فنکاش »ایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ٹیکس سیور فنڈ
Table of Contents
ایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ اور ایچ ڈی ایف سیٹیکس بچانے والا فنڈ دونوں اسکیموں کی طرف سے پیش کی جاتی ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ کے تحتای ایل ایس ایس قسم. آسان الفاظ میں، ELSS ہیں۔مشترکہ فنڈ وہ اسکیمیں جو اپنی جمع شدہ رقم کو بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگاتی ہیں۔ یہ اسکیمیں ایکویٹی پر مبنی اسکیموں میں کارپس کی رقم کا تقریباً 80% سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ تاہم، ایک خصوصیت جو ELSS کو دیگر ایکویٹی پر مبنی اسکیموں سے الگ کرتی ہے وہ یہ ہے کہ یہ دوہری پیش کش کرتا ہے۔سرمایہ کاری کے فوائد اور ٹیکسکٹوتی. افرادسرمایہ کاری ELSS میں INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتا ہے،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1981۔ تاہم، ELSS کی لاک ان مدت تین سال ہے۔ اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی فنڈ ہاؤس اور ایک ہی زمرے میں پیش کی جاتی ہیں، پھر بھی وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان اختلافات کو سمجھیں۔
ایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے۔سرمایہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں بنیادی طور پر سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی پر تعریف۔ ایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ کی رسک اپیٹیٹ اعتدال سے زیادہ ہے اور اسے 02 جنوری 2001 کو شروع کیا گیا تھا۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیم کا مقصد، یہ اپنے فنڈ کا تقریباً 80% ایکویٹی آلات میں لگاتا ہے جبکہ باقی فکسڈ میںآمدنی آلات ایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ کی سرمایہ کاری کا نقطہ نظر پانچ اصولوں پر مبنی ہے جس میں طویل مدتی توجہ شامل ہےحفاظت کا مارجن, فروخت کرنے کے لئے نظم و ضبط کے نقطہ نظر، پر ایک متوازن نقطہ نظر کو برقرار رکھنےمارکیٹاور سرمایہ کاری متناسب ملکیت فراہم کرتی ہے۔
نوٹ: اس فنڈ نے جولائی 2018 کے بعد سے نئی سرمایہ کاری کو قبول کرنا بند کر دیا ہےSEBI اپریل 2018 کے ضابطے میں تبدیلیاں۔
HDFC ٹیکس سیور فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد طویل مدتی مدت میں سرمائے میں اضافہ حاصل کرنا ہے۔ یہ اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے نفٹی 500 انڈیکس اور نفٹی 50 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر ونے آر کلکرنی مشترکہ طور پر HDFC ٹیکس سیور فنڈ کا انتظام کرتے ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC ٹیکس سیور فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست اجزاء میں HDFC شامل ہےبینک Limited، Reliance Industries Limited، GAIL (India) Limited، Infosys Limited، Tata Steel Limited، اور Cipla Limited۔ اثاثہ مختص کرنے کے مقصد کی بنیاد پر، ایچ ڈی ایف سی ٹیکس سیور فنڈ اپنے جمع شدہ فنڈ کی کم از کم رقم کا 80% ایکویٹی آلات میں اور زیادہ سے زیادہ 20% فنڈ میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔مقررہ آمدنی آلات
HDFC لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ اور HDFC ٹیکس سیور فنڈ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جن کو چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
اسکیموں کے مقابلے میں یہ پہلا سیکشن ہے۔ مبادیات کے سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی پیرامیٹرز میں کرنٹ شامل ہے۔نہیں ہیں، فنکاش کی درجہ بندی، اسکیم کیٹیگری، اور بہت کچھ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ELSS کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ پربنیاد کیفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےایچ ڈی ایف سی لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ ایک 3 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور ایچ ڈی ایف سی ٹیکس سیور فنڈ 2 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے۔. NAV موازنہ کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں نمایاں طور پر مختلف ہیں۔ 02 مئی 2018 تک، HDFC لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ کا NAV تقریباً INR 342 تھا، جبکہ HDFC ٹیکس سیور فنڈ کا تقریباً INR 514 تھا۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) ₹1,318 on 30 Nov 21 2 Jan 01 ☆☆☆ Equity ELSS 23 Moderately High 2.25 2.27 -0.15 1.75 Not Available NIL HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹1,328.43 ↑ 19.20 (1.47 %) ₹15,935 on 31 Oct 24 31 Mar 96 ☆☆ Equity ELSS 27 Moderately High 1.75 2.55 1.87 8.27 Not Available NIL
مقابلے میں دوسرا حصہ ہونے کی وجہ سے، یہ میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 سال کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ تقریباً تمام صورتوں میں، HDFC لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.4% 1.2% 15.4% 35.5% 20.6% 17.4% 21.4% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -1.9% -1.9% 8% 34.7% 21.7% 20.9% 0%
Talk to our investment specialist
مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ مطلق واپسی والے حصے کا موازنہ یہ بتاتا ہے کہ، بعض سالوں میں، HDFC لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ دوڑ میں آگے ہوتا ہے اور دوسروں میں، HDFC ٹیکس سیور فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہوتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0% 0% 0% 0% 0% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 33.2% 10.5% 35.3% 5.8% 3.7%
یہ مقابلے کا آخری حصہ ہے جس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم SIP اور یکمشت رقم یکساں ہے، یعنی INR 500۔ اس کے علاوہ، دونوں اسکیموں پر کوئی ایگزٹ لوڈ بھی نہیں ہے کیونکہ یہ ELSS اسکیموں کا حصہ ہیں اور تین سال کی لاک ان مدت ہوتی ہے۔ . اس کے باوجود، دونوں اسکیمیں AUM کی وجہ سے مختلف ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، HDFC ٹیکس سیور فنڈ کی AUM تقریباً INR 6,656 کروڑ تھی جبکہ HDFC لانگ ٹرم ایڈوانٹیج فنڈ کی تقریباً INR 1,515 کروڑ تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Roshi Jain - 2.8 Yr.
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,896 31 Oct 21 ₹14,330 31 Oct 22 ₹15,820 31 Oct 23 ₹18,141 31 Oct 24 ₹26,014
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 92.39% Debt 0.32% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 42.08% Health Care 12.33% Consumer Cyclical 11.93% Technology 8.25% Communication Services 5.66% Industrials 4.96% Basic Materials 2.85% Real Estate 1.44% Utility 1.31% Consumer Defensive 1% Energy 0.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹1,667 Cr 12,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK10% ₹1,614 Cr 9,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹1,276 Cr 11,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5000875% ₹838 Cr 5,400,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL5% ₹806 Cr 5,000,000
↓ -300,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹714 Cr 4,400,000
↑ 100,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹636 Cr 3,604,000
↓ -1,396,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK4% ₹606 Cr 3,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | MARUTI3% ₹554 Cr 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN3% ₹451 Cr 5,500,000
لہذا، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ اسکیموں کے درمیان بے شمار اختلافات ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ یقینی بنانا چاہیے کہ آیا اسکیم کا مقصد ان کے مقاصد سے ملتا ہے یا نہیں۔ نیز، انہیں اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے افراد کو وقت پر اور پریشانی سے پاک طریقے سے اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
very good information