fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ- پروگریسو بمقابلہ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ

ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ- پروگریسو بمقابلہ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ

Updated on November 5, 2024 , 2010 views

سسٹمریٹائرمنٹ بچت فنڈ - پروگریسو پلان اور ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ دونوں اسکیمیں کا حصہ ہیں۔ٹاٹا میوچل فنڈ اور متنوع ایکویٹی فنڈ کے اسی زمرے کے تحت پیش کیے جاتے ہیں۔ سادہ الفاظ میں،متنوع فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو اپنے کارپس کو تمام کمپنیوں کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹ کیپٹلائزیشنز، یعنی بڑی ٹوپی،درمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اسٹاک یہ اسکیمیں ان میں سے ہر ایک مارکیٹ کیپ میں دستیاب مواقع سے فائدہ اٹھانے اور اپنے صارفین کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کی کوشش کرتی ہیں۔ متنوع فنڈز عام طور پر قدر یا ترقی کی طرز کی حکمت عملی اپناتے ہیں۔سرمایہ کاری. متنوع فنڈز عام طور پر درمیانی یا طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا ذریعہ ہیں۔ اگرچہ دونوںمشترکہ فنڈ اسکیمیں ٹاٹا کے ذریعہ پیش کی جاتی ہیں، پھر بھی، ان میں فرق ہے۔بنیاد متعدد پیرامیٹرز کا۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ - پروگریسو

ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگ فنڈ - پروگریسو پلان کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کے ساتھ ساتھ طویل مدتی میں تعریفآمدنی درمیانی مدت سے طویل مدتی مدت میں تقسیم۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اس اسکیم کا مقصد، یہ اپنے کارپس کا تقریباً 85-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے اور بقیہ تناسبمقررہ آمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو ریٹائرمنٹ کے لیے سرمایہ کاری کے راستے کی تلاش میں ہیں، ریٹائرمنٹ کی بچت کے لیے لائف سائیکل پر مبنی اپروچ کی پیروی کرتے ہیں، اور سرمایہ کار جو ریٹائرمنٹ کی بچت کے متبادل کی تلاش میں ہیں۔ اس اسکیم کی کلیدی خصوصیات میں سے ایک منفرد آٹو سوئچ ہے۔سہولت جس کے ذریعے افراد اپنی سرمایہ کاری کے ایکویٹی قرض کے تناسب کو ایڈجسٹ کر سکتے ہیں۔ یہ اسکیم 01 نومبر 2011 کو شروع کی گئی تھی۔ ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان مشترکہ طور پر مسٹر سونم اُداسی اور مسٹر مورتی ناگراجن کے زیر انتظام ہے۔

ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ

ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ ٹاٹا میوچل فنڈ کا ایک کھلا ہوا متنوع ایکویٹی فنڈ ہے۔ یہ اسکیم 29 جون 2004 کو شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اپنے سرمایہ کاروں کو معقول اور باقاعدہ آمدنی کے ساتھ سرمایہ کی تعریف فراہم کرنے کی بھرپور کوشش کرتی ہے۔ ٹاٹا میوچل فنڈ کی یہ اسکیم اپنے کارپس فنڈ کا تقریباً 70-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتی ہے جبکہ باقی مقررہ آمدنی والے آلات میں زیادہ سے زیادہ 30% تک۔ Tata Equity PE فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر سونم اداسی کرتے ہیں۔ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ سرمایہ کاری کے قدرو قیمت سے آگاہ انداز کو اپناتا ہے۔ اس کا مقصد سستے قیمتوں پر اچھے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنا ہے نہ کہ سستے اسٹاک میں۔ 31 مارچ 2018 تک، Tata Equity PE فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز HDFC لمیٹڈ، Zee Entertainment Enterprises Limited، Reliance Industries Limited، اور Grasim Industries Limited پر مشتمل ہیں۔

ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ- پروگریسو بمقابلہ ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ

ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگ فنڈ- پروگریسو اور ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ دونوں میں متعدد فرق ہیں حالانکہ ان کا تعلق اسی زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈز. لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جن کی وضاحت ذیل میں درج ذیل حصوں کی مدد سے کی گئی ہے۔

