ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »മികച്ച ഡെറ്റ് ലംപ്‌സം നിക്ഷേപങ്ങൾ
Table of Contents
- ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- മികച്ച ലംപ്‌സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
- ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ തിരയാനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
- ഡെറ്റ് ലംപ് സം ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
- പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
- 1. ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എങ്ങനെയാണ് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സുരക്ഷ എന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത്?
- 2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- 3. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ടോ?
- 4. എന്തെങ്കിലും ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടോ?
- 5. എനിക്ക് ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയുമോ?
Top 6 Funds
2022 ലെ ലംപ് സം നിക്ഷേപത്തിനുള്ള 6 മികച്ച ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ വർഷങ്ങളായി വളർന്നു. തൽഫലമായി, ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾവിപണി മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുക. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിനെ വിലയിരുത്തുന്നതിന് വിവിധ റേറ്റിംഗ് സംവിധാനങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്, അതായത് CRISIL, Morning Star, ICRA. ഈ സംവിധാനങ്ങൾ റിട്ടേണുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനെ വിലയിരുത്തുന്നു,സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ, സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം, RBI-യുടെ നിരക്ക് ചലന മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മുതലായവ.
ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ലംപ് സം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- നിലവിലുള്ള സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം (FD) &ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) ബാങ്കുകളിലുടനീളം നിരക്കുകൾ
- റിട്ടേണുകൾ ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു
- ഉടനടി (T+1)മോചനം ഓൺലൈൻ
- മൂന്ന് വർഷത്തെ റിട്ടേണുകളിൽ ഇൻഡെക്സേഷൻ (ഡെറ്റ് ടാക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ) ആനുകൂല്യങ്ങൾ
Talk to our investment specialist
മികച്ച ലംപ്‌സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
ഏറ്റവും ഉയർന്ന റാങ്കുള്ള ഫണ്ടുകൾ ചുവടെയുണ്ട്കടം വിഭാഗങ്ങൾ പ്രാഥമികമായി AUM> 500 കോടി ഉള്ളതും അൾട്രാ ഷോർട്ട്, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട്, ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്, ലോ ഡ്യൂറേഷൻ ഉപവിഭാഗങ്ങൾ && 3 വർഷത്തിൽ താഴെ കാലാവധിയുള്ളതും ഉയർന്ന ആദായം നൽകുന്നതുമാണ്.
മികച്ച 6 ലംപ് സം ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.0084
↑ 0.00 ₹1,020 500 2.1 4.3 8.2 6.5 7.9 8.72% 2Y 2M 1D 2Y 7M 20D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.1077
↓ -0.04 ₹6,428 10,000 2.1 4.8 8.8 6.8 7.2 8.6% 1Y 8M 12D 2Y 2M 8D HDFC Low Duration Fund Growth ₹55.0997
↑ 0.01 ₹17,268 5,000 1.8 3.8 7.5 6 7 7.89% 10M 28D 2Y 18D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,192.65
↑ 0.61 ₹9,292 5,000 1.9 3.8 7.3 5.8 6.7 7.86% 11M 8D 1Y 10M 6D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,570.36
↑ 0.28 ₹6,981 500 1.9 3.7 7.4 5.9 6.7 7.84% 11M 3D 1Y 3M 9D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹517.851
↑ 0.13 ₹21,266 500 2 4 8 6.4 7.6 7.79% 10M 2D 1Y 9M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (13 Nov 24) ₹33.0084 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,020 on 30 Sep 24 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,253 31 Oct 21 ₹10,564 31 Oct 22 ₹10,970 31 Oct 23 ₹11,829 31 Oct 24 ₹12,803 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.2% 3 Year 6.5% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 4.75 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.38% Debt 89.36% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.41% Government 14.95% Cash Equivalent 10.38% Credit Quality
Rating Value A 17.72% AA 49.64% AAA 32.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500 Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000
↑ 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 485,063 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (13 Nov 24) ₹30.1077 ↓ -0.04 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹6,428 on 15 Oct 24 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.6% Effective Maturity 2 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,006 31 Oct 21 ₹11,763 31 Oct 22 ₹12,318 31 Oct 23 ₹13,172 31 Oct 24 ₹14,389 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 4.8% 1 Year 8.8% 3 Year 6.8% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 7.99 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.1% Equity 1.91% Debt 83.67% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.38% Government 11.17% Cash Equivalent 5.62% Securitized 5.6% Credit Quality
Rating Value A 13.02% AA 57.04% AAA 29.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -5% ₹303 Cr 7,756,117 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -5% ₹291 Cr 28,458,830
↑ 4,663,200 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹248 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹176 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹122 Cr 2,500 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹105 Cr 1,050 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (13 Nov 24) ₹55.0997 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,268 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 2 Years 18 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,787 31 Oct 21 ₹11,263 31 Oct 22 ₹11,660 31 Oct 23 ₹12,477 31 Oct 24 ₹13,406 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% 2014 8.4% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.02 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.07 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.78% Debt 87.96% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.83% Government 23.35% Cash Equivalent 5.13% Credit Quality
Rating Value AA 14.27% AAA 85.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,286 Cr 125,000,000 7.98% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹509 Cr 50,000,000 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -3% ₹503 Cr 50,000,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹501 Cr 50,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 45,000
↑ 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹376 Cr 37,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -2% ₹294 Cr 4,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 4. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (13 Nov 24) ₹3,192.65 ↑ 0.61 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,292 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 10 Months 6 Days Modified Duration 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,819 31 Oct 21 ₹11,234 31 Oct 22 ₹11,600 31 Oct 23 ₹12,379 31 Oct 24 ₹13,285 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.3% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% 2014 9.5% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 9.76 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 21.37% Debt 78.37% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.73% Government 15.9% Cash Equivalent 6.21% Securitized 1.9% Credit Quality
Rating Value AA 11.78% AAA 88.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -7% ₹678 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹424 Cr 42,500
↓ -5,000 07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹412 Cr 40,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹305 Cr 30,500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹205 Cr 20,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 - SERIES-A2
Unlisted bonds | -2% ₹200 Cr 199 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -2% ₹194 Cr 1,970 SANSAR TRUST JULY 2023
Unlisted bonds | -2% ₹190 Cr 90 5. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 4.1% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (13 Nov 24) ₹3,570.36 ↑ 0.28 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹6,981 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 1 Year 3 Months 9 Days Modified Duration 11 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,746 31 Oct 21 ₹11,220 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,413 31 Oct 24 ₹13,331 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 4.75 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.16% Debt 61.63% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.91% Cash Equivalent 38.16% Government 14.72% Credit Quality
Rating Value AA 13.65% AAA 86.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹245 Cr 24,500 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹172 Cr 1,750 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹166 Cr 10,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -2% ₹149 Cr 15,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹142 Cr 14,500,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -2% ₹133 Cr 140 08.67 MH Sdl 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹112 Cr 11,000,000 6. ICICI Prudential Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 11 in Low Duration category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (13 Nov 24) ₹517.851 ↑ 0.13 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,266 on 15 Oct 24 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 1 Year 9 Months 25 Days Modified Duration 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,825 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,780 31 Oct 23 ₹12,663 31 Oct 24 ₹13,673 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% 2014 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.13 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 1.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 32.62% Debt 67.13% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.68% Government 18.01% Cash Equivalent 11.06% Credit Quality
Rating Value AA 12.35% AAA 87.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -6% ₹1,376 Cr 133,719,310 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹651 Cr 6,500 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹550 Cr 11,300 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹471 Cr 46,625,930 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹373 Cr 7,700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹335 Cr 333 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -1% ₹310 Cr 308 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -1% ₹301 Cr 30,000
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ തിരയാനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
1. വിളവ്
ആദായം പലിശയുടെ അളവുകോലാണ്വരുമാനം സൃഷ്ടിച്ചത്ബോണ്ടുകൾ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ.
ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ബോണ്ടിന് എ ഉണ്ടെന്ന് കരുതുകമുഖവില 8 ശതമാനത്തോടെ 100 രൂപകൂപ്പൺ നിരക്ക്. ഇതിനർത്ഥം ദിനിക്ഷേപകൻ അവൻ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഓരോ ബോണ്ടിനും 8 രൂപ സമ്പാദിക്കും. ബോണ്ടുകൾ ഓപ്പൺ മാർക്കറ്റിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, ഓരോന്നിന്റെയും വിലയിൽ ചാഞ്ചാട്ടമുണ്ടാകും.ബിസിനസ്സ് ദിനം. പലിശ നിരക്കുകൾ ഉയരുകയും കുറയുകയും ചെയ്യുന്നു, ബോണ്ടുകളുടെ ഡിമാൻഡ് മുകളിലേക്കും താഴേക്കും നീങ്ങുന്നു. ഇത് ബോണ്ടിന്റെ വിലയെ ബാധിക്കുന്നു. പലിശ നിരക്ക് 10 ശതമാനമായി ഉയരുമെന്ന് കരുതുക. എന്നിട്ടും നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. അതിനാൽ വരുമാനം 10 ശതമാനമായി വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ, അതായത് നിലവിലെ വിപണി പലിശ നിരക്ക്, ബോണ്ടിന്റെ വില 80 രൂപയായി കുറയും.
മറ്റൊരു സന്ദർഭത്തിൽ, പലിശ നിരക്ക് 6 ശതമാനമായി കുറയുമെന്ന് കരുതുക. വീണ്ടും, നിക്ഷേപകൻ 8 രൂപ സമ്പാദിക്കുന്നത് തുടരും. ഇത്തവണ ബോണ്ടിന്റെ വില 133 രൂപയായി ഉയരേണ്ടിവരും.
ഈ അനുമാനങ്ങൾ പരിശോധിച്ചാൽ, അതിന് രണ്ട് വശങ്ങൾ ഉണ്ട്- ഒന്ന്, ആദായം നിശ്ചയിച്ചിട്ടില്ല, എന്നാൽ പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങൾക്ക് ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സംഭവിക്കുന്നു എന്നതാണ്. രണ്ടാമത്തേത്, ബോണ്ടിന്റെ വില പലിശ നിരക്കിലേക്ക് വിപരീതമായി നീങ്ങുന്നു. വാങ്ങുന്നവരെ ആകർഷിക്കുന്ന ഒരു ലെവൽ നിലനിർത്താൻ ഇത് നീങ്ങുന്നു.
2. പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ്
പക്വതയിലേക്കുള്ള വിളവ് (ytm) ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഫണ്ടിന്റെ റണ്ണിംഗ് യീൽഡ് സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഅടിസ്ഥാനം YTM-ന്റെ, അധിക വിളവ് എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നു എന്ന വസ്തുതയും പരിശോധിക്കണം. ഇത് കുറഞ്ഞ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഗുണനിലവാരത്തിന്റെ വിലയിലാണോ?നിക്ഷേപിക്കുന്നു അത്ര നല്ല നിലവാരമില്ലാത്ത ഉപകരണങ്ങൾക്ക് അതിന്റേതായ പ്രശ്നങ്ങളുണ്ട്. എയിൽ നിക്ഷേപം അവസാനിപ്പിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ലഡെറ്റ് ഫണ്ട് അത്തരം ബോണ്ടുകളോ സെക്യൂരിറ്റികളോ ഉള്ളവസ്ഥിരസ്ഥിതി പിന്നീട്. അതിനാൽ, എല്ലായ്‌പ്പോഴും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ യീൽഡ് നോക്കുകയും അത് ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരവുമായി സന്തുലിതമാക്കുകയും ചെയ്യുക.
3. പരിഷ്കരിച്ച ദൈർഘ്യം
പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റത്തോടുള്ള ബോണ്ടിന്റെ സംവേദനക്ഷമതയുടെ ന്യായമായ സൂചനയാണ് പരിഷ്‌ക്കരിച്ച കാലയളവ് നൽകുന്നത്. ഉയർന്ന കാലയളവ്, പലിശ നിരക്കുകളിലെ മാറ്റത്തിനൊപ്പം ബോണ്ട് കൂടുതൽ അസ്ഥിരത കാണിക്കുന്നു
4. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ക്രെഡിറ്റ് ക്വാളിറ്റി
നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് വേണ്ടിമികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ബോണ്ടുകളുടെയും ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരം പരിശോധിക്കുന്നത് ഒരു പ്രധാന പരാമീറ്ററാണ്. പണം തിരികെ നൽകാനുള്ള കഴിവിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വിവിധ ഏജൻസികൾ ബോണ്ടുകൾക്ക് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് നൽകുന്നു. കൂടെ ഒരു ബോണ്ട്AAA റേറ്റിംഗ് മികച്ച ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, കൂടാതെ സുരക്ഷിതവും സുരക്ഷിതവുമായ നിക്ഷേപത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഒരാൾക്ക് യഥാർത്ഥത്തിൽ സുരക്ഷിതത്വം വേണമെങ്കിൽ, ഏറ്റവും മികച്ച ഡെറ്റ് ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള പരമപ്രധാനമായ പരാമീറ്ററായി ഇതിനെ കണക്കാക്കുന്നുവെങ്കിൽ, വളരെ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുക.(AAA അല്ലെങ്കിൽ AA+) ആവശ്യമുള്ള ഓപ്ഷൻ ആയിരിക്കാം.
ഡെറ്റ് ലംപ് സം ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
പതിവുചോദ്യങ്ങൾ
1. ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എങ്ങനെയാണ് ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള സുരക്ഷ എന്ന് തിരിച്ചറിയുന്നത്?
എ: ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഓരോ ബോണ്ടും വിലയിരുത്തുന്നതിനും കടക്കാരന്റെ ബോണ്ട് അടക്കുന്നതിൽ വീഴ്ച വരുത്താനുള്ള സാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുന്നതിനും അവരുടെ സാങ്കേതിക വിദ്യകളുണ്ട്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് കുറയുന്നത് കടക്കാരൻ ഡിഫോൾട്ട് ചെയ്യാനുള്ള അവസരമാണ്.
2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ റിസ്ക് കുറവായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
എ: ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളും ബോണ്ടുകളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നുപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ഈ ഉപകരണങ്ങൾ പരാജയപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത സാധാരണയായി കുറവാണ്, അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമായി നിലനിൽക്കും, അതുവഴി ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപമാക്കും.
3. ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ടോ?
എ: അതെ, നല്ല ROI യുടെ സാധ്യതകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ ചിലപ്പോൾ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കുറഞ്ഞ നിലവാരമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാറുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജർ കണക്കാക്കിയ റിസ്ക് ആയിരിക്കും, നിക്ഷേപത്തിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് ഇതിനകം സ്ഥിരവും ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളതുമായ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ മാത്രം.
4. എന്തെങ്കിലും ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾ എ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽലിക്വിഡ് ഫണ്ട് 91 ദിവസത്തെ കാലാവധിയുള്ള മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, മൂന്ന് മാസത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നിങ്ങൾക്ക് സാക്ഷാത്കരിക്കാനാകും. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെക്കുറിച്ച് നന്നായി മനസ്സിലാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റെടുക്കാവുന്ന ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമാണിത്.
5. എനിക്ക് ഒരു ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താൻ കഴിയുമോ?
എ: അതെ, നിങ്ങൾക്ക് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്താം. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ടിലോ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ റെഗുലർ സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്ന് കരുതുക. അങ്ങനെയെങ്കിൽ, പരമാവധി ROI ലഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം യഥാക്രമം ഒരു വർഷം, 5 മാസം, 19 ദിവസം, 2 വർഷം, ഒരു മാസം, 2 ദിവസമെങ്കിലും കൈവശം വയ്ക്കുന്നതാണ് നല്ലത്. എന്നാൽ അതിനപ്പുറം 3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാം.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved