہیں، اور اسکیم کا زمرہ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں، ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ۔ اسی طرح کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےدونوں اسکیموں کو 5 اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. تاہم، NAV کا موازنہ اسکیموں کے درمیان سخت فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 26 اپریل 2018 تک، ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان کا NAV تقریباً INR 29 ہے جبکہ Tata Equity PE فنڈ کا تقریباً INR 142 ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹63.7099 ↑ 0.86 (1.36 %) ₹2,089 on 31 Oct 24 1 Nov 11 ☆☆☆☆☆ Solutions Retirement Fund 6 Moderately High 0 2.09 -0.32 3.75 Not Available 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹346.746 ↑ 5.05 (1.48 %) ₹8,681 on 31 Oct 24 29 Jun 04 ☆☆☆☆☆ Equity Value 7 Moderately High 0 2.28 1.7 6.19 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
دوسرا حصہ ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر حاصل ہونے والی دونوں اسکیموں کے منافع۔ ان میں سے کچھ ٹائمر وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہیں۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بہت سی مثالوں میں، Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan کے ذریعے حاصل ہونے والا منافع Tata Equity PE فنڈ کے مقابلے بہتر ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details -1.6% -4.3% 7.4% 25.1% 13.4% 15.7% 15.2% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details -2.7% -6% 5% 34.2% 20.5% 20.4% 19%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں میں ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہوتا ہے جب کہ دوسروں میں ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان اس دوڑ میں آگے ہوتا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details 29% -3.9% 23.3% 14.4% 11.5% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details 37% 5.9% 28% 12.5% 5.3%
یہ مقابلے کا آخری حصہ ہے، اس میں AUM اور کم از کم عناصر شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP اور یکمشت رقم ایک جیسی ہے۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے اور دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیموں کی AUM کے درمیان ایک اہم فرق ہے۔ 31 مارچ، 2018 تک، ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان کا AUM تقریباً INR 404 کروڑ تھا جبکہ Tata Equity PE فنڈ کا تقریباً INR 2,965 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.59 Yr. Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Sonam Udasi - 8.59 Yr.
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,107 31 Oct 21 ₹14,207 31 Oct 22 ₹13,842 31 Oct 23 ₹15,502 31 Oct 24 ₹21,122 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,882 31 Oct 21 ₹14,645 31 Oct 22 ₹15,283 31 Oct 23 ₹17,846 31 Oct 24 ₹26,084
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.38% Equity 93.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹131 Cr 754,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹90 Cr 1,728,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹74 Cr 2,718,000
↑ 198,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE3% ₹64 Cr 218,000
↓ -103,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹62 Cr 53,755 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹61 Cr 144,000
↑ 21,411 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE2% ₹54 Cr 146,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO2% ₹51 Cr 249,600
↓ -5,000 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹51 Cr 261,000 DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS2% ₹45 Cr 165,996 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.26% Equity 93.74% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.7% Consumer Cyclical 11.39% Energy 10.76% Utility 7.82% Basic Materials 7.09% Consumer Defensive 6.5% Health Care 5.37% Communication Services 4.93% Technology 4.68% Industrials 2.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK7% ₹642 Cr 3,705,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5005475% ₹476 Cr 12,870,000
↑ 270,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | KOTAKBANK4% ₹371 Cr 2,000,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA4% ₹367 Cr 7,200,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325554% ₹364 Cr 8,215,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC4% ₹327 Cr 6,310,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5076854% ₹322 Cr 5,940,000
↑ 80,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK3% ₹293 Cr 2,300,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5348163% ₹290 Cr 7,381,809
↑ 270,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SHRIRAMFIN3% ₹287 Cr 801,000
اس طرح، مندرجہ بالا نکات کو تشکیل دیں، یہ مختصراً یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ متعدد پوائنٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیمیں مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ یقینی بنانا چاہئے کہ آیا یہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.