Table of Contents
اسٹاک،بانڈز، اور نقد سرمایہ کاروں کے لیے سرمایہ کاری کے کچھ روایتی اختیارات ہیں۔ لیکن، اگر آپ سرمایہ کاری کرنے کا نیا طریقہ چاہتے ہیں، تو متبادل سرمایہ کاری فنڈز صحیح انتخاب ہو سکتا ہے۔ روایتی اختیارات کے مقابلے میں واپسی کی شرح زیادہ ہے۔
عین اسی وقت پر،سرمایہ کاری AIF میں ایک اعلی خطرہ شامل ہے۔ خاص طور پر اعلیٰکل مالیت سرمایہ کار واپسی کے طور پر بڑی رقم حاصل کرنے کے لیے AIF کا انتخاب کرتے ہیں۔ تو، ہمیں AIF اور ہندوستان میں اعلی متبادل سرمایہ کاری فنڈز کے بارے میں بتائیں۔
AIF قرض کی سیکیورٹیز، اسٹاکس اور دیگر روایتی سرمایہ کاری سے مختلف ہے۔ اگر آپ اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہتے ہیں۔پورٹ فولیو، آپ AIF میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ عام طور پر، غیر ملکی اور قومی HNIs جو بڑے پیمانے پر مالک ہیں۔سرمایہ سرمایہ کاری کے لیے AIF کو ترجیح دیں۔ OCIs، NRIs، اور PIOs بھی اس فنڈ میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لیکن انہیں کامیابی سے سرمایہ کاری کرنے کے لیے اہلیت کے معیار کو پورا کرنا ہوگا۔
AIF میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو اس کے بارے میں جاننا چاہیے۔اپنے آپ کو 2012 میں (متبادل سرمایہ کاری فنڈز) کے ضوابط۔ تازہ ترین قواعد کے مطابق، وینچر کیپیٹل کو اثاثے کا 75% (یا اس سے زیادہ) غیر فہرست شدہ ایکویٹی شیئرز اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں تقسیم کرنا چاہیے۔ آپ ایس ایم ای لسٹڈ کمپنیوں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ سرمایہ کاری کی جانے والی کم از کم رقم INR 25 لاکھ ہے۔ تاہم، سرمایہ کاری کا یہ کم از کم اصول ان لوگوں کے لیے نہیں ہے جو سوشل وینچر فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
اےاسپانسر وہ فرد ہے جس نے AIF قائم کیا ہے۔ مثال کے طور پر، ایک پروموٹر اسپانسر کے طور پر کام کرتا ہے اگر یہ ایک کمپنی ہے۔ ایک بار پھر، محدود ذمہ داری کی شراکت داری کا کفیل ایک نامزد پارٹنر ہے۔ کچھ ضابطے سرمایہ کاروں اور کفیل کے مفادات کو بھی ہم آہنگ کرتے ہیں۔ اسپانسر کو مسلسل دلچسپی ملے گی (لیکن فیس چھوٹ کے طور پر نہیں)۔ زمرہ I/II AIF کے معاملے میں، اسپانسر INR 5 کروڑ یا کل رقم کا 2.5% حصہ دیتا ہے۔ لیکن، AIF زمرہ III کے لیے، یہ 10% یا INR ہے۔10 کروڑ.
AIF میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو متبادل سرمایہ کاری فنڈز کے زمروں سے آگاہ ہونا چاہیے۔
اے آئی ایف ایس اس زمرے کے تحت مختلف فنڈز میں سرمایہ کاری شامل ہے۔ معیشتوں کی ترقی کے ساتھ، حکومت ان AIF سرمایہ کاری کو فروغ دیتی ہے۔
ایک اور آپشن ایس ایم ایز میں سرمایہ کاری کرنا ہے جو مختلف کمپنیوں کی مدد کرتی ہے، بشمول عوامی طور پر درج اسٹارٹ اپس۔ ان کمپنیوں کو کاروبار کی ترقی کے لیے فنڈز کی ضرورت ہے۔ سرمایہ کاروں کے لیے سالانہ منافع 8% سے زیادہ ہے۔ آپ SME فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے اپنا پورٹ فولیو بڑھا سکتے ہیں۔
انفراسٹرکچر سرمایہ کاری کا اہم آپشن ہے جس پر آپ کو غور کرنا چاہیے۔ کچھ عام بنیادی ڈھانچے کے اثاثے قابل تجدید پر مشتمل ہوتے ہیں۔توانائی کا شعبہ (جیسے ہوا، تھرمل، اور ہائیڈرو انرجی)۔ یہ شعبہ تیزی سے ترقی کرتا ہے۔ اس طرح، میں سرمایہ کاریصنعت زیادہ منافع حاصل کر سکتے ہیں۔ مزید برآں، حکومت قابل تجدید توانائی کے لیے مختلف ٹیکس چھوٹ اور مراعات پیش کرتی ہے۔ لہذا، اگر سرمایہ کار انفراسٹرکچر فنڈز کا انتخاب کرتے ہیں تو وہ ایک اہم منافع حاصل کر سکتے ہیں۔
آپ اسٹارٹ اپس میں سرمایہ کاری کرکے فرشتہ سرمایہ کار بن سکتے ہیں۔ مقررہ وقت میں، آپ کو کمپنیوں کی ترقی کے ساتھ زیادہ منافع ملے گا۔ SEBI اینجل فنڈز کو ریگولیٹ کرتا ہے اور اس نے سرمایہ کاری سے متعلق کچھ پابندیاں عائد کی ہیں۔
VC یا وینچر کیپیٹل فنڈز بھی آپ کو زیادہ منافع حاصل کرنے دیتے ہیں۔ تاہم، ان فنڈز میں کچھ خطرات بھی شامل ہیں۔ اسٹارٹ اپ کو ابتدائی مرحلے کے دوران سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوتی ہے اور اپنے کاروبار کو بڑھانے کے لیے فنڈنگ پر انحصار کرتے ہیں۔ زمرہ 1 AIF سرمایہ کاری میں، وینچر کیپیٹل فنڈز ترقیاتی حیثیت اور سائز کے لحاظ سے مختلف اسٹارٹ اپس میں سرمایہ کاری شامل ہیں۔
اس زمرے کے تحت AIFs زمرہ 1 کے فنڈز سے مختلف ہیں کیونکہ کمپنیوں نے صرف باقاعدہ آپریشنل سرگرمیوں کے لیے قرض لیا ہے۔ زمرہ 2 کے تحت، آپ کو سرمایہ کاری کے کچھ اختیارات مل سکتے ہیں جیسے-
پرائیویٹ میں سرمایہ کاری کرکےایکویٹی فنڈز، آپ معروف نجی تنظیموں میں ملکیت کے حصص حاصل کر سکتے ہیں۔ زیادہ تر سرمایہ کار جنہوں نے ان فنڈز کا انتخاب کیا ہے انہیں زیادہ منافع ملا۔
FoFs کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، ان فنڈز میں دیگر AIFs میں براہ راست سرمایہ کاری شامل ہے۔ آپ کے پاس متنوع پورٹ فولیو ہوگا جس میں مختلف اثاثے شامل ہیں۔ زیادہ منافع کا موقع ہے، اور خطرہ بھی کم ہے۔
آپ غیر فہرست شدہ کمپنیوں کی قرض کی ضمانتوں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں، کیونکہ ان کاروباروں میں ترقی کی نمایاں صلاحیت ہے۔ لہذا، آپ سرمایہ کاری کر سکتے ہیںڈیبینچرز، بانڈز اور کچھ دیگر سیکیورٹیز۔ آپ ان سے مستقل طور پر کمائیں گے۔
اگر آپ قلیل مدتی سرمایہ کاری کے مواقع تلاش کر رہے ہیں، تو AIF کیٹیگری-3 صحیح انتخاب ہے۔ اگرچہ زیادہ خطرہ ہے، لیکن ساختی مصنوعات میں آپ کی سرمایہ کاری منافع بخش منافع پیدا کرے گی۔ زمرہ 3 آپ کو سرمایہ کاری کے متعدد اختیارات پیش کرتا ہے۔
عوامی طور پر درج کارپوریشنز آپ کو ایکویٹی شیئرز میں سرمایہ کاری کرنے دیتی ہیں۔ وہ بنیادی طور پر بڑی یا درمیانے درجے کی کمپنیاں ہیں اور ان کی آمدنی کے سلسلے مختلف ہیں۔
وہ سرمایہ کار جو ایکویٹی مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنا پسند کرتے ہیں وہ انتخاب کر سکتے ہیں۔ہیج فنڈ. زیادہ خطرات اور زیادہ منافع ان فنڈز کی خصوصیات ہیں۔
اگر آپ AIF میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں سوچتے ہیں، تو ٹیکس کے بارے میں جاننا ضروری ہے۔ پہلی دو اقسام کے تحت AIFs کے لیے ٹیکس لاگو نہیں ہوتا ہے۔ لیکن، جب آپ اپنی سرمایہ کاری سے کمانا شروع کرتے ہیں، تو ٹیکس کی رقم موجودہ ٹیکس سلیب پر مبنی ہوگی۔ اگر آپ نے ایکویٹی شیئرز میں سرمایہ کاری کی ہے تو آپ کا ٹیکس آنسرمایہ حاصل 10٪ سے 15٪ ہے۔ زمرہ 3 کے معاملے میں، آپ پر زیادہ سے زیادہ 42.7% مارجنل ریٹ پر ٹیکس لگایا جائے گا۔ آپ کو اپنا حساب لگانا چاہیے۔کمائی غور کر کےکٹوتی.
ہندوستان کے پاس SEBI سے رجسٹرڈ AIF فنڈز کی تعداد 800 سے زیادہ ہے، اور بہترین کا انتخاب کرنا مشکل ہے۔ پھر بھی، آپ صحیح انتخاب کرنے کے لیے ہندوستان میں AIF کی فہرست کو دیکھ سکتے ہیں۔
انتہائی ہنر مند فنڈ مینیجرز کے ساتھ، Ampersand Capital نجی سرمایہ کاروں کی سرمایہ کاری کا زیادہ سے زیادہ استعمال کرنے کی کوشش کرتا ہے۔ یہ ان کمپنیوں کو نشانہ بناتا ہے جن کے پاس طویل مدتی کمائی کے مواقع موجود ہیں۔ سرمایہ کاری کا افق 4 سے 5 سال پر محیط ہے، اور ایمپرسینڈ کیپٹل ہندوستان میں قریبی AIF کے طور پر بہترین ہے۔
یہ ایک اور قریبی AIF ہے، اوراوسط واپسی ایک سال میں تقریباً 44.25 فیصد ہے۔ SEBI میں رجسٹرڈ فنڈ نے اپنے سرمایہ کاری کے انتظام کی وجہ سے مقبولیت حاصل کی ہے۔ یہ ایک زمرہ 3 AIF ہے، جو طویل مدتی سرمایہ کاری کو فروغ دیتا ہے۔ سرمایہ کاروں کو گرک کیپٹل میں اپنی سرمایہ کاری سے مستحکم منافع ملا ہے۔
TCG ایڈوائزری ایک مخصوص سرمایہ کاری کے طریقہ کار کو نافذ کرتی ہے جو بنیادی طور پر SMF پر مرکوز ہے۔ دیگر فنڈز کی طرح، سرمایہ کاری کا افق 5 سال تک ہو سکتا ہے۔ ایک فنڈ مینیجر ہے جو فنڈز کا انتظام کرنے میں ماہر ہے۔
یہ ایک ہی حکمت عملی کے ساتھ قریبی اختتامی زمرہ 3 اے آئی ایف ہے۔ اس فنڈ سے منافع زیادہ ہے۔ آپ اس فنڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں اگر آپ طویل مدتی سرمایہ کاری چاہتے ہیں اور اپنی دولت کو بڑھانا چاہتے ہیں۔
گروتھ فنڈ کے مواقع کے ساتھ، ابکاس آپ کو سرمایہ کاری کرنے کے قابل بناتا ہے۔درمیانی ٹوپی اشتھاراتی بڑے ٹوپی اثاثے. بانی فنڈ کے انتظام میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔
لیکن آپ صحیح AIF کا فیصلہ کیسے کریں گے؟ آپ کو کچھ عوامل پر توجہ مرکوز کرنی ہوگی، بشمول-
ان مندرجہ بالا عوامل پر غور کریں جب آپ ہندوستان میں AIF تلاش کر رہے ہیں۔
AIF میں سرمایہ کاری آپ کو کئی طریقوں سے فائدہ پہنچاتی ہے۔
ممکنہ سرمایہ کار جو AIFs میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں سوچتے ہیں انہیں کچھ معیارات کو پورا کرنا چاہیے۔
اگر آپ AIF میں سرمایہ کاری کرنے کا طریقہ جاننا چاہتے ہیں، تو AIF رجسٹریشن کے عمل کو سمجھنا ضروری ہے:
SEBI کے ساتھ رجسٹر ہونے کے بعد، آپ کو یقینی بنانا چاہیے کہ آپ نے اس کے قوانین کی تعمیل کی ہے۔ اگر AIF سے متعلق کسی بھی تفصیلات میں ترمیم کی جانی ہے، تو آپ کو بغیر کسی تاخیر کے SEBI کو مطلع کرنا چاہیے۔ اگر کارپس 500 کروڑ روپے سے زیادہ ہے تو ایک محافظ ہر AIF کی سیکیورٹیز کی حفاظت میں کردار ادا کرتا ہے۔ حراستی کو بھی SEBI کے تحت رجسٹریشن سے گزرنا چاہئے۔ ایک مصدقہ آڈیٹر کو ہر سال AIF کی اکاؤنٹ بک کا آڈٹ کرنا چاہیے۔ اس کے علاوہ، AIF اسپانسرز کا سرمایہ کاروں پر فرض ہے۔ اس لیے انہیں بتانا چاہیے کہ کیا مفادات کے حوالے سے کوئی تنازعہ ہے۔ AIF کو SEBI کی طرف سے فراہم کردہ کسی بھی رہنما خطوط یا سرکلر کو چیک کرنا چاہیے۔
اگر آپ کو رجسٹرڈ AIF کے بارے میں کوئی شکایات یا شکایات ہیں، تو آپ انہیں SEBI کے پاس اٹھا سکتے ہیں۔ SEBI شکایت کے ازالے کا نظام شکایات کے ازالے کے لیے ایک آن لائن پورٹل ہے۔ لہذا، آپ پورٹل کا استعمال کر سکتے ہیں اور اصولوں کی خلاف ورزی پر فنڈ کے خلاف اپنی شکایت درج کر سکتے ہیں۔ AIF یا اس کے سپانسرز تنازعات کے حل کے لیے ثالثی کے عمل کو نافذ کریں گے۔ تصفیہ کو یقینی بنانے کے لیے متعلقہ فریق باہمی طور پر کسی فیصلے پر پہنچ سکتے ہیں۔
AIFs ان لوگوں کے لیے بہترین آپشن ہیں جو زیادہ سرمایہ کاری کے منافع کے خواہاں ہیں۔ لیکن انہیں ان سرمایہ کاری سے وابستہ خطرات کو قبول کرنے کے لیے تیار رہنا چاہیے۔ AIF پر مختصر گفتگو آپ کو فنڈز میں حکمت عملی کے ساتھ سرمایہ کاری کرنے میں رہنمائی کرے گی۔ اس کے علاوہ، آپ کو SEBI کو درخواست بھیجنے سے پہلے AIF کے ضوابط کو چیک کرنے کی ضرورت ہے۔ اسمارٹ AIF سرمایہ کار ہمیشہ مارکیٹ ریسرچ کرتے ہیں اور سرمایہ کاری کرنے سے پہلے پیرامیٹرز طے کرتے ہیں۔ اس سے انہیں ہندوستان میں AIF سے طویل مدتی منافع حاصل کرنے میں مدد ملتی ہے۔
You Might Also Like