fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی بمقابلہ نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ (ELSS)

Updated on November 4, 2024 , 3524 views

محور طویل مدتیایکویٹی فنڈ اور نیپون انڈیاٹیکس بچانے والا فنڈ (پہلے ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا)، دونوں کا تعلق کے زمرے سے ہے۔ای ایل ایس ایس یا ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم۔ یہ اسکیمیں افراد کو دونوں کا فائدہ دیتی ہیں۔سرمایہ کاری اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. ELSS میں سرمایہ کاری کرنے والے افراد INR 1,50 کی زیادہ سے زیادہ حد تک ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتے ہیں،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔

ہونا aٹیکس بچانے کی اسکیم، ان فنڈز میں تین سال کا لاک ان پیریڈ ہوتا ہے جو دیگر ٹیکس سیونگ اسکیم کے مقابلے میں سب سے کم ہے۔ اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ کرنٹ کے لحاظ سے ان دونوں میں فرق ہے۔نہیں ہیں، AUM، کارکردگی، اور دیگر عوامل۔ تو، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے دونوں اسکیموں کا موازنہ اور تجزیہ کریں۔

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے جو دسمبر 2009 میں شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کا استعمال کرتی ہے۔ اس کا مقصد پیدا کرنا ہے۔سرمایہ متنوع پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی ترقی جس میں ایک اہم تناسب ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات ہیں۔ 31 جنوری 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی لمیٹڈ، بجاج فائنانس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا شامل ہیں۔بینک لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے معاملے میں بڑے کیپ شیئرز کا تناسب 50-100% کے درمیان ہے جبکہ مڈ کیپ شیئر کا تناسب 50% سے زیادہ نہیں ہوگا۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ ایک فنڈ ہے جس کا انتظام مکمل طور پر مسٹر جنیش گوپانی کرتے ہیں۔ یہ اسکیم 3-5 سال کی سرمایہ کاری کے افق کے لیے موزوں ہے۔

نیپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS)

نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ (پہلے ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا انتظام نپون انڈیا کرتا ہے۔مشترکہ فنڈ اور ایک اوپن اینڈ ٹیکس سیونگ اسکیم ہے۔ اس اسکیم کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے۔ یہ مقصد ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کا ایک اہم حصہ سرمایہ کاری کرکے پورا کیا جاتا ہے۔ نپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ لاج کیپ اور کے درمیان توازن برقرار رکھنے کی کوشش کرتا ہے۔درمیانی ٹوپی کمپنیاں اپنے پورٹ فولیو میں ہیں اور ان کا مقصد ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنا ہے جن میں درمیانی مدت میں ترقی کی اعلیٰ صلاحیت موجود ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، کمپنی کے کچھ حصص جو ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے ٹاپ 10 ہولڈنگز بناتے ہیں ان میں اسٹیٹ بینک آف انڈیا، TVS موٹر کمپنی لمیٹڈ، ٹاٹا موٹرز لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور اے بی بی انڈیا لمیٹڈ۔ ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے کام کاج کی نگرانی کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر اشونی کمار ہیں۔

اہم معلومات

اکتوبر 2019 سے،ریلائنس میوچل فنڈ نیپون انڈیا میوچل فنڈ کا نام تبدیل کر دیا گیا ہے۔ Nippon Life نے Reliance Nippon Asset Management (RNAM) میں اکثریت (75%) حصص حاصل کر لیے ہیں۔ کمپنی ڈھانچے اور انتظام میں کسی تبدیلی کے بغیر اپنا آپریشن جاری رکھے گی۔

ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ بمقابلہ نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ

اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ریلائنس/نیپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ ELSS دونوں ایک ہی زمرے کے ہیں، اس کے باوجود؛ مختلف صفات کے حوالے سے ان میں فرق ہے۔ ان میں سے کچھ پیرامیٹرز میں AUM، موجودہ NAV، کارکردگی، اور بہت کچھ شامل ہے۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔

بنیادی سیکشن

بنیادی سیکشن مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرتا ہے جیسے موجودہ NAV،فنکاش کی درجہ بندی، اسکیم کا زمرہ، اور بہت کچھ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی Equity ELSS۔ اگلی کیٹیگری فنکاش ریٹنگ ہے۔ فنکاش ریٹنگز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کی درجہ بندی ایک جیسی ہے یعنی 3-اسٹار۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 27 فروری 2018 تک، Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) کا NAV تقریباً INR 63 ہے جبکہ Axis Long Term Equity Fund کا تقریباً INR 41 ہے۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ نیچے دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹127.892 ↑ 1.54   (1.22 %)
₹16,711 on 30 Sep 24
21 Sep 05
Equity
ELSS
16
Moderately High
1.72
2.75
0.74
1.99
Not Available
NIL
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹94.985 ↑ 1.54   (1.64 %)
₹39,253 on 30 Sep 24
29 Dec 09
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.55
2.47
-1.22
4.47
Not Available
NIL

کارکردگی سیکشن

کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ کرتا ہے (سی اے جی آر) مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان وقفوں میں 3 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، وغیرہ شامل ہیں۔ کارکردگی کے حصے سے پتہ چلتا ہے کہ اگرچہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ تاہم، تقریباً بہت ساری صورتوں میں ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے ذریعے پیدا ہونے والا منافع نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ کے ذریعے حاصل کردہ ریٹرن کے مقابلے زیادہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
-1.8%
2.8%
11.5%
38.5%
17.4%
18.5%
14.3%
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
-2.3%
3.7%
10.6%
32%
7.7%
14.1%
16.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی سیکشن

سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ حصہ ظاہر کرتا ہے کہ بعض صورتوں میں نپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کی کارکردگی بہتر ہے اور اس کے برعکس۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
28.6%
6.9%
37.6%
-0.4%
1.5%
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
22%
-12%
24.5%
20.5%
14.8%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں جن مختلف عناصر کا موازنہ کیا گیا ہے ان میں کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور لمپسم انویسٹمنٹ، اے یو ایم، اور ایگزٹ لوڈ۔ کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری کے حوالے سے، دونوں اسکیموں کے لیے رقم ایک جیسی ہے جو کہ INR 500 ہے۔ دونوں اسکیموں کے AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ان دونوں میں فرق ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کا AUM تقریباً INR 10,811 کروڑ ہے اور Axis Long Term Equity Fund کا INR 16,517 کروڑ ہے۔ نیز، دونوں اسکیمیں کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں اٹھاتی ہیں کیونکہ وہ ELSS ہیں۔ دیگر تفصیلات کے حصے کو مندرجہ ذیل طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Rupesh Patel - 3.25 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 1.16 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,399
31 Oct 21₹14,264
31 Oct 22₹14,773
31 Oct 23₹16,609
31 Oct 24₹23,153
Growth of 10,000 investment over the years.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,819
31 Oct 21₹15,282
31 Oct 22₹13,569
31 Oct 23₹14,336
31 Oct 24₹19,004

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.57%
Equity98.43%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services34.78%
Consumer Cyclical13.51%
Industrials10%
Consumer Defensive8.22%
Utility6.77%
Technology6.13%
Basic Materials4.88%
Energy4.74%
Health Care4.27%
Communication Services4.24%
Real Estate0.91%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK
7%₹1,248 Cr9,800,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK
6%₹1,022 Cr5,900,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY
5%₹769 Cr4,100,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 532555
4%₹665 Cr15,000,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 532215
4%₹598 Cr4,850,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON
3%₹571 Cr27,000,000
↓ -1,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT
3%₹506 Cr1,377,783
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN
3%₹496 Cr6,300,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE
3%₹473 Cr1,600,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 890157
3%₹431 Cr3,300,000
Asset Allocation
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.55%
Equity97.45%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27%
Consumer Cyclical14.04%
Industrials9.42%
Health Care9.1%
Consumer Defensive8.15%
Technology7.84%
Basic Materials7.73%
Utility6.15%
Communication Services4.96%
Energy2%
Real Estate1.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK
6%₹2,381 Cr13,744,884
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 532779
5%₹2,091 Cr11,134,845
↓ -618,533
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
4%₹1,711 Cr2,220,939
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS
4%₹1,497 Cr3,506,225
↓ -413,811
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 540376
3%₹1,314 Cr2,577,569
↓ -187,690
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL
3%₹1,299 Cr7,600,661
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK
3%₹1,299 Cr10,200,435
↑ 700,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB
3%₹1,079 Cr1,982,524
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN
2%₹885 Cr5,504,078
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M
2%₹858 Cr2,770,738
↓ -223,393

اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ اس کے نتیجے میں، افراد کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہیے۔ اس کے علاوہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کے مقاصد محفوظ ہیں اور آپ کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
POST A COMMENT