فنکاش »ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی بمقابلہ نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ
Table of Contents
محور طویل مدتیایکویٹی فنڈ اور نیپون انڈیاٹیکس بچانے والا فنڈ (پہلے ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا)، دونوں کا تعلق کے زمرے سے ہے۔ای ایل ایس ایس یا ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم۔ یہ اسکیمیں افراد کو دونوں کا فائدہ دیتی ہیں۔سرمایہ کاری اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. ELSS میں سرمایہ کاری کرنے والے افراد INR 1,50 کی زیادہ سے زیادہ حد تک ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتے ہیں،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔
ہونا aٹیکس بچانے کی اسکیم، ان فنڈز میں تین سال کا لاک ان پیریڈ ہوتا ہے جو دیگر ٹیکس سیونگ اسکیم کے مقابلے میں سب سے کم ہے۔ اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ کرنٹ کے لحاظ سے ان دونوں میں فرق ہے۔نہیں ہیں، AUM، کارکردگی، اور دیگر عوامل۔ تو، آئیے مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے دونوں اسکیموں کا موازنہ اور تجزیہ کریں۔
ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ ایک اوپن اینڈ ای ایل ایس ایس اسکیم ہے جو دسمبر 2009 میں شروع کی گئی تھی۔ یہ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کا استعمال کرتی ہے۔ اس کا مقصد پیدا کرنا ہے۔سرمایہ متنوع پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی ترقی جس میں ایک اہم تناسب ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات ہیں۔ 31 جنوری 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی لمیٹڈ، بجاج فائنانس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا شامل ہیں۔بینک لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے معاملے میں بڑے کیپ شیئرز کا تناسب 50-100% کے درمیان ہے جبکہ مڈ کیپ شیئر کا تناسب 50% سے زیادہ نہیں ہوگا۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ ایک فنڈ ہے جس کا انتظام مکمل طور پر مسٹر جنیش گوپانی کرتے ہیں۔ یہ اسکیم 3-5 سال کی سرمایہ کاری کے افق کے لیے موزوں ہے۔
نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ (پہلے ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا انتظام نپون انڈیا کرتا ہے۔مشترکہ فنڈ اور ایک اوپن اینڈ ٹیکس سیونگ اسکیم ہے۔ اس اسکیم کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے۔ یہ مقصد ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کا ایک اہم حصہ سرمایہ کاری کرکے پورا کیا جاتا ہے۔ نپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ لاج کیپ اور کے درمیان توازن برقرار رکھنے کی کوشش کرتا ہے۔درمیانی ٹوپی کمپنیاں اپنے پورٹ فولیو میں ہیں اور ان کا مقصد ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنا ہے جن میں درمیانی مدت میں ترقی کی اعلیٰ صلاحیت موجود ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، کمپنی کے کچھ حصص جو ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے ٹاپ 10 ہولڈنگز بناتے ہیں ان میں اسٹیٹ بینک آف انڈیا، TVS موٹر کمپنی لمیٹڈ، ٹاٹا موٹرز لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، اور اے بی بی انڈیا لمیٹڈ۔ ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ کے کام کاج کی نگرانی کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر اشونی کمار ہیں۔
اکتوبر 2019 سے،ریلائنس میوچل فنڈ نیپون انڈیا میوچل فنڈ کا نام تبدیل کر دیا گیا ہے۔ Nippon Life نے Reliance Nippon Asset Management (RNAM) میں اکثریت (75%) حصص حاصل کر لیے ہیں۔ کمپنی ڈھانچے اور انتظام میں کسی تبدیلی کے بغیر اپنا آپریشن جاری رکھے گی۔
اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ریلائنس/نیپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ ELSS دونوں ایک ہی زمرے کے ہیں، اس کے باوجود؛ مختلف صفات کے حوالے سے ان میں فرق ہے۔ ان میں سے کچھ پیرامیٹرز میں AUM، موجودہ NAV، کارکردگی، اور بہت کچھ شامل ہے۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا موازنہ اور سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
بنیادی سیکشن مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرتا ہے جیسے موجودہ NAV،فنکاش کی درجہ بندی، اسکیم کا زمرہ، اور بہت کچھ۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی Equity ELSS۔ اگلی کیٹیگری فنکاش ریٹنگ ہے۔ فنکاش ریٹنگز کی بنیاد پر دونوں اسکیموں کی درجہ بندی ایک جیسی ہے یعنی 3-اسٹار۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 27 فروری 2018 تک، Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) کا NAV تقریباً INR 63 ہے جبکہ Axis Long Term Equity Fund کا تقریباً INR 41 ہے۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ نیچے دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹123.906 ↑ 2.19 (1.80 %) ₹15,673 on 31 Oct 24 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.72 2.1 0.68 3.03 Not Available NIL Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹92.5427 ↑ 1.25 (1.37 %) ₹36,533 on 31 Oct 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 1.65 -1.16 0.28 Not Available NIL
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ کرتا ہے (سی اے جی آر) مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان وقفوں میں 3 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، وغیرہ شامل ہیں۔ کارکردگی کے حصے سے پتہ چلتا ہے کہ اگرچہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ تاہم، تقریباً بہت ساری صورتوں میں ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کے ذریعے پیدا ہونے والا منافع نپون انڈیا ٹیکس سیور فنڈ کے ذریعے حاصل کردہ ریٹرن کے مقابلے زیادہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -2.3% -4% 5.9% 31% 17.2% 18.1% 14% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% -2.7% 7.2% 24.8% 7.5% 14% 16.1%
Talk to our investment specialist
سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ حصہ ظاہر کرتا ہے کہ بعض صورتوں میں نپون انڈیا/ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کی کارکردگی بہتر ہے اور اس کے برعکس۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% 1.5% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8%
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں جن مختلف عناصر کا موازنہ کیا گیا ہے ان میں کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور لمپسم انویسٹمنٹ، اے یو ایم، اور ایگزٹ لوڈ۔ کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری کے حوالے سے، دونوں اسکیموں کے لیے رقم ایک جیسی ہے جو کہ INR 500 ہے۔ دونوں اسکیموں کے AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ان دونوں میں فرق ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، ریلائنس ٹیکس سیور فنڈ (ELSS) کا AUM تقریباً INR 10,811 کروڑ ہے اور Axis Long Term Equity Fund کا INR 16,517 کروڑ ہے۔ نیز، دونوں اسکیمیں کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں اٹھاتی ہیں کیونکہ وہ ELSS ہیں۔ دیگر تفصیلات کے حصے کو مندرجہ ذیل طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 3.34 Yr. Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.25 Yr.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,399 31 Oct 21 ₹14,264 31 Oct 22 ₹14,773 31 Oct 23 ₹16,609 31 Oct 24 ₹23,153 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.48% Equity 99.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.7% Consumer Cyclical 13.29% Industrials 10.81% Consumer Defensive 8.03% Utility 6.62% Technology 6.12% Energy 4.52% Health Care 4.31% Basic Materials 4.27% Communication Services 4.16% Real Estate 0.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK8% ₹1,266 Cr 9,800,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,024 Cr 5,900,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY5% ₹720 Cr 4,100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325554% ₹612 Cr 15,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹499 Cr 1,377,783 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN3% ₹492 Cr 6,000,000
↓ -300,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹470 Cr 26,000,000
↓ -1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322153% ₹464 Cr 4,000,000
↓ -850,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹426 Cr 3,200,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328103% ₹415 Cr 9,111,111
↑ 1,111,111 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ اس کے نتیجے میں، افراد کو کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہیے۔ اس کے علاوہ وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کے مقاصد محفوظ ہیں اور آپ کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
SBI Magnum Tax Gain Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Nippon India Small Cap Fund Vs Nippon India Focused Equity Fund