సెబి ప్రవేశపెట్టిన కొత్త మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గీకరణ

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) కొత్త మరియు విస్తృత వర్గాలను ప్రవేశపెట్టిందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రారంభించిన సారూప్య పథకాలలో ఏకరూపతను తీసుకురావడానికి. ఇది పెట్టుబడిదారులు ఉత్పత్తులను సరిపోల్చడం మరియు ముందుగా అందుబాటులో ఉన్న విభిన్న ఎంపికలను విశ్లేషించడం సులభం అని నిర్ధారించడం మరియు నిర్ధారించడం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఒక పథకంలో.

పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని సులభతరం చేయాలని SEBI ఉద్దేశించింది, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు వారి అవసరాలకు అనుగుణంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు,ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియుఅపాయకరమైన ఆకలి. SEBI కొత్త మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గీకరణను 6 అక్టోబర్ 2017న పంపిణీ చేసింది. ఇది తప్పనిసరిమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ వర్గాలకు వారి అన్ని పథకాలు (ఇప్పటికే ఉన్న & భవిష్యత్తు పథకం) 5 విస్తృత వర్గాలు మరియు 36 ఉప-కేటగిరీలుగా.

సెబీ ప్రవేశపెట్టిన కొత్త విభిన్న వర్గాలను చూద్దాంఈక్విటీ ఫండ్స్, డెట్ ఫండ్స్, హైబ్రిడ్ ఫండ్స్, సొల్యూషన్ ఓరియెంటెడ్ ఫండ్స్ మరియు ఇతర పథకాలు

ఈక్విటీ పథకాలలో కొత్త వర్గీకరణ

లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు ఏది అనే విషయంలో సెబీ స్పష్టమైన వర్గీకరణను సెట్ చేసిందిచిన్న టోపీ:

వాటితో కూడిన కొత్త ఈక్విటీ ఫండ్ వర్గాల జాబితా ఇక్కడ ఉందిఆస్తి కేటాయింపు ప్రణాళిక:

1. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్

ఇవి ప్రధానంగా లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్స్. లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో ఎక్స్పోజర్ పథకం యొక్క మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం ఉండాలి.

2. లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్

ఇవి లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. ఈ ఫండ్స్ మిడ్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో కనీసం 35 శాతం చొప్పున ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి.

3. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్

ఇది ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టే పథకంమిడ్ క్యాప్ స్టాక్స్. ఈ పథకం తన మొత్తం ఆస్తులలో 65 శాతం మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

4. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్

పోర్ట్‌ఫోలియో దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లలో కలిగి ఉండాలి.

5. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్

ఈ ఈక్విటీ పథకం మార్కెట్ క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అంటే లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్. దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలకు కేటాయించాలి.

6. ELSS

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీములు (ELSS) అనేది మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ పీరియడ్‌తో వచ్చే పన్ను ఆదా ఫండ్. దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.

7. డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్

ఈ ఫండ్ ప్రధానంగా డివిడెండ్ ఇచ్చే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ పథకం తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, కానీ డివిడెండ్ ఇచ్చే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

8. విలువ నిధి

ఇది విలువ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అనుసరించే ఈక్విటీ ఫండ్.

9. కౌంటర్ ఫండ్

ఈ ఈక్విటీ పథకం వ్యతిరేక పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తుంది. విలువ/కాంట్రా దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్ ఏదైనా ఆఫర్ చేయవచ్చువిలువ నిధి లేదా ఎనేపథ్యానికి వ్యతిరేకంగా, కానీ రెండూ కాదు.

10. ఫోకస్డ్ ఫండ్

ఈ ఫండ్ పెద్ద, మధ్య, చిన్న లేదా బహుళ-క్యాప్ స్టాక్‌లపై దృష్టి పెడుతుంది, అయితే గరిష్టంగా 30 స్టాక్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు.ఫోకస్డ్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

11. సెక్టార్/థీమాటిక్ ఫండ్

ఇవి నిర్దిష్ట రంగం లేదా థీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే నిధులు. ఈ పథకాల మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం నిర్దిష్ట రంగం లేదా థీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.

రుణ పథకాలలో కొత్త వర్గీకరణ

SEBI యొక్క కొత్త వర్గీకరణ ప్రకారం,రుణ నిధి పథకాలు 16 వర్గాలను కలిగి ఉంటాయి. ఇక్కడ జాబితా ఉంది:

1. ఓవర్ నైట్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ఒక రోజు మెచ్యూరిటీ ఉన్న ఓవర్‌నైట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

2. లిక్విడ్ ఫండ్

ఈ పథకాలు అప్పులో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియుడబ్బు బజారు 91 రోజుల వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న సెక్యూరిటీలు.

3.అల్ట్రా షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం మూడు నుండి ఆరు నెలల మధ్య మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మెకాలే వ్యవధి పథకం పెట్టుబడిని తిరిగి పొందడానికి ఎంత సమయం తీసుకుంటుందో కొలుస్తుంది.

