fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت بمقابلہ پرنسپل ٹیکس بچت فنڈ

ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ بمقابلہ پرنسپل ٹیکس بچت فنڈ

Updated on November 5, 2024 , 1757 views

ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ اور پرنسپل ٹیکس سیونگ فنڈ دونوں اسکیمیں اس کا ایک حصہ ہیںای ایل ایس ایس کے زمرےباہمی چندہ. ELSS یا Equity Linked Savings Scheme Mutual Fund کی ایک قسم ہے جو سرمایہ کاروں کو دوہری سہولت دیتی ہے۔سرمایہ کاری کے فوائد اور ٹیکسکٹوتی. ELSS اسکیمیں بنیادی طور پر اپنے فنڈ کی رقم کا بڑا حصہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔ افرادسرمایہ کاری ELSS میں INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتا ہے،000 سیکشن کے تحت80c کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ ٹیکس بچانے کا آلہ ہونے کے ناطے، ELSS میں تین سال کا لاک ان پیریڈ ہوتا ہے۔ تاہم، یہ ٹیکس بچانے کے دیگر طریقوں کے مقابلے میں سب سے مختصر ہے۔ اگرچہ ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ اور پرنسپل ٹیکس سیونگ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں، اس کے باوجود؛ ان کے درمیان اختلافات کی ایک بڑی تعداد ہیں. تو، آئیے ان پیرامیٹرز کے بارے میں گہرائی سے سمجھیں۔

ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ کے بارے میں

ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو اس میں تعریف کے خواہاں ہیں۔سرمایہ ٹیکس کٹوتی کے فوائد کے ساتھ درمیانی سے طویل مدتی افق میں۔ Tata India Tax Savings Fund کے فوائد میں سے ایک یہ ہے کہ یہ اوپر سے نیچے اور نیچے تک کا طریقہ اپنا کر بنیادی طور پر اچھے اسٹاکس کا انتخاب کرتا ہے۔ ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ، اس کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک مقصد اپنی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتا ہے اور باقی فکسڈ میںآمدنی اورکرنسی مارکیٹ آلات مسٹر روپیش پٹیل واحد فنڈ مینیجر ہیں جو ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ کا انتظام کر رہے ہیں۔ کی یہ سکیمٹاٹا میوچل فنڈ اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے S&P BSE Sensex TRI کو اس کی بنیاد کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگ فنڈ کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 10 حلقوں میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہیں۔بینک لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور ٹاٹا موٹرز لمیٹڈ۔

پرنسپل ٹیکس بچت فنڈ کے بارے میں

پرنسپل ٹیکس سیونگز فنڈ کی پیشکش اور انتظام کیا جاتا ہے۔پرنسپل میوچل فنڈ. یہ اسکیم 31 مارچ 1996 کو شروع کی گئی تھی، اور اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ مسٹر پی وی کے۔ موہن پرنسپل ٹیکس سیونگس فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر ہیں۔ اس اسکیم کا مقصد اپنے سرمایہ کاروں کو سرمائے کی تعریف کے ذریعے منافع فراہم کرنا ہے۔ پرنسپل ٹیکس سیونگز فنڈ کا مقصد ایک اعلیٰ معیار کی ترقی پر مبنی پورٹ فولیو فراہم کرنا ہے جو طویل مدتی حصول میں مدد کرتا ہے۔کیپٹل گینز سرمایہ کاروں کو. پرنسپل ٹیکس سیونگز فنڈ کے اثاثہ جات مختص کرنے کے مقصد کے مطابق، یہ اپنی جمع شدہ رقم کا کم از کم 80% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اور زیادہ سے زیادہ 20% جمع شدہ رقم میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔مقررہ آمدنی آلات

ٹاٹا انڈیا ٹیکس بچت فنڈ بمقابلہ پرنسپل ٹیکس بچت فنڈ

اگرچہ ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ اور پرنسپل ٹیکس سیونگس فنڈ دونوں ہی ELSS زمرے کا حصہ ہیں، اس کے باوجود؛ پیرامیٹرز کی ایک بڑی تعداد پر مختلف ہے. لہذا، آئیے ہم ان پیرامیٹرز کا تجزیہ کرکے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔

بنیادی سیکشن

مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ELSS زمرہ کا حصہ ہیں۔ کا موازنہفنکاش کی درجہ بندی اس سے پتہ چلتا ہےٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگس فنڈ ایک 5-اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور پرنسپل ٹیکس سیونگس فنڈ ایک 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کے NAV میں کافی فرق ہے۔ 02 مئی 2018 تک، ٹاٹا انڈیا ٹیکس سیونگز فنڈ کا NAV تقریباً INR 17 ہے اور پرنسپل ٹیکس سیونگس فنڈ کا تقریباً INR 219 ہے۔ بنیادی باتوں کے سیکشن کا موازنہ درج ذیل ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹44.6755 ↓ -0.37   (-0.82 %)
₹4,926 on 30 Sep 24
13 Oct 14
Equity
ELSS
1
Moderately High
0
2.36
0.15
-1.92
Not Available
NIL
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹492.442 ↓ -5.53   (-1.11 %)
₹1,411 on 30 Sep 24
31 Mar 96
Equity
ELSS
8
Moderately High
2.26
2.33
-0.38
-1.23
Not Available
NIL

کارکردگی سیکشن

یہ موازنہ کا دوسرا حصہ ہے جو میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا دونوں اسکیموں کی جامع سالانہ ترقی کی شرح۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ بتاتا ہے کہ، بہت سی مثالوں میں، پرنسپل ٹیکس سیونگز فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
0.2%
3.7%
16.7%
35.5%
15.9%
18.7%
16%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
0.5%
9%
28.3%
13.5%
19.1%
16.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مخصوص سالوں میں سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ، Tata India Tax Savings Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دوسروں کے لیے، پرنسپل ٹیکس سیونگس فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ مطلق ریٹرن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24%
5.9%
30.4%
11.9%
13.6%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24.5%
4.3%
32.1%
18.9%
2.5%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ موازنہ کا آخری حصہ ہے اور اس میں پیرامیٹرز جیسے AUM، ایگزٹ لوڈ، کم از کمSIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ ایگزٹ لوڈ کے حوالے سے، دونوں اسکیموں پر کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں ہے، کیونکہ یہ ELSS پر مبنی اسکیمیں ہیں۔ تاہم، دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے نمایاں طور پر مختلف ہیں۔ ٹاٹا میوچل فنڈ کی اسکیم کی AUM تقریباً INR 1,267 کروڑ تھی جبکہ پرنسپل میوچل فنڈ کی اسکیم 31 مارچ 2018 تک تقریباً INR 375 کروڑ تھی۔ دیگر تفصیلات کا سیکشن مندرجہ ذیل ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sailesh Jain - 2.79 Yr.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sudhir Kedia - 4.93 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,592
31 Oct 21₹14,951
31 Oct 22₹15,678
31 Oct 23₹17,115
31 Oct 24₹23,489
Growth of 10,000 investment over the years.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,092
31 Oct 21₹16,270
31 Oct 22₹16,978
31 Oct 23₹18,415
31 Oct 24₹24,132

تفصیلی پورٹ فولیو موازنہ

Asset Allocation
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.99%
Equity98.01%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services29.58%
Consumer Cyclical16.44%
Industrials14.78%
Basic Materials7.53%
Technology7.11%
Energy5.55%
Communication Services5.01%
Utility3.9%
Real Estate3.3%
Health Care3.2%
Consumer Defensive1.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK
6%₹299 Cr1,725,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK
5%₹271 Cr2,125,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY
4%₹218 Cr1,160,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE
4%₹199 Cr675,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN
3%₹171 Cr2,175,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL
3%₹161 Cr940,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 532215
3%₹160 Cr1,300,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532555
3%₹153 Cr3,451,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON
3%₹144 Cr6,800,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT
3%₹129 Cr352,147
Asset Allocation
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.08%
Equity96.92%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.41%
Industrials12.54%
Consumer Cyclical10.94%
Technology9.81%
Health Care8.13%
Energy7.28%
Consumer Defensive6.7%
Communication Services5.87%
Basic Materials4.04%
Utility0.7%
Real Estate0.48%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK
7%₹99 Cr606,077
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 532174
6%₹81 Cr661,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
6%₹79 Cr260,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY
4%₹61 Cr313,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 532215
3%₹37 Cr311,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA
3%₹36 Cr200,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN
3%₹36 Cr444,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT
3%₹36 Cr96,021
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 890157
2%₹34 Cr283,000
Force Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 500033
2%₹32 Cr39,000

لہذا، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ انہیں اس کے کام کاج کو بھی پوری طرح سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو، ایک کی رائےمالی مشیر بھی لیا جا سکتا ہے. یہ اقدامات اس بات کو یقینی بنانے میں مدد کریں گے کہ افراد اپنے مقاصد کو وقت پر اور پریشانی سے پاک طریقے سے حاصل کر سکیں.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT