سمال کیپ بمقابلہ فلیکسی کیپ: کون سا انتخاب کرنا ہے؟

اس سے پہلے کہ آپ ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرنے کا فیصلہ کریں۔باہمی چندہکمپنی کے بارے میں جاننا ضروری ہے۔مارکیٹ سرمایہ کاری مارکیٹ کیپٹلائزیشن، بنیادی الفاظ میں، ایک فرم کی قدر ہے جو اسٹاک ایکسچینج میں تجارت کی جاتی ہے۔ یہ ایک اہم ہے۔عنصر اس سے سرمایہ کاروں کو یہ معلوم کرنے میں مدد مل سکتی ہے کہ وہ کسی خاص اسٹاک سے کتنی رقم کمائیں گے اور وہ کتنا خطرہ مول لیں گے۔

ان کی مارکیٹ کیپٹلائزیشن کی بنیاد پر، میوچل فنڈز کو بڑے، درمیانی، چھوٹے، اور ملٹی کیپ کیٹیگریز میں تقسیم کیا گیا ہے۔ اس آرٹیکل میں، آپ سرمایہ کاری کے فیصلوں کو متاثر کرنے والے عوامل کے ساتھ ساتھ اسمال کیپ بمقابلہ فلیکسی کیپ فنڈز کے بارے میں جانیں گے۔

سمال کیپ میوچل فنڈ

سمال کیپ فنڈز ہیںایکویٹی فنڈز جس کاپورٹ فولیو مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے لحاظ سے سب سے اوپر 250 کے بعد درج فرموں کے ذریعہ جاری کردہ زیادہ تر ایکویٹی اور ایکویٹی سے منسلک آلات پر مشتمل ہے۔ دیزیرِ نظر چھوٹے کیپ کمپنیوں کی فرموں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن روپے کے درمیان ہے۔10 کروڑ اور روپے 500 کروڑ

ان کاروباروں میں اپنے چھوٹے سائز کی وجہ سے توسیع کے بہت زیادہ امکانات ہیں۔ نتیجے کے طور پر، چھوٹے ٹوپی والے کاروباروں میں وسط اور درمیان سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرنے کی صلاحیت ہے۔بڑے کیپ فنڈز واپسی کے لحاظ سے. تاہم، ان فنڈز میں خطرے کی سطح زیادہ ہوتی ہے، اور بعض اوقات، یہ کافی غیر مستحکم ہو سکتے ہیں۔

سمال کیپ فنڈز کی خصوصیات

چھوٹے کیپ فنڈز کی اہم خصوصیات درج ذیل ہیں:

• سمال کیپ فنڈز ترقی کے ابتدائی مراحل میں اپنی رقم چھوٹے سائز کی کمپنیوں جیسے اسٹارٹ اپس یا چھوٹے آمدنی والے کاروبار میں ڈالتے ہیں اس زمرے میں آتے ہیں۔
• یہ فنڈز اکثر غیر مستحکم ہوتے ہیں۔ یہ اس حقیقت کی وجہ سے ہے کہ چھوٹی ٹوپی کمپنیاں مالی طور پر مستحکم نہیں ہیں۔
• سمال کیپ میوچل فنڈز ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں مستقبل میں ترقی کی بڑی صلاحیت ہوتی ہے۔
• یہ فنڈز زیادہ خطرے والی سرمایہ کاری ہیں۔ وہ ان سرمایہ کاروں کے لیے زبردست منافع پیدا کر سکتے ہیں جو تیزی سے ترقی کی تلاش میں ہیں اور بہت سارے خطرات مول لینے کے لیے تیار ہیں۔
• بیل مارکیٹ کے مرحلے کے دوران، سمال کیپ میوچل فنڈز مڈ اور لارج کیپ میوچل فنڈز کو مات دیتے ہیں۔
• سمال کیپ فنڈز مڈ اور لارج کیپ فنڈز کے مقابلے میں کم موثر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں

سمال کیپ میوچل فنڈز کیوں چنیں؟

سمال کیپ فنڈز ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی قیمت وقت کے ساتھ ساتھ بڑھنے کا امکان ہے۔ نتیجے کے طور پر، اگر آپ ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ اندازہ لگا سکتے ہیں کہ وقت کے ساتھ ساتھ آپ کی رقم ڈرامائی طور پر بڑھے گی۔ آپ کو اپنے فنڈ کی کارکردگی اور آپ کے فنڈ مینجمنٹ کی ساکھ پر نظر رکھنا ضروری ہے۔ یہ عناصر فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے یا نہ کرنے کا فیصلہ کرنے میں آپ کی مدد کریں گے۔

وہ سرمایہ کار جو زیادہ خطرے کی بھوک رکھتے ہیں یا زیادہ خطرہ مول لینے کے لیے تیار ہیں وہ غور کر سکتے ہیں۔سرمایہ کاری اس زمرے میں تاہم، اپنے پورٹ فولیو میں کچھ سمال کیپ فنڈز رکھنے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اسٹاک پورٹ فولیو کو اکٹھا کرتے وقت، آپ کے نتائج کا جائزہ لینے کے لیے ایک بینچ مارک کا ہونا بہت ضروری ہے۔ ایکسرمایہ کار اپنے پورٹ فولیو کی کامیابی کو معیار سے موازنہ کر کے درست طریقے سے ناپ سکتا ہے۔

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 10 بہترین سمال کیپ فنڈز

فلیکسی کیپ میوچل فنڈ کیا ہے؟

میوچل فنڈز جو تمام مارکیٹ کیپٹلائزیشن میں ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں انہیں فلیکسی کیپ فنڈز کے نام سے جانا جاتا ہے۔ یہ فنڈز سال بھر کی سرمایہ کاری ہیں جو ایک محفوظ طریقہ فراہم کرتے ہیں۔اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کریں.

پروڈکٹ کی متحرک نوعیت اور متوازن رسک ریٹرن پروفائل اسے آپ کے بنیادی سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کے لیے موزوں بناتے ہیں۔ طویل سرمایہ کاری کے افق کا استعمال مارکیٹ میں اتار چڑھاو کو ہموار کرنے میں مدد دے سکتا ہے۔ سسٹمیٹک کے ذریعے طویل مدت کے لیے منظم سرمایہ کاریسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) کا طریقہ تجویز کیا جاتا ہے تاکہ فنڈ کے زمرے میں مسلسل نمائش پیدا کی جا سکے۔

فلیکسی کیپ فنڈز کی خصوصیات

Flexi-cap فنڈز کو یہ نام اس لیے دیا گیا ہے کیونکہ وہ ورسٹائل ہیں اور ایک بڑے سے دوسرے میں جا سکتے ہیں۔ اس فنڈ کی اہم خصوصیات یہ ہیں:

• فلیکسی کیپ فنڈز اپنے اثاثوں کا کم از کم 65% اسٹاک اور متعلقہ مصنوعات میں لگاتے ہیں۔
• وہ ایک وسیع میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔رینج کسی مخصوص شعبے پر توجہ مرکوز کرنے کے بجائے سرمایہ کاری کا
• فنڈ مینیجرز نے فنڈ کے اثاثوں کو کئی کیپٹلائزیشنز میں تقسیم کیا، جو خطرے کو کم کر کے خطرے کو محدود کرنے میں مدد کرتا ہے۔اتار چڑھاؤ ایک کیسرمایہ مارکیٹ. یہ پورٹ فولیو کو بھی متنوع بناتا ہے کیونکہ فنڈ مینیجر کمپنی کے سائز کی بجائے اپنی ترقی کے امکانات کی بنیاد پر ایکوئٹی میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
• چونکہ مارکیٹ کیپٹلائزیشن کوئی اہم رکاوٹ نہیں ہے، اس لیے فنڈ مینیجر مارکیٹ کی نقل و حرکت کی بنیاد پر ایک زمرے سے دوسرے زمرے میں منتقل ہو سکتے ہیں۔
• وہ آپ کو ایکویٹیز میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دے کر دو گنا فائدہ فراہم کرتے ہیں جو سرمایہ کاری کے اچھے اختیارات لگتے ہیں جبکہ اگر وہ توقع کے مطابق کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتے ہیں تو آپ کو فوری طور پر فنڈز نکالنے کی اجازت دیتے ہیں۔

فلیکسی کیپ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟

اس فنڈ کی لچک کسی کے لیے اس میں سرمایہ کاری کرنے کی بنیادی وجہ ہے۔ جب مارکیٹ کی قدریں اور معاشی حالات تبدیل ہوتے ہیں تو فنڈ مینیجر پورٹ فولیو کو ایڈجسٹ کر سکتا ہے۔ اگر فنڈ مینیجر کو لگتا ہے کہ وسیع تر مارکیٹیں لاج کیپس کے مقابلے بہتر پوزیشن میں ہیں، تو وہ ان شعبوں میں ہونے والے اضافے سے فائدہ اٹھانے کے لیے پورٹ فولیو کی تقسیم کو مڈ اور سمال کیپس میں تبدیل کر سکتا ہے۔ اس سے سرمایہ کاروں کی فلیکسی کیپ فنڈز میں دلچسپی بڑھ گئی۔ اعتدال سے اعلی کے ساتھ سرمایہ کارخطرے کی رواداری اور اس فنڈ کے ساتھ کم از کم 5 سالہ سرمایہ کاری کا افق جا سکتا ہے۔

فلیکسی کیپ فنڈز بمقابلہ سمال کیپ فنڈز

فلیکسی کیپ اور سمال کیپ فنڈز کے درمیان انتخاب کرنا آسان کام نہیں ہے۔ تاہم، سرمایہ کاری کا افق فیصلہ کرنے میں سب سے اہم عنصر ہے۔ اگر مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ آپ کو پریشان کر دیتے ہیں، تو ایک فلیکسی کیپ فنڈ بہترین آپشن ہو سکتا ہے۔ اگر آپ کے پاس تقریباً 10-15 سال کا طویل وقت ہے اور آپ ان میں سرمایہ کاری کرنے کے بعد سٹاک مارکیٹس کو بھول سکتے ہیں، تو آپ سمال کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔

اس کے علاوہ، چھوٹے کیپس نے بڑے کیپس کے مقابلے زیادہ منافع فراہم کیا ہے، لیکن وہ زیادہ اتار چڑھاؤ والے بھی ہیں، جب کہ فلیکسی کیپس بھی مضبوط منافع فراہم کریں گے، اگرچہ بڑے کیپس کی طرح زیادہ نہیں، لیکن وہ ان کی وجہ سے کم اتار چڑھاؤ والے ہوں گے۔ زیادہ متنوع فطرت.

سمال کیپ فنڈز اور فلیکسی کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت اہم عوامل پر غور کریں

جب سرمایہ کاری کے لیے فرموں کو منتخب کرنے کی بات آتی ہے تو مارکیٹ کیپٹلائزیشن ایک اہم عنصر ہے۔میوچل فنڈ ہاؤسز. نہ صرف مارکیٹ کیپٹلائزیشن کسی فرم کے سائز کی نمائندگی کرتی ہے، بلکہ یہ دوسرے عوامل کو بھی ظاہر کرتی ہے جن پر سرمایہ کار غور کرتے ہیں، جیسے کہ کمپنی کا ٹریک ریکارڈ، ترقی کی صلاحیت اور خطرہ۔ اس سے پہلے غور کرنے والے عوامل کی فہرست دیکھیں:

ممکنہ واپسی

سمال کیپ میوچل فنڈز میں واپسی کی اعلی صلاحیت ہوتی ہے اور یہ آپ کے پورٹ فولیو میں ایک بہترین اضافہ ہو سکتا ہے۔ اعلیٰ درجے کا خطرہ مول لے کر، آپ اس بات کو یقینی بنا سکتے ہیں کہ یہ فنڈز آپ کے پورٹ فولیو میں ان بفرز کے طور پر کام کرتے ہیں جو بہترین قیمت دیتے ہیں اگر چیزیں ان کے لیے مارکیٹ میں کام کرتی ہیں۔ فلیکسی کیپ فنڈز مختلف مارکیٹ کیپٹلائزیشنز اور سیکٹرز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ یہ پہلے سے متعین مدتوں پر پیسے کے ایک مستحکم سلسلے کی ضمانت دیتا ہے۔

اخراجات کا تناسب

اخراجات کا تناسب ایک سالانہ فیس ہے جس کا تخمینہ اثاثہ جات کے انتظامی کاروباروں کے ذریعے ان کے کلائنٹس پر لگایا جاتا ہے۔ فنڈ ہاؤسز یہ فیس میوچل فنڈ سسٹم چلانے کے اخراجات کو ادا کرنے کے لیے عائد کرتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو کم ترین اخراجات کے تناسب کے ساتھ فنڈز تلاش کر سکتے ہیں جو سمال کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں ان کے بہتر منافع حاصل کرنے کا امکان ہوتا ہے۔ اسی طرح، اپنا فیصلہ کرنے سے پہلے ٹاپ فلیکسی کیپ فنڈز کے اخراجات کے تناسب کا جائزہ لیں۔

انویسٹمنٹ ہورائزن

سمال کیپ فنڈز اعتدال پسند سرمایہ کاروں کے لیے ہیں جو طویل عرصے تک پیسہ بڑھانا چاہتے ہیں۔ یہ حکمت عملی پانچ سے سات سالہ سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ بہترین کام کرتی ہے۔ چھوٹے کیپ فنڈز میں سرمایہ کار مختصر مدت اور طویل مدتی حکمت عملیوں کے درمیان انتخاب کر سکتے ہیں۔ تاہم، طویل مدتی کے لیے چھوٹے کیپس میں سرمایہ کاری کی حوصلہ افزائی کی جاتی ہے تاکہ ان فرموں کو قدر میں توسیع اور بہتری کے لیے وقت دیا جائے۔

ماضی کی کارکردگی

فنڈ کے سابقہ نتائج کو دیکھنے سے آپ کو یہ معلوم کرنے میں مدد ملے گی کہ آیا میوچل فنڈ پلان مطابقت رکھتا ہے۔ آپ کو مارکیٹ کے کئی چکروں کے دوران فنڈ کی کارکردگی کا تجزیہ کرنا چاہیے، دونوں میں تیزی اور منفی۔ آپ فنڈ کے ساتھ آگے بڑھ سکتے ہیں اگر یہ مارکیٹ کے تمام حالات اور اوقات میں مطابقت رکھتا ہو۔

فنڈ مینیجر کی کارکردگی

کسی فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے وقت، فنڈ مینیجر کے ٹریک ریکارڈ کو دیکھنا بہت ضروری ہے۔ ہر خرید و فروخت کا فیصلہ فلیکسی کیپ یا سمال کیپ فنڈز میں وسیع تحقیق اور تجزیہ کے بعد کیا جاتا ہے۔ نتیجے کے طور پر، فنڈ مینیجر کی پلان کو منظم کرنے کی صلاحیت اس کی کارکردگی کو متاثر کرتی ہے۔

ٹیکس لگانا

کی تعدادکیپٹل گینز اسمال کیپ یا فلیکسی کیپ ایکویٹی فنڈز کو چھڑاتے وقت ٹیکس کا انحصار اس بات پر ہے کہ رقم کتنی دیر تک لگائی گئی تھی، جسے ہولڈنگ پیریڈ کہا جاتا ہے۔ شارٹ ٹرم کیپٹل گینز (STCG) سے کیپٹل گینز ہیں۔رہائی جن کی ہولڈنگ کا دورانیہ ایک سال سے کم ہے اور اس پر 15% ٹیکس لگایا گیا ہے۔ لانگ ٹرم کیپیٹل گینز (LTCG) کی تعریف ایک سال سے زیادہ کے بعد حاصل ہونے والے منافع کے طور پر کی جاتی ہے، اور جب وہ ایک لاکھ سے زیادہ ہو جاتے ہیں، تو اس اضافی پر 10% کی شرح سے ٹیکس لگایا جاتا ہے۔

خطرات

آپ کو اپنے متبادلات اور مختلف کم اتار چڑھاؤ کی حکمت عملیوں سے اچھے منافع کے امکانات کا جائزہ لینا چاہیے۔ اس سے انکار نہیں کیا جا سکتا کہ چھوٹے کیپ فنڈز فلیکسی کیپ فنڈز کے مقابلے میں نسبتاً زیادہ خطرناک ہوتے ہیں، لیکن کچھ اپنے حریفوں کے مقابلے میں خطرے کا بہتر انتظام کر سکتے ہیں۔

نیچے کی لکیر

آپ کے سرمایہ کاری کے اہداف پر منحصر ہے، آپ اپنے پورٹ فولیو میں کون سے فنڈز شامل کرنے کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ ایک طرف، فلیکسی کیپس زیادہ لچکدار اور مستحکم ادائیگیاں دیتے ہیں، وہیں چھوٹے کیپس زیادہ خطرہ اور واپسی پیش کرتے ہیں۔ تاہم، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ آپ اپنے پورٹ فولیو میں دونوں قسم کے فنڈز کو چنیں تاکہ مارکیٹ کے دونوں حصوں تک رسائی حاصل ہو۔