4. తక్కువ వ్యవధి ఫండ్

ఈ పథకం ఆరు నుండి 12 నెలల మధ్య మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

5. మనీ మార్కెట్ ఫండ్

ఈ పథకం ఒక సంవత్సరం వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

6. షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాలలో ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

7. మీడియం డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం మూడు నుండి నాలుగు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

8. మీడియం నుండి లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం నాలుగు నుండి ఏడు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

9. లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం ఏడు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

10. డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్

ఇది అన్ని కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టే రుణ పథకం.

11. కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ప్రధానంగా అత్యధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుందిబాండ్లు. ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతాన్ని అత్యధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టగలదు

12. క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్

ఈ పథకం AAలో మరియు అధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్ బాండ్‌ల కంటే తక్కువ పెట్టుబడి పెడుతుంది. క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ తన ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని అత్యధిక రేటింగ్ పొందిన సాధనాల కంటే తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టాలి.

13. బ్యాంకింగ్ మరియు PSU ఫండ్

ఈ పథకం ప్రధానంగా బ్యాంకులు, పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ ఇనిస్టిట్యూషనల్, పబ్లిక్ సెక్టార్ అండర్‌టేకింగ్‌ల రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

14. ఫండ్ వర్తిస్తుంది

ఈ పథకం మెచ్యూరిటీ అంతటా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.గిల్ట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం పెట్టుబడి పెడుతుంది.

15. 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధితో గిల్ట్ ఫండ్

ఈ పథకం 10 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీతో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. 10-సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధి గల గిల్ట్ ఫండ్‌లు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో కనీసం 80 శాతం పెట్టుబడి పెడతాయి.

16. ఫ్లోటర్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెడుతుందిఫ్లోటింగ్ రేట్ సాధన. ఫ్లోటర్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని ఫ్లోటింగ్ రేట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

హైబ్రిడ్ పథకాలలో కొత్త వర్గీకరణ

కొత్త SEBI నియంత్రణ ప్రకారం, హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లలో ఆరు వర్గాలు ఉంటాయి:

1. కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్

ఈ పథకం ప్రధానంగా రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. వారి మొత్తం ఆస్తులలో 75 నుండి 90 శాతం రుణ సాధనాల్లో మరియు దాదాపు 10 నుండి 25 శాతం ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతారు.

2. బ్యాలెన్స్‌డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్

ఈ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో దాదాపు 40-60 శాతాన్ని డెట్ మరియు ఈక్విటీ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

3. అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్

ఈ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో 65 నుండి 85 శాతం ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో మరియు 20 నుండి 35 శాతం ఆస్తులను డెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్‌లు బ్యాలెన్స్‌డ్ హైబ్రిడ్ లేదా అగ్రెసివ్‌ను అందించగలవుహైబ్రిడ్ ఫండ్, రెండూ కాదు.

4. డైనమిక్ అసెట్ కేటాయింపు లేదా బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్

ఈ పథకం ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల్లో వారి పెట్టుబడులను డైనమిక్‌గా నిర్వహిస్తుంది.

5. బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు

ఈ పథకం మూడు అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, అంటే వారు ఈక్విటీ మరియు డెట్ కాకుండా అదనపు అసెట్ క్లాస్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. విదేశీ సెక్యూరిటీలు ప్రత్యేక ఆస్తి తరగతిగా పరిగణించబడవు.

6. ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్

ఈ ఫండ్ ఆర్బిట్రేజ్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తుంది మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో కనీసం 65 శాతం ఆస్తులను పెట్టుబడి పెడుతుంది.

7. ఈక్విటీ సేవింగ్స్

ఈ పథకం ఈక్విటీ, ఆర్బిట్రేజ్ మరియు డెట్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈక్విటీ పొదుపు మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం స్టాక్‌లలో మరియు కనీసం 10 శాతం రుణంలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. పథకం సమాచార పత్రంలో కనీస హెడ్జ్డ్ మరియు అన్‌హెడ్జ్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లను స్కీమ్ పేర్కొంటుంది.

పరిష్కార ఆధారిత పథకాలు

1. పదవీ విరమణ నిధి

ఇది ఒకపదవీ విరమణ ఐదేళ్ల లాక్-ఇన్ లేదా పదవీ విరమణ వయస్సు వరకు ఉండే పరిష్కార ఆధారిత పథకం.

2. పిల్లల నిధి

ఇది పిల్లల ఆధారిత పథకం, ఇది ఐదేళ్లపాటు లేదా పిల్లలకు మెజారిటీ వచ్చే వరకు, ఏది ముందుగా ఉంటే అది లాక్-ఆన్ ఉంటుంది.

ఇతర పథకాలు

1. ఇండెక్స్ ఫండ్/ETF

ఈ ఫండ్ దాని మొత్తం ఆస్తిలో కనీసం 95 శాతాన్ని నిర్దిష్ట ఇండెక్స్ యొక్క సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టగలదు.

2. FOFలు (ఓవర్సీస్ & డొమెస్టిక్)

ఈ ఫండ్ దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 95 శాతం పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుఅంతర్లీన నిధి.