بنیادی سیکشن

مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں پیرامیٹر شامل ہیں جیسے Fincash Rating، Currentنہیں ہیں، اور اسکیم کا زمرہ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں، ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ۔ اسی طرح کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےدونوں اسکیموں کو 5 اسٹار اسکیموں کا درجہ دیا گیا ہے۔. تاہم، NAV کا موازنہ اسکیموں کے درمیان سخت فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 26 اپریل 2018 تک، ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان کا NAV تقریباً INR 29 ہے جبکہ Tata Equity PE فنڈ کا تقریباً INR 142 ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
₹66.0253 ↓ -0.14   (-0.22 %)
₹2,182 on 30 Sep 24
1 Nov 11
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
0
2.6
-0.53
1.94
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
₹358.558 ↓ -2.09   (-0.58 %)
₹9,173 on 30 Sep 24
29 Jun 04
Equity
Value
7
Moderately High
0
3.15
1.88
7.46
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

کارکردگی سیکشن

دوسرا حصہ ہونے کی وجہ سے، یہ کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر حاصل ہونے والی دونوں اسکیموں کے منافع۔ ان میں سے کچھ ٹائمر وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہیں۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بہت سی مثالوں میں، Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan کے ذریعے حاصل ہونے والا منافع Tata Equity PE فنڈ کے مقابلے بہتر ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
0.8%
2.1%
16.4%
34.2%
14.1%
16.3%
15.6%
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
-0.6%
-0.4%
13.6%
43.9%
21.1%
21.1%
19.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں میں ٹاٹا ایکویٹی پی ای فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہوتا ہے جب کہ دوسروں میں ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان اس دوڑ میں آگے ہوتا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ کا خلاصہ دکھاتا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
29%
-3.9%
23.3%
14.4%
11.5%
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
37%
5.9%
28%
12.5%
5.3%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ مقابلے کا آخری حصہ ہے، اس میں AUM اور کم از کم عناصر شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP اور یکمشت رقم ایک جیسی ہے۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP رقم INR 500 ہے اور دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000. تاہم، دونوں اسکیموں کی AUM کے درمیان ایک اہم فرق ہے۔ 31 مارچ، 2018 تک، ٹاٹا ریٹائرمنٹ سیونگس فنڈ-پروگریسو پلان کا AUM تقریباً INR 404 کروڑ تھا جبکہ Tata Equity PE فنڈ کا تقریباً INR 2,965 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 7.51 Yr.
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 8.51 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,107
31 Oct 21₹14,207
31 Oct 22₹13,842
31 Oct 23₹15,502
31 Oct 24₹21,122
Growth of 10,000 investment over the years.
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,882
31 Oct 21₹14,645
31 Oct 22₹15,283
31 Oct 23₹17,846
31 Oct 24₹26,084

تفصیلی پورٹ فولیو موازنہ

Asset Allocation
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash6.38%
Equity93.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK
6%₹131 Cr754,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
4%₹90 Cr1,728,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 543320
3%₹74 Cr2,718,000
↑ 198,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE
3%₹64 Cr218,000
↓ -103,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS
3%₹62 Cr53,755
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS
3%₹61 Cr144,000
↑ 21,411
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE
2%₹54 Cr146,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO
2%₹51 Cr249,600
↓ -5,000
Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL
2%₹51 Cr261,000
DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS
2%₹45 Cr165,996
Asset Allocation
Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash6.26%
Equity93.74%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.7%
Consumer Cyclical11.39%
Energy10.76%
Utility7.82%
Basic Materials7.09%
Consumer Defensive6.5%
Health Care5.37%
Communication Services4.93%
Technology4.68%
Industrials2.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK
7%₹642 Cr3,705,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 500547
5%₹476 Cr12,870,000
↑ 270,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | KOTAKBANK
4%₹371 Cr2,000,000
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA
4%₹367 Cr7,200,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 532555
4%₹364 Cr8,215,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC
4%₹327 Cr6,310,000
Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 507685
4%₹322 Cr5,940,000
↑ 80,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK
3%₹293 Cr2,300,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 534816
3%₹290 Cr7,381,809
↑ 270,000
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SHRIRAMFIN
3%₹287 Cr801,000

اس طرح، مندرجہ بالا نکات کو تشکیل دیں، یہ مختصراً یہ نتیجہ اخذ کیا جا سکتا ہے کہ متعدد پوائنٹرز کی وجہ سے دونوں اسکیمیں مختلف ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہ یقینی بنانا چاہئے کہ آیا یہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT