fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »ٹیکس سیور

ٹیکس بچانے والی دیگر سرمایہ کاری پر ELSS کیوں؟

Updated on November 21, 2024 , 2034 views

ای ایل ایس ایس فنڈز جسے ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم کے نام سے بھی جانا جاتا ہے ایک ایکویٹی متنوع ٹیکس بچانے والا میوچل فنڈ ہے جو بڑے پیمانے پر اپنے اثاثوں کی سرمایہ کاری کرتا ہے۔ایکوئٹیز یا ایکویٹی سے منسلک آلات جیسے اسٹاک مارکیٹس۔ ای ایل ایس ایسباہمی چندہ پیشکشمارکیٹ- منسلک ریٹرن، جو کہ اتار چڑھاؤ کا شکار ہیں اور مارکیٹ کے حالات پر منحصر ہیں۔ البتہ،مالیاتی مشیر تجویز کریںسرمایہ کاری ELSS فنڈز میں طویل مدت کے لیے، کیونکہ یہ ELSS میوچل فنڈز طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر بہترین منافع پیدا کرتے ہیں۔ حالیہ رپورٹس میں، یہ دیکھا گیا کہ ELSS فنڈز نے 3 سال کے لیے سرمایہ کاری کرنے پر تقریباً 20%-30% منافع حاصل کیا، جو کہ دوسرے Mutual Funds کے ذریعے حاصل ہونے والے منافع سے بہت زیادہ ہے۔

ELSS

ELSS اور دیگر ٹیکس بچانے والے سرمایہ کاری کے اختیارات کا موازنہ

ELSS اور دیگر ٹیکس کی بچت کا موازنہ مدت، ریٹرن، اہلیت جیسے پیرامیٹرز پر مبنی ہے۔کٹوتی کے تحت80cوغیرہ

آئیے ایک نظر ڈالتے ہیں:

پیرامیٹر پی پی ایف این ایس سی ایف ڈی ای ایل ایس ایس
دور 15 سال 6 سال 5 سال 3 سال
واپسی 7.60% (سالانہ مرکب) 7.60% (سالانہ مرکب) 7.00 - 8.00 % (سالانہ مرکب) کوئی یقینی ڈیویڈنڈ / واپسی نہیں کیونکہ یہ مارکیٹ سے منسلک ہے۔
کم از کم سرمایہ کاری روپے 500 روپے 100 روپے 1000 روپے 500
زیادہ سے زیادہ سرمایہ کاری روپے 1.5 لاکھ کوئی بالائی حد نہیں۔ کوئی بالائی حد نہیں۔ کوئی بالائی حد نہیں۔
80c کے تحت کٹوتی کے لیے اہل رقم روپے 1.5 لاکھ روپے 1.5 لاکھ روپے 1.5 لاکھ روپے 1.5 لاکھ
سود/واپسی کے لیے ٹیکس بلا ٹیکس قابل ٹیکس سود قابل ٹیکس سود ایک لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ ایک لاکھ روپے سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
حفاظت/درجہ بندی محفوظ محفوظ محفوظ خطرہ

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 5 ELSS فنڈز

ذیل میں اس فنڈ کی فہرست ہے جس کے درمیان خالص اثاثے/AUM ہیں۔100 - 200 کروڑ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04
₹4859.715.116.920.810
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,3181.215.435.520.617.4
JM Tax Gain Fund Growth ₹47.8851
↑ 0.66
₹181-6.87.23618.321.730.9
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹164.33
↑ 2.85
₹1,436-5.91331824.934.8
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33
₹210-6.1-3.517.616.711.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

1. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch.  Ranked 21 in ELSS category. .

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund
Growth
Launch Date 10 Sep 13
NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23
Category Equity - ELSS
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio -1.13
Alpha Ratio 1.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,193
31 Oct 21₹13,700
31 Oct 22₹13,964

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 3.1%
3 Month 9.7%
6 Month 15.1%
1 Year 16.9%
3 Year 20.8%
5 Year 10%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch.  Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Launch Date 2 Jan 01
NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21
Category Equity - ELSS
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.25
Sharpe Ratio 2.27
Information Ratio -0.15
Alpha Ratio 1.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,439
31 Oct 21₹15,733

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 4.4%
3 Month 1.2%
6 Month 15.4%
1 Year 35.5%
3 Year 20.6%
5 Year 17.4%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch.  Ranked 18 in ELSS category.  Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (22 Nov 24) ₹47.8851 ↑ 0.66   (1.40 %)
Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.4
Sharpe Ratio 2.41
Information Ratio 0.63
Alpha Ratio 10.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,702
31 Oct 21₹15,817
31 Oct 22₹15,662
31 Oct 23₹17,953
31 Oct 24₹26,849

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month -2.9%
3 Month -6.8%
6 Month 7.2%
1 Year 36%
3 Year 18.3%
5 Year 21.7%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
2014 54.9%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240.08 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 212.84 Yr.
Chaitanya Choksi18 Jul 1410.3 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.08 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.39%
Industrials18.36%
Consumer Cyclical13.99%
Technology13%
Basic Materials12.7%
Consumer Defensive7.86%
Health Care7.16%
Communication Services3.14%
Utility1.8%
Real Estate1.11%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.24%
Equity99.76%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
5%₹10 Cr55,131
↓ -3,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY
5%₹9 Cr49,465
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
4%₹7 Cr55,975
↑ 5,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
3%₹6 Cr16,750
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN
3%₹5 Cr62,900
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL
3%₹5 Cr30,700
↑ 7,500
Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN
2%₹4 Cr31,750
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 532977
2%₹4 Cr4,050
↑ 1,850
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE
2%₹4 Cr23,000
↑ 3,500
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO
2%₹4 Cr54,000

4. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.5% since its launch.  Ranked 13 in ELSS category.  Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% .

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 25 Feb 09
NAV (22 Nov 24) ₹164.33 ↑ 2.85   (1.76 %)
Net Assets (Cr) ₹1,436 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.37
Sharpe Ratio 2.34
Information Ratio 0.53
Alpha Ratio 9.3
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,437
31 Oct 21₹18,517
31 Oct 22₹18,708
31 Oct 23₹21,227
31 Oct 24₹30,948

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month -5.9%
6 Month 1%
1 Year 33%
3 Year 18%
5 Year 24.9%
10 Year
15 Year
Since launch 19.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 34.8%
2022 -1.3%
2021 41.5%
2020 31.2%
2019 14.6%
2018 -16.3%
2017 57.7%
2016 -1.2%
2015 2.1%
2014 44%
Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Alok Singh27 Apr 222.52 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services26.27%
Industrials16.29%
Basic Materials15.38%
Technology10.7%
Consumer Cyclical5.46%
Utility4.64%
Energy3.81%
Consumer Defensive3.78%
Health Care3.53%
Real Estate1.52%
Communication Services0.99%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.63%
Equity92.37%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK
5%₹76 Cr440,000
↑ 20,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN
4%₹62 Cr752,000
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 500295
4%₹56 Cr1,211,000
Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543527
3%₹40 Cr130,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 532555
3%₹39 Cr955,000
Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 543349
2%₹34 Cr172,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | GICRE
2%₹31 Cr850,696
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
2%₹30 Cr228,000
Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 22 | 500550
2%₹29 Cr41,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL
2%₹28 Cr67,000

5. Baroda Pioneer ELSS 96

The main objective of the scheme is to provide the investor long term capital growth as also tax benefit under section 80C of the Income Tax Act, 1961.

Baroda Pioneer ELSS 96 is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. .

Below is the key information for Baroda Pioneer ELSS 96

Baroda Pioneer ELSS 96
Growth
Launch Date 2 Mar 15
NAV (11 Mar 22) ₹68.6676 ↑ 0.33   (0.48 %)
Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Jan 22
Category Equity - ELSS
AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.55
Sharpe Ratio 2.51
Information Ratio -0.09
Alpha Ratio 5.69
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,931
31 Oct 21₹16,353

Baroda Pioneer ELSS 96 SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518
Invest Now

Returns for Baroda Pioneer ELSS 96

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month -3.9%
3 Month -6.1%
6 Month -3.5%
1 Year 17.6%
3 Year 16.7%
5 Year 11.6%
10 Year
15 Year
Since launch 8.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Baroda Pioneer ELSS 96
NameSinceTenure

Data below for Baroda Pioneer ELSS 96 as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

ELSS دیگر ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری سے کیسے بہتر ہے؟

مختلف ہیں۔ٹیکس کی بچت کی سرمایہ کاری ہندوستان میں اختیارات جن میں سے ELSS بہترین اختیارات میں سے ایک ہے۔ کیسے؟ اس کی چند وجوہات یہ ہیں۔

طویل مدتی میں زیادہ واپسی

ELSS فنڈز ٹیکس بچانے والی دیگر سرمایہ کاری کے درمیان اسٹاک مارکیٹ میں سب سے زیادہ اثاثے مختص کرتے ہیں۔ لہذا، یہ فنڈز بہترین کماتے ہیں۔مہنگائی- سب کے درمیان مار پیٹ کی واپسی اگر طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کی جائے تو، ELSS کے منافع کی شرح دیگر روایتی قرض پر مبنی سرمایہ کاری کے منافع کو آسانی سے مات دے سکتی ہے۔ لہذا، ELSS میوچل فنڈز سرمایہ کاروں کو دونوں جہانوں میں بہترین منافع اور ٹیکس کے فوائد فراہم کرتے ہیں۔

مختصر ترین لاک ان پیریڈ

روایتی ٹیکس بچانے والے سرمایہ کاری کے اختیارات کے مقابلے ELSS میوچل فنڈز میں مختصر لاک ان مدت ہوتی ہے۔ ELSS فنڈز کی لاک ان مدت 3 سال ہے جبکہ PPF کی مدت 15 سال ہے اوراین پی ایس تک ہےریٹائرمنٹ. لہذا، ELSS میں سرمایہ کاری کرنے سے آپ کا پیسہ زیادہ عرصے تک مقفل نہیں ہوتا ہے اور آپ لاک ان ختم ہونے کے فوراً بعد سرمایہ کاری روک سکتے ہیں۔

انتہائی لچکدار سرمایہ کاری

ELSS میوچل فنڈز کی لچک دیگر تمام ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری سے کہیں زیادہ ہے۔ روایتی سرمایہ کاری کے برعکس، صرف ایک قسم کے آپشن میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ ELSS فنڈز آپ کو مختلف قسم کی سرمایہ کاری کے ساتھ اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنانے کے قابل بناتے ہیں۔ نیز، سرمایہ کار لاک ان مدت کے ختم ہونے کے بعد بھی ان فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لہٰذا، ایک بار لاک ان ختم ہو جانے کے بعد، آپ آسانی سے اپنی سہولت کے مطابق سرمایہ کاری کرنے یا چھڑانے کا انتخاب کر سکتے ہیں۔

نتیجہ

آخر میں، یہاں ELSS فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے والے سرمایہ کاروں کے لیے چند تجاویز ہیں۔

  • ELSS میں جلد سرمایہ کاری شروع کریں۔
  • اپنی حدود میں سرمایہ کاری کریں۔
  • ڈیویڈنڈ کی دوبارہ سرمایہ کاری کا انتخاب نہ کریں۔
  • آہستہ آہستہ اور دھیرے دھیرے چھڑا لیں۔
  • a کے ذریعے سرمایہ کاری کریں۔گھونٹ
Